【正文】 用于開(kāi)證申請(qǐng)人發(fā)生毀約時(shí)，取得賠償?shù)囊环N方式 2021/12/1 備用證的類型 l．履約備用證（ Performance Standby ），用于擔(dān)保履行責(zé)任，包括對(duì)申請(qǐng)人在基礎(chǔ)交易中違約所造成的損失進(jìn)行賠償?shù)谋ＷC。 2021/12/1 備用證的類型 2．投標(biāo)備用信用證（ Tender Bond Standby L/C），用于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同的責(zé)任和義務(wù)。投標(biāo)備用信用證的金額一般為投保報(bào)價(jià)的 l％－ 5％（具體比例視招標(biāo)文件規(guī)定而定） 。預(yù)付款備用證常用于國(guó)際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià) 10％ ~2 5％的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商的預(yù)付款 。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資備用證。直接付款備用證主要用于擔(dān)保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務(wù)契約時(shí)的到期支付本息義務(wù)。 ? 都是依據(jù)申請(qǐng)人與受益人訂立的基礎(chǔ)合同開(kāi)立，但一旦開(kāi)立，則獨(dú)立于基礎(chǔ)合同。 ? 開(kāi)證行的付款責(zé)任都是第一性的。 2021/12/1 備用信用證與跟單信用證的不同處 項(xiàng)目 備用信用證 跟單信用證 適用的范圍不同 可用于各種形式的國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易擔(dān)保 通常充當(dāng)國(guó)際貿(mào)易支付的手段 作用的形式不同 起到擔(dān)保的作用 代替買方直接付款 ,增強(qiáng)雙方的信任 單據(jù)的要求不同 受益人應(yīng)提交可以證明申請(qǐng)人未按主合同履行其還款義務(wù)的單證 受益人應(yīng)提交證明其已按合同履行義務(wù)的各種單證 開(kāi)證行付款的可能性不同 可以備而不用，不一定需要付款 只要單證一致，單單一致，一定需要付款 開(kāi)證行的權(quán)利保障不同 若銀行未要求申請(qǐng)人提供反擔(dān)保 ,則其對(duì)申請(qǐng)人的追償權(quán)為無(wú)擔(dān)保債權(quán) 單據(jù)在買方付款贖單前為銀行所持有的擔(dān)保物 2021/12/1 案例分析 某銀行開(kāi)出不可撤銷的備用信用證，經(jīng) A銀行加保并通知受益人。按照上述合同條款要求，我們從裝船日起已等待 Y方付款達(dá) 120天， Y方未付應(yīng)付款。 ” 商業(yè)發(fā)票副本一份，注明裝運(yùn)商品的細(xì)目。 受益人按合約發(fā)了貨，并按銷貨條件向 Y開(kāi)出了 120天到期付款的發(fā)票。 2021/12/1 保兌行審核了違約證書(shū)、商業(yè)發(fā)票副本和運(yùn)輸單據(jù)副本，認(rèn)為單證相符，即向受益人付了款，并以快郵向開(kāi)證行寄單索款。該不符為：晚提示。 2021/12/1 A行對(duì)此拒付不同意，復(fù)電如下： “ 來(lái)電拒付無(wú)理。后者是擔(dān)保你客戶履約而立的。此外，為了履行商業(yè)合同，受益人必須在發(fā)貨后等待 120天，以便你客戶付款。因此，在裝運(yùn)后，做出必要的違約證書(shū)以前，受益人既要給予 120天的融資，同時(shí)又要按信用證要求，在發(fā)貨后 21天之內(nèi)，提交信用證要求的單據(jù)是不可能的。 ” 問(wèn)題：開(kāi)證行的拒付是否有理？ 2021/12/1 此案中保兌行的解釋是正確的，開(kāi)證行的拒付無(wú)理。因此 《 UCP600》 第 14條 c款對(duì)本案不適用。 備用信用證被認(rèn)為是第二性付款手段。 在此案中，由于申請(qǐng)人已破產(chǎn)，其資產(chǎn)已由法院控制。在等待 4個(gè)月后，開(kāi)證行終于償付了通知行，但并未支付利息。 銀行保函的屬性 從屬性保函 獨(dú)立性保函（見(jiàn)索即付保函） 2021/12/1 從屬性保函：是基礎(chǔ)合同的附屬性契約，其法律效力隨合同的存在而存在，銀行承擔(dān)第二性的付款責(zé)任。 見(jiàn)索即付保函： 根據(jù)基礎(chǔ)合同開(kāi)出但不依附于基礎(chǔ)合同，銀行承擔(dān)第一性的付款責(zé)任。 我們所稱國(guó)際結(jié)算中的銀行保函特指見(jiàn)索即付保函。 保函獨(dú)立于基礎(chǔ)合同。 保函的獨(dú)立性是相對(duì)的。保函規(guī)定：如果 P未能履行上述合同項(xiàng)下的契約責(zé)任，我行保證賠付你方之損失，最高金額不超過(guò) 1000萬(wàn)歐元。 請(qǐng)思考：案例一、二中哪份是從屬性保函？哪份是見(jiàn)索即付保函？ 2021/12/1 案例 甲銀行應(yīng) A的請(qǐng)求開(kāi)立一張以 B為受益人的見(jiàn)索即付保函。 A認(rèn)為 B提供的書(shū)面聲明內(nèi)容不正確，但又拿不出證據(jù)。適用于國(guó)際承包業(yè)務(wù)和商品出口業(yè)務(wù)。適用于貨物進(jìn)口、技術(shù)進(jìn)口、補(bǔ)償貿(mào)易及來(lái)料加工等業(yè)務(wù)。 投標(biāo)保函的樣式 2021/12/1 出口保函 投標(biāo)保函的金額與期限 : 金額：一般是投標(biāo)報(bào)價(jià)的 1%5% 期限：一般自開(kāi)立日起生效，到開(kāi)標(biāo)日后 一定天數(shù)時(shí)截止，總期限多為 36個(gè)月 2021/12/1 履約保函 （ letter of performance guarantee/bond): 招投標(biāo)貿(mào)易中，中標(biāo)方在與招標(biāo)方簽訂供貨合同后向進(jìn)口方提供的，銀行擔(dān)保供貨方依約履行供貨合同規(guī)定的供貨義務(wù)，如供貨方違約，由擔(dān)保行給予進(jìn)口方保函規(guī)定金額內(nèi)的賠償?shù)囊环N信用保函。 失效的兩種情況：交貨完畢或施工完工時(shí)即告失效或在交貨或施工結(jié)束后再加一段規(guī)定的時(shí)期保函才到期 2021/12/1 預(yù)付款保函 （ letter of advance payment guarantee或是 repayment guarantee, 或是 down payment guarantee): 招投標(biāo)貿(mào)易中，簽訂供貨合同后，在進(jìn)口方依約預(yù)付定金或部分貨款之前，出口方按合同規(guī)定向其提供的，銀行擔(dān)保在進(jìn)口方依約預(yù)付款后，如出口方未能履約，由擔(dān)保行負(fù)責(zé)償還進(jìn)口方的預(yù)付定金及其利息的一種信用保函。 失效的兩種情況： ? 交貨完畢或施工完工時(shí)即告失效，因預(yù)付款已全部轉(zhuǎn)化為出口方的營(yíng)業(yè)收入 ? 一般預(yù)付款保函規(guī)定有減額條款，隨交貨情況或工程進(jìn)度的進(jìn)展而“自動(dòng)地、按比例地”進(jìn)行扣減，當(dāng)扣減到款項(xiàng)為零時(shí)，保函自動(dòng)失效 2021/12/1 質(zhì)量保函 （ letter of quality guarantee): 在船舶、飛機(jī)、大型設(shè)備或成套設(shè)備等貿(mào)易中，出口方依約向進(jìn)口方提供的，銀行擔(dān)保出口方按供貨合同規(guī)定的規(guī)格及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)供貨，并在保質(zhì)期內(nèi)負(fù)責(zé)更換或維修，如進(jìn)口方依約付款而出口方違約，由銀行承擔(dān)給予進(jìn)口方保函規(guī)定金額內(nèi)賠償?shù)囊环N信用保函。 失效日：一般止于工程驗(yàn)收合格之日。 維修保函的金額與期限 : 金額：一般是合同金額的 5%－ 10%。 2021/12/1 進(jìn)口保函 付款保函 （ letter of payment guarantee): 國(guó)際貿(mào)易中，當(dāng)使用賒銷、延期付款等結(jié)算方式時(shí)，進(jìn)口方向出口方提供的，銀行擔(dān)保在收到出口方有關(guān)貨物后，進(jìn)口方一定付款，如進(jìn)口方未能付款，由擔(dān)保行代為支付的一種保函。 2021/12/1 延期付款 保函（ letter of deferred payment guarantee): 在船舶、飛機(jī)、大型設(shè)備或成套設(shè)備等貿(mào)易中，貨到后分期付款條件下，進(jìn)口方依約向出口方提供的，銀行擔(dān)保在出口方履行了貿(mào)易合同義務(wù)后，進(jìn)口方一定付款，如進(jìn)口方未能付款，由擔(dān)保行代為支付的一種保函。 2021/12/1 留置金 保函（ letter of retention money guarantee): 在船舶、飛機(jī)、大型設(shè)備或成套設(shè)備等貿(mào)易中，在須保留貨款尾數(shù)待設(shè)備正常運(yùn)行的驗(yàn)收合格期滿后支付的條件下，進(jìn)口方依約向出口方提供的，銀行擔(dān)保在出口方履行了安裝、調(diào)試及維修等義務(wù)后，進(jìn)口方一定付留置金，如進(jìn)口方未能付款，由擔(dān)保行代為支付的一種保函。 甲公司與丙銀行簽訂了 《 開(kāi)具保函協(xié)議書(shū) 》 ，約定銀行向乙公司開(kāi)出有條件的不可撤銷的履約保函，擔(dān)保金額為 200萬(wàn)元整，有效期為 2021年 5月 25日，甲公司提供了 20萬(wàn)元的保證金。如果甲公司未能按工程合同規(guī)定履行其全部責(zé)任，我行保證為其承擔(dān)責(zé)任。 ” 2021/12/1 2021年 6月 1日，乙公司以甲公司承包的工程質(zhì)量