理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員-在線瀏覽
2025-01-25 10:59本頁(yè)面
【正文】 交換，如果交換的價(jià)格相同，免征契稅；如果交換的價(jià)格不等，由多支付貨幣的一方就差價(jià)款的金額繳納契稅。小王最近參加了公司組織的金融理財(cái)培訓(xùn)，他十分感興趣，決定親自實(shí)踐一下。該主任選取了一位存款超過(guò) 50萬(wàn)元的高端客戶，并通過(guò)電話把小王介紹給了這位姓張的客戶，接著李主任又把該客戶的一些簡(jiǎn)單情況告訴了小王。出發(fā)前他特意做了些準(zhǔn)備，比如自己三年來(lái)的工作簡(jiǎn)歷，所獲得的榮譽(yù)，自己的有關(guān)崗位證書(shū)，等等。當(dāng)客戶停下來(lái)時(shí)，小王主動(dòng)跟他打招呼，與他交談起來(lái)。因?yàn)槔钪魅瓮平榈脑?，客戶與小王的交流很充分。 案例：客戶經(jīng)理小王的理財(cái)實(shí)踐 ? 客戶張先生是一家酒樓的老板，中專(zhuān)文化， 39歲，獨(dú)生兒子今年 12歲，太太無(wú)收入，是家庭主婦。 ? 張先生開(kāi)酒樓賺取的利潤(rùn)基本上都放在銀行里，一來(lái)他平時(shí)非常忙，酒店里的大小事情都由他處理，沒(méi)有太多時(shí)間顧及到家庭理財(cái)。 案例：客戶經(jīng)理小王的理財(cái)實(shí)踐 ? 小王請(qǐng)張先生填寫(xiě)了風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷，結(jié)果顯示他的風(fēng)險(xiǎn)偏好為中度，他希望存在銀行的資金可以帶來(lái)更高的收益，但不愿意冒太多風(fēng)險(xiǎn)。 ? 小王在設(shè)計(jì)該理財(cái)計(jì)劃的過(guò)程中，多次利用到張先生酒樓用餐的時(shí)機(jī)與之交談，掌握了一些更詳細(xì)的資料。此外，每年需支付小孩教育費(fèi)用 1萬(wàn)，孝敬父母 1萬(wàn)。 ? 金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，起不到分散風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)保值增值的作用。 理財(cái)規(guī)劃建議 ? 適當(dāng)降低生活消費(fèi)支出，調(diào)節(jié)收入與支出比例，開(kāi)源節(jié)流。 ? 組合投資計(jì)劃，降低
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