商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)(3)-在線(xiàn)瀏覽
2025-07-16 18:53本頁(yè)面
【正文】 金 ? 變現(xiàn)債務(wù)及到期利息 ? 存款增加 ? 其他負(fù)債增加 ? 發(fā)行新股 資金運(yùn)用（減少頭寸） ? 新發(fā)放的貸款 ? 購(gòu)買(mǎi)債券 ? 存款減少 ? 其他負(fù)債減少 ? 收購(gòu)股份 按變化規(guī)律銀行存款可分為三類(lèi)： ? 易變性存款：活期存款 ? 準(zhǔn)變性存款：定活兩便存款、通知存款 ? 穩(wěn)定性存款：定期存款、可轉(zhuǎn)讓存單、專(zhuān)項(xiàng)存款等 ? 主要研究準(zhǔn)變性存款和易變性存款。 存款變化趨勢(shì)圖 貸款變化趨勢(shì)圖 第三節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理 一、現(xiàn)金資產(chǎn)管理原則 （一）總量適度原則 銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的總量必須保持在一個(gè)適當(dāng)?shù)囊?guī)模上。 （三）安全保障原則 銀行在現(xiàn)金資產(chǎn)管理中，必須健全安全保衛(wèi)制度，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保資金的安全無(wú)損。 （ 1）庫(kù)存現(xiàn)金周轉(zhuǎn)時(shí)間 （ 2）庫(kù)存現(xiàn)金支出水平的確定 ? 即期現(xiàn)金支出水平 =(前期平均現(xiàn)金支出水平 保險(xiǎn)系數(shù) ) 歷史同時(shí)期平均發(fā)展速度 ? 最適送鈔量測(cè)算 ? 現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn)的確定 ?保險(xiǎn)庫(kù)存量 ?公式計(jì)算： ?現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn)＝平均每天正常支出量 提前時(shí)間 +保險(xiǎn)庫(kù)存量 ?保險(xiǎn)庫(kù)存量 =(預(yù)計(jì)每天最大支出一平均每天正常支出 ) 提前時(shí)間 ? 保險(xiǎn)
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