工商銀行nra外匯賬戶管理規(guī)定-在線瀏覽
2024-11-11 00:13本頁面
【正文】 作。 （二）負責 NRA外匯賬戶的牽頭營銷推廣，制定營銷推廣方案并組織實施。 （四）負責結(jié)算與現(xiàn)金管理 NRA相關(guān)業(yè)務培訓。 第十一條 公司業(yè)務部門負責公司類客戶的營銷和客戶關(guān)系維護，及時了解和反饋客戶 NRA 外匯賬戶業(yè)務情況和最新業(yè)務需求，負責公司業(yè)務 NRA 相關(guān)業(yè)務培訓。 第十三條 電 子銀行部門職責 （一）負責提供 NRA 外匯賬戶電子銀行渠道功能，并組織相關(guān)營銷。 （三）負責制定電子銀行 NRA外匯賬戶業(yè)務管理辦法和賬戶管理協(xié)議，并對電子銀行 NRA 外匯賬戶業(yè)務進行日常管理。 （二）負責 NRA 外匯業(yè)務相關(guān)系統(tǒng)參數(shù)的維護。 第十五條 信息科技部門負責組織 NRA 外匯賬戶系統(tǒng)開發(fā)和功能完善，負責 NRA外匯賬戶業(yè)務處理的技術(shù)保障工作 。 第十七條 資產(chǎn)負債管理部門負責 NRA 外匯賬戶涉及的短期外債指標分配及利率管理工作。 第十九條 財務會計部門負責對 NRA 外匯賬戶的跨境稅收進行管理，負責 NRA 外匯賬戶科目管理 ，負責制定 NRA外匯賬戶中間業(yè)務收費標準。 第三章 賬戶的開立 第二十一條 境外機構(gòu)申請開立 NRA 外匯賬戶，應由其法定代表人（負責人）直接辦理，或授權(quán)他人辦理。 （一）二級分行應及時確認符合下列條件之一的非金融機構(gòu)客戶名單，并對其 NRA外匯賬戶的開立進行審批： 入我行對該客戶統(tǒng)一授信管理的關(guān)聯(lián)企業(yè)； 500強跨國公司； ； （或地區(qū)）合法注冊成立的，并獲得我行境外分支機構(gòu)出具的《 NRA 外匯賬戶開戶資料代理審核確認函》（詳見附件二）的客戶； 、標普或惠譽評定的信用等級在 A（含）以上的各類優(yōu)質(zhì)客戶。 （三）總行（國際業(yè)務部）對境外代理行以及我行境外分支機構(gòu)的 NRA外匯賬戶的開立負責審批。 （一）由二級分行負責賬戶開立審批的境外機構(gòu)須提供以下資料： － 9－ （ 1）境外機構(gòu)在境外合法注冊成立的證明文件原件或經(jīng)其總（母）公司確認后加蓋公章的復印件，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證等； （ 2）公司章程； （ 3）法定代表人（負責人）的有效身份證件原件或經(jīng)其總（母）公司確認后加蓋公章的復印件； （ 4）未能提供境外機構(gòu)在境外合法注冊成立的證明文件原件、法定代表人或負責人的有效身份證件 原件或公司章程的，還應提供加蓋其總（母）公司公章的《中資集團境外機構(gòu) NRA 外匯賬戶開戶資料確認函》（詳見附件一）； （ 5）法定代表人（負責人）的住址證明； （ 6）授權(quán)代理人的有效身份證件原件及法定代表人（負責人）出具的授權(quán)書原件（如需）； （ 7）我行要求的其他材料。 （ 1）境外機構(gòu)在境外合法注冊成立的證明文件原件，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證等； （ 2）公司章程； （ 3）法定代表人（負責人）的有效身份證件原件； （ 4）法定代表人（負責人）的住址證明； （ 5）授權(quán)代理人的有效身份證件原件及法定代表人出具的授權(quán)書 原件（如需）； （ 6）稅務登記證明； （ 7）控股股東或直接控制人的說明及身份證明文件； （ 8）我行要求的其他材料。 （三）由總行（國際業(yè)務部）審批的境外代理行開立的 NRA外匯賬戶所需開戶資料，執(zhí)行我行外資代理行賬戶管理辦法等相關(guān)規(guī)定。 第二十五條 NRA 外匯賬戶開立的受理 柜員及業(yè)務負責人雙人受理開戶申請。初審完成后，應要求境外機構(gòu)填寫《中國工商銀行開立（變更、撤銷） NRA外匯賬戶申請書》（以下簡稱《申請書》，詳見附件四），連同開戶資料送上級行審批。 （二）一級（直屬）分行審批 二級分行對須一級（直屬）分行審批的境外機構(gòu)資料的完整性和合規(guī)性進行審核后，正式報送上級行審批。 （三）總行（國際業(yè)務部）審批 境外代理行以及我行境外分支機構(gòu)開立 NRA外匯賬戶由總行審批。 第二十八條 NRA 外匯賬戶的開立 （一）建立客戶信息。 （二）使用開戶交易進行 NRA 外匯賬戶開立。交易成功后，加蓋核算用章，將客戶留存聯(lián)交客戶。對于境外銀行在我行開立的存款賬戶，無須進行外匯賬戶管理信息系統(tǒng)補錄。 NRA 外匯賬戶開立可集中處理。印章刻制標準比照人民幣賬戶管理規(guī)定執(zhí)行，境內(nèi)外匯賬戶印章刻制標準有規(guī)定的從其規(guī)定。該賬戶辦理支付結(jié)算業(yè)務時，支付憑證上應同時加編 16 位支付密碼。境外機構(gòu)法定代表人（負責人）或授權(quán)代理人簽名后預留印鑒卡片方可啟用。 － 14－ 第四章 賬戶的使用與管理 第三十一條 NRA 外匯賬戶應通過外匯賬戶管理信息系統(tǒng)向外匯管理局報送開戶、余額和收支明細信息。 第三十二條 各行在辦理外匯賬戶收付業(yè)務前，應確認本行客戶的賬戶是否為 NRA外匯賬戶。 （一）客戶通過柜面方式提交支 付指令，開戶行應核對“預留印鑒”或“預留簽名加支付密碼”，并審核提交的業(yè)務憑證，確認無誤后，進行賬務處理。 （三）客戶通過 SWIFT報文方式提交支付指令，開戶行通過RFC 系統(tǒng)接收支付指令后，依據(jù)支付指令進行業(yè)務處理。開戶行應核對預留印鑒和支付密碼，確認無誤后辦理。 第三十四條 在辦理 NRA外匯賬戶向境內(nèi)機構(gòu)或 個人付
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1