【正文】 是調(diào)整代理品種，提高壽險代理質(zhì)量。 （四）強化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。一是進一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。三是進一步強化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。采取“二個集中”，“四個統(tǒng)一”和“五個一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書 21 份，并罰 1____次。先后收回各項貸款310____萬元，潛在風(fēng)險貸款 160____萬元，收回利息 30____萬元。在分管辦室工作的過程中，認真履行職責(zé)，切實做好后勤保障工作。審計結(jié)果 一、主要問題 、審批要求 2 筆，金額 17____元。未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶（基本賬戶、收費權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶）； 20__年 4 月 4 日 ___營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 ____元，期限 3 年。 9 筆，金額 。抵押擔(dān)保物為張啟良房屋兩套，但土地他項權(quán)證僅一個，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。 20__年 6 月 11 日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 ____元；20__年 8 月 30 日，向鄧六 生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 ____元； 20__年 6 月 20 日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額____元； 20__年 6 月 16 日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 ____元，土地性質(zhì)為劃撥； 20__年 6 月 16 日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1 筆，金額 ____元，土地性質(zhì)為劃撥。 4 筆，金額 1____元。借款合同未編號，合同無貸款負責(zé)人印章； 20__年 6 月 20 日 ___營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 ____元，期限 1 年，合同內(nèi)容填寫不完整； 20__年 4 月 4日 ___營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款 1筆，金額 ____元，期限 3年，合同內(nèi)容填寫不完整。分別是： 20__年 4 月 5日， ___營業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款 ， 20__年 4月 4日，___營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款 ____元，無配偶個人情況證明、戶籍證明，無擔(dān)保人個人情況證 明； 20__年 6 月 16 日， ___營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款 ____元，抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章； 20__年 4 月 4 日， ___營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 ____元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章； 20__年 6 月 16 日， ___營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額 ____元； 20__年 6 月 16 日， ___營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 ____元。抵押擔(dān)保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無有權(quán)證明機關(guān)證 明為同一人； 20__年 4 月 14 日， ___營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款 ，期限 1 年。 ____，金額 1373____元。 3 季度貸后管理報告無管戶經(jīng)理簽字； 20__年營業(yè)部向 ___縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款 1 筆，期限1 年，金額 2____元無 3 季度貸后檢查報告； 20__年向 ___土地開發(fā)有限責(zé)任公司發(fā)放貸款 億，現(xiàn)余額 1064____元。 ___縣交通局貸款 37____元無 20__年 3季度定期檢查表； 20__年向 ___縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款 11____元，期限 1 年。以上 ____貸后管理均未按期進行信用等級測評 。 三、成因及責(zé)任認定 產(chǎn)生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責(zé)任心不強形成的， ___同志應(yīng)負一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。其中認為 ___同志履行副行長職責(zé)為優(yōu)秀的 1____，稱職的 ____。 綜 合職工評價和現(xiàn)場審計的情況，審計組總體評價是： ___同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，團結(jié)黨委一班人，認真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志“三個代表”的重要論述和 __屆四中全會精神，掌握鄧小平理論的科學(xué)體系和“三個代表”重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動指南。但由于歷史原因，資產(chǎn) 質(zhì)量尚待進一步提高，待消化的包袱還很沉重。 銀行離任審計報告 3 報告人： ___，女，漢族，現(xiàn)年 _歲，中共黨員，研究生學(xué)歷，高級會計師職稱，金融從業(yè) 20__年，現(xiàn)任 ___銀行行長，現(xiàn)將一年以來的工作情況報告如下： 一、加強制度建設(shè)，合法合規(guī)經(jīng)營 一年來，本人能夠認真學(xué)習(xí)國家的大政方針，在思想上、政治上、行動上與黨中央保持高度一致，能認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門、總行等相關(guān)金融法律、法規(guī)、方針、政策和有關(guān)規(guī) 章制度，用“合規(guī)經(jīng)營”理念打造現(xiàn)代金融企業(yè)，不斷完善支行相關(guān)制度建設(shè)，建立合規(guī)企業(yè)文化，用合規(guī)創(chuàng)造效益，合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)價值。堅持“以人為本”的管理理念，堅持經(jīng)營、管理兩手都要抓，兩手都要硬，從調(diào)動職工積極性入手，切實開展工作，以鼓勵為主，獎勤罰懶，鞭策后進，按實績進行考核，積極構(gòu)建和諧支行。各項貸款余額 __萬元，全年實現(xiàn)貸款利息收入 __萬元，年末實現(xiàn)賬面利潤 __萬元。一年來，我行始終保持良好的運行狀態(tài)。不存在屢查屢犯問題。兩年來，我行各項表內(nèi)、表外業(yè)務(wù)共同發(fā)展，通過全體員工的共同努 力，業(yè)務(wù)進入上升的快速通道。從制度、會計、信貸、安全等多方面，形成相互融通相互制約機制。對上級管理部門下發(fā)的各類文件和規(guī)章制度及時組織內(nèi)部人員進行學(xué)習(xí)，并嚴(yán)格按照操作流程辦理各項業(yè)務(wù)，確保結(jié)算和核算質(zhì)量，特別是事后監(jiān)督系統(tǒng)上線后，更加強了對業(yè)務(wù)的事前和事中監(jiān)督，有效地防止了各類案件的發(fā)生，并定期組織內(nèi)部人員進行技能訓(xùn)練，不斷提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)；②加強核算，提高經(jīng)營效益。嚴(yán)格按“三 個辦法，一個指引”制度，對貸款出賬按照提款申請表認真進行核對。③切實加強財務(wù)管理制度，合理使用資金。 信貸管理 一年來，我行始終把信貸風(fēng)險防范放在首位，嚴(yán)格貸款“三查”，規(guī)范貸款運作，把握貸款投向，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加強對貸款操作過程中各個環(huán)節(jié)的規(guī)范管理和程式化操作，重點加強貸后管理，健全風(fēng)險監(jiān)控機制，對出現(xiàn)風(fēng)險的貸款早介入、早處臵，爭取主動，控制風(fēng)險。堅持文明辦貸、廉政辦貸，嚴(yán)格執(zhí)行信貸承諾，杜絕吃、拿、卡、要的歪風(fēng)斜氣，從行長到信貸員，人人樹形象，個個是楷模，凡是經(jīng)調(diào)查能放的貸款以最快的速度在承諾期間內(nèi)辦理，不能放的貸款當(dāng)面說明原因，不推諉、不拖泥帶水，在社會上形成了良好的口碑。 計算機管理 在計算機日常管理中，要求員工做到愛護機器，保持設(shè)備清潔，保證設(shè)備的良好運行，以便業(yè)務(wù)工作的順利開展。 四、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)開展情況 服務(wù)是企業(yè)的生命線，一年來，我行在不斷加強柜面服務(wù)的同時，立足“服務(wù)三農(nóng)”、“服務(wù)中小企業(yè)”、服 務(wù)人民，在員工中開展職業(yè)道德和服務(wù)意識教育，不斷增強競爭意識，以“用心取信，追求卓越”的企業(yè)精神作為核心價值理念，為成為調(diào)兵山地區(qū)最優(yōu)秀的銀行共同努力奮斗。從細節(jié)入手，真誠的一次微笑、簡單的一聲問候、溫暖的一杯白開水、禮貌的一次讓坐，無時無處不體現(xiàn)了惠民人的熱情、周到、貼心，從而更拉近了與客戶的 距離，達到了心的交流、情感的升華。 經(jīng)濟法律責(zé)任 在本人任職期內(nèi)，我支行未發(fā)生經(jīng)濟責(zé)任事故，目前不存在“九種人”現(xiàn)象。 回顧任期內(nèi)的各項工作，本人基本能完成了年初計劃的各項經(jīng)營任務(wù)，做到各項存款穩(wěn)步增長，信貸投放審慎合規(guī)，不良貸款努力壓降，貸款利息收入持續(xù)增加，職工收入逐步遞增。展望未來，我信心十足，有各位朋友的關(guān)心、支持，有我們調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行行全體員工的共同努力，我相信，我們惠民村鎮(zhèn)銀行的 明天將更加燦爛輝煌。 述職人：銀行 ___年月日 ___ 銀行離任審計報告 4 我于 ____年 __月被任命為 ___商業(yè)銀行 __支行副行長；任職以來，在銀行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我和班子成員認真貫徹執(zhí)行黨的金融方針政策及金融法規(guī)，緊密結(jié)合實際工作，牢牢把握業(yè)務(wù)經(jīng)營這一核心，以效益作為全行工作的出發(fā)點和落腳點，扎實工作，努力創(chuàng)新，較好地完成了各項工作任務(wù)，單位面貌發(fā)生顯著變化，為促進業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展做了力所能及的努力，取得了一些成績，也得到了一些經(jīng)驗，現(xiàn)將我在 __支行 __年年的工作匯報如下。一是加強政治理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，提高理論素養(yǎng)；堅持以“三個代表”重要思想和十七大精神為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的各種政策法規(guī)，邊學(xué)習(xí)邊做讀書筆記，邊寫心得體會； __年年共完成 __萬多字讀書筆記和 __萬余字心得體會；十七大期間，積極主動地觀看了全場報道，認真系統(tǒng)地進行了學(xué)習(xí)，并聯(lián)系實際進行深入思考。三是圍繞分管的工作學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力。因此，我認真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，認真對待每一項工作，認真負責(zé)地去做好做到位，從而使其他行領(lǐng)導(dǎo)能夠把主要精力投入到銀行的主業(yè)務(wù)中去。 二、帶班子，恪盡職守起好表率 為全面加強員工“以客戶中為心”的服務(wù)意識，有力地促進支行持續(xù)健康發(fā)展， __年年，我努力進取，積極創(chuàng)新，進一步加強了班子建設(shè)力度。自擔(dān)任支行副行長以來，我能從嚴(yán)要求自己，擺正自己同組織的關(guān)系，顧全大局，始終把工作擺在首位，堅定信仰，積極向上，始終保持著亢奮的精神狀態(tài)，思想上求進步，工作上求成效；在處理工作關(guān)系上，十分注意擺正自己的角色位 置，自覺維護集體領(lǐng)導(dǎo)、集體利益和集體榮譽，做到寬容待人、公正辦事；敢于講真話講實話，敢于負責(zé)任。在緊抓業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，我以身作則，并嚴(yán)格規(guī)律員工，堅持以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求作為工作的出發(fā)點和落腳點，加大紀(jì)檢監(jiān)察工作力度；對重點部位、重點窗口加強檢查，規(guī)范員工的工作行為；制定相關(guān)廉政制度，從苗頭上杜絕吃、拿、卡、要、報等不良問題在我行發(fā)生，使我行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作上了一個新臺階。一方面圍繞支行業(yè)務(wù)經(jīng)營等重大事項，提出對銀行發(fā)展具有前瞻性、決策性的好建議。四是強化服務(wù)；規(guī)范了支行內(nèi)部管理，制定和完善了支行的會計、信貸、財務(wù)、機房設(shè)備及安全保衛(wèi)方面的規(guī)章制度和崗位職責(zé)等，時刻提醒服務(wù)宗旨，積極提倡“以客戶為中心”的服務(wù)理念，嚴(yán)格要求員工做到“來有迎聲、問有答聲、走有送聲”。六是組織開展保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動。 __年年，支部共發(fā)展了 ___名新黨員，開展了 ____教育活動，有力地增強了黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力。 （一）強化保衛(wèi)安全教育。 （二）在全面構(gòu)建和諧單位的前提下，我?guī)ьI(lǐng)著工會成員，堅持以人 為本的原則，結(jié)合實際積極為職工辦實事、做好事，全力保障職工應(yīng)該享受的教育、保障等各種權(quán)益；以“崗位練兵、技術(shù)比武、評選生產(chǎn)標(biāo)兵”等形式，努力提高職工的崗位技能，提高職工的工作積極性；引導(dǎo)職工扎根支行、熱愛支行。 __年年，支行共開展各類培訓(xùn) ____次，舉辦各類文娛活動 ____次，有效地改善了員工的精神面貌，營造了支行和諧健康發(fā)展的良好氛圍。 、執(zhí)行和監(jiān)督考評制衡互動的科學(xué)管理制度。 ；學(xué)習(xí)借鑒外資銀行先進的金融工具、金融手段和經(jīng)營管理技術(shù)，逐步提高競爭力；等等。 __年年， __支行日均存款達 ____元，全部存款超過 ____億元，超出了 __年十個百分點，取得了可喜的成績。于 __年 _月?lián)沃悬h委書記、行長職務(wù)。 我自 20__年 _月被省分行聘為 __支行黨委書記、行長，于選擇 21_年 4 月離任，我在任職期間主持了支行的所有工作，從業(yè)務(wù)營銷管理到人力資源配臵的工作。努力執(zhí)行貫徹上面布置的工作任務(wù)和戰(zhàn)略部署，按照“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”，目標(biāo)是追求價值化，努力迎合瞬息萬變的市場，認真地分析地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀和金融大環(huán)境，加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型；強化管理和內(nèi)控，加快服務(wù)質(zhì)量效率的提升；加強領(lǐng)導(dǎo)班底的建設(shè)、黨風(fēng)政風(fēng)建設(shè)，全面提升經(jīng)營管理水平，較好地完成了聘期內(nèi)各項責(zé)任目標(biāo)。 二、任職期間內(nèi)工作職責(zé)履行情況 （一）聘期目標(biāo)責(zé)任的完成程度及存在的問題和不足 本人任職以來， __支行各項綜合經(jīng)營計劃和戰(zhàn)略指標(biāo)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢，較好地完成了各項計劃指標(biāo)，各項業(yè)務(wù)得到了持續(xù)健康快速發(fā)展。 21_年、 20__年及 21_年一季度均完成分行中間業(yè)務(wù)收入計劃的 85%以上，完成率占全轄七大行之首。員工費用、業(yè)務(wù)管理費、經(jīng)濟資本回報率、成本收入比等指標(biāo)也都控制在合理水平，為 __支行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實了基礎(chǔ)。 21_年末，全行各項人 民幣存款余額實現(xiàn)了扭負，最終完成分行計劃的 %，其中儲蓄存款貢獻了 億元的新增，完成任務(wù)的 %。兩年來， __支行各項存款余額由 21_年初的 億元增加到 億元，人民幣儲蓄存款實現(xiàn)增長 億元，人民幣企業(yè)存款增 長 億元。 21_年末， __支行各項貸款余額 58 億元，比年初新增 億元； 20__年末，各項貸款余額為 6 億元，新增 2 億元，增幅 %； 21_年第一季度各項貸款余額 65 億元，比年初新增近6 億元，增幅 1%。 （ 3）中間業(yè)務(wù)收入大幅提升。兩年來，中間業(yè)務(wù)收入逐年攀升，由 20__年末的 3 新增 2428 萬元增加到 20__年末新增 4346 萬元，增長了近 1 倍，成為 ___分行重要的效益增長點，獲得分行“中間業(yè)務(wù)收入先進集體”榮譽稱號。加強對主要經(jīng)營指標(biāo)的指導(dǎo)與監(jiān)督 ，實行動態(tài)監(jiān)控、主動管理和及時通報。建立案件防控工作激勵約束考評機制，促進提高案件風(fēng)險管控能力。