【正文】 查了支行營業(yè)部、XXX分理處、XXX、XXX營業(yè)所四個營業(yè)機構?；厩闆r一、個人簡歷XXX，男，1969年3月出生，大學文化，中共黨員，經濟師，1988年6月參加工作，1988年6月至1992年12月在XXXXX營業(yè)所、XXX支行工作；1992年12月至1999年5月在XXXXXX工作；1999年5月至20XX年10月在XXXX工作；20XX年11月至20XX年10月任XXX；20XX年11月至今任XXX。截止20XX年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網點10個；現(xiàn)有職工126人，其中：長期合同工97人、儲蓄合同工29人；中層以上干部27人。20XX年11月XXX農行各項存款余額為53433萬元，其中儲蓄余額45849萬元，截至2015年9月末，全行各項存款余額已達85069萬元，其中儲蓄存款余額達77729萬元。（二）求真務實，狠抓風險資產經營管理工作。全面完成了市分行下達的各項風險資產經營指標，有效的提高了全行的信貸資產質量。（三）大力開展中間業(yè)務，有效拓展財務收入來源。努力拓展全行的業(yè)務增收來源。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額15035萬元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款6267萬元。四、主要管理措施（一）找準工作切入點，全力宣傳和營銷農行金融產品。二是充分利用農行形式多樣的金融產品，以滿足不同客戶的所需。三是由被動營銷變主動營銷，全縣12個營業(yè)網點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產品，極大方便了客戶。一是落實責任，全員參與清收盤活不良貸款。二是依法維權，打擊制止逃、廢銀行債務。通過加大宣傳力度，擴大社會影響，公開進行拍賣等形式有效的對抵債資產進行了處置，達到盤活和提升目的。一是提高認識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務的重要性認識。三是調整代理品種，提高壽險代理質量。（四）強化信貸管理，防范業(yè)務風險。一是進一步明確信貸新規(guī)則的相關規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。三是進一步強化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。采取“二個集中”，“四個統(tǒng)一”和“五個一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書21份，并罰10人次。先后收回各項貸款3100余萬元，潛在風險貸款1600余萬元，收回利息300余萬元。在分管辦室工作的過程中，認真履行職責，切實做好后勤保障工作。審計結果一、主要問題未嚴格落實支行審查、審批要求2筆，金額170萬元。未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶（基本賬戶、收費權質押專用賬戶和償債資金專戶）；20XX年4月4日XXX營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額3萬元，期限3年。抵押登記不規(guī)范9筆，金額565萬元。抵押擔保物為張啟良房屋兩套，但土地他項權證僅一個，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。20XX年6月11日，向張繼雄發(fā)放最高額生產經營貸款1筆，金額5萬元；20XX年8月30日，向鄧六生發(fā)放最高額生產經營貸款1筆，金額5萬元；20XX年6月20日，向高新文發(fā)放最高額生產經營貸款1筆，金額6萬元；20XX年6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，土地性質為劃撥；20XX年6月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬元，土地性質為劃撥。合同填寫不規(guī)范4筆，金額17萬元。借款合同未編號，合同無貸款負責人印章；20XX年6月20日XXX營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產經營貸款1筆，金額7萬元，期限1年，合同內容填寫不完整；20XX年4月4日XXX營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，期限3年，合同內容填寫不完整。分別是：20XX年4月5日，XXX營業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款5萬元，2015年4月4日，XXX營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款2萬元，無配偶個人情況證明、戶籍證明，無擔保人個人情況證明；20XX年6月16日，XXX營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款5萬元，抵押物清單中抵押權人未蓋章；20XX年4月4日，XXX營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款3萬元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章；20XX年6月16日，XXX營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額2萬元；20XX年6月16日（.），XXX營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款6萬元。抵押擔保人張啟良和房屋所有權人張啟良無有權證明機關證明為同一人；20XX年4月14日，XXX營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個人生產經營貸款4萬元，期限1年。貸后管理不規(guī)范7戶，金額13738萬元。3季度貸后管理報告無管戶經理簽字；20XX年營業(yè)部向XXX縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款1筆，期限1年，金額23萬元無3季度貸后檢查報告；20XX年向XXX土地開發(fā)有限責任公司發(fā)放貸款2億，現(xiàn)余額10640萬元。XXX縣交通局貸款375萬元無20XX年3季度定期檢查表；20XX年向XXX縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款115萬元，期限1年。以上7戶貸后管理均未按期進行信用等級測評未按規(guī)定對不良貸款及時進行催收。三、成因及責任認定產生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。主觀原因是：各業(yè)務部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責任心不強形成的，XXX同志應負一定的領導責任。其中認為XXX同志履行副行長職責為優(yōu)秀的14人，稱職的2人。綜合職工評價和現(xiàn)場審計的情況，審計組總體評價是：XXX同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領導下，團結黨委一班人，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志“三個代表”的重要論述和十六屆四中全會精神，掌握鄧小平理論的科學體系和“三個代表”重要思想內涵，并將其作為行動指南。但由于歷史原因，資產質量尚待進一步提高，待消化的包袱還很沉重。第三篇：離任審計報告（1）、離任審計報告 a離任審計目的。審計目的是：1）驗證廠長（經理）上任時的財務狀況； 2）審計廠長（經理）離任時的財務狀況和任期內的經營成果； 3）評價廠長（經理）任期內各項經濟指標的完成情況； 4）廠長（經理）任期內的重大經營和法律訴訟等情況； 5）評價廠長（經理）任期內各項 內部控制制度的健全情況，有無損失和資產流失情況。所以，審計期間往往不止一個會計。與廠長（經理）任期的經濟責任有關的會計資料及非會計資料，均構成廠長（經理）離任經濟責任審計的范圍。謹慎性 離任經濟責任審計的目的是為企業(yè)的部門和組織部門提供辭、聘升調的依據。文字簡練樸實，表達準確。說明段這是審計報告的正文，是審計人員編制審計報告的重點。離任審計報告需要說明的事項很多，既包括反映廠長（經理）離任經濟責任的正常事項，又包括審計當中認為應當保留的事項。這是對廠長（經理）上任和離任時的資產負債主要項目的綜合分析，一般可以按資產、負債、所有者權益各項目的順序分別進行評述和說明，說明時要分析廠長（經理）離任時的實際狀況，有些項目如所有者權益、資產負債率、資產保值增值率還可通過有關經濟指標進行對比分析。又如對存貨的說明，既要說明存貨的實際存量，又要進一步分析存貨的計價和存貨資產中有無長期積壓、甚至霉爛變質情況。主要說明廠長（經理）任期內各年利潤 利潤表中主要項目的重要變動事項。第三，內部控制制度的說明。有無內部控制松懈而導致的管理上存在錯誤與舞弊，會計程序是否紊亂，賬簿組織是否凌亂，單據是否缺乏等。第四，其他說明事項。第五，意見段。結論力求簡潔中肯。指出廠長（經理）哪些指標完成了，哪些指標沒完成，原因何在。e離任審計報告的范例關于對廠離任經濟責任的審計報告省計劃經濟委員會：我們接受委托，對廠廠長任職期間1995年12月31日、1996年12月31日的資產負債表以及1995年、1996年損益表和財務狀況變動表及1995年1月1日至1996年12月31日與其經濟責任有關的資料進行了審計。我們的審計是依據中國注冊會計師獨立審計準則進行的。一、審計情況廠長任職期間廠的財務狀況經營情況及內部控制制度情況如下： 1． 財務狀況1995年12月31日資產總額、負債總額、所有者權益分別為萬元、萬元、萬元，比1994年12月31日萬元、萬元、萬元分別增長了%、%、和%、。應收賬款1996年12月31日為萬元，比1994年12月31日的萬元增加萬元。根據函證回函及期后收付款測試分析，應收賬款萬元的可實現(xiàn)程度為%至%。經抽查發(fā)現(xiàn)，原材（品種）實物比賬面少萬元；產成品（品種）噸、萬元已過保存期；在產品數(shù)量賬實相符。篇二：離任審計報告模板索引號：en一、標準審計報告的參考格式離任經濟責任審計報告 s公司：我們接受委托對公司經理任職期間年12月31日、年12月31日的資產負債表以及相對應的損益表進行審計（我們接受委托對公司經理自年月日至年月日任職期間截止年月日的財務狀況及任職期間各的經營成果進行審計，貴公司的責任是????，我們的責任是????）一、管理層對財務報表的責任按照企業(yè)會計準則和《會計制度》的規(guī)定編制財務報表是s公司管理層的責任。二、注冊會計師的責任我們的責任是在實施審計工作的基礎上對財務報表發(fā)表審計意見。中國注冊會計師審計準則要求我們遵守職業(yè)道德規(guī)范，計劃和實施審計工作以對財務報表是否不存在重大錯報獲取合理保證。選擇的審計程序取決于注冊會計師的判斷，包括對由于舞弊或錯誤導致的財務報表重大錯報風險的評估。審計工作還包括評價管理層選用會計政策的恰當性和作出會計估計的合理性，以及評價財務報表的總體列報。三、企業(yè)概況四、審計情況經理任職期間的財務狀況及經營情況（內部控制制度情況）如下：（一）財務狀況經理離任截止日年月日資產總額元，負債總額元，1 所有者權益元。貨幣資金：截止離任時年月日結余額元，比接任時年月日結余額元增長（減少）了元。根據函證回函及期后收付款測試分析，應收賬款可實現(xiàn)程度為%至%。經盤點賬實相符或經抽查發(fā)現(xiàn)固定資產（原值、累計折舊、凈值分述）：截止離任時年月日結余額元，比接任時年月日結余額元增長（減少）了元。描述被投資方的現(xiàn)狀短期借款：截止離任時年月日結余額元，比接任時年月日結余額元增長（減少）了元。（四）、其他事項是否有對外擔保及或有事項。（根據審計情況可出具不同形式的審計報告）如果是對任職期間的經營成果及財務狀況進行審計的可不發(fā)表對會計報表的審計意見，但需要增加：存在主要問題是否存在違紀違規(guī)的現(xiàn)象附件：各資產負債表、利潤表 會計師事務所 中國注冊會計師：（蓋章）（簽名并蓋章）中國注冊會計師：（簽名并蓋章）中國市 二○八年月日篇三：離任審計報告范文關于xxx農村信用合作聯(lián)社理事長xxx同志的離任審計報告 xxx信用聯(lián)社：根據xxx聯(lián)合社關于組織開展縣縣聯(lián)社高級管理人員離任審計的通知，按照《xxx省農村信用社離任、離崗稽核審計辦法》及《xxx省農村信用社縣縣聯(lián)社高級管理人員離任審計工作方案》的有關內容要求，經省聯(lián)社委派組成6人審計組，于2008年6月17日至6月25日，對xxx農村信用社理事長xxx同志進行了離任審計，自2003年1月至2008年5月末的工作業(yè)績，采取問、聽、談、查的方式進行了審計。對該同志述職報告的真實性及工作能力、業(yè)務素質等談自己的看法和評價；查：即對xxx同志自2003年1月至2008年5月近五年期間，所擔負的內控制度管理的履行職責情況，查閱了自2003年1月至2008年5月，有關登記簿、會議記錄和稽核部門歷次對該社的有關內控制度檢查記錄等，并將查閱的有關記錄底稿、座談情況與xxx銀監(jiān)辦的有關