【正文】 控體系。 多選題】證券公司開展自營業(yè)務(wù)，需要滿足的條件有（ ）。 董事會(huì)是自營業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，投資決策機(jī)構(gòu)是自營業(yè)務(wù)投資運(yùn)作的最高管理機(jī)構(gòu)，自營業(yè)務(wù)部門為自營業(yè)務(wù)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)， （三）證券自營業(yè)務(wù)的操作管理 、嚴(yán)密的賬戶管理、嚴(yán)格的資金審 批調(diào)撥制度、規(guī)范的交易操作及完善的交易記錄保存制度等，控制自營業(yè)務(wù)的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。 ，確保自營部門及員工按規(guī)定程序行使相應(yīng)的職責(zé)，重點(diǎn)加強(qiáng)投資品種的選擇及投資規(guī)模的控制、自營庫存變動(dòng)的控制，明確自營操作的權(quán)限及下達(dá)程序、請示報(bào)告事項(xiàng)及程序等。 。 。 證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，自營股票規(guī)模不得超過凈資本的 100%；證券自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的 200%；持有一種非債券類證券的成本不得超過凈資本的30%；持有一種證券的市值與該類證券總市值的比例不得超過 5%， 五、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) （一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義 證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。特點(diǎn)：證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)；具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定；必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。特點(diǎn)：集合性，即證券公司與客戶是一對多；投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分；客戶資產(chǎn)必須托管；專門賬戶投資運(yùn)作；比較嚴(yán)格的信息披露。特點(diǎn)：綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多；特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)；通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作。 。 ，客戶按其 所擁有的份額在集合計(jì)劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。 。 ，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣。 ，在證券 交易所進(jìn)行證券交易的，應(yīng)當(dāng)通過專用交易單元進(jìn)行，集合計(jì)劃賬戶、專用交易單元應(yīng)當(dāng)報(bào)有關(guān)單位備案，集合計(jì)劃資產(chǎn)中的證券不得用于回購。 、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及與本公司或資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)公司的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時(shí)向證券交易所報(bào)告。 （四）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制 。 ；應(yīng)當(dāng)了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及投資偏好等。 ，使投資者詳盡了解集合計(jì)劃的特性、風(fēng)險(xiǎn)等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù)，但 不得通過公共媒體推廣集合 計(jì)劃 。 ，應(yīng)當(dāng)保證客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨(dú)立；對不同客戶的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理。 六、融資融券業(yè)務(wù) （一）融資融券業(yè)務(wù)資格 根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定，證券公司開展融資融 券業(yè)務(wù)試點(diǎn)必須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。 A類。 ，并通過了證券交易所、證券登記結(jié)算公司組織的全網(wǎng)測試。 ，賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實(shí)，建立了以 “ 了解自己的客戶 ” 和 “ 適當(dāng)性服務(wù) ” 為核心的客戶分類管理和服務(wù)體系。 （二）融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則 ，加強(qiáng)內(nèi)控，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)客戶資產(chǎn)的安全。 ，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金；向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自 有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系，原則上按照董事會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門一分支機(jī)構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。 （三）融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系 。 。 （四）客戶的申請、征信與選擇 首先由客戶向公司提出融資融券申請。證券公司應(yīng)當(dāng)在向客戶融資融券前與其簽訂融資融券合同，并在合同簽訂前向客戶履行告知義務(wù)。證券公司向客戶融資融券應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。當(dāng)該比例低于最低維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知客戶在一定期限內(nèi)補(bǔ)繳差額。 七、證券公司中間介紹（ IB）業(yè)務(wù) IB（ Introducing Bmker）即介紹經(jīng)紀(jì)商，是指機(jī)構(gòu)或者個(gè)人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭 金的業(yè)務(wù)模式。 （ 2）已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。 （ 4）配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有 5 名、擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有 2 名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。 （ 6）具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)。 （二）業(yè)務(wù)范圍 ，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)： （ 1）協(xié)助辦理開戶手續(xù)。 （ 3）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。 ，應(yīng)當(dāng)與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。 （ 2）執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施。 （ 4）客戶投訴的接待處理方式。 （ 6）違約責(zé)任。 （三）證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則 證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。 。 、出入金流程。 。 證券公司不 得代客戶下達(dá)交易指令，不得利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行期貨交易，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼。 第三節(jié) 證券公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制 一、證券公司治理結(jié)構(gòu) 公司治理結(jié)構(gòu)是一種聯(lián)系并規(guī)范股東、董事會(huì)、高級管理人員權(quán)利和義務(wù)，以及與此有關(guān)的聘選、監(jiān)督等問題的制度框架。 2020 年 12 月，中國證監(jiān)會(huì)在《公司法》和《證券法》的框架下，制定了 《證券公司治理準(zhǔn)則（試行）》。 2020 年 11 月 30日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》。不得擔(dān)任證券公司獨(dú)立董事的人員有：（ 1）在證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員及其近親屬和主要社會(huì)關(guān)系人員；（ 2）在下列機(jī)構(gòu)任職 的人員及其近親屬和主要社會(huì)關(guān)系人員：持有或控制證券公司 5%以上股權(quán)的單位、證券公司前 5名股東單位、與證券公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)；（ 3）持有或控制上市證券公司 1%以上股權(quán)的自然人、上市證券公司前 10 名股東中的自然人股東、或者控制證券公司 5%以上股權(quán)的自然人及其上述人員的近親屬；（ 4）為證券公司及其關(guān)聯(lián)方提供財(cái)務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員及其近親屬；（ 5）最近 1 年內(nèi)曾經(jīng)具有前 4項(xiàng)所列舉情形之一的人員；（ 6）在其他證券公司擔(dān)任除獨(dú)立董事以外職務(wù)的人員等。 （一）股東及股東會(huì) 實(shí)際控制人，是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使股東權(quán)利的法人、其他組織或個(gè)人。 證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔(dān)保。 【例題 ，受讓方及其實(shí)際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件 ，是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使股東權(quán)利的法人、其他組織或個(gè)人 、出資不實(shí)、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規(guī)行為的，董事會(huì)應(yīng)及時(shí)報(bào)告，并責(zé)令糾正 [答疑編號 1150070301] 『正確答案』 ABC 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有證券公司 5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提出議案。 持有一定比例股權(quán)的股東和監(jiān)事會(huì)可以按照公司章程規(guī)定的程序召集臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議。 （二）董事和董事會(huì) 證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。 。 （四）經(jīng)理層 經(jīng)理層人員不得經(jīng)營與所任職公司相競爭的業(yè)務(wù)，也不得直接或間接投資于與所任職公司競爭的企業(yè)。 二、證券公司內(nèi)部控制 證券公司內(nèi)部控制是證券公司為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，根據(jù)經(jīng)營環(huán)境變化，對證券公司經(jīng)營與管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評價(jià)和管理的制度安排、組織體系和控制措施。 （一）內(nèi)部 控制的目標(biāo) 。 、完整。 。 。 。 （三）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容 （四）證券公司的合規(guī)管理 件。合規(guī)總監(jiān)是公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。 合規(guī)總監(jiān)的任職條件如下： （ 1）取得證券公司高級管理人員任職資格。 （ 3）從事證券工作 5年以上，并且通過有關(guān)專業(yè)考試或具有 8年以上法律工作經(jīng)歷；或在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的專業(yè)監(jiān)管崗位任職 8年以上。 （ 1）獨(dú)立性。 （ 2）知情權(quán)。 （ 3）必要的工作條件。 三、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理 （一）凈資本及其計(jì)算 根據(jù)新修訂的《證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，為了建立以 凈資本 為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，加強(qiáng)證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定計(jì)算凈資本和風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備，編制凈資本計(jì)算表、風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表。 【例題 （ ）。 （二）風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn) 證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣 2 000 萬元。 證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣 l 億元。 ： （ 1）凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備之和的比例不得低于 100%； （ 2）凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于 40%； （ 3）凈資本與負(fù)債的比例不得低于 8%； （ 4）凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于 20%。 ，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正。 ，自整改期到期的次日起，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對其采取下列措施：（ 1）限制業(yè)務(wù)活動(dòng)；（ 2）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；（ 3）限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報(bào)酬、提供福利；（ 4）責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；（ 5）責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利；（ 6）認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當(dāng)人選。 ，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會(huì)可以區(qū)別情形，對其采取下列措施（ 1）責(zé)令停業(yè)整頓；（ 2）指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管；（ 3）撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可；（ 4）撤銷。 投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù) 的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)與從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)驗(yàn)。證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。 《辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件之一，并且最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務(wù)： 最近 3年從事過證券法律業(yè)務(wù)；最近 3 年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近 3年從事過證券法律業(yè)務(wù)；最近 3年連續(xù)從事證券法律領(lǐng)域的教學(xué)、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)。 多選題】《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列（ ）條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。律師擔(dān)任公司及其關(guān)聯(lián)方董事、監(jiān)事、高級管理人員，或者存在其他影響律師獨(dú)立性的情形的，該律師所在律師事務(wù)所不得接受所任職公司的委托，為該公司提供證券法律服務(wù)。 注冊會(huì)計(jì)師申 請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（ 1）所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請；（ 2）具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書；（ 3）取得注冊會(huì)計(jì)師證書 1 年 以上；（ 4）不超過 60周歲；（ 5）執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往 3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為。 【例題 [答疑編號 1150070304] 『正確答案』 A 四、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)管理 接受投資人或者客房委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)；舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等；在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評價(jià)、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)；通過電話、傳真，電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)；中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。 【例題 [答疑編號 1150070305] 『正確答案』 B 五、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理 證券評級機(jī)構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則。 單選題】證券評級機(jī)構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)該采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。 ，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。 200 萬元。 50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè) 3年以上。 七、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場準(zhǔn)入 （一）證券服 務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任 其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。 《證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為 ( )。 、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣 ( )。 個(gè)月