【正文】 具。按照交易方式，金融衍生工具可 以分為遠期、期貨、期權(quán)和互換?？筛鶕?jù)市場和客戶的需要定制出具有不同支付特征的產(chǎn)品，只要掌握了衍生工具的定價和復(fù)制技術(shù)，就可以較隨意地分解、組合，根據(jù)不同的市場參數(shù)設(shè)計不同的產(chǎn)品。由于允許保證金交易，交易主體在支付少量保證金后就簽訂衍生交易合約，利用少量資金就可以進行名義金額超過保證金幾十倍的金融衍生交易，產(chǎn)生 以小搏大 的杠桿效應(yīng)。 有哪些經(jīng)濟主體進行金融衍生工 具的交易 ? 答：金融衍生工具有四類交易主體：套期保值者、投機者、套利者和經(jīng)紀人。 (2)投機者。 (3)套利者。套利又分為跨市套利、跨時套利和跨品種套利，在不同地點市場上套作，或在即期、遠期市場上和不同品種間套作，以獲取無風(fēng)險收益。經(jīng)紀人主要通過自身的專業(yè)知識 信息、信譽和技能，以促成交易、收取傭金為目的，擔任交易商和客戶的中介。 金融衍生工具的交易方式是什么 ? 答：衍生金融市場的交易組織方式為交易所交易和場外交易。金融衍生工具交易所是一種有組織的市場，它是從事金融衍生工具交易的交易者，依據(jù)法律所組成的一種會員制的團體組織。交易所最基 本的職能是為交易提供一個安全的環(huán)境。 (2)場外交易。近年設(shè)為首頁來，由于交易規(guī)則簡單，交易清算便捷，場外市場交易的發(fā)展速度大大快于交易所交易，并成為衍生工具交易的主要場所。金融衍生品交易活動創(chuàng)造出轉(zhuǎn)移風(fēng)險的合理機制。 (2)價格發(fā)現(xiàn)。大量的交易，形成了衍生金融產(chǎn)品基礎(chǔ)的金融產(chǎn)品的價格。在很多金融交易中，衍生品的交易成本通常低于直接投資標的資產(chǎn)，其流動性 (由于可以賣空 )也比標的資產(chǎn)相對強得多，而交易成本和流動性正是提高市場交易效率不可缺少的重要因素。 (4)優(yōu)設(shè)為首 頁化資源配置。一方面，衍生金融產(chǎn)品以基礎(chǔ)金融資產(chǎn)為標的物，達到了為金融資產(chǎn)避險增值的目的 。 什么是外匯 ? 答：外匯是一種以外國貨幣表示或計值的國際間結(jié)算的支付手段，通常包括可自由兌換的外國貨幣和外幣支票、匯票、本票、存單等。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，外匯是指下列以外幣表示的可以用做國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。(2)外幣支付憑證，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等 。(4)特別提款權(quán) 。 什么是匯率 ? 答：外匯買賣的價格就是匯率，從理論上說，匯率是兩國貨幣價值的比率，是一國貨幣單位兌換男一國貨幣單位的比率，也可以說是以一種貨幣來表示另一種貨幣的買賣價格，是兩種貨幣的比價。直接標價法是以一定單位 (如 1 或 100)外國貨幣作為標準，折算成一定數(shù)額本國貨幣，也就是以本國貨幣來表示外國貨幣的價格。反之，匯率下降。間接標價法是以一定單位 (如 1 或 100)本國貨幣作為標準，折算成一定數(shù)額外國貨幣，也就是以外國貨幣來表示本國貨幣的價格。反之，表示匯率下降。我國采用直接標價法。國際金融活動包括由國際貿(mào)易、國際借貸、國際投資、國際匯兌等引起貨幣收支的一系列金融活動。同時，貨幣市場、資本市場上的交易活動經(jīng)常需要進行外匯買賣，兩者相互配合才能順利完成交易， 而外匯市場上的外匯交易在很大程度上進一步帶動和促進其他金融市場的交易活動。 (2)調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求。調(diào)劑余缺還包括這種情況，即出售某種或某些多余貨幣，換取某種或某些短缺貨幣。 (3)不同地區(qū)間的支付結(jié)算。 (4)運用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險。 1 發(fā)行憑證式國債是在： B 2 式國債的還本付息方式是： ，到期按面值兌付 ，到期還本 B 3 2020年銷售憑證式國債的機構(gòu)是： 、農(nóng)、中、建四 大國有商業(yè)銀行 C 4 自 1999年起，憑證式國債的“收款憑證”統(tǒng)一由下列哪家單位監(jiān)制： B 5 2020年以后購買的憑證式國債如在規(guī)定的該期國債兌付期前提前兌取，投資者： 2‰支付手續(xù)費 1‰支付手續(xù)費 1‰支付手續(xù)費 2‰支付手續(xù)費 C 6 憑證式國債的發(fā)行主體是： B 7 憑證式國債的利息計算方式是： D 8 投資者購買憑證式國債的起息時間是： 1月 1日 C 9 投資者持有憑證式國債到期兌付時，應(yīng)繳納： ％的所得稅 ‰的提前兌取手續(xù)費 ％的利息稅 A 10 最適合選擇憑證式國債的投資者群體是： 資者 B 11 憑證式國債發(fā)行的信用基礎(chǔ)是： D 12 憑證式國債的購買起點是： B 13 自 2020年開始，購買憑證式國債時，購買人： D 14 憑證式國債收款憑證丟失后，購買 人： ，后補辦憑證 BCD 15 發(fā)行期過后售出的憑證式國債如何計算利息： ，按照提前兌取的相應(yīng)利率檔次計算利息 ，按照提前兌取的相應(yīng)利率檔次計算利息 ABCDE 16 電子記賬憑證式國債的期限品種有哪些： DE 17 電子記賬憑證式國債開始辦理提前兌取的規(guī)定時間是： ACDE 18 “憑證式國債”這一規(guī)范性名稱首次使用時間是： ABCDE 19 憑證式國債發(fā)行期內(nèi)如遇銀行儲蓄存款利率調(diào)整，尚未發(fā)行的當期國債票面利率，在利率調(diào)整日： 限銀行儲蓄存款利率調(diào)整的相同百分比作同向調(diào)整 ABCDE 20 2020年發(fā)行的 5年期憑證式國債，年利率為 %， 5年期定期存款利率為 %。 12＋（實際持有天數(shù)－ 1）247。 12＋（實際持有天數(shù)－ 1）247。 ，從單一的某一類產(chǎn)品的需求到整體支持，精通產(chǎn)品設(shè)計、 風(fēng)險管理和市場營銷的跨行業(yè)專才是開展個人理財業(yè)務(wù)必不可少的寶貴資源。 ，債券的市場價值上升。 ，投資債券的收益更高，相對于股票、基金市場、投資債券風(fēng)險相對較小。 A 29 債券的特征不包括： D 30 財政政策對股票價格的影響不正確的有： ，減少財政支出抑制經(jīng)濟增長，調(diào)節(jié)社會經(jīng)濟發(fā)展速度，改變 企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進而影響企業(yè)利潤水平和股息派發(fā)。 ，企業(yè)稅負減少，稅后利潤下降，股息增加。 C 31 20世紀 70年代以來金融衍生產(chǎn)品迅速發(fā)展最主要最直接的原因是（ ）： 趨勢使得金融朝著全球化的趨勢發(fā)展 B 32 在金融衍生產(chǎn)品交易中，由合約中的一方違約所造成的風(fēng)險被稱為（ ）： A 33 以下關(guān)于金融衍生產(chǎn)品分類的說法錯誤的是（ ）： ，利率衍生產(chǎn)品以及股票衍生產(chǎn)品 D 34 以下幾種外匯衍生工具中，履約風(fēng)險最大的是（ ）： 外匯合約 A 35 在運用利率期貨時，遠期存款人采取怎樣的套期保值策略（ ）： D 36 以下關(guān)于利率期貨的說法錯誤的是（ ）： ，利率期貨可分為短期利率期貨和長期利率期貨。交割日的結(jié)算價為￡ 1＝ $，請問如果此時平倉，則該投資者的盈虧情況是（ ）：（每份英鎊合約的面值為 62,500英鎊） $100 $3125 $100 D虧損 $3125 B 40 以下關(guān)于期貨的結(jié)算說法錯誤的是（ ）： ，即客戶以開倉后，當天的盈虧是將交易所結(jié)算價與客戶開倉價比較的結(jié)果 ，在此之后，平倉之前，客戶每天的單日盈虧是交易所前一交易日結(jié)算價與當天結(jié)算價比較的結(jié)果。 ，客戶在持倉階段每天的單日盈虧都將直接在其保證金賬戶上劃撥。 數(shù)額與最終數(shù)額之差。 A. 貨幣期貨 B. 國債期貨 C. 股指期貨 D. 利率期貨 A 52 （） 是指客戶通過理財規(guī)劃所要實現(xiàn)的目標或滿足的期望。 A、事業(yè)機構(gòu) B、企業(yè) C、公益機構(gòu) D、慈善機構(gòu) B 54 客戶的收入水平與支出情況是理財時需要了解的重要財務(wù)數(shù)據(jù)，也是編制客戶現(xiàn)金流量表的基礎(chǔ)，更是理財規(guī)劃師分析客戶財務(wù)狀況的（ ）。 A、收入總額 B、收支情況 C、支出情況 D、收支平衡 A 56 取得代理權(quán)的標志是獲得代理證書，而代理證書通常表現(xiàn)為客戶的（ ）。 A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢 A 58 客戶提出理財?shù)囊?，不僅希望增加收益改善財務(wù)狀況，而且要保證財務(wù)狀況的（ ）。 A、可以實現(xiàn) B、期望實現(xiàn) C、不可以實現(xiàn) D、可能實現(xiàn) B 60 客戶（ ）必然會導(dǎo)致現(xiàn)金流出，資產(chǎn)減少。 A、社會消費品零售總額、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額。 C、社會零售總額、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額。 B 62 通常情況下，流動性比率應(yīng)保持在（ ）左右。投資與凈資產(chǎn)比率也相對較低，一般在（ ）左右就屬正常。 A、收入 B、現(xiàn)金流量 C、支出 D、結(jié)余 A 65 資產(chǎn)是指客戶擁有所有權(quán)的各類（ ）。 A、侵害他人 B、侵害公眾 C、侵害合伙人 D、占有 A 67 經(jīng)濟性補償是保險的基本職能，也是保險產(chǎn)生和發(fā)展的最初目的和（ ）。 A、必要性 B、可能性 C、前提 D、確定性 C 69 （ ）和銀行支票存款的流動性最高。 A、 12萬 B、 6萬 C、 18萬 D、 10萬 B 71 稅前利潤由通常的營業(yè)收入與（ ）之差來決定。 A、期權(quán)交易 B、產(chǎn)權(quán)交易 C、貨幣交易 D、期權(quán)交換 B 73 （ ）是以出租保管箱的形式代客戶保管貴重物品重要文件有價單證等財物的服務(wù)性項目。 A、匯率波動 B、匯率平穩(wěn) C、匯率高低 D、匯率水平 C 75 （ ）衡量消費者福利的一個重要的概念。 A、消費者價格指數(shù) B、物價局價格指數(shù) C、消費者心理指數(shù) D、政府價格指數(shù) D 77 需求是消費者在一定時期內(nèi)在各種可能的價格下愿意而且能夠購買的某種商品的（ ）。 A、完全壟斷市場 B、壟斷競爭市場 C、寡頭壟斷市場 D、完全競爭市場 C 79 （ ）是中央銀行最常用也是最重要的一種政策工具。 A、消費者 B、股民 C、貿(mào)易 D、外匯賣家 A 81 利潤是企業(yè)在一定會計期間的經(jīng)營成果，其金額表現(xiàn)為收入減費用后的（ ）。 A、凈資產(chǎn) B、資產(chǎn) C、住房 D、企業(yè) A 83 教育消費根據(jù)對象不同分為（ ）子女教育消費兩種。 A、差額 B、總額 C、全額 D、余額 B 85 商業(yè)保險，指投保人根據(jù)合同約定，向（ ） 支付保險費，保險人對于合同約定的 可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金責任，或者當被保險人死亡傷殘疾病或者達到合同約定的年齡期限時承擔給付保險金責任的保險行為。 A、 6% B、 2% C、 3% D、 5% D 87 （ ）反映的是客戶個人資產(chǎn)和負債在某一時點上的基本情況。 A、實物資產(chǎn) B、流動資產(chǎn) C、固定資產(chǎn) D、非流動資產(chǎn) A 89 如果客戶的（ ）為負值，則說明客戶的財務(wù)狀況欠佳，需要變現(xiàn)資產(chǎn)或者舉借債務(wù)才能維持其正常的開支，如果這種情況持續(xù)的話，該客戶的凈資產(chǎn)規(guī)模將日益縮減直至破產(chǎn)。 A、經(jīng)濟 B、償債 C、收入 D、支出 A 91 理財活動與（ ）經(jīng)濟政策息息相關(guān)。 A、收入 B、支出 C、收益 D、負債 D 93 短期目標是指在短期內(nèi)（一般（ ）年左右）就可以實現(xiàn)的目標。理財目標是制定理財方案的基礎(chǔ)，所以客戶的理財目標必須具有（ ）。 A、現(xiàn)今規(guī)劃 B、未來規(guī)劃 C、規(guī)劃未來 D、日日規(guī)劃 C 96 外匯市場報價中，對（）的報價不是把美元作為基礎(chǔ)貨幣的。 D 98 一般情況下，一種匯率的表示通常有（）位有數(shù)字。 士 C 100 我國銀行公布的人民幣基準匯率是前一日美元對人民幣的（）。 A 102 國際主要外匯交易市場中，地處歐、亞、非三洲交通要道，占據(jù)得天獨厚的時區(qū)優(yōu)勢，幾乎全天都可以和國際各大外匯市場進行交易的是（）。 A 104 即期交易中，標準交割日是指（）。 108 下列屬于遠期外匯交易的是（）。 27日 29日 30日 31日 ABCDE 110 一份 1個月的遠期合同成交日為 2020年 1月 19日（周五），則這份合同的交割日應(yīng)為 2020年（）。 112 下列關(guān)于遠期外匯交易風(fēng)險、收益評述不正確的是（）。 ABCD 114 下列對于我國外匯市場和產(chǎn)品的敘述中不正確的是（）。 ，買賣成交后必須進行實際交割 AD 116 某日，國際外匯市場報價中，美元 /日元為 ，美元 /瑞士法郎為 ，則瑞士法郎 /日元的匯率為（）。 DE 118 某日，國際外匯市場報價中，美 元 /瑞士法郎即期匯率為 ， 3個月的升貼水數(shù)字為 92/96，則美元 /瑞士法郎