【正文】 .................................................. 163 第 17 部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示及其相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防范措施 .............................. 171 （一）集合計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)揭示 .............................................. 171 第 18 部分 其他應(yīng)說明事項(xiàng) ........................................... 181 （一）集合計(jì)劃托管 .................................................. 181 （二）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃注冊(cè)登記業(yè)務(wù) ................................... 181 第 19 部分 監(jiān)管安排 ................................................. 191 （一）計(jì)劃推廣、設(shè)立的監(jiān)管安排 ....................................... 191 （二）計(jì)劃日常運(yùn)作的監(jiān)管安排 ........................................ 191 （三）計(jì)劃終止的監(jiān)管安排 ............................................ 191 第 20 部分 特別說明 ................................................. 201 華西證券融誠 3號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 15 第 1 部分 釋義 本《集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書》中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義： 《 集 合 資 產(chǎn) 管 理 合同》： 指 《華西證券融誠 3 號(hào) 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃集合資產(chǎn)管理合同》（包括 《華西證券融誠 3號(hào) 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃集合資產(chǎn)管理合同簽署條款》）及對(duì)其的任何修訂和補(bǔ)充 《試行辦法》： 指 2021年 12月 18日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布并于 2021 年 2 月 1 日施行的《證券公司客戶資 產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》 《實(shí)施細(xì)則》： 指 2021 年 5 月 31 日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布并于 2021 年 7 月 1 日施行的《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》 中國： 指中華人民共和國 法律法規(guī)： 指中國現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件 元： 指中國法定貨幣人民幣，單位 “元” 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或本集合計(jì)劃： 指依據(jù)《 華西證券 融誠 3 號(hào) 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃集合資產(chǎn)管理合同》和《 華西證券 融誠 3 號(hào) 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書》所設(shè)立的 華 西證券 融誠 3 號(hào) 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書或說明書： 指《 華西證券 融誠 3 號(hào) 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書》，一份披露本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人、托管人及推廣機(jī) 華西證券融誠 3號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 16 構(gòu)、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃退出、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃非交易過戶、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人權(quán)利義務(wù)、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃費(fèi)用及稅收、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)及估值、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃收益及分配、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃信息披露制度、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃終止及清算、投資于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)提示等涉及本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的信息，供集合資產(chǎn)管理 計(jì)劃委托人選擇并決定是否提出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與申請(qǐng)的要約邀請(qǐng)文件 中國證監(jiān)會(huì)： 指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 新股： 指首次公開發(fā)行股票 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人或管理人： 指 華西證券 有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱“ 華西證券 ”） 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立人或設(shè)立人： 指 華西證券 有限責(zé)任公司 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃托管人或托管人： 指 中國工商銀行股份有限公司 （簡(jiǎn)稱 “中國工商銀行” ） 推廣機(jī)構(gòu)： 指 華西 證券有限責(zé)任公司、 中國工商銀行股份有限公司 及其他符合條件的代銷機(jī)構(gòu) 注冊(cè)與過戶登記人： 指中國證 券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱“中登公司”） 集合資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人： 指受《集合資產(chǎn)管理合同》約束，根據(jù)《集合資產(chǎn)管理合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體 個(gè)人委托人： 指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的自然人投資者 華西證券融誠 3號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 17 機(jī)構(gòu)委托人： 指在中國境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織 委托人： 指上述委托人（個(gè)人委托人和機(jī)構(gòu)委托人）的合稱 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立日： 本集合計(jì)劃將在中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本計(jì)劃出具了批準(zhǔn)文件之日起 6個(gè)月內(nèi) 開始推廣，在 60個(gè)工作日內(nèi)完成集合計(jì)劃的推廣、設(shè)立活動(dòng)，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃凈參與申請(qǐng)額超過人民幣 1 億元 （含 1 億元，但不包括管理人自有資金參與部分） 且委托人超過 2 人 （含 2 人，但不包括管理人在內(nèi)） ，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人可以依據(jù)《試行辦法》和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃實(shí)際參與申請(qǐng)情況決定停止集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與申請(qǐng)，并宣告集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立的日期 推廣期： 指本集合計(jì)劃自開始推廣到推廣完成之間的時(shí)間段；管理人自中國證監(jiān)會(huì)做出批準(zhǔn)決定之日起六個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)推廣工作 ， 集合計(jì)劃應(yīng)當(dāng)在推廣之日起的 60 個(gè)工作日內(nèi)完成推廣、設(shè)立活動(dòng)， 具體時(shí)間見有關(guān)公告 集合計(jì)劃存續(xù)期： 8 年 工作日： 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日 T日： 指日常參與、退出或辦理其他集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)的申請(qǐng)日 T+n 日： 指自 T 日起第 n 個(gè)工作日（不包含 T日） 參與確認(rèn)日： 開放日參與： 委托人提出參與申請(qǐng)日的次日（ T+1 日） 推廣期參與：委托人在推廣期申請(qǐng)參與本計(jì)劃，參與申請(qǐng)的最終確認(rèn)將會(huì)在計(jì)劃成立后的 2 個(gè)工作日內(nèi)進(jìn) 華西證券融誠 3號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 18 行確認(rèn) 退出確認(rèn)日： 委托人退出申請(qǐng)日的次日（ T+1 日） 封閉期： 本集合計(jì)劃成立后的 3 個(gè)月為封閉期，在該期間不辦理參與、退出 業(yè)務(wù) 開放日： 指集合計(jì)劃成立后，為委托人辦理參與、退出集合計(jì)劃等業(yè)務(wù)的工作日 開放期： 本計(jì)劃自成立后設(shè)封閉期 3 個(gè)月，封閉期滿后前 5 個(gè)工作日為首個(gè)開放 期 ， 之后每 間隔 2 個(gè)月，從第 3 個(gè)月的 13 日起（節(jié)假日順延）連續(xù) 5 個(gè)工作日為開放期，供委托人辦理參與、退出申請(qǐng)。例如，本計(jì)劃于 2021 年 6 月 10 日成立，則 2021 年 6 月 10 日至 2021 年 6月 9日為一個(gè)計(jì)劃年度，依此類推，本計(jì)劃共有 8 個(gè)計(jì)劃年度 。本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 華西證券融誠 3號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 19 的退出在開放日辦理 自有資金： 指管理人參與本計(jì)劃的本金 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)或委托投資資產(chǎn)： 指依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和委托人的意愿，委托人參 與的本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃凈額 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃收益： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資所得紅利、股息、債券利息、基金紅利、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息以及其他收益 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃賬戶： 指注冊(cè)與過戶登記人給委托人開立的用于記錄委托人持有本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額情況的登記賬戶 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃通過發(fā)行計(jì)劃份額方式募集資金，并依法進(jìn)行有價(jià)證券交易等資本市場(chǎng)投資所形成的各類資產(chǎn)的價(jià)值總和 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 份額 凈值 ： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值除以計(jì)劃總份額 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額累計(jì)凈值： 指集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值加上份額累計(jì)分紅 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 份額 面值： 指人民幣 元 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)估值： 指計(jì)算評(píng)估集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的過程 分紅權(quán)益登記日： 指享有分紅權(quán)益的計(jì)劃份額的登記日期 ,只有在分紅 華西證券融誠 3號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 110 當(dāng)年收益： 不可抗力： 權(quán)益登記日（不包括本登記日）前購入的計(jì)劃份額，并在權(quán)益登記日當(dāng)天登記在冊(cè)的份額才有資格參加分紅 指公歷每年 1 月 1 日起至當(dāng) 年 12 月 31 日為止的期間的凈收益；在產(chǎn)品成立的當(dāng)年，為產(chǎn)品成立當(dāng)日到當(dāng)年 12 月 31 日為止的凈收益（如果成立當(dāng)年出現(xiàn)情況使得當(dāng)年產(chǎn)品終止，則為產(chǎn)品成立當(dāng)日到產(chǎn)品終止日）；在產(chǎn)品終止當(dāng)年，為公歷 1月 1日至產(chǎn)品終止當(dāng)日的凈收益 指遭受不可抗力事件一方不能預(yù)見，不能避免，不能克服的客觀情況，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、突發(fā)性公共衛(wèi)生事件、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、注冊(cè)與過戶登記人非正常的暫停或終止業(yè)務(wù)、證券交易所非正常暫停或停止交易等。 集合計(jì)劃類型：限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。 根據(jù)本計(jì)劃的資產(chǎn)配置、投資策略和投資模型的測(cè)算，本集合計(jì)劃的預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)均 較低 。 主要特點(diǎn)： （ 1） 主要投資于債券市場(chǎng)，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)較低 本集合計(jì)劃主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行的各類債券，權(quán)益類金融工具的投資比例不超過計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 20%，屬于預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與收益都較低的理財(cái)產(chǎn)品，適合于具有較低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。 （ 3）自有資金參與， 風(fēng)險(xiǎn)共 擔(dān) 管理人將以不超過 求投資收益。 華西證券融誠 3號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 22 （三）投資范圍和投資組合設(shè)計(jì) 本計(jì)劃的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行的各類債券以及中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他金融工具。 委托人在此同意并授權(quán)管理人可以將集合計(jì)劃的資產(chǎn)投資于與管理人、托管人及與管理人、托管人有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，也可以將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于申購（包括網(wǎng)下申購和網(wǎng)上申購）本計(jì)劃管理人擔(dān)任保薦人、主承銷商的新股或其他首次發(fā)行證券，但其投資比例應(yīng)嚴(yán)格遵守《試行辦法》的規(guī)定。 集合計(jì)劃投資組合比例： （ 1）固定收益類占集合計(jì)劃凈值的比例： 0%95%（包括國債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、 可轉(zhuǎn)債（包括申購）、 短期融資券、資產(chǎn)支持受益憑證、債券逆回購等）； （ 2） 權(quán)益類資產(chǎn)，包括 國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的上市公司股票（包括新股申購和配售）及權(quán)證： 0%20%（其中權(quán)證投資比例不超過計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 3%）； （ 3）現(xiàn)金類資產(chǎn)，包括銀行活期存款 ,貨幣市場(chǎng)基金 ,期限 1 年內(nèi)的國債、央行票據(jù) ,期限 在 7天內(nèi) （包括） 的債券逆回購等： 5%100%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、投資對(duì)象合并、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等外部因素致使集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的，管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。本集合計(jì)劃的推廣對(duì)象為具有 較低 風(fēng)險(xiǎn) 承受能力的、中華人民共和國境內(nèi)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)委托人 (法律法規(guī)禁止投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的除外 )，且已經(jīng)是管理人自身或者推廣機(jī)構(gòu)的客戶。 （六）存續(xù)期限 自集合計(jì)劃成立之日起算，存續(xù)期為 8年。 （八）開放期 封閉期滿后前 5個(gè)工作日 為首個(gè)開放期，之后每間隔 2個(gè)月，從第 3個(gè)月的 13日起（節(jié)假日順延）連續(xù) 5個(gè)工作日為開放期，供委托人辦理參與、退出申請(qǐng)。 （九）推廣時(shí)間 本集合 資產(chǎn)管理 計(jì)劃將在中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本計(jì)劃出具了批準(zhǔn)文件之日起 6個(gè)月內(nèi)開始推廣，在 60個(gè)工作日內(nèi)完成集合計(jì)劃的推廣、設(shè)立活動(dòng)，具體時(shí)間見有關(guān)公告。 華西證券融誠 3號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 24 （十一）參與集合計(jì)劃最低金額 首次參與本集合計(jì)劃的最低金額：人民幣 50， 000 元（包括參與費(fèi)） 且必須是 1， 000 元 的整數(shù)倍 ， 委托人 追加參與的最低金額為人民幣 1， 000 元 且必須為1， 000 元的整數(shù)倍 。本集合計(jì)劃將通過推廣機(jī)構(gòu)進(jìn)行代銷，不通過報(bào)刊、電視和廣播等大眾媒