信用社反洗錢內(nèi)部控制管理辦法-在線瀏覽
2025-03-26 01:30本頁面
【正文】 作。反洗錢工作辦公室對(duì)以上工作應(yīng)指定專人完成。 指導(dǎo)各營業(yè)部開展反洗錢工作，定期進(jìn)行內(nèi)部檢查并有記錄。 監(jiān)測(cè)大額和可疑支付交易，大額交易發(fā)生后 5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告，可疑交易發(fā)生后的 10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。 按季度報(bào)送以下信息： ① 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部?jī)?nèi)審情況； ② 執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況； ③ 報(bào)告可疑交易的情況，涉及可疑交易的識(shí)別情況； ④ 協(xié)助公安機(jī)關(guān)和其他行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況； ⑤ 中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信 息。 第八條 業(yè)務(wù)一線反洗錢小組在開展客戶營銷，以及在客戶開戶、客戶交易過程中發(fā)現(xiàn)的大額交易和可疑交易，應(yīng)及時(shí)向反洗錢工作小組報(bào)告并按要求提供相關(guān)的數(shù)據(jù)和資料。 ②聯(lián)社各網(wǎng)點(diǎn)、營業(yè)部按大額交易和可疑交易的實(shí)際發(fā)生情況，通 過區(qū)聯(lián)社反洗錢網(wǎng) 頁上報(bào)反洗錢內(nèi)容，并電話通知聯(lián)社反洗錢崗，大額交易發(fā)生后 3 個(gè)工作日內(nèi)以電子文件報(bào)至聯(lián)社反洗錢崗，可疑交易在 5個(gè)工作日內(nèi)以電子文件報(bào)至聯(lián)社反洗錢崗。 ④自覺接受檢查小組對(duì)反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。 ⑥保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄 露給客戶和其他人員。各業(yè)務(wù)一線開發(fā)人員應(yīng)注意了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶賬戶的實(shí)際控制人和實(shí)際受益人。同時(shí)，按照中國證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存客戶的影像資料。 第十一條 機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開戶的，開戶專員應(yīng)要求開戶人出具年檢有效的營 業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明，以及開戶代理人的有效身份證件、開戶代理人的授權(quán)委托書原件等文件，對(duì)開戶代理人的身份進(jìn)行核對(duì)，對(duì)客戶出具的文件進(jìn)行核對(duì)、登記，并將上述身份證明文件的復(fù)印件和授權(quán)委托書原件存檔。 第十三條 聯(lián)社認(rèn)為必要時(shí)可以要求客戶對(duì)資金及其來源的合法性進(jìn)行說明，并要求客戶提供相關(guān)證明文件。 第十六條 聯(lián)社開戶專員應(yīng)對(duì)客戶登記的結(jié)算賬戶進(jìn)行審查，核對(duì)《開戶申請(qǐng)表》等開戶資料所記載的投資者姓名或者名稱與其登記的結(jié)算賬戶戶名，確保結(jié)算賬戶、資金賬戶的名稱與客戶身份證明文件的名稱一致。 第十七條 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，聯(lián)社應(yīng) 當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息?？蛻艟芙^更新，或者在合理期限內(nèi)沒有更新且沒有提出合理理由的，聯(lián)社應(yīng)中止為客戶提供服務(wù)。 第十九條 除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，聯(lián)社可以采取以下一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份： (一 ) 要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件； (二 ) 回訪客戶； (三 ) 實(shí)地查訪； (四 ) 向公安、工商行政管理等部門核實(shí)； (五 ) 其他可依法采取的措施。 第二十一條 總部交易客服部、各營 業(yè)部開戶專員負(fù)責(zé)客戶身份識(shí)別的具體工作。 第二十三條 除第二十二條規(guī)定的情形外，聯(lián)社在發(fā)現(xiàn)其他交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。 第二十五條 聯(lián)社由反洗錢工作小組常務(wù)辦公室負(fù)責(zé)配合國家有關(guān)執(zhí)法部門進(jìn)行的反洗錢調(diào)查，聯(lián)社其他工作人員也應(yīng)積極
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