信用社綜合業(yè)務(wù)柜員制管理暫行辦法-在線瀏覽
2025-03-25 22:31本頁面
【正文】 創(chuàng)建“標準基層行社”一般應(yīng)達到三級以上（含三級）標準。 （三）營業(yè)機構(gòu)必須配備適合柜員工作的環(huán)境 設(shè)施，使柜員能集中精力辦理業(yè) 務(wù)，原則上應(yīng)在每個柜員間安裝隔離板，形成每個柜員相對獨立的操作間。 （五）營業(yè)機構(gòu)必須安裝監(jiān)控系統(tǒng)，并逐步實行行社總部遠程聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控，配備 專門人員值班，保證做到業(yè)務(wù)操作過程全部在監(jiān)控之下進行。 （六）有較好的內(nèi)部管理基礎(chǔ)和風(fēng)險監(jiān)控機制，建立健全嚴謹?shù)膭趧咏M織形式 和完善的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。 第七條 綜合業(yè)務(wù)柜員應(yīng)具備以下條件： （一）熱愛本職工作，有良好的職業(yè)道德，忠于職守，廉潔奉公，作風(fēng)扎實， 無違規(guī)違紀（含社會性質(zhì)）等不良紀錄，從事臨柜辦理業(yè)務(wù)工作一年以上。 （三）必須通過嚴格考核合格后方能上崗。 （二）憑碼操作，離柜 簽退。 （四）賬款自核，人機核對。 （六）一筆一清，前不清后不理。 （八）互相制約，授權(quán)操作。 （十）及時記賬，賬款相符。 （十二）加強賬務(wù)核對，確保賬賬、賬款、賬實、賬據(jù)、賬表、內(nèi)外賬務(wù)六相 符。 第十條 根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險大小，應(yīng)將業(yè)務(wù)授權(quán)分為對業(yè)務(wù)種類的授權(quán)和對交易金 額的授權(quán)。 第十一條 授權(quán)人進行業(yè)務(wù)授權(quán)時必須認真審核交易內(nèi)容，授權(quán)人須及時查驗 原記賬憑證，確保授權(quán)交易合法、合規(guī)、 真實，符合規(guī)定方能進行業(yè)務(wù)授權(quán)。 第五章 現(xiàn)金管理 第十三條 庫存、尾箱現(xiàn)金應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小進行核定，并按業(yè)務(wù)量變化情 況，及時進行調(diào)整。 第十四條 庫存現(xiàn)金按照柜員設(shè)置現(xiàn)金尾箱，實行一柜一箱，自管自用的原 則，每個尾箱核定限額，營業(yè)中現(xiàn)金不足時，經(jīng)庫管員進行調(diào)劑，柜員之間不得自 行調(diào)劑，超出限額的及時繳存入庫。 第十五條 庫存現(xiàn)金必須設(shè)總、分登記簿，“總簿”由庫管員管理使用，營業(yè) 終了，匯總各柜員“分簿”，并與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)核對，據(jù)以登記。 第十六條 辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)差錯，柜員應(yīng)立即全數(shù)返還客戶復(fù)點，當面點 清，并登記“款項差錯登記簿”由客戶簽字確認。與客戶之間的款項糾紛，柜員不得私自處理，必須交由機構(gòu)負責(zé)人處理。 第十八條 建立查庫制度。 第六章 重要空白憑證及有價單證的管理 第十九條 加強重要空白憑證管理。 第二十條 柜員領(lǐng)用重要空白憑證、有價單證必須堅持誰領(lǐng)用、誰保管、誰負 責(zé)的原則，柜員一次領(lǐng)取的重要空白憑證數(shù)量原則上為一本。柜員間不得擅自調(diào)劑使用。交接
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