信用社綜合業(yè)務(wù)柜員制管理暫行辦法-wenkub
2023-01-31 22:31:34 本頁面
【正文】 操作環(huán)節(jié)之間的責(zé)任劃分。業(yè)務(wù)范圍：儲蓄類業(yè)務(wù)（含金農(nóng)卡業(yè)務(wù)、農(nóng)信銀 通存通兌業(yè)務(wù)、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)、代收付類中間業(yè)務(wù)）；信貸類業(yè)務(wù)（通過 信貸業(yè)務(wù)流程發(fā)放的貸款、 貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；貸款的收本、收息、貼現(xiàn)銷卡等業(yè) 務(wù)）。業(yè)務(wù)范圍：儲蓄類業(yè)務(wù)（含金農(nóng)卡業(yè)務(wù)、農(nóng)信銀通 存通兌業(yè)務(wù)、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)、代收付類中間業(yè)務(wù)）；對公類業(yè)務(wù)（含對公 現(xiàn)存、現(xiàn)取、本機構(gòu)內(nèi)轉(zhuǎn)賬）。 第二條 綜合業(yè)務(wù)柜員制是指營業(yè)機構(gòu)的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，獨 立為客戶辦理儲蓄、對公、出納、信貸、中間業(yè)務(wù)等全部或部分業(yè)務(wù)，并履行相應(yīng) 職責(zé)，享有相關(guān)權(quán)限，單獨承擔(dān)責(zé)任的一種勞動組合方式。 第三條 綜合業(yè)務(wù)柜員制的模式： （一）儲蓄柜員制。 （三）信貸柜員制。 （五）儲蓄、對公、信貸柜員制。對綜合業(yè)務(wù)柜員實行自我復(fù)核、自我約束、自我控 制、自擔(dān)風(fēng)險的原則進行管理。 （四）營業(yè)機構(gòu)每個柜員配置必需的出納、記賬機具和防偽設(shè)備，確保業(yè)務(wù)操 作安全、準確。 （七）建立健全符合綜合業(yè)務(wù)柜員制模式要求的崗位責(zé)任制和公平、有效、便 于 操作的柜員考核機制。 第三章 賬務(wù)核算基本規(guī)定 第八條 綜合業(yè)務(wù)柜員賬務(wù)核算的基本規(guī)定： （一）單人臨柜，單收單付。 （五）賬折（單、卡）見面，當(dāng)時核對。 （九）款、章（不含結(jié)算專用章）、證、卡自管，專人專箱，自管自用，離柜 收起，營業(yè)終了，裝箱入庫。 第四章 授權(quán)管理 第九條 各行社應(yīng)根據(jù)轄內(nèi) 營業(yè)機構(gòu)實行的柜員制模式不同，結(jié)合綜合業(yè)務(wù)網(wǎng) 絡(luò)系統(tǒng)要求，制定嚴格的授權(quán)制度，制度應(yīng)明確授權(quán)職責(zé)、授權(quán)業(yè)務(wù)的范圍以及各 授權(quán)級別的限額，并按機構(gòu)在綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中配置授權(quán)模版。 第十二條 授權(quán)人授權(quán)時必須親自操作，不得將柜員卡和密碼授給他人代其進 行授權(quán)操作?？铐椊唤訒r由主任或主管柜員監(jiān)交。柜員發(fā)生的長短款，不論金額 大小，必須堅持按規(guī)定登記和報告制度，并按照“長款歸公，短款自賠”的原則處 理。行社總部和機構(gòu)負責(zé)人要按照查庫制度的規(guī)定，定 期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況。按序號順序使用，堅 持銷號制度。 第二十二條 營業(yè)終了，柜員根據(jù)當(dāng)日綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)內(nèi)重要空白憑證結(jié)存 數(shù)，與實際結(jié)存份數(shù)核對相符后，經(jīng)主管柜員清點無誤后，隨現(xiàn)金裝箱入庫保管。按柜員分別配 備相應(yīng)的業(yè)務(wù)印章。 （三）柜員辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)一律加蓋經(jīng)辦人的個人名章。
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