【正文】 投資管理員 ? 執(zhí)行 投資決策委員會(huì) 的 投資 策略、制度和投資原則，向 投資決策委員會(huì) 進(jìn)行季度工作匯報(bào) ? 資金運(yùn)用管理中心投資風(fēng)險(xiǎn)防范的日常管理工作 ? 建立和完善投資運(yùn)作的內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)管理制度，建立科學(xué)的投資決策規(guī)程，并監(jiān)督制度的實(shí)施 ? 對(duì)投資方向和組合資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，建立并維護(hù)預(yù)警指標(biāo)體系 ? 參與投資決策， 向投資決策委員會(huì)和相關(guān)管理層提供關(guān)于投資風(fēng)險(xiǎn)的因素分析 ? 對(duì)各投資產(chǎn)品的投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)進(jìn)行衡量和評(píng)估，以檢驗(yàn)投資策略的有效性 ? 確定并授予投資業(yè)務(wù)員的交易權(quán)限，對(duì)于超過(guò)投資業(yè)務(wù)員投資權(quán)限的投資活動(dòng)進(jìn)行審批、授權(quán) ? 協(xié)助建立并維護(hù)投資管理中心 投資數(shù)據(jù)檔案， 包括基金、債券、存款、專戶等四大塊 ? 制訂資金運(yùn)用數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)管理辦法辦法，負(fù)責(zé)各項(xiàng)投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的編制，并 向投資監(jiān)管部門報(bào)送個(gè)項(xiàng)監(jiān)管報(bào)告 ? 協(xié)調(diào)與公司其他部門的業(yè)務(wù)關(guān)系，加強(qiáng)聯(lián)系，積極合作 3 職能 負(fù)責(zé)人員 職責(zé)描述 投資管理中心 投資業(yè)務(wù)員 基金業(yè)務(wù) ? 在授權(quán)范圍內(nèi)的基金投資操作，包括基金一級(jí) 市場(chǎng)的申購(gòu)和二級(jí)市場(chǎng)的交易 ? 研究分析證券行情， 根據(jù)投資決策制定具體投資方案，并 制定基金交易計(jì)劃 ? 按照授權(quán)實(shí)施交易計(jì)劃 債券業(yè)務(wù) ? 在授權(quán)范圍內(nèi)的債券投資操作，包括債券一級(jí)市場(chǎng)的承銷和二級(jí)市場(chǎng)的交易 ? 研究分析證券行情， 根據(jù)投資決策制定具體投資方案并 制定債券交易計(jì)劃 ? 按照授權(quán)實(shí)施交易計(jì)劃 存款業(yè)務(wù) ? 本外幣存款業(yè)務(wù)的具體操作與管理，以及營(yíng)運(yùn)資金進(jìn)入存款市場(chǎng)的具體計(jì)劃、管理、操作 ? 研究分析國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化及本外幣的利率走勢(shì)，負(fù)責(zé)與各大商業(yè)銀行及有關(guān)單位聯(lián)系，以及對(duì)各大商業(yè)銀行的授信額度的審查，適時(shí)提出調(diào)整意 見(jiàn) ? 按照授權(quán)授信制度，辦理每筆業(yè)務(wù)，并對(duì)已發(fā)生業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)對(duì)象進(jìn)行跟蹤調(diào)查，適時(shí)作出調(diào)整方案 ? 對(duì)存款利息的催收 專戶理財(cái)業(yè)務(wù) ? 產(chǎn)、壽險(xiǎn)的投資連接產(chǎn)品、分紅產(chǎn)品、萬(wàn)能產(chǎn)品資金的分帳戶運(yùn)作 ? 制定日常的投資交易計(jì)劃并嚴(yán)格遵照授權(quán)程序執(zhí)行 ? 根據(jù)不同投資連接產(chǎn)品所要求的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)制定相應(yīng)投資策略，對(duì)各種產(chǎn)品制定相應(yīng)的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu) 投資管理中心 投資清算員 ? 日常投資的交易清算工作 ? 與共享服務(wù)－財(cái)務(wù)中心之間資金調(diào)撥、資金與證券交割、交收的正常進(jìn)行，以及帳務(wù)核對(duì)的協(xié)調(diào)與溝通 ? 基金投資、債券投資、存款業(yè)務(wù)的臺(tái)帳核算 ，與財(cái) 4 職能 負(fù)責(zé)人員 職責(zé)描述 務(wù)中心及其他相關(guān)部門聯(lián)系并及時(shí)核對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù) 投資管理中心 投資研究員 ? 在 收集整理國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)信息 的基礎(chǔ)上，有針對(duì)性地定期撰寫投資研究報(bào)告，對(duì)所投資的品種進(jìn)行及時(shí)的跟蹤、分析、研究 ? 關(guān)注并了解國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)特別的最新動(dòng)態(tài)和資訊， 及時(shí)完成臨時(shí)研究任務(wù)，對(duì)突發(fā)事件和敏感性問(wèn)題及時(shí)作出研究 ? 與投資管理及投資業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行經(jīng)常性的交流，獲取相關(guān)信息，為公司投資活動(dòng)提出意見(jiàn)或建議 ? 加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通，研究新的基金投資品種、開(kāi)拓新的基金投資渠道 ? 負(fù)責(zé)與政府部門及相關(guān)行業(yè)及同行業(yè)公司的工作聯(lián)系和溝通，如財(cái)政部、保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用部門和基金管理公司、證券公司等，學(xué)習(xí)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)合作 共享服務(wù)－財(cái)務(wù)中心 —資金管理中心 資金管理員 ? 維護(hù)及更新資金管理系統(tǒng)數(shù)據(jù) ? 復(fù)核資金劃撥請(qǐng)求 ? 繕制并上報(bào)相關(guān)資金管理報(bào)告 資金調(diào)撥員 ? 管理投資交易清算專用賬戶，并進(jìn)行資金調(diào)撥 共享服務(wù)－財(cái)務(wù)中心 會(huì)計(jì)－投資 /專戶投資 ? 編制投資相關(guān)的會(huì)計(jì)憑證，登記相關(guān)明細(xì)帳 ? 核對(duì)、 匹配投資交易及收益與相關(guān)交易單證 ? 定期與投資管理中心核對(duì)與投資相關(guān)的財(cái)務(wù)信息 5 3 資金投資動(dòng)作分類 資金投資的運(yùn)作可分為： 控制環(huán)境 運(yùn)作分類 具體工作 控制程序 ? 經(jīng)營(yíng)管理的觀念、方法和風(fēng)格 ? 組織結(jié)構(gòu) ? 權(quán)限和責(zé)任分配 ? 監(jiān)控方法 ? 內(nèi)部審計(jì) ? 人事政策和實(shí)務(wù) ? 重大投資項(xiàng)目的決策 ? 權(quán)限控制 ? 總體細(xì)化 ? 獨(dú)立性和保密性 ? 總體投資計(jì)劃確立 ? 文件設(shè)計(jì)和記錄 ? 團(tuán)體智慧 ? 獨(dú)立復(fù)核 ? 授權(quán) ? 投資交易賬戶的管理 ? 文件設(shè)計(jì)和記錄 ? 權(quán)限控制 ? 每日更新記錄 ? 數(shù)據(jù)更新 ? 相互復(fù)核 ? 投資的操作管理 ? 文件設(shè)計(jì)和記錄 ? 權(quán)限控制 ? 相互復(fù)核 ? 資金申請(qǐng) ? 文件設(shè)計(jì)和記錄 ? 系統(tǒng)控制 ? 劃撥執(zhí)行 ? 文件設(shè)計(jì)和記錄 ? 授權(quán) ? 獨(dú)立復(fù)核 ? 投資交割 ? 文件設(shè)計(jì)和記錄 ? 獨(dú)立復(fù)核 ? 每日更新記錄 ? 公平分配 ? 財(cái)務(wù)核算 ? 文件設(shè)計(jì)和記錄 ? 獨(dú)立復(fù)核 ? 會(huì)計(jì)原則 ? 對(duì)賬 ? 文件設(shè) 計(jì)和記錄 ? 數(shù)據(jù)更新 ? 相互復(fù)核 投資風(fēng)險(xiǎn)管理 投資結(jié)算與財(cái)務(wù)核算 資金劃撥 6 控制環(huán)境 運(yùn)作分類 具體工作 控制程序 ? 出具相關(guān)報(bào)告 ? 文件設(shè)計(jì)和記錄 ? 獨(dú)立復(fù)核 7 第二部分 業(yè)務(wù)流程 1 投資風(fēng)險(xiǎn)管理 流程圖 投資管理中心 投資決策小組 負(fù)責(zé)人 投資研究員 投資管理員 投資業(yè)務(wù)員 重大投資項(xiàng)目的決策 總體投資計(jì)劃確定 投資交易賬戶的管理 投資的操作管理 重大投資項(xiàng)目的上報(bào) 1 重大投資項(xiàng)目的審批 2 反饋與監(jiān)督 3 收集相關(guān)信息 4 總體投資計(jì)劃的擬定 5 總體投資計(jì)劃的擬定 5 總體投資計(jì)劃的擬定 5 總體投資計(jì)劃的擬定 5 審批 7 分析與調(diào)整 6 交易賬戶的開(kāi)立 8 交易賬戶的使用 9 交易賬戶的核銷 10 投資渠道 的管理 11 交易對(duì)象的授信 12 資金運(yùn)用的授權(quán) 13 重大投資項(xiàng)目的上報(bào) 1 反饋與監(jiān)督 3 反饋與監(jiān)督 3 8 管理方法 管理原則 ? 健全和完善投資決策機(jī)制 ? 投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估機(jī)制和投資行為監(jiān)督機(jī)制 ? 建立權(quán)限控制和審批制度，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn) ? 重大投資項(xiàng)目決策和操作的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警 管理部門 投資管理中心、 投資決策委員會(huì) 管理文件 投資風(fēng)險(xiǎn)管理 流程中包括以下文件 : 文件名稱 相關(guān)步驟 填制人 復(fù)核人 參考編號(hào) 投資初步方案和可行性分析報(bào)告 重大投資項(xiàng)目的上報(bào) 投資業(yè)務(wù)員 相關(guān)審核人 附件二 27 交易賬戶開(kāi)立申請(qǐng)表 交易賬戶的開(kāi)立 投資管理員 投資管理中心負(fù)責(zé)人 附件二 21 交易賬戶銷戶申請(qǐng)表 交易賬戶的核銷 投資管理員 投資管理中心負(fù)責(zé)人 附件 二 22 9 流程描述 重大投資項(xiàng)目的決策 主要步驟 描述 風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)級(jí) 負(fù)責(zé)職能 ? 投資 管理中心 投資管理員 針對(duì) 重大投資項(xiàng)目提出 投資初步方案和可行性分析報(bào)告 ， 投資管理中心負(fù)責(zé)人匯總并審閱后， 遞交 投資決策 委 員 會(huì) ； ? 重大投資項(xiàng)目的范圍，參見(jiàn) “重大投資項(xiàng)目決策制度” ，即： ? 存款：?jiǎn)喂P存款金額超過(guò) XXX 萬(wàn)元或超越授信范圍的存款業(yè)務(wù)； ? 債券： o 一級(jí)市場(chǎng)債券承銷超過(guò) XXX 萬(wàn)元； o 二級(jí)市場(chǎng)現(xiàn)券交易當(dāng)日單個(gè)券種累計(jì)交易額超過(guò) XXX萬(wàn)元或增倉(cāng)、 減倉(cāng)金額超過(guò)原持倉(cāng)量的 30%； o 二級(jí)市場(chǎng)回購(gòu)交易當(dāng)日單個(gè)品種累計(jì)交易額超過(guò) XXX萬(wàn)元； ? 基金： o 一級(jí)市場(chǎng)基金申購(gòu)超過(guò) XXX 萬(wàn)元； o 二級(jí)市場(chǎng)基金交易當(dāng)日單個(gè)品種交易額超過(guò) XXX萬(wàn)元 ， 或 整體 增倉(cāng)、減倉(cāng)金額超過(guò)原持倉(cāng)量的 30%。 ? 重大投資項(xiàng)目的最高審批權(quán)限集中于 投資決策委員會(huì) ，審核程序包括： ? 投資決策委員會(huì) 每 X 月召開(kāi)會(huì)議，審定公司總體投資計(jì)劃、投資目標(biāo)，對(duì)投資的倉(cāng)位控制、投資組合比例等重大投資原則進(jìn)行審議，并形成由所有成員簽名的書面決議； ? 對(duì)于重大投資項(xiàng)目，由投資管理員提議，由公司分管副總經(jīng)理召集，召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議，并形成由所有成員簽名的書面審議意見(jiàn)； ? 因突發(fā)事件或突發(fā)行情引起的重要投資決策，而無(wú)法執(zhí)行常規(guī)的審批程序的，至少由 投資決策委員會(huì) 主席和其他至少兩名成員的書面批準(zhǔn)方可執(zhí)行；事后在下次例會(huì)上通報(bào)有關(guān)情況并補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)。 高 投資決策委員會(huì) ? 投資 管理中心負(fù)責(zé) 人 對(duì)重大投資項(xiàng)目實(shí)施日常監(jiān)控，并及時(shí) 向 投資業(yè)務(wù)員 和 投資管理員了解 執(zhí)行情況 ，匯總后 形成書面報(bào)告，反饋給 投資決策委員會(huì) 。 高 投資決策委員會(huì) 投資管理中心－ 負(fù)責(zé)人 重大投資項(xiàng)目的審批 2 反饋與監(jiān)督 3 11 總體投資計(jì)劃確定 主要步驟 描述 風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)級(jí) 負(fù)責(zé)部門 ? 投資 研究 員系統(tǒng)、全面地收集信息，信息收集的內(nèi)容分為市場(chǎng)面、政策面、資金面、消息面、技術(shù)面等，主要但不限于考慮以下內(nèi)容： ? 國(guó)家宏觀政策； ? 國(guó)家總體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)； ? 國(guó)家的貨幣政策； ? 國(guó)家對(duì)有關(guān)產(chǎn)業(yè)的扶持和限制； ? 國(guó)家對(duì)進(jìn)出口業(yè)務(wù)的政策； ? 整個(gè)證券市場(chǎng)目前的態(tài)勢(shì)，包括國(guó)家對(duì)市場(chǎng)的態(tài)度、市場(chǎng)走勢(shì)、資金面、人氣、投資機(jī)構(gòu)、券商、基金及個(gè)人投資者對(duì)市場(chǎng)的預(yù)期； ? 世界總體經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)； ? 世界主要資金市場(chǎng)態(tài)勢(shì)等。 高 投資管理中心－投資研究員 ? 總體投資計(jì)劃每年度 /半年 /季度進(jìn)行制訂或者更新 ，其中明確了投資管理中心 在此期間內(nèi)各 項(xiàng) 投資渠道 （存款、債券、基金） 的結(jié)構(gòu)比例、 投資收益目標(biāo)、計(jì)劃投資資金量 等內(nèi)容 ? 投資管理員組織投資業(yè)務(wù)員和投資分析員根據(jù)預(yù)訂投資收益、預(yù)計(jì)平均可用資金等，以各層面投資信息為基礎(chǔ)，擬定總體投資目標(biāo)。 高 投資管理中心－投資管理員、投資研究員、投資業(yè)務(wù)員、負(fù)責(zé)人 收集相關(guān)信息 4 總體投資 計(jì)劃的擬定 5 12 ? 投資管理中心負(fù)責(zé)人將總體投資計(jì)劃報(bào)送 投資決策委員會(huì) 、總經(jīng)理 /管理首腦審核，審核內(nèi)容包括： ? 完成投資目標(biāo)可能面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)； ? 投資計(jì)劃收益與投資風(fēng)險(xiǎn)是否對(duì)等； ? 投資資金來(lái)源是否有保證； ? 投資出現(xiàn)低于預(yù)期情況下，對(duì)整個(gè)太保有何不利影響和后果； ? 投資對(duì)象本身風(fēng)險(xiǎn)是否相對(duì)較為穩(wěn)定，或者風(fēng)險(xiǎn)范圍是可以為公司接受和承擔(dān)的； ? 投資方向是否符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)相關(guān)條例，同時(shí)是否符合保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的相關(guān)要求和規(guī)范； ? 是否考慮國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和產(chǎn)業(yè)政策等等外延因素及其他可能對(duì)投資市場(chǎng)造成變動(dòng)的因素。 高 投資決策委員會(huì) 總經(jīng)理 /管理首腦 ? 投資 研究 員按月匯總實(shí)際投資情況，與經(jīng)審批的總體投資計(jì)劃進(jìn)行比較分析，主要對(duì)差異原因進(jìn)行分析，評(píng)價(jià)投資決策的合理性、是否需調(diào)整。 高 投資研究員 投資交易賬戶的管理 主要步驟 描述 風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)級(jí) 負(fù)責(zé)部門 審批 6 分析與調(diào)整 7 13 ? 當(dāng)需要在證券公司開(kāi)設(shè)新的證券交易賬戶時(shí)，投資管理員填寫 交易