房地產(chǎn)集團(tuán)資金管理辦法-展示頁
2025-05-26 06:52本頁面
【正文】 如期滿續(xù)借，應(yīng)重新報批。 各公司代墊費用按每月結(jié)算一次，至次月前十日內(nèi)，以現(xiàn)金進(jìn)行結(jié)算，各單位之間不再計算資金占用利息。借入單位向借出單位拆借資金到期無法歸還，逾期三個月內(nèi)的借出單位可向借入單位按月利率 %計算收取資金占用利息；逾期超過 3 個月（即長期未歸還）的按月利率 2%計算收取資金占用利息。資金占用利息于次年元月 1 日結(jié)算， 如借入單位無法支付資金占用利息時，必須以書面報告集團(tuán)財務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)并協(xié)調(diào)將借入單位所欠資金占用利息轉(zhuǎn)為借入單位占用借出單位資金，借出單位可于次年 1 月 1 日開始向借入單位計息 。各公司必須積極配合并認(rèn)真執(zhí)行。 第十四條 為加速集團(tuán)整體資金周轉(zhuǎn)，增加現(xiàn)金流量，經(jīng)集團(tuán)董事局主席批準(zhǔn)，集團(tuán)資金管理部也可根據(jù)各公司的實際情況，對各公司的資金進(jìn)行合理的調(diào)度。 3 第十二條 集團(tuán)內(nèi)部各成員公司之間的資金調(diào)劑拆借實行“合理流動、有償使用、恪守信用”的原則。公司向外借入資金，應(yīng)在借款前將有關(guān)借款條款、借款金額、借款條件、抵押物或擔(dān)保等條款由集團(tuán)資金管理部審核后報董事會批準(zhǔn)。在 提供擔(dān)保時，應(yīng)當(dāng)采用反擔(dān)保等必要措施防范風(fēng)險。 擔(dān)保單位有義務(wù)提供貸款銀行所要求的貸款相關(guān)資料。集團(tuán)內(nèi)部各公司之間為對方提供擔(dān)保按貸款額度年收取 %的費用；提供抵押按貸款額度年收取 %的費用；同時為對方提供抵押 并擔(dān)保的按貸款額度，年收取 1%的費用。 第七條 集團(tuán)各成員公司為關(guān)聯(lián)企業(yè)提供擔(dān)保須經(jīng)集團(tuán)公司董事局同意后方可進(jìn)行。申請表批復(fù)報集團(tuán)公司資金管理部備案。 第三章 借款及擔(dān)保 第五條 集團(tuán)各成員公司自有資金不能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需求時，可自行向商業(yè)銀行申請貸款。 第二章 資金的來源 第三條 集團(tuán)各成員公司的資金來源主要包括以下幾個方面： 股東投入資本金； 銀行、其他金融機(jī)構(gòu)的貸款及其他性質(zhì)的借款； 股東借款、集團(tuán)各成員公司之間臨時拆借的資金； 對外投資的收益； 未分配利潤或 未上繳利潤。 1 房地 產(chǎn) 集團(tuán)資金管理辦法 第一章 總則 第一條 為了加強(qiáng) 集團(tuán)公司及集團(tuán)成員公司 的資金管理，提高資金周轉(zhuǎn)使用效率，保障資金使用安全，做到科學(xué)計劃、合理安排，根據(jù)國家有關(guān)法律規(guī)定，結(jié)合本集團(tuán)的實際情況，特制定本辦法。 第二條 本辦法適用于 集團(tuán)公司及集團(tuán)成員公司涉及資金的計劃
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