證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法-展示頁(yè)
2024-12-28 21:29本頁(yè)面
【正文】 未 償還債務(wù)時(shí)， 融資融券業(yè)務(wù)部應(yīng) 按合同約定執(zhí)行強(qiáng)制平倉(cāng)。 三、風(fēng)險(xiǎn)管理部匯總 集中 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)中所有客戶(hù)融資、融券業(yè)務(wù)規(guī)模，融資融券未補(bǔ)倉(cāng)規(guī)模等相關(guān)指標(biāo)，定期或不定期開(kāi)展對(duì)凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的壓力測(cè)試和敏感性分析，根據(jù)指標(biāo)變動(dòng)情況，提出調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模的建議，使公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管要求。 第二十條 建立以?xún)糍Y本為核心的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)控和調(diào)整機(jī)制： 一、融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)根據(jù)監(jiān)管要求和公司財(cái)務(wù)狀況，確定全體客戶(hù)、單一客戶(hù)和單一證券的融 資、融券的金額占凈資本的比例。 第五章 風(fēng)險(xiǎn)控制 的制度體系與主要流程 第十八條 公司通過(guò)制定一整套融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制，有效防范業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。 第十六條 融資融券業(yè)務(wù)的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指公司資金或證券頭寸不足，無(wú)法滿(mǎn)足融資融券業(yè)務(wù)交 收需要的風(fēng)險(xiǎn)。 第十四條 融資融券業(yè)務(wù)的市場(chǎng)操縱風(fēng)險(xiǎn) 指一些客戶(hù)可能利用所融資金或證券對(duì)某只股票進(jìn)行集中炒作而對(duì)股價(jià)進(jìn)行操縱所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 第十二條 融資融券業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指在市場(chǎng) 波動(dòng)情況下，客戶(hù)擔(dān)保物無(wú)法平倉(cāng)或平倉(cāng)后不足以?xún)斶€債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。 第十條 融資融券業(yè)務(wù)的 規(guī)模失控風(fēng)險(xiǎn)指業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張過(guò)大過(guò)快，超過(guò)公司董事會(huì)授權(quán)的業(yè)務(wù)規(guī)模上限導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。 各部門(mén)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理為本部 門(mén) 風(fēng)險(xiǎn)管理第一責(zé)任人。 三、第三級(jí) 風(fēng)險(xiǎn)管理部是公司風(fēng)險(xiǎn)控制的職能管理部門(mén)及風(fēng)控委的日常辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)擬定和完善融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度 ； 對(duì)融資融券整體業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ； 向風(fēng)控委、融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)以及相關(guān)部門(mén)提供意見(jiàn)和建議 ； 使用 集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng) 對(duì)業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)情況、各相關(guān)部門(mén)操作情況等進(jìn)行監(jiān)控 ； 根據(jù)監(jiān)控情況向相關(guān)部門(mén)予以提示或發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示。 一、第一級(jí) 董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是公司董事會(huì)授權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，全面領(lǐng)導(dǎo)公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作。業(yè)務(wù)開(kāi)展應(yīng)在符合國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定的前提下，與公司的長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)保持一致。 第六條 融資融券業(yè)務(wù)須與法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等要求保持一致。 第五條 建立健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券 投資 、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互分離。 第三條 本辦法適用于公司融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門(mén)及各營(yíng)業(yè)部。ⅩⅩ 證券 有限責(zé)任 公司融資融券業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)管理辦法 第一章 總則 第一條 為防范和控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范業(yè)務(wù)運(yùn)作，根據(jù) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引》等有關(guān)規(guī)定，以及公司《融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》等制度，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱(chēng)融資融券業(yè)務(wù)，是指 公司 向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 第二章 風(fēng)險(xiǎn)控制原則 第四條 建立健全 各項(xiàng) 管理制度、完善操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保 融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)分別由不同的部門(mén)和崗位負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門(mén)和崗位獨(dú)立于其他部門(mén)和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管風(fēng)險(xiǎn)管理部和審計(jì)監(jiān)察部。 第七條 融資融券業(yè)務(wù)須符合公司內(nèi) 部控制的要求，與公司內(nèi)控制度保持一致。 第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制體系 第八條 公司建立自上而下垂直型四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一管理，明確各級(jí)風(fēng)控部門(mén)、風(fēng)控人員的職責(zé)權(quán)限，確保風(fēng)控職責(zé)落實(shí)到位。 二、第二級(jí) 風(fēng)險(xiǎn)控制與安全運(yùn)營(yíng)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“風(fēng)控委”）是公司總裁辦公會(huì)下設(shè)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，為公司風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司整體和重大風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、 控制。 四、第四級(jí) 融資融券業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、證券投資部、營(yíng)銷(xiāo)管理總部、營(yíng)運(yùn)管理部、信息技術(shù)部、營(yíng)業(yè)部等業(yè)務(wù)操作部門(mén)和管理支持部門(mén)風(fēng)控經(jīng)理承擔(dān)第四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制職能，負(fù)責(zé)一線(xiàn)具 體風(fēng)險(xiǎn)管理事務(wù) 。 第四章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 第九條 公司融資融券業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有信用交易規(guī)模失控風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)操縱風(fēng)險(xiǎn)、信息
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