【正文】 ney Laundering Investigation（see Annex 31 applies to onthespot investigations and Annex 32 applies to written investigations）and affix the official seal of the PBOC or the official seal of the PBOC39。or doubtful transactions, which the PBOC deems necessary to 8 The PBOC39。s branch institution at the provincial level to conduct an investigation。s Bank of China shall be responsible for organizing antimoney investigations into the following doubtful transactions: transaction, which is of nationwide significance, serious and plicated。 transaction known through a foreignrelated channel。 antimoney laundering transaction circulated through a notice by any other administrative organ or by the judicial organ。 transaction found through the supervision and administration of antimoney laundering。s Headquarters, Shanghai Headquarters, branches, business management departments, central subbranches in provincial capital cities and the central subbranches in cities at the deputyprovince 3 When conducting antimoney laundering investigations, the PBOC and its branch institutions at the provincial level shall observe the principle of lawfulness, reasonableness, efficiency and 4 When the PBOC or its branch institution at the provincial level conducts an antimoney laundering investigation, the financial institution shall be cooperative, shall faithfully provide the relevant documents and materials and shall not reject or hamper the antimoney laundering the financial institution or its personnel refuses or hampers the antimoney laundering investigation, refuse to provide the investigation materials or intentionally provide any false material, they shall be subject to the corresponding legal any investigator violates the prescribed procedures, the financial institution may refuse the 5 Where any functionary of the PBOC or of its branch institution at the provincial level conducts an antimoney laundering investigation or takes a temporary freezing measure in violation of pertinent provisions, he shall be given an administrative any crime is constituted, he shall be transferred to the judicial organ for criminal II Investigation Scope and JurisdictionArticle 6 If the People39。s Bank of China and other relevant laws, administrative regulations and 2 These Detailed Rules shall apply to the investigations conducted by the People39。s Bank of China should print and distribute this Notice to the financial institutions under your respective : Detailed Rules for Antimoney Laundering Investigations（for Trial Implementation）People39。s Bank of China）, the People39。s Bank of China, all policy banks, stateowned mercial banks, joint stock mercial banks, China Postal Savings Bank, rural mercial banks, urban mercial banks, foreignfunded banks, urban and rural credit cooperatives, all securities panies, futures brokerage panies, fund management panies, insurance panies and insurance asset management panies，In accordance with the Antimoney Laundering Law of the People39。第二篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》的通知（ [2007] of the People39?！洞箢~和可疑支付交易報告接收及調(diào)查操作程序》(銀辦發(fā)[2004]180號文印發(fā))同時廢止。第三十八條 本實施細則由中國人民銀行負責解釋。第三十六條 調(diào)查結(jié)束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)應當將全部案卷材料立卷歸檔。第三十五條 經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。長信基金管理有限責任公司 反洗錢專欄第三十三條 《反洗錢調(diào)查報告表》應當經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。第六章 調(diào)查結(jié)束第三十一條 調(diào)查組查清本實施細則第十八條所列內(nèi)容后，應當及時制作《反洗錢調(diào)查報告表》(見附9)。第二十九條 偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應當立即制作《解除臨時凍結(jié)通知書》(見附8)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。第二十八條 中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結(jié)措施的，中國人民銀行應當制作《臨時凍結(jié)通知書》(見附7)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)按要求執(zhí)行。中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機構(gòu)報告的，應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構(gòu)報告。第五章 臨時凍結(jié)措施第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。金融機構(gòu)工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應當在封存清單上注明。封存期間，金融機構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。查閱、復制電子數(shù)據(jù)應當避免影響金融機構(gòu)的正常經(jīng)營。被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一并保管。被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。被詢問人可以自行提供書面材料。被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應當在詢問筆錄中注明。詢問筆錄應當交被詢問人核對。詢問前，調(diào)查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。詢問可以在金融機構(gòu)進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行。第二十條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。第十九條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應當出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》。第四章 調(diào)查實施第十七條 調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查的方式。長信基金管理有限責任公司 反洗錢專欄第十五條 調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應制作《反洗錢調(diào)查通知書》(見附3，附31適用于現(xiàn)場調(diào)查，附32適用于書面調(diào)查)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章。第十三條 調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應當回避。調(diào)查組設組長一名，負責組織開展反洗錢調(diào)查。第十二條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前應當成立調(diào)查組。第三章 調(diào)查準備第十條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)符合本實施細則第六條的可疑交易活動時，應當?shù)怯?，作為反洗錢調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調(diào)查。第七條 中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調(diào)查：(一)涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動；(二)跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；(三)涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；(四)中國人民銀行認為需要調(diào)查的其他可疑交易活動。第五條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責任。金融機構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應法律責任。第三條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應當遵循合法、合理、效率和保密的原則。第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動適用本實施細則。請人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)。第一篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細長信基金管理有限責任公司 反洗錢專欄中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)》的通知（銀發(fā)[2007]158號）中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司，保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令[2006]第1號發(fā)布)，人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)》(見附件)。現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。附件：中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)中國人民銀行二00七年五月二十一日附件中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)第一章 總則第一條 為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責，維護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實施細則。本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行。第四條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，金融機構(gòu)應當予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。第二章 調(diào)查范圍和管轄長信基金管理有限責任公司 反洗錢專欄第六條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查：(一)金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動；(二)通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動；(三)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報告的可疑交易活動；(四)其他行政機關(guān)或者司法機關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；(五)單位和個人舉報的可疑交易活動；(六)通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；(七)其他有合理理由認為需要調(diào)查核實的可疑交易活動。第八條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)負責對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查。第九條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢