【正文】 行辦理完支付手續(xù)后，將加蓋轉(zhuǎn)訖章的《財(cái)政直接支付憑證》的相應(yīng)聯(lián)次退回區(qū)財(cái)政局國(guó)庫(kù)支付中心。屬于系統(tǒng)內(nèi)支付的，同城實(shí)時(shí)、異地在兩小時(shí)之內(nèi)將資金支付到收款人賬戶。第二十六條中國(guó)人民銀行三水支行營(yíng)業(yè)室在營(yíng)業(yè)日15時(shí)之前收到的代理銀行提交的《XX銀行XX支付申請(qǐng)退款憑證》，經(jīng)審核無誤后，應(yīng)在當(dāng)日16時(shí)之前將資金劃往國(guó)庫(kù)單一賬戶；在16時(shí)之前收到的中國(guó)人民銀行三水支行國(guó)庫(kù)處提交的《XX銀行XX支付申請(qǐng)劃款憑證》，須及時(shí)辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)。代理銀行須于營(yíng)業(yè)日15時(shí)之前將《XX銀行XX支付申請(qǐng)劃款憑證》提交至中國(guó)人民銀行三水支行國(guó)庫(kù)處，將《XX銀行XX支付申請(qǐng)退款憑證》提交至中國(guó)人民銀行三水支行營(yíng)業(yè)室。第二十四條代理銀行在營(yíng)業(yè)日14時(shí)（含）之前收到的區(qū)財(cái)政局國(guó)庫(kù)支付中心簽發(fā)的《財(cái)政直接支付憑證》和預(yù)算單位簽發(fā)的《財(cái)政授權(quán)支付憑證》，須將代理支付的財(cái)政性資金在當(dāng)日匯出；在營(yíng)業(yè)日14時(shí)之后收到的，可以在下一個(gè)營(yíng)業(yè)日上午10時(shí)前匯出。經(jīng)中國(guó)人民銀行三水支行和區(qū)財(cái)政局批準(zhǔn)，憑證的傳遞方式可逐步向電子化方式過渡。中國(guó)人民銀行三水支行恢復(fù)相應(yīng) 的財(cái)政直接支付額度，代理銀行按原渠道恢復(fù)預(yù)算單位零余額賬戶財(cái)政授權(quán)支付額度?！敦?cái)政授權(quán)支付通知單》應(yīng)加蓋區(qū)財(cái)政局國(guó)庫(kù)支付中心預(yù)留在代理銀行的印鑒，作為代理銀行在授權(quán)支付累計(jì)額度內(nèi)，辦理財(cái)政授權(quán)支付款項(xiàng)的合法依據(jù)。第二十一條區(qū)財(cái)政局國(guó)庫(kù)支付中心和中國(guó)人民銀行三水支行提交《財(cái)政授權(quán)支付匯總清算通知單》，用于控制財(cái)政授權(quán)支付的清算額度；向代理銀行提交《財(cái)政授權(quán)支付通知單》（根據(jù)支付和清算業(yè)務(wù)需要，區(qū)財(cái)政局國(guó)庫(kù)支付中心同時(shí)向中國(guó)人民銀行三水支行提供），用于控制預(yù)算單位零余額賬戶的授權(quán)書支付額度。第十九條區(qū)財(cái)政局國(guó)庫(kù)支付中心辦理財(cái)政直接支付時(shí)使用《財(cái)政直接支付憑證》，預(yù)算單位辦理財(cái)政授權(quán)支付時(shí)使用支付結(jié)算憑證，并以《財(cái)政授權(quán)支付憑證》作附件。第十七條代理銀行向中國(guó)人民銀行三水支行申請(qǐng)劃款所使用的印鑒，應(yīng)事先填制印鑒卡送中國(guó)人民銀行三水支行國(guó)庫(kù)處留存?zhèn)潋?yàn)。第十六條《XX銀行XX支付申請(qǐng)退款憑證》（），用于代理銀行向中國(guó)人民銀行三水支行申請(qǐng)清算退回國(guó)庫(kù)單一賬戶的財(cái)政性資金。第十五條《 XX銀行XX支付申請(qǐng)劃款憑證》（），用于代理銀行向中國(guó)人民銀行三水支行申請(qǐng)從國(guó)庫(kù)單一賬戶清算已支付的財(cái)政性資金。代理銀行按照國(guó)家現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，在區(qū)財(cái)政局批準(zhǔn)的財(cái)政授權(quán)書支付額度內(nèi)受理現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)。第十三條預(yù)算單位按照規(guī)定的程序變更、撤銷銀行賬戶時(shí)，代理銀行應(yīng)當(dāng)按《銀行賬戶管理辦法》的規(guī)定辦理，并報(bào)中國(guó)人民銀行三水支行國(guó)庫(kù)處備案。第十二條代理銀行為預(yù)算單位開立預(yù)算單位零余額賬戶、特設(shè)專戶時(shí)，須審核以下資料：（一）預(yù)算單位機(jī)構(gòu)設(shè)置的批準(zhǔn)文件；（二）區(qū)財(cái)政局同意開戶的批準(zhǔn)文件；（三）預(yù)算單位預(yù)留印鑒（與開戶批準(zhǔn)文件中被批準(zhǔn)單位 的簽章一致）（四）《銀行賬戶管理辦法》中規(guī)定的證明文件。第十一條代理銀行根據(jù)區(qū)財(cái)政局的書面通知，依據(jù)《銀行賬戶管理辦法》的規(guī)定，為區(qū)財(cái)政局開設(shè)區(qū)級(jí)財(cái)政零余額賬戶、預(yù)算外資金財(cái)政專戶；為預(yù)算單位開設(shè)預(yù)算單位零余額賬戶、特設(shè)專戶。第二章賬戶與憑證第十條中國(guó)人民銀行三水支行為區(qū)財(cái)政局開設(shè)的國(guó)庫(kù)單一賬戶用于與區(qū)級(jí)財(cái)政零余額賬戶、預(yù)算單位零余額賬戶清算。協(xié)議應(yīng)包括以下條款：代理財(cái)政性資金支付清算的方式；協(xié)議雙方的權(quán)利和義務(wù)；違約責(zé)任等。（四）中國(guó)人民銀行三水支行和區(qū)財(cái)政局規(guī)定的其他條件。（二）具備先進(jìn)的資金匯劃系統(tǒng)，保證本行系統(tǒng)同城轉(zhuǎn)賬實(shí)時(shí)、異地匯劃兩小時(shí)到賬。第六條代理銀行應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理財(cái)政性資金的支付與清算業(yè)務(wù)，對(duì)本系統(tǒng)經(jīng)辦行進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)解決資金匯劃中出現(xiàn)的問題，并接受中國(guó)人民銀行三水支行與區(qū)財(cái)政局的管理監(jiān)督。第五條代理銀行是具體辦理財(cái)政性資金支付與清算業(yè)的商業(yè)銀行。上述賬戶體系中國(guó)單一賬戶和預(yù)算外資金財(cái)政專戶按專用存款賬戶管理。第三條本辦法所稱財(cái)政性資金銀行支付清算，是指通過中國(guó)人民銀行和商業(yè)銀行資金匯劃系統(tǒng)，將財(cái)政性資金由國(guó)庫(kù)單一賬戶體系中各賬戶之間資金劃撥給收款人或用款單位（以下簡(jiǎn)收款）賬戶，以及國(guó)庫(kù)單一賬戶體系中各賬之間資金劃撥的行為。附件：佛山市三水區(qū)區(qū)級(jí)單位財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革試點(diǎn)資金銀行支付清算辦法 附件佛山市三水區(qū)區(qū)級(jí)單位財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革試點(diǎn)資金銀行支付清算辦法第一章總則第一條為適應(yīng)財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革需要，確保財(cái)政性資金及時(shí)支付與清算，提高財(cái)政性資金運(yùn)行效益，規(guī)范財(cái)政性資金銀行支付清算行為，根據(jù)《財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革試點(diǎn)方案》、《佛山市三水區(qū)區(qū)級(jí)單位財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革實(shí)施辦法》、《銀行賬戶管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》及相關(guān)法規(guī)制度，參照中央單位改革試點(diǎn)的做法，制定本辦法。第一篇：中國(guó)人民銀行三水支行中國(guó)人民銀行三水支行 佛山市三水區(qū)財(cái)政局關(guān)于印發(fā)《佛山市三水區(qū)區(qū)級(jí)單位財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革試點(diǎn)資金銀行支付清算辦法》的通知中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行三水支行，廣東發(fā)展銀行三水支行，三水農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社：為適應(yīng)廣東省財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革需要，確保財(cái)政性資金及時(shí)支付與清算，提高財(cái)政資金運(yùn)行效率和使用效益，規(guī)范財(cái)政性資金銀行支付清算行為，中國(guó)人民銀行三水支行與佛山市三水區(qū)財(cái)政局聯(lián)合制定了《佛山市三水區(qū)區(qū)級(jí)單位財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革試點(diǎn)資金銀行支付清算辦法》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。第二條本辦法適用于進(jìn)行財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革試點(diǎn)的區(qū)級(jí)預(yù)算單位財(cái)政性資金的銀行支付清算。國(guó)庫(kù)單一賬戶體系由下列銀行賬戶構(gòu)成：佛山市三水區(qū)財(cái)政局（以下簡(jiǎn)稱區(qū)財(cái)政局）在中國(guó)人民銀行三水支行開設(shè)的國(guó)庫(kù)單一賬戶，區(qū)財(cái)政局在商業(yè)銀行開設(shè)的區(qū)財(cái)政零余額賬戶和預(yù)算外資金財(cái)政專戶，區(qū)財(cái)政局在商業(yè)銀行為預(yù)算單位開設(shè)的預(yù)算單位 零余額賬戶和特設(shè)專戶。第四條財(cái)政性資金的支付與清算必須遵循準(zhǔn)確、及時(shí)、安全的原則。代理銀行通過中國(guó)人民銀行和本行的資金匯劃系統(tǒng)，根據(jù)支付方式和支付地點(diǎn)的不同，采用同城轉(zhuǎn)賬、異地匯兌和現(xiàn)金支付等方式實(shí)現(xiàn)財(cái)政性資金的支付與清算。第七條 代理銀行應(yīng)具備以下條件：（一）持有中國(guó)人民銀行三水支行核發(fā)的的金融機(jī)構(gòu)法人許可證或經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證和工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，資金實(shí)力雄厚，具有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。（三）內(nèi)部管理規(guī)范，內(nèi)控制度健全，具有嚴(yán)格的操作規(guī)程，并設(shè)置相應(yīng)的業(yè)務(wù)部門和配備專業(yè)工作人員。第八條代理銀行的區(qū)支行或區(qū)支行營(yíng)業(yè)部代表本系統(tǒng)與中國(guó)人民銀行三水支行簽訂代理財(cái)政性資金銀行支付清算協(xié)議。第九條中國(guó)人民銀行三水支行和區(qū)財(cái)政局對(duì)代理銀行代理財(cái)政性資金支付清算業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。開戶時(shí)，區(qū)財(cái)政局須向中國(guó)人民銀行三水支行提交開戶申請(qǐng)并預(yù)留印鑒。開戶時(shí)，區(qū)財(cái)政局國(guó)庫(kù)支付中心和預(yù)算必須分別向代理銀行提交開戶申請(qǐng)并預(yù)留印鑒。代理銀行為預(yù)算單位開設(shè)以上賬戶，應(yīng)報(bào)中國(guó)人民銀行三水支行國(guó)庫(kù)處務(wù)案。第十四條預(yù)算單位的零余額賬戶可提取現(xiàn)金，日終余額為零。區(qū)級(jí)財(cái)政零余額賬戶、特設(shè)專戶和預(yù)算外資金財(cái)政專戶不得提取現(xiàn)金?！禭X銀行XX支付申請(qǐng)劃款憑證》一式五聯(lián)，各聯(lián)次用途： 第一聯(lián)：借方憑證，由中國(guó)人民銀行三水支行國(guó)庫(kù)處作借方憑證；第二聯(lián)：貸方憑證，由中國(guó)人民銀行三水支行營(yíng)業(yè)室作貸方憑證；第三聯(lián)：收賬通知，給代理銀行作收賬通知； 第四聯(lián)：付款通知，給區(qū)財(cái)政局支付中心作回單； 第五聯(lián)：付款通知，給區(qū)財(cái)政局國(guó)庫(kù)科作回單?！禭X銀行XX支付申請(qǐng)退款憑證》一式五聯(lián)，各聯(lián)次用途： 第一聯(lián)：貸方憑證，由中國(guó)人民銀行三水支行國(guó)庫(kù)處作貸方憑證；第二聯(lián)：借方憑證，由中國(guó)人民銀行三水支行營(yíng)業(yè)室作借方憑證；第三聯(lián)：付款通知，給代理銀行作付賬通知；第四聯(lián)：收款通知：給區(qū)財(cái)政局國(guó)庫(kù)支付中心作回單。第三章支付與清算第一節(jié)支付第十八條財(cái)政性資金集中支付包括財(cái)政直接支付和財(cái)政授權(quán)支付兩種方式。第二十條區(qū)財(cái)政局國(guó)庫(kù)支付中心向中國(guó)人民銀行三水支行提交加蓋預(yù)留印鑒的《財(cái)政直接支付匯總清通知單》，用于控制區(qū)級(jí)財(cái)零余額賬戶的清算額度，并作為中國(guó)人民銀行三水支行國(guó)庫(kù)處在財(cái)政直接支付累計(jì)額度內(nèi)，辦理代理銀行申請(qǐng)劃款清算合法依據(jù)?！敦?cái)政授權(quán)支付匯總清算通知單》應(yīng)加蓋區(qū)財(cái)政局國(guó)庫(kù)科預(yù)留在中國(guó)人民銀行三支行的印鑒，作為中國(guó)人民銀行三水支行國(guó)庫(kù)處在授權(quán)支付累計(jì)額度內(nèi)，辦理銀行申請(qǐng)劃款清算的合法依據(jù)。第二十二條財(cái)政性資金需要退回國(guó)庫(kù)單一賬戶的，由代理銀行在當(dāng)日（超過清算時(shí)間的在第二個(gè)工作日上午）填制《XX銀行XX支付申請(qǐng)退款憑證》，將資金退回國(guó)庫(kù)單一賬戶，并及時(shí)通知區(qū)財(cái)政局或預(yù)算單位。第二十三條在區(qū)級(jí)預(yù)算單位財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革試點(diǎn)期間，區(qū)財(cái)政局將《財(cái)政直接支付憑證》以手工方式傳遞至代理銀行，預(yù)算單位將《財(cái)政授權(quán)支付憑證》以手工方式傳遞至代理銀行，代理銀行將《XX銀行XX支付申請(qǐng)劃款憑證》和《XX銀行XX支付申請(qǐng)退款憑證》以手工方式傳遞至中國(guó)人民銀行三水支行。各單位要建立嚴(yán)密的憑證傳遞與登記手續(xù)，確保資金安全。代理銀行根據(jù)區(qū)級(jí)財(cái)政零余額賬戶和預(yù)算單位零余額賬戶的貸方余額，將需要退回國(guó)庫(kù)單一賬戶的資金，匯總開具《XX銀行XX支付申請(qǐng)退款憑證》，于當(dāng)日匯出。第二十五條中國(guó)人民銀行三水支行國(guó)庫(kù)處在營(yíng)業(yè)日15 時(shí)（含）之前到代理銀行提交的《XX銀行XX支付申請(qǐng)劃款憑證》，應(yīng)在當(dāng)日16時(shí)之前將資金劃往代理銀行清算賬戶；15時(shí)之后收到，須將資金在下一個(gè)營(yíng)業(yè)日及時(shí)劃出。第二十七條財(cái)政直接支付（一）代理銀行收到區(qū)財(cái)政局國(guó)庫(kù)支付中心簽發(fā)的《財(cái)政直接支付憑證》，經(jīng)審核憑證要素填寫齊全、準(zhǔn)確，大小寫金額、簽章與預(yù)留印鑒等相符后，立即辦理支付業(yè)務(wù)。屬于跨系統(tǒng)支付的，同城支付通過同城票據(jù)交換將資金于當(dāng)日提出；異地支付通過中國(guó)人民銀行電子聯(lián)行系統(tǒng)，在電子聯(lián)行系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間內(nèi)劃出。第二十八條財(cái)政授權(quán)支付（一）區(qū)財(cái)政局于每月25日前將次月的預(yù)算單位用款額度，分別以《財(cái)政授權(quán)支付匯總清算通知單》的方式通知中國(guó) 人民銀行三水支行，以《財(cái)政授權(quán)支付通知單》的方式通知相應(yīng)的代理銀行。（二）代理銀行收到《財(cái)政授權(quán)支付通知單》后，須將各級(jí)預(yù)算單位的月度用款額度在一個(gè)工作日內(nèi)通知其分支機(jī)構(gòu)，各分支機(jī)構(gòu)須在一個(gè)工作日內(nèi)發(fā)出《財(cái)政授權(quán)支付到賬通知書》，將月度用款額度通知到相關(guān)預(yù)算單位。（四）代理銀行收到預(yù)算單位提交的支付結(jié)算算憑證及所附《財(cái)政授權(quán)支付憑證》后，除按本辦法第二十七條規(guī)定審核有關(guān)內(nèi)容外，還須審核下列內(nèi)容并作相關(guān)處理：