銀行培訓(xùn)帆宇達(dá)資產(chǎn)配置與投資組合-展示頁
2024-10-25 12:51本頁面
【正文】 培訓(xùn) 帆宇達(dá)《資產(chǎn)配置與投資組合》《資產(chǎn)配置與投資組合》需求解析：作為銀行理財經(jīng)理——如何掌握判別客戶財務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求? 如何掌握判別客戶財務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財務(wù)不足之處? 如何把握運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標(biāo)? 如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)?課程目標(biāo)：1．令參訓(xùn)人員更容易切入客戶現(xiàn)實需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要2．并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運(yùn)用合理到位3．通過常規(guī)理財目標(biāo)、特殊理財目標(biāo)等切入點，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準(zhǔn)方案設(shè)計依據(jù)課程收益：1．學(xué)員能清晰掌握金融理財?shù)摹柏敻唤】等龢?biāo)準(zhǔn)”、“核心四大規(guī)劃”，并以此作為與客戶營銷交流溝通的切入點，并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計金融理財搭配，實現(xiàn)高效營銷2．熟練運(yùn)用客戶信息收集表，靈活運(yùn)用信息收集表格，并結(jié)合人生大事表為客戶制定規(guī)劃目標(biāo)，挖掘潛在需求3．能運(yùn)用“四大核心金融理財需求”模式，深挖客戶需求，精準(zhǔn)配置客戶財富分配 4．學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個階段的特點找準(zhǔn)客戶的理財目標(biāo)5．學(xué)員能靈活運(yùn)用本機(jī)構(gòu)的理財產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實現(xiàn)客戶未來目標(biāo)，提升服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶黏性，實現(xiàn)組合營銷的目的授課形式及特色：1．室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練 2．互動式教學(xué)+體驗式教學(xué) 3．團(tuán)隊學(xué)習(xí)+案例教學(xué)1/3課程時間：授課對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理 授課人數(shù)：建議60人/期課程大綱第一講：理財客戶信息判別與配置一、財富健康三大標(biāo)準(zhǔn) 1．現(xiàn)金流管理 2．風(fēng)險管理 3．投資管理二、家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價 1．資產(chǎn)負(fù)債整理 2．收入支出整理 3．六大財務(wù)指標(biāo)測評課程演練：家庭財務(wù)報表整理與分析三、風(fēng)險應(yīng)對六大手段與人生必備八張保單 1．保險應(yīng)對六大手段 2．人生必備八張保單 3．保險保障面與保額確定 4．保險的選擇依據(jù) 演練：案例家庭的保障設(shè)計第二講：理財產(chǎn)品投資組合一、常規(guī)理財產(chǎn)品介紹 1．“首善投資”五部曲 1）了解客戶 2）了解風(fēng)險 3）了解目標(biāo) 4）了解工具 5）了解時勢2．投資工具收益性、風(fēng)險性、流動性判別2/33．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．二、投資市場簡讀分享交流：股票市場投資形勢簡讀 分享交流：黃金市場投資形勢簡讀 分享交流：房地產(chǎn)投資形勢簡讀第三講：結(jié)合理財核心需求配置資產(chǎn)一、需求激發(fā)營銷模式二、核心需求資產(chǎn)配置 1．望子成龍教育策略 2．風(fēng)險管理無憂人生 3．安享晚年退休計劃 視頻：關(guān)注養(yǎng)老工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算工具 4．投投是道投資規(guī)劃3/3第二篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá)《理財經(jīng)理資產(chǎn)配置技能培訓(xùn)》(24天)理財經(jīng)理資產(chǎn)配置技能培訓(xùn)需求解析：作為銀行理財經(jīng)理——如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)? 如何掌握判別客戶財務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財務(wù)不足之處? 如何測算客戶理財目標(biāo)需求、數(shù)據(jù)說話反應(yīng)具體現(xiàn)實? 如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)? 如何合理運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、實現(xiàn)存量客戶二次采購? 如何安排客戶現(xiàn)金消費(fèi)規(guī)劃、保險教育養(yǎng)老傳承規(guī)劃? 如何結(jié)合最新市場行情走勢、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購買欲望? 如何深入認(rèn)識證券產(chǎn)品工具、評估選擇質(zhì)優(yōu)股票基金? 如何協(xié)助客戶通過理財方案、規(guī)劃美好未來生活需求? 如何通過引導(dǎo)證券投資復(fù)盤、高效維護(hù)落實配置方案?課程目標(biāo)：1．讓客戶經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求2．并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運(yùn)用合理到位3．令客戶經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)理財產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要4．令理財經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要5．并有針對性地把產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運(yùn)用合理到位6．提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機(jī)遇。給客戶合理的資產(chǎn)配置建議7．有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，
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