【正文】 管理環(huán)節(jié)和員工異常行為的排查力度，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部管理中的薄弱環(huán)節(jié)，有效識別業(yè)務(wù)經(jīng)營中的風(fēng)險隱患，加強問題整改和責(zé)任追究，強化案件防控基礎(chǔ)，確保內(nèi)部風(fēng)險管控到位的目標(biāo)任務(wù)。年內(nèi)審查合同文件份，對萬元以上借款合同及資料由外聘律師審核，并出具法律意見書，全年法律顧問審核借款合同資料份，借款合同金額萬元，出具法律意見書份，及時發(fā)現(xiàn)糾正了貸款資料中存在的缺陷和瑕疵，提高了貸款資料的完整性、合規(guī)性，有效規(guī)避了信貸風(fēng)險。配合做好全轄新增不良貸款責(zé)任認(rèn)定和質(zhì)詢工作及問責(zé)貸款責(zé)任臺賬建立健全工作。積極介入全行不良貸款清收轉(zhuǎn)化工作。一是會同信貸管理部、稽核審計部、財務(wù)會計部開展了“兩個加強，兩個遏制”專項檢查、歷時20天，對全轄存款、貸款、票據(jù)、同業(yè)等業(yè)務(wù)和賬戶管理、重要空白憑證管理、大額支付核實、銀企對賬、重要崗位員工管理、內(nèi)控制度執(zhí)行、員工績效考核等重點環(huán)節(jié)進行了全面檢查，指出了個方面的存在問題，提出了個方面整改措施?！掇r(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實施細(xì)則（暫行）》實施以來，我行開展行務(wù)公開次，筆，其中公示審批大額貸款次，筆，貸款金額萬元，公示財務(wù)費用次，筆，費用金額萬元，公示其他（季度績效工資考核、新網(wǎng)點裝修及購置固定資產(chǎn)、后備干部庫報名人員及測試成績、部門工作人員民主測評結(jié)果等）次，提高了全行管理精細(xì)化和決策民主化水平。按照省聯(lián)社《關(guān)于進一步推進社務(wù)公開工作的通知》精神，結(jié)合本行工作實際，總行成立了行務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組，董事長任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險部，主管副行長任辦公室主任，指導(dǎo)全轄行務(wù)公開工作，規(guī)范了行務(wù)公開程序，落實了工作責(zé)任。年內(nèi)合規(guī)風(fēng)險部共審查各類貸款筆，審查貸款金額萬元，對每筆貸款資料的合法性、合規(guī)性進行了認(rèn)真審查，對風(fēng)險狀況進行了客觀公正的評價，指出存在問題個，提2 出風(fēng)險防范措施條，出具授信業(yè)務(wù)審核意見報告份，確保了貸款資料的完整性、有效性，規(guī)范了貸款操作流程、規(guī)避了風(fēng)險，維護了信貸規(guī)章制度的嚴(yán)肅性。規(guī)章制度是全行經(jīng)營管理活動的指南和操作行為規(guī)范，為了順應(yīng)農(nóng)商行成立后規(guī)范運行的需要，進一步提高全行員工堅持制度、按章辦事的自覺性，我行對規(guī)章制度進行了全面梳理修訂，合規(guī)管理人員參與了對董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、會計結(jié)算財務(wù)、資金運營、信息電子銀行、稽核監(jiān)察、安全保衛(wèi)等十大類個制度辦法的審核編纂工作，使全行初步形成了科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強的制度框架體系，進一步規(guī)范了經(jīng)營管理，發(fā)揮了制度在提升合規(guī)管理過程中的重要作用，形成了規(guī)范自律的長效機制。修訂2015年員工薪酬管理辦法，取消崗位工資，設(shè)立合規(guī)津貼，將全員崗位合規(guī)履職情況納入薪酬考核范圍，建立合規(guī)風(fēng)險管理約束機制，為營造“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”氛圍奠定了基礎(chǔ)。為防范法律風(fēng)險，維護我行合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，制定外聘律師管理工作辦 法，聘請律師事務(wù)所和律師事務(wù)所律師擔(dān)任法律顧問?，F(xiàn)將本年工作總結(jié)如下：一、2015年主要工作完成情況（一）高度重視，建立健全合規(guī)管理組織體系 隨著農(nóng)商銀行成立和掛牌開業(yè)，合規(guī)風(fēng)險管理基礎(chǔ)性作用日趨凸顯，建立健全合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是強化合規(guī)風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。綜合管理崗職責(zé)：負(fù)責(zé)本中心信息統(tǒng)計、整理與分析，為營銷決策提供依據(jù)；負(fù)責(zé)市場推廣計劃、預(yù)算、方案制訂和監(jiān)督實施工作，負(fù)責(zé)運營資金的動態(tài)管理工作。資金交易崗職責(zé)：按照全行的總體規(guī)劃和資金交易制度和流程要求，負(fù)責(zé)金融市場票據(jù)和資金交易工作。二、責(zé)任內(nèi)容風(fēng)險監(jiān)測崗職責(zé)：負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)運營資金的風(fēng)險監(jiān)測，各項金融市場產(chǎn)品的風(fēng)險測算，確保風(fēng)險可控。第一篇：商業(yè)銀行崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書ⅩⅩ市商業(yè)銀行崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書（綜合管理崗風(fēng)險監(jiān)測崗 資金交易崗）為全面履行ⅩⅩ市商業(yè)銀行合規(guī)執(zhí)行職責(zé)，堅決杜絕有章不循、違規(guī)操作等現(xiàn)象，切實提高政策制度執(zhí)行力，增強合規(guī)風(fēng)險管控能力，保障ⅩⅩ市商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運營，提升ⅩⅩ市商業(yè)銀行支持ⅩⅩ經(jīng)濟社會發(fā)展能力，根據(jù)監(jiān)管部門“合規(guī)執(zhí)行年”活動相關(guān)要求簽訂本責(zé)任與承諾書。一、責(zé)任目標(biāo)在風(fēng)險可控的情況下，確保票據(jù)業(yè)務(wù)審查工作達到合規(guī)要求，杜絕重大、實質(zhì)性嚴(yán)重違規(guī)操作問題，合規(guī)意識顯著增強、合規(guī)執(zhí)行力顯著提升。主要對負(fù)責(zé)對金融市場部的票據(jù)貼現(xiàn)、投資與自營業(yè)務(wù)進行風(fēng)險監(jiān)測監(jiān)督。主要具體負(fù)責(zé)操作票據(jù)貼現(xiàn)、投資、債券等業(yè)務(wù)。主要負(fù)責(zé)第二篇：商業(yè)銀行合規(guī)總結(jié)農(nóng)村商業(yè)銀行二○一五年合規(guī)管理工作總結(jié)今年以來，我行在省聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實省聯(lián)社工作會議精神，緊緊圍繞“深化體制改革，優(yōu)化運營機制，強化內(nèi)部管理，提升管控能力，樹立農(nóng)商行品牌”，這一目標(biāo)，通過加強合規(guī)管理工作，建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，推進合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，通過不懈努力，取得了一定成效。為理順和加強合規(guī)風(fēng)險管理工作，年初對部門職能作用重新進行了定位和調(diào)整，將風(fēng)險部更名為合規(guī)風(fēng)險部，設(shè)立了合規(guī)管理崗位，選配了行業(yè)工作經(jīng)驗比較豐富的員工充實到合規(guī)風(fēng)險部的合規(guī)崗位，制定了合規(guī)管理崗位責(zé)任制度，落實了合規(guī)管理責(zé)任。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。（二）盡職盡責(zé)，扎實做好日常合規(guī)管理工作扎實做好行內(nèi)規(guī)章制度梳理工作。認(rèn)真做好上報貸款的資料審查工作。深入推進行務(wù)公開工作。5月份制定印發(fā)了《農(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實施細(xì)則（暫行）》，完善了提報、審定、公示、監(jiān)督等程序，建立了登記簿，為規(guī)范全行經(jīng)營管理流程和議事規(guī)則，加強黨風(fēng)廉政建設(shè)、增強工作透明度，促進行務(wù)公開常態(tài)化、規(guī)范化提供了制度保障。認(rèn)真開展合規(guī)檢查。二是會同信貸管理部、稽核審計部等部門開展了新增貸款“三查”制度落實情況專項檢查，從組織機構(gòu)、信貸制度執(zhí)行，三查制度落實、歷次檢查指出問題整改等方面進行了全面檢查，檢查業(yè)務(wù)筆，檢查金額萬元，指出了存在問題，完善了防控措施，規(guī)范了貸款操作和管理。一是圍繞全行階段性重點工作和部門職能，深入包抓支