【正文】 ：（一）領(lǐng)導(dǎo)重視是加強合規(guī)文化建設(shè)的前提股份制商業(yè)銀行在云南轄內(nèi)經(jīng)過前段時間的發(fā)展與積累，正向“二次轉(zhuǎn)型”、“更有內(nèi)涵的發(fā)展”等精品銀行目標(biāo)邁進。由于股份制商業(yè)銀行成立時間較短，創(chuàng)業(yè)初期工作重心主要放在業(yè)務(wù)發(fā)展上，對合規(guī)文化建設(shè)問題沒有引起足夠重視，更沒有從理論高度上去認識和研究它，沒有成立專門的組織和策劃機構(gòu)，將其職能隨意掛靠在其他部室中，致使合規(guī)文化建設(shè)缺乏完整性和系統(tǒng)性。主要表現(xiàn)在形式上而不是在內(nèi)涵上下功夫，對合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵、基礎(chǔ)、載體和主要手段研究不夠，目標(biāo)不明，措施不力，效果粗淺。，保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常有效溝通。一是建立有效的合規(guī)評價制度。第三，以“科學(xué)合規(guī)”、“主動合規(guī)”、“全面合規(guī)”為合規(guī)管理總體思路，啟動合規(guī)手冊項目，積極探索信息科技對合規(guī)管理的支撐。人們對金融企業(yè)的合規(guī)問題越來越關(guān)注、越來越重視。一、股份制商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)（一）銀行的合規(guī)文化合規(guī)指銀行遵循法律、條例、準(zhǔn)則、相關(guān)的自律組織標(biāo)準(zhǔn)和行為守則的活動?？傊弦?guī)建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，要把合規(guī)理念貫穿于商業(yè)銀行的整個經(jīng)營管理過程中去，人人講合規(guī)，時時講合規(guī)，事事要合規(guī)，同時要與時俱進地改進和創(chuàng)新合規(guī)的內(nèi)容和方法，培育良好的合規(guī)文化，促進商業(yè)銀行又好又快發(fā)展。最后，要推行銀行合規(guī)理念，積極建設(shè)“合規(guī)文化”。合規(guī)是商業(yè)銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分。然則一旦有案件發(fā)生，將很有可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰，對銀行造成財務(wù)損失或聲譽損失，是非常得不償失的。這對于合規(guī)建設(shè)，乃至提升銀行核心競爭力，都甚為助力。通常意義上說，合規(guī)就是指業(yè)務(wù)的執(zhí)行要滿足法律法規(guī)，以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度的要求。（四）借鑒他行經(jīng)驗，加快向流程銀行的轉(zhuǎn)變，通過對組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，加強對合規(guī)風(fēng)險的有效管理，暢通合規(guī)報告路線，使經(jīng)營機構(gòu)及時糾錯校偏，規(guī)避風(fēng)險，實現(xiàn)全行合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，持續(xù)快速發(fā)展第三篇：淺談商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)淺談商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)商業(yè)銀行在日常經(jīng)營管理中時刻與各種風(fēng)險相伴，負債經(jīng)營的特性亦決定商業(yè)銀行必須把“安全性”放在首要位置。（二）完善合規(guī)管理機制。（一）培育良好合規(guī)文化，推進合規(guī)文化建設(shè)。省聯(lián)社安排的制度錄入工作由于我行整體制度梳理工作未完成，目前錄入進度滯后。（一）合規(guī)文化建設(shè)進展緩慢。排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉及貸款發(fā)放管理、票據(jù)類業(yè)務(wù)、柜面、會計結(jié)算業(yè)務(wù)、員工異常行為、網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)、電子銀行、安全保衛(wèi)、反洗錢及存在問題整改等方面，進一步提高了重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域案件風(fēng)險排查的針對性。提出了具體的工作要求。年初，根據(jù)上級案件風(fēng)險排查及防控工作要求，結(jié)合全行實際，及4 時制定下發(fā)了《農(nóng)村商業(yè)銀行2015年案件風(fēng)險排查工作實施方案》，提出了“統(tǒng)一組織，分組實施，突出重點，滾動覆蓋，強化整改，落實責(zé)任”的總原則，明確了加大對主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)和員工異常行為的排查力度，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部管理中的薄弱環(huán)節(jié)，有效識別業(yè)務(wù)經(jīng)營中的風(fēng)險隱患，加強問題整改和責(zé)任追究，強化案件防控基礎(chǔ)，確保內(nèi)部風(fēng)險管控到位的目標(biāo)任務(wù)。配合做好全轄新增不良貸款責(zé)任認定和質(zhì)詢工作及問責(zé)貸款責(zé)任臺賬建立健全工作。一是會同信貸管理部、稽核審計部、財務(wù)會計部開展了“兩個加強，兩個遏制”專項檢查、歷時20天，對全轄存款、貸款、票據(jù)、同業(yè)等業(yè)務(wù)和賬戶管理、重要空白憑證管理、大額支付核實、銀企對賬、重要崗位員工管理、內(nèi)控制度執(zhí)行、員工績效考核等重點環(huán)節(jié)進行了全面檢查，指出了個方面的存在問題，提出了個方面整改措施。按照省聯(lián)社《關(guān)于進一步推進社務(wù)公開工作的通知》精神，結(jié)合本行工作實際，總行成立了行務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組，董事長任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險部，主管副行長任辦公室主任，指導(dǎo)全轄行務(wù)公開工作，規(guī)范了行務(wù)公開程序，落實了工作責(zé)任。規(guī)章制度是全行經(jīng)營管理活動的指南和操作行為規(guī)范，為了順應(yīng)農(nóng)商行成立后規(guī)范運行的需要，進一步提高全行員工堅持制度、按章辦事的自覺性，我行對規(guī)章制度進行了全面梳理修訂，合規(guī)管理人員參與了對董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、會計結(jié)算財務(wù)、資金運營、信息電子銀行、稽核監(jiān)察、安全保衛(wèi)等十大類個制度辦法的審核編纂工作，使全行初步形成了科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強的制度框架體系，進一步規(guī)范了經(jīng)營管理，發(fā)揮了制度在提升合規(guī)管理過程中的重要作用，形成了規(guī)范自律的長效機制。為防范法律風(fēng)險，維護我行合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，制定外聘律師管理工作辦 法，聘請律師事務(wù)所和律師事務(wù)所律師擔(dān)任法律顧問。綜合管理崗職責(zé)：負責(zé)本中心信息統(tǒng)計、整理與分析，為營銷決策提供依據(jù)；負責(zé)市場推廣計劃、預(yù)算、方案制訂和監(jiān)督實施工作，負責(zé)運營資金的動態(tài)管理工作。二、責(zé)任內(nèi)容風(fēng)險監(jiān)測崗職責(zé)：負責(zé)權(quán)限內(nèi)運營資金的風(fēng)險監(jiān)測，各項金融市場產(chǎn)品的風(fēng)險測算，確保風(fēng)險可控。一、責(zé)任目標(biāo)在風(fēng)險可控的情況下，確保票據(jù)業(yè)務(wù)審查工作達到合規(guī)要求，杜絕重大、實質(zhì)性嚴(yán)重違規(guī)操作問題，合規(guī)意識顯著增強、合規(guī)執(zhí)行力顯著提升。主要具體負責(zé)操作票據(jù)貼現(xiàn)、投資、債券等業(yè)務(wù)。為理順和加強合規(guī)風(fēng)險管理工作，年初對部門職能作用重新進行了定位和調(diào)整，將風(fēng)險部更名為合規(guī)風(fēng)險部，設(shè)立了合規(guī)管理崗位，選配了行業(yè)工作經(jīng)驗比較豐富的員工充實到合規(guī)風(fēng)險部的合規(guī)崗位，制定了合規(guī)管理崗位責(zé)任制度，落實了合規(guī)管理責(zé)任。（二）盡職盡責(zé)，扎實做好日常合規(guī)管理工作扎實做好行內(nèi)規(guī)章制度梳理工作。深入推進行務(wù)公開工作。認真開展合規(guī)檢查。一是圍繞全行階段性重點工作和部門職能，深入包抓支行做好不良貸款督促清收工作。（三）統(tǒng)籌安排，有序推進案件風(fēng)險排查工作。明確了排查對象方式、排查內(nèi)容及排查部門。排查范圍覆蓋全轄十七個機構(gòu)網(wǎng)點，排查面達到100%。二、存在的主要問題一年來，我行在推進改革、強化管理、提高效能、加快發(fā)展的過程中，在合規(guī)管理工作方面進行了積極探索，取得了一定成效，但也存在一些不容忽視的問題和不足。合規(guī)崗位