融資融券業(yè)務(wù)情況介紹-展示頁
2025-03-14 10:59本頁面
【正文】 截止到 2023年 02月 20日： ? 滬深兩市融資融券余額為 ? 其中，融資規(guī)模為 ，占 %以上，融券規(guī)模很小。第一部分：融資融券發(fā)展情況 第二部分：融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ) 第三部分：融資融券業(yè)務(wù)流程 第四部分：融資融券風(fēng)險控制 第五部分：融資融券相關(guān)費用 第一部分 融資融券發(fā)展情況概述 ? 境外融資融券交易制度已經(jīng)有很長的歷史 —— 美國： 1933年；日本： 1954年；臺灣： 1990年； ? 境外融資融券業(yè)務(wù)模式 —— 美國：市場化模式；日本：集中授信模式； 臺灣：雙軌制模式； ? 境外融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模 —— 美國和日本信用交易規(guī)模占證券交易金額的比重達到 16%— 20%。 —— 臺灣地區(qū)證券融資融券交易的規(guī)模占總交易量的比例 2040％。 貨幣市場 證券借貸平臺 證券金融公司（尚待推出） 獲準(zhǔn)開辦融資融券業(yè)務(wù)的證券公司 融資融券投資者 借券 融資 轉(zhuǎn)融資 、 轉(zhuǎn)融券 擔(dān)保 融資 、 融券 擔(dān)保 7 試點階段及目前 轉(zhuǎn)融通后 第二部分 融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ) ? 融資融券交易： 又稱證券信用交易，是指投資者向證券公司提供保證金，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券（融券交易）賣出的行為。 ? 標(biāo)的證券： 投資者可融入資金買入的證券； 證券公司可對投資者融出的證券。 ? 折算率： 可充抵保證金證券在計算保證金金額時應(yīng)當(dāng)以一定比率進行折算。 ? 擔(dān)保物： 信用帳戶內(nèi)的現(xiàn)金 + 信用帳戶內(nèi)證券 ? 維持擔(dān)保比例 ： 信用賬戶內(nèi)擔(dān)保物價值與融資融券債務(wù)之間的比例 釋義 可充抵保證金證券和標(biāo)的證券 可充抵保證金證券不包括： （一）證券被交易所實施特別處理的； （二）證券發(fā)布預(yù)定終止上市公告的； （三）有存續(xù)期限的證券距到期日不足三個月的； （四）證券連續(xù)停牌時間超過 30天的。 —— 當(dāng)融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時，折算率按 100%計算。 第三部分 融資融券業(yè)務(wù)流程 客戶自查 資料同步 提交申請材料 客戶征信 輔導(dǎo)客戶 評初級等 定評人責(zé)負 文件 初簽 傳送資料 YES （一）普通賬戶為合格賬戶，且交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管； （二）賬戶資產(chǎn)來源合法合規(guī)，并且沒有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保； （三）在以往交易中無重大違約違規(guī)事項，信譽良好； （四）具備較豐富的證券投資經(jīng)驗和較強的風(fēng)險承受能力； （五）自然人客戶在公司普通賬戶資產(chǎn)余額在人民幣 50萬元以上且承諾提供的初始保證金在20萬元以上，機構(gòu)客戶在公司托管資產(chǎn)余額在人民幣 100萬元以上且承諾提供的初始保證金在50萬元以上（資產(chǎn)余額不包括托管的 B股證券和外幣保證金）； （六）累計申請授信額度不得超過最后申請日客戶金融資產(chǎn)的二分之一或全部資產(chǎn)的四分之一； （七）開戶時間不少于 18個月，且在本公司從事證券交易滿半年； （八）能夠按照公司要求及時提供有關(guān)情況，配合調(diào)查； （九）公司規(guī)定的其他必要條件。 征信調(diào)查內(nèi)容： 基本情況、財務(wù)狀況、誠信記錄、風(fēng)險承受能力和證券投資經(jīng)驗等 征信方式： 詢問、實地調(diào)查、調(diào)取查驗客戶材料 、 中國人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫和其他社會征信渠道 如客戶不配合調(diào)查，證券營業(yè)部有權(quán)拒絕繼續(xù)受理客戶融資融券業(yè)務(wù)申請。 等級初評結(jié)果： 注：邊界值取等級較低的分段 評定結(jié)果的影響： （ 1）客戶的授信額度、利率、費率 （ 2）并決定同等情況下，客戶獲得所授資金和證券的先后順序 （ 3）客戶信用等級為 D類，拒絕為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù) 信用等級 分值 授信系數(shù) AAA 91100 AA 8791 A 8387 BBB 7983 BB 7579 B 7175 C 6171 D 61以下 0 申請融資融券額度自然人超過 1000萬元、機構(gòu)投資者超過 3000萬元的客戶，必須出具公司外部金融資產(chǎn)證明，同時，融資融券部委派專人與客戶面談，實地調(diào)查并出具調(diào)查報告。 授信審批 授信總額度 =Min（承諾提交的初始保證金 授信系數(shù)，客戶申請總額度） 單一客戶融資額度 =單一客戶授信總額度 （客戶申請融資額度 /客戶申請總額度） 單一客戶融券額度 =單一客戶授信總額度 （客戶申請融券額度 /客戶申請總額度） ? 客戶李先生承諾提供的保證金為 60萬，申請授信額度 110萬（其中融資： 88萬，融券 22萬），信用等級評定得分為 84分，則李先生獲得的授信額度為： ? 總額度 =Min（承諾提交初始保證金 ，申請總額度） =Min（ 60 =102， 110） =102 ? 融資額度 =單一客戶授信總額度 （客戶申請融資額度 /客戶申請總額度） =102 88/110=82 ? 融券額度 =單一客戶授信總額度 （客戶申請融券額度 /客戶申請總額度） =102 22/110=20 開戶資料準(zhǔn)備 立開戶賬用信 合同錄入 提交擔(dān)保物 客戶激活 目前的三方存管銀行有工、農(nóng)、中、建、興業(yè)、
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