融資融券(客戶宣傳版)-展示頁
2025-03-14 10:46本頁面
【正文】 且提取擔(dān)保物后 ， 維持擔(dān)保比例不低于 300%。 ? 客戶信用資金賬戶： 指 存管銀行 為客戶開立的實名資金賬戶 ， 即證券公司 、 公司和存管銀行之間簽署的三方存管協(xié)議中的資金存管帳戶 。 ? 客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個；客戶只能開立一個信用資金賬戶 。 買入證券時 ， 必須事先有足額資金；賣出證券時 ， 則必須有足額證券 當(dāng)預(yù)測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時 ， 可以向證券公司借入資金買入證券；預(yù)測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時 ， 則可以向證券公司借入證券賣出 法律關(guān)系不同 投資者與證券公司之間只存在委托買賣的關(guān)系 投資者與證券公司之間存在： ① 委托買賣關(guān)系 ② 資金或證券的借貸關(guān)系 ③ 因借貸關(guān)系而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 承擔(dān)風(fēng)險不同 風(fēng)險完全由投資者自行承擔(dān) 如客戶不能按時 、 足額償還資金或證券 ， 還會給證券公司帶來風(fēng)險 8 （二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別 區(qū)別 普通證券業(yè)務(wù) 融資融券業(yè)務(wù) 賬戶體系不同 一級賬戶體系 看穿式二級賬戶體系 ， 客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶；客戶信用資金賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級賬戶 交易機制不同 客戶自己把握情況 證券公司逐日盯市 ， 引入補倉 、 強制平倉機制 交易范圍不同 所有的上市證券 僅限于標(biāo)的證券 交易指令不同 交易指令簡單：買入 、 賣出 交易指令復(fù)雜：買入 、 賣出 、 融資買入 、 賣券還款 、 直接還款 、 融資平倉 、 融券賣出 、買券還券 、 直接還券 、 融券平倉 收費不同 傭金 、 印花稅 、 過戶費 傭金及印花稅過戶費 、 融資利息 、 融券費用 、違約費 、 逾期罰息 、 壞帳罰息等 9 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 (每家券商會有所不同 ) 資格初審 確定其信用等級、初始保證金比例、信用上限系數(shù) 擔(dān)保物提交 逐日盯市 信用評估 三方存管簽約及開戶 開立信用證券賬戶、信用資金臺帳 簽訂風(fēng)險揭示書及合同 征信 客戶提交能證實 其基本情況、財務(wù)狀況、誠信情況等信息的征信材料。投資者向證券公司借入資金買入證券，為融資交易；投資者向證券公司借入證券賣出，為融券交易。 6 ?融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券、出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。 ） 4 一、試點客戶準(zhǔn)入條件（續(xù)） （ 二 ） 機構(gòu)客戶還須同時滿足以下條件： ? 通過最近年度工商管理部門的年檢； ? 生產(chǎn)經(jīng)營活動正常 ， 具有持續(xù)經(jīng)營能力； ? 不存在其它嚴(yán)重影響企業(yè)償債能力的情況 。海通證券股份有限公司 融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn) （客戶版） 2 主要內(nèi)容 一 、 試點客戶準(zhǔn)入條件 二 、 概述 （ 一 ） 融資融券基本概念 （ 二 ） 融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 四 、 海通業(yè)務(wù)特色 3 一、試點客戶準(zhǔn)入條件 （ 一 ） 試點期間 ， 申請融資融券業(yè)務(wù)的客戶須符合下列條件： ? 開戶資料齊全 ， 賬戶規(guī)范且賬戶狀態(tài)正常 ， 資金賬戶開戶時間十八個月以上； ? 普通資金賬戶內(nèi)資產(chǎn)在客戶申請前一交易日不低于 50萬元 （ 證券市值按收盤價計算 ） ； ? 有較強的風(fēng)險承受能力； ? 客戶信譽良好； ? 符合公司適當(dāng)性管理規(guī)定的； ? 法律 、 法規(guī)及公司規(guī)定的其他條件 。 （ 試點初期 ， 開戶時間 、 資產(chǎn)要求可能會更為嚴(yán)格 。 5 一、試點客戶準(zhǔn)入條件（續(xù)） 下列客戶 ， 不得受理其融資融券業(yè)務(wù)申請： ? 存在重大違規(guī)記錄者； ? 市場禁止或限制進入者 ? 公司股東 、 關(guān)聯(lián)人； ? 融資融券交易黑名單客戶； ? 公司反洗錢黑名單客戶 。 ?融資融券交易又分為融資交易和融券交易兩類。 二、概述 （一）融資融券基本概念 7 （二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別 區(qū)別 普通證券業(yè)務(wù) 融資融券業(yè)務(wù) 保證金機制不同 足額保證金 。 客戶須開立滬、深信用證券賬戶 客戶可提交現(xiàn)金或可充抵保證金證券作為保證金 授信 融資融券交易 了結(jié)融資融券業(yè)務(wù) 終止合同 銷戶 （一）客戶業(yè)務(wù)流程 只能與一家證券公司簽訂融資融券合同 10 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 （ 二 ） 客戶需開立的賬戶 ? 投資者需新開專門的信用資金臺帳 、 信用資金賬戶和信用證券賬戶 。 ? 賬戶的定義 ? 客戶信用證券賬戶： 是 證券公司 應(yīng)客戶申請 ， 為客戶開立的實名信用證券賬戶
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