【正文】 不少于2億股或流通市值不低于8億元?？蛻羧谫Y買入、融券賣出的證券不得超出交易所規(guī)定的范圍（即“標(biāo)的證券”），包括符合規(guī)定的股票、基金、債券和其他證券?？蛻粜庞米C券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入規(guī)定以外的證券，不得用于從事回購(gòu)交易?？蛻糍u出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款?？蛻羧谫Y買入證券后，可通過(guò)賣券還款（賣掉融資買入的證券獲得的資金）或直接還款方式向證券公司償還融入資金。簽訂合同時(shí)，客戶本人應(yīng)向證券公司申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶；融券期間賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)。融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量為100的整數(shù)倍。授信方式兩種：一是固定授信，二是非固定授信?？蛻糇鳛楸ＷC金的現(xiàn)金和上市證券應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶信用資金賬戶和客戶信用證券賬戶。證券公司向客戶融資只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券只能使用融券專用賬戶內(nèi)的證券?？蛻糁荒芘c1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融資融券。□公司根據(jù)規(guī)定制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)：（1）客戶在申請(qǐng)營(yíng)業(yè)部從事交易滿半年以上；（其他內(nèi)容一目了然）。融資融券需求。誠(chéng)信記錄。□證券公司受理后應(yīng)辦理客戶征信，內(nèi)容包括：客戶基本資料。記錄客戶作擔(dān)保資金明細(xì)的賬戶，要和結(jié)算公司開(kāi)立的客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶對(duì)賬，是該賬戶的二級(jí)證券賬戶。記錄客戶在融資融券業(yè)務(wù)中資金、證券、收益明細(xì)的賬戶（功能類似證券交易中的“客戶資金賬戶”）。記錄客戶作擔(dān)保用的證券明細(xì)的賬戶，要和結(jié)算公司開(kāi)立的客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶對(duì)賬，是該賬戶的二級(jí)證券賬戶。（只涉及用于擔(dān)保目的的資金，資金要?jiǎng)澽D(zhuǎn)，當(dāng)然只能在銀行開(kāi)戶）□客戶要在證券公司開(kāi)立：信用證券賬戶和信用資金臺(tái)賬；在存管銀行開(kāi)立信用資金賬戶。（涉及資金的劃轉(zhuǎn)，當(dāng)然只能在銀行開(kāi)戶）客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于資金交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)戶）公司在商業(yè)銀行開(kāi)立：融資專用資金賬戶。（只涉及用于擔(dān)保目的的證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)戶）信用交易證券交收賬戶。記錄融券活動(dòng)中證券的變化（涉及證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)戶）客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶?！踝C券公司應(yīng)以自己的名義，在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立：融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行開(kāi)立：融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。崗位分離原則。獨(dú)立運(yùn)行原則。董事會(huì)負(fù)責(zé)：基本管理制度，部門(mén)設(shè)置及職責(zé)、業(yè)務(wù)總規(guī)模；業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)：業(yè)務(wù)操作流程、分支機(jī)構(gòu)選擇、授信額度等；業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)負(fù)責(zé)：具體管理和運(yùn)作，確定對(duì)具體客戶的授信額度（非業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)職責(zé)），對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或依法籌集的資金；向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或依法取得處分權(quán)的證券。（3）負(fù)責(zé)人員名單及聯(lián)絡(luò)方式知識(shí)點(diǎn)702（P220222）：融資融券業(yè)務(wù)的基本原則?！跽介_(kāi)展前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限，并提交文件：（1）經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件?！踝C券公司申請(qǐng)?jiān)摌I(yè)務(wù)應(yīng)提交材料：（1）試點(diǎn)申請(qǐng)書(shū)（2）股東會(huì)的決議（3）試點(diǎn)實(shí)施方案（4）三方存管方案情況說(shuō)明（5）負(fù)責(zé)人員的名冊(cè)及資格證明文件公司法定代表和業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在申請(qǐng)書(shū)上簽字，對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性負(fù)法律責(zé)任。近2年風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，近6個(gè)月凈資本均在12億元以上第三方存管已完成交易、清算等的集中管理，不規(guī)范賬戶已集中監(jiān)控。健全的各項(xiàng)制度。目前開(kāi)展融資融券試點(diǎn)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得提供相關(guān)便利和服務(wù)。融資融券是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。1是否有投資咨詢服務(wù)？1提高賬戶等級(jí)，使用高速交易通道。1融資融券買債券的交易費(fèi)用是多少?？蛇M(jìn)行融資融券的具體標(biāo)的（包括股票，基金，債券等）1要融資或融券之前，我有什么簡(jiǎn)便方法可以知道該標(biāo)的是否符合標(biāo)準(zhǔn)。強(qiáng)行平倉(cāng)條件。（什么意思）本所不接受融券賣出的市價(jià)申報(bào)。第十一條 融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)；當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤(pán)價(jià)。融資融券具體流程。第一篇：融資融券問(wèn)題融資融券問(wèn)題：可融比例上限，可否自行調(diào)低。融資融券成本，成本下限。融資融券有無(wú)最短時(shí)間限制。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無(wú)效申報(bào)。（什么意思，必須要以高于市值的價(jià)格申報(bào)，那如何確定成交？）融資融券賬戶與股票交易賬戶是獨(dú)立的嗎？之間有何關(guān)聯(lián)，保證金如何劃轉(zhuǎn)。我的賬戶資產(chǎn)增加，融資融券賬戶是否會(huì)自動(dòng)增加授信額度。1能否對(duì)剛剛轉(zhuǎn)成LOF，但尚未開(kāi)放申購(gòu)贖回的基金進(jìn)行融資融券。1融資比例是以賬戶總市值為參照嗎？假設(shè)我買的都是滬深300的股票，是否我的賬戶資金50萬(wàn)，可融資比例就是25萬(wàn)。1關(guān)于轉(zhuǎn)融通第二篇：融資融券第七章融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)點(diǎn)701（P218220）：融資融券業(yè)務(wù)。證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券應(yīng)具備：（答案一目了然）?！踝C券公司申請(qǐng)融資融券試點(diǎn)應(yīng)具備：經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且未創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。公司高級(jí)管理人員近2年無(wú)違規(guī)情形。具備開(kāi)展試點(diǎn)的人員、技術(shù)等條件。獲批后，公司向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。（2）試點(diǎn)實(shí)施方案、內(nèi)部管理制度文件?！趸驹瓌t包括：合法合規(guī)原則。集中管理原則。原則上按“董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)—分支機(jī)構(gòu)”的構(gòu)架運(yùn)行。禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項(xiàng)。業(yè)務(wù)、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨(dú)立運(yùn)行。知識(shí)點(diǎn)703（P222223）：賬戶體系。公司在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立：融券專用證券賬戶。記錄客戶交存的擔(dān)保品（某種有價(jià)證券）的變化。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于證券交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)戶）信用交易資金交收賬戶。記錄融資活動(dòng)中資金的變化，對(duì)應(yīng)融券專用證券賬戶。用于客戶交存的擔(dān)保資金的變化?？蛻粼谧C券公司：客戶信用證券賬戶?？蛻粜庞觅Y金臺(tái)賬?？蛻粼诖婀茔y行：客戶信用資金賬戶。知識(shí)點(diǎn)704（P223224）：客戶的申請(qǐng)、征信與選擇應(yīng)有客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。投資經(jīng)驗(yàn)。還款能力。□（可出多選題）對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、有重大違約記錄的客戶，證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券。知識(shí)點(diǎn)705（P224228）：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示。客戶要簽訂《融資融券