【正文】 其他地區(qū) 中遠(yuǎn)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 順馳中國控股有限公司 億城集團(tuán) 中國海外發(fā)展有限公司 合生創(chuàng)展集團(tuán)有限公司 上海綠地集團(tuán) 廣州恒大實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司 富力地產(chǎn)集團(tuán) 大華 (集團(tuán) )有限公司 復(fù)地 (集團(tuán) )股份有限公司 綠城集團(tuán) 北京城建 2023年房地產(chǎn)企業(yè)前 10強(qiáng) 目前與我司有合作的企業(yè) 有限公司 28 房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 實(shí)施策略－區(qū)域策略 北京 天津 上海 珠海 省會(huì)城市 沿海開放城市 其他區(qū)域 以北京市場(chǎng)為基礎(chǔ) 重點(diǎn)開發(fā)天津、上海等一線大城市 積極開發(fā)房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展較好、管理規(guī)范的二線城市 關(guān)注其它城市，尋找合適業(yè)務(wù)機(jī)會(huì) 西安 29 ?房地產(chǎn)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案 三、戰(zhàn)略部署 ?發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 ?行業(yè)分析 ?實(shí)施策略 30 證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案 發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 證券業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)： 成為我司獲得穩(wěn)定收入的業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)種類 目前開展業(yè)務(wù) 準(zhǔn)備開展業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)類型 產(chǎn)品特點(diǎn) 自營證券業(yè)務(wù) 證券自營投資 上市公司股權(quán)融資業(yè)務(wù) 為集團(tuán)資本市場(chǎng)運(yùn)作提供服務(wù) 信托證券業(yè)務(wù) 首次開發(fā)證券投資代持業(yè)務(wù) 證券投資產(chǎn)品理財(cái) 投資型產(chǎn)品，高風(fēng)險(xiǎn) 上市公司股權(quán)融資結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品 融資型產(chǎn)品，低風(fēng)險(xiǎn) 31 證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案 行業(yè)分析 未來趨勢(shì) 市場(chǎng)發(fā)展的黃金時(shí)期 全流通環(huán)境 消除了市場(chǎng)最大的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為大規(guī)模兼并重組創(chuàng)造了條件 市場(chǎng)市值 大型優(yōu)質(zhì)企業(yè)陸續(xù)上市，市場(chǎng)總規(guī)模將快速增加，估計(jì) 3年后國內(nèi)股票市場(chǎng)總市值將超過 GDP 直接融資 企業(yè)直接融資比重提高，企業(yè)債市場(chǎng)也將得到快速發(fā)展 金融創(chuàng)新 金融創(chuàng)新層出不窮，信托產(chǎn)品創(chuàng)新空間將大大增加 市場(chǎng)開放 證券市場(chǎng)雙向開放進(jìn)程加快，對(duì)外資的吸引力增強(qiáng)，市場(chǎng)定價(jià)和資源配置的效率將大大提高 長期資金 社?；?、保險(xiǎn)資金、企業(yè)年金、投資基金等所占比重持續(xù)提高，市場(chǎng)穩(wěn)定性增強(qiáng) 豐富產(chǎn)品 將形成股票、可轉(zhuǎn)換債券、公司債券、政府債券、商業(yè)票據(jù)、基金、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、及基于以上產(chǎn)品形成的各種衍生產(chǎn)品及其豐富的市場(chǎng)，適合各種風(fēng)險(xiǎn) 收益偏好的投資者投資 32 證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案 實(shí)施策略 2 0 0 6 －2 0 0 9 年證券業(yè)務(wù)規(guī)模（億元）1 2 371048212證券自營規(guī)模 1 2 3證券信托規(guī)模 4 7 102023 2023 2023 2023稅前責(zé)任利潤202330003300360085500110018000500100015002023250030003500400006年 07年 08年 0 9 年 自營業(yè)務(wù)信托業(yè)務(wù)萬元 ?圍繞優(yōu)質(zhì)公司進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤，選擇投資機(jī)會(huì)和投資組合 ?利用公司資金優(yōu)質(zhì)，加大新股投資規(guī)模 ?選擇優(yōu)質(zhì)股票開展股權(quán)融資業(yè)務(wù) 33 ?房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案 三、戰(zhàn)略部署 ?發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 ?實(shí)施策略 34 集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 集團(tuán)信托業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)： 利用信托特有功能為集團(tuán)提供多種優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù) 資金集中管理 單一信托 押匯 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 自營貸款 為集團(tuán)提供大額低成本融資 業(yè)務(wù)種類 35 集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 實(shí)施策略 未來三年預(yù)計(jì)經(jīng)營規(guī)模 (億元人民幣 ) 07年 08年 09年 平均 中化資金管理 20 20 22 20 中化單一信托 5 6 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 3 4 5 4 押匯貸款 16 5 5 中遠(yuǎn)資金管理 4 5 6 5 中遠(yuǎn)信托貸款 7 9 11 9 信托業(yè)務(wù)總計(jì) 55 55 自營貸款 5 5 合 計(jì) 60 未來三年經(jīng)營收入預(yù)測(cè) (萬元人民幣 ) 07年 08年 09年 平均 中化資金管理 300 300 330 310 中化單一信托 150 165 180 165 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 90 120 150 120 押匯貸款 160 50 50 中遠(yuǎn)資金管理 160 200 240 200 中遠(yuǎn)信托貸款 140 180 220 180 信托業(yè)務(wù)總計(jì) 1000 1015 1170 自營貸款 2023 2023 合 計(jì) 3015 3170 36 ?房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案 三、戰(zhàn)略部署 ?發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 ?行業(yè)分析 ?實(shí)施策略 37 銀信合作業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)： 成為公司規(guī)模最大，風(fēng)險(xiǎn)最低，收入來源穩(wěn)定的主營業(yè)務(wù) 銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案 發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 大額低風(fēng)險(xiǎn)融資 以企業(yè)作為服務(wù)對(duì)象 ?開發(fā)銀行聯(lián)合貸款 ?信貸資產(chǎn)證券化 以銀行作為服務(wù)對(duì)象 ?資金拆借 ?信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 ?信托產(chǎn)品代收代付 ?信貸資產(chǎn)信托化業(yè)務(wù) ?為信托產(chǎn)品增信服務(wù) ?信托 財(cái)產(chǎn) 托管 ?股權(quán)合作 其他業(yè)務(wù)模式 重點(diǎn)業(yè)務(wù)模式 38 銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案 發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 資金拆借 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （雙向） 信托代收 代付 大額低 風(fēng)險(xiǎn)融資 信貸資產(chǎn) 信托化 信貸資產(chǎn) 證券化 信托托管 為信托產(chǎn)品 信用增級(jí) 聯(lián)合貸款 已經(jīng)實(shí)施 積極探索 十項(xiàng)業(yè)務(wù)模式，我司實(shí)施了八項(xiàng)，其中最高合作模式（信貸資產(chǎn)證券化）因?qū)儆谠圏c(diǎn)階段，我司正積極努力探索。 信托規(guī)模（億元）30001002003004002023 2023 2023 2 0 0 6 （預(yù)計(jì)）稅前利潤（萬元）510 5009100100000202340006000800010000120232023 2023 2023 2023（預(yù)計(jì)）優(yōu)質(zhì)客戶 金額（億） 時(shí)間 鐵道部 55 2023年 12月 聯(lián)通 28 2023年 4月 世博會(huì) 20 2023年 6月 12日 國電集團(tuán) 29 2023年 8月 31日 華能集團(tuán) 首都機(jī)場(chǎng) 社保基金等 二、行業(yè)環(huán)境分析 中海信托案例 19 二、 戰(zhàn)略規(guī)劃 （一）主營業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo) （二）行業(yè)環(huán)境分析 （三）戰(zhàn)略實(shí)施方案 20 （三）戰(zhàn)略實(shí)施方案 整體思路 ?低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造大規(guī)模 ?高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造高收入 ?鞏固集團(tuán)資金業(yè)務(wù)和證券業(yè)務(wù) ?加強(qiáng)房地產(chǎn)和銀信合作業(yè)務(wù) ?建立不同的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，采取不同的風(fēng)控措施 ?培育組織能力體系 21 ?房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 ?行業(yè)分析 ?實(shí)施策略 三、 戰(zhàn)略部署 22 房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 發(fā)展目標(biāo)及發(fā)展計(jì)劃 房地產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)： 成為我司專業(yè)能力最強(qiáng)，盈利能力最大的核心業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)種類 已開展 重點(diǎn)開展 抵押擔(dān)保融資 ? 夾層融資 ? 房地產(chǎn)投資 ? 房地產(chǎn)投資基金管理 ? 23 房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 行業(yè)分析 中國房地產(chǎn)業(yè)其支柱產(chǎn)業(yè)的特征仍將持續(xù)存在，并且繼續(xù)呈現(xiàn)上升勢(shì)頭 %%%%%%1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2023 2023 2023 2023?作為最基礎(chǔ)的生產(chǎn)要素，房地產(chǎn)業(yè)對(duì)關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的帶動(dòng)作用明顯； ?我國房地產(chǎn)業(yè)占 GDP的比重不到 2%，而大多數(shù)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的這一比重在 10%以上； ?在城市化、工業(yè)化的進(jìn)程中，工業(yè)需求、居住需求、商業(yè)需求和投資需求不斷增加，將繼續(xù)促使中國房地產(chǎn)價(jià)格增長。 ?品牌口號(hào)： 低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)、高效率融資。 ?成功經(jīng)驗(yàn) ?戰(zhàn)略遠(yuǎn)景： 建設(shè)成為“在信托規(guī)模、盈利能力和管理水平上具有領(lǐng)先地位的國內(nèi)一流、國際知名的能源、交通行業(yè)專業(yè)信托公司”。投資和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)尚未取得明顯進(jìn)步 ? 證券業(yè)務(wù)收入還不夠穩(wěn)定 ? 雖然受市場(chǎng)波動(dòng)的客觀影響，但主觀上操作能力尚需提高 ? 證券信托業(yè)務(wù)開展有待于加快 對(duì)集團(tuán)創(chuàng)新融資業(yè)務(wù)參與不夠 ?遠(yuǎn)東、金茂的企業(yè)資產(chǎn)證券化 ?中化國際的信托方式融資 ?風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠 ? 出現(xiàn)過兩單風(fēng)險(xiǎn) ? 雖然有制度、流程和審核，但事中、事后管理仍有漏洞 ?風(fēng)控能力不高 ? 有些業(yè)務(wù)不是做不到，而是能力達(dá)不到 ? 房地產(chǎn)投資及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 6 二、 戰(zhàn)略規(guī)劃 （一）主營業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo) （二）行業(yè)環(huán)境分析 （三）戰(zhàn)略實(shí)施方案 7 （一）主營業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo) 主營業(yè)務(wù) 2023 2023 2023 2023 2023 2023 2023 2023 銀信合作 房地產(chǎn)融資 證券自營投資 集團(tuán)資金管理 證券自營投資 集團(tuán)資金管理 醫(yī)療設(shè)備租賃 銀信合作 聯(lián)行貸款、大規(guī)模低風(fēng)險(xiǎn)融資、信貸資產(chǎn)證券化） 房地產(chǎn)業(yè)務(wù) 投資與基金管理 證券業(yè)務(wù) 證券融資、證券信托 集團(tuán)協(xié)同 資金集中管理、提供大規(guī)模低成本融資服務(wù) 過去 現(xiàn)在 將來 8 （一）主營業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)（續(xù)） 規(guī)劃目標(biāo) : 保持行業(yè)領(lǐng)先地位 （行業(yè)綜合排名前 5位） 實(shí)施戰(zhàn)略 : 為優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)化金融服務(wù) ?能為客戶提供多樣化的金融服務(wù) ?能為投資者提供風(fēng)險(xiǎn)不同的投資產(chǎn)品 9 （一）主營業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo) 規(guī)劃目標(biāo)內(nèi)涵 信托資 產(chǎn)合計(jì) 固有資 產(chǎn)營業(yè) 收入 財(cái)務(wù)指標(biāo) 信托資 產(chǎn)營業(yè) 收入 固有資 產(chǎn)凈資 產(chǎn)收益率 固有資 產(chǎn)總計(jì) 安全 取得創(chuàng) 新資格 高效 推出創(chuàng) 新產(chǎn)品 創(chuàng)新經(jīng)營 風(fēng)險(xiǎn)管控 行業(yè)領(lǐng) 先地位 10 （一）主營業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo) 實(shí)施戰(zhàn)略內(nèi)涵 優(yōu)質(zhì)銀行 優(yōu)質(zhì)銀行 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 社保理事會(huì) 私募機(jī)構(gòu)客戶 低風(fēng)險(xiǎn)投資者 高風(fēng)險(xiǎn)投資者 客戶分類 投融資業(yè)務(wù) 信貸資產(chǎn)證券化 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 信托發(fā)行 大額低風(fēng)險(xiǎn)融資 理財(cái) 優(yōu)質(zhì)企業(yè) 業(yè)務(wù)性質(zhì) 項(xiàng)目來源 資金來源 11 總體財(cái)務(wù)規(guī)劃指標(biāo) 12 2023年 (預(yù)計(jì) ) 2023年（預(yù)計(jì)） 2023年（預(yù)計(jì)） 2023年（預(yù)計(jì)） 稅前責(zé)任利潤合計(jì) 14600 凈利潤合計(jì) 8000 20232023年信托、資產(chǎn)合并利潤情況（單位：萬元） 20232023年信托經(jīng)營板塊收入及利潤情況（單位：萬元） 2023年 (預(yù)計(jì) ) 2023年（預(yù)計(jì)） 2023年（預(yù)計(jì)） 2023年（預(yù)計(jì)） 自營業(yè)務(wù)收入 8500 19000 20900 信托業(yè)務(wù)收入 3000 5289 8115 10870 收入合計(jì) 11500 27115 31770 稅前利潤 11000 2023年 (預(yù)計(jì) ) 2023年 （預(yù)計(jì)） 2023年 （預(yù)計(jì)） 2023年 （預(yù)計(jì)） 清欠收入 2200 1040 200 資產(chǎn)處置收入 1100 608 300 手續(xù)費(fèi)收入 2700 1570 2663 2480 收入合計(jì) 6000 3218 3163 2480 稅前利潤 3600 2400 資產(chǎn)處置收入及利潤情況（單位：萬元） 2023年 (預(yù)計(jì) ) 2023年 （預(yù)計(jì)） 2023年 （預(yù)計(jì)） 2023年 （預(yù)計(jì)） 信托利潤占比 % % % % 資產(chǎn)處置利潤占比 % % % % 信托及資產(chǎn)處置利潤貢獻(xiàn)情況（單位：萬元） （一）主營業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo) 分項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)劃指標(biāo) 13 20232023年 信托收入結(jié)構(gòu) （萬元）% %% 3500%13800%12200%%3170% 3015%% 4300%3500% %5100%4000%080001600024000320232023 2023 2023其他業(yè)務(wù)銀信合作業(yè)務(wù)集團(tuán)信托業(yè)務(wù)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)證券業(yè)務(wù)20232023年 信托公司收入比率 （萬元/％）%%%3177027115