理財規(guī)劃師課件-保險理財--注冊理財規(guī)劃師2-展示頁
2025-02-14 20:19本頁面
【正文】 教育金在保險公司的管理下保值增值。理財目標(biāo)是在保障家庭財務(wù)安全的前提下解決孩子的教育經(jīng)費(fèi)問題。家庭月收入 6000元，年終獎金 10000元，月支出 2800元左右，現(xiàn)在銀行存款 30000元，希望攢些錢供孩子上學(xué)。有一套價值 45萬元的住房，月供 2023元。保險理財內(nèi)容普通收入新婚夫婦保險理財保險組合：將每月的 1200元結(jié)余三等分， 400元用于定期銀行儲蓄，為寶寶隆生做準(zhǔn)備， 400元用于生活儲蓄，解決平時生活的需要；另外 400元可以通過買入一些高保障低支出的 意外傷害保險 、 定期壽險 和 健康保險 ，特別注意的是因?yàn)榻谟媱澤殞?，所以建議再投保一些具有孕期保障責(zé)任的女性保險。保險理財內(nèi)容普通收入新婚夫婦保險理財理財建議： 李夫婦有一處價值 30萬元的固定資產(chǎn)，月收入 4500元，固定支出 3300元，結(jié)余 1200元，收支比例 73% 。保險理財內(nèi)容普通收入新婚夫婦保險理財情況分析：由于剛剛結(jié)婚，所以銀行的儲蓄只有 2萬元。他們貸款買了一套價值30萬元房子，月供 1800元。重大疾病： 10萬（ 10年期） 400元定期保險： 20萬（ 10年期） 300元意外傷害醫(yī)療： 1萬； 78元 /年意外傷害： 10萬； 230元 /年保險理財內(nèi)容普通收入青年單身期保險理財二元期權(quán) 、 保險組合：意外傷害保險 +定期重大疾病保險。另外，重大疾病帶來的經(jīng)濟(jì)損失也是巨大的，在財力允許的情況下也應(yīng)考慮。李磊正處在人生的創(chuàng)業(yè)期，收入少，花銷大，沒有存款，是典型的 “月光族 ”。保險理財內(nèi)容普通收入青年單身期保險理財情況分析：對于李磊的情況，他應(yīng)該怎樣理財呢？ 他很喜歡郊游，平時花錢又沒有計劃，所以每月的結(jié)余幾乎為 0。今年 25歲，是家里的獨(dú)生子。 保險理財不是富人的專利，每個人都可以用保險幫助理財，特別的收入水平不高的人更應(yīng)該用保險來幫助理財。財一、保險理財基礎(chǔ)二、保險理財?shù)膬?nèi)容三、保險理財?shù)娘L(fēng)險四、保險理財?shù)牟呗晕?、保險理財?shù)募寄芰?、保險理財法規(guī)普通收入者的保險理財理 險 的運(yùn)用三、掌握保險理財?shù)姆椒ā⒓记伤?、掌握保險理財?shù)娘L(fēng)險防范措施五、能夠提供保險理財?shù)慕ㄗh和方案保 財 (2)學(xué)習(xí)目標(biāo)一、了解商業(yè)保險的功能和種類二、理解商業(yè)人壽保險在金融理財中 理 險 保 保險的主要功能是經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，在危難之時提供一筆救助金，所以對普通收入者而言，他們沒有過多的積蓄應(yīng)付突發(fā)的情況，這時保險理財就應(yīng)注重的是保障而不是一味的投資資。保險理財內(nèi)容普通收入青年單身期保險理財案例 81： 李磊 大學(xué)畢業(yè)后在北京的一家國企擔(dān)任技術(shù)工作，月收入 2200元，參加了社會保險。李磊很想對自己的父母盡一份孝心，報答他們的養(yǎng)育之恩。因他酷愛郊游，客觀上存在較大風(fēng)險，在自己不測時父母的贍養(yǎng)問題要及早解決。保險理財內(nèi)容普通收入青年單身期保險理財理財建議：對于普通收入的青年單身者，保險理財應(yīng)側(cè)重于基本保障，投保一些交費(fèi)低、保障高的 建議李磊的總保額控制在 30萬左右，年交保費(fèi)在年收入的 10% 以內(nèi)，多留下一些資金用于儲蓄，為將來的成家和創(chuàng)業(yè)打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。保費(fèi)： 1008元 /每年保險理財內(nèi)容普通收入新婚夫婦保險理財案例 82： 26歲的崔峰是一家國有公司的職員，太太 25歲，是小學(xué)教師，二人都有社會保險。家庭月收入450
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1