理財規(guī)劃師作業(yè)-展示頁
2024-11-16 22:56本頁面
【正文】 續(xù)比照整存整取定期儲蓄存款有關(guān)手續(xù)辦理。零存整?。褐讣s定存期、每月固定存款、到期一次支取本息的一種儲行為。具體利率標(biāo)準(zhǔn)請見利率表。該儲種只能進(jìn)行一次部分提前支取。存款開戶的手續(xù)與活期相同，只是銀行給儲戶的取款憑證是存單。其存取方式因類型不同而有區(qū)別。優(yōu)點：支取比較靈活 缺點：利率是最低的定期儲蓄是您在存款時約定存期，一次或按期分次存入本金，整筆或分期、分次支取本金或利息的一種儲蓄方式。五、銀行儲蓄存款的類型及各種存款的優(yōu)缺點：活期儲蓄是指不確定存期，您可隨時可以存取款、存取金額不限的一種儲蓄方式。存本取息儲蓄 個人通知存款 定額定期儲蓄貨幣市場基金現(xiàn)金規(guī)劃的融資工具 1．信用卡融資2．憑證式國債質(zhì)押貸款4．保單質(zhì)押融資4．典當(dāng)融資 四、一家銀行的理財產(chǎn)品缺點：民生銀行理財業(yè)務(wù)所具有的特點：1品種豐富，2成本低廉，3開戶及交易簡便，4資金5安全，6系統(tǒng)先進(jìn)，7價格透明。具有大專學(xué)歷，從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，并取得結(jié)業(yè)證書。二、理財規(guī)劃師報名條件取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，并取得結(jié)業(yè)證書。換句話說，客戶的個人理財目標(biāo)制定好后，并非一成不變，而應(yīng)根據(jù)實施的情況、具體的環(huán)境背景，適時作出相應(yīng)調(diào)整，以達(dá)到最切合自身實際的要求。（3）個人理財目標(biāo)的內(nèi)容要非常清楚，時間明確、數(shù)字具體。理財師在關(guān)注客戶個人理財目標(biāo)的制定時，要注意以下幾點：（1）要適合客戶自身條件（客戶所處社會地位、經(jīng)濟(jì)狀況、日常收入、家庭、子女等）。從分類上看：（1）按時間長短分為短期目標(biāo)（1年左右）、中期目標(biāo)（35年）、長期目標(biāo)（5年以上）。第一篇：理財規(guī)劃師作業(yè)一、理財規(guī)劃師所需素質(zhì)理財師應(yīng)十分明確什么是理財、理財業(yè)迅速發(fā)展的背景因素包括哪些，以及理財發(fā)展的歷史與現(xiàn)狀。此外要明了，所謂客戶理財目標(biāo)就是在一定期限內(nèi)，客戶給自己設(shè)定的一個個人資產(chǎn)的增加預(yù)期值。（2）按人生過程分為個人單身期目標(biāo)：開始工作到結(jié)婚前；家庭組成期目標(biāo)：結(jié)婚到生育子女前；家庭成長期目標(biāo)：子女出生到上學(xué)前；子女教育期目標(biāo)：子女上學(xué)到就業(yè)前；家庭成熟期目標(biāo)：子女就業(yè)到結(jié)婚前；退休前期目標(biāo)：退休以前；退休以后目標(biāo)：退休以后的時期。（2）要符合客戶人生各階段的要求，將長、中、短期目標(biāo)相結(jié)合。對于客戶個人理財目標(biāo)不切實際或不妥之處，理財師應(yīng)提醒其進(jìn)行修正。最好每隔一段時間（如一年），對原定理財目標(biāo)進(jìn)行修正。取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，并取得結(jié)業(yè)證書。三、目前現(xiàn)金理財規(guī)劃工具：現(xiàn)金相關(guān)儲蓄品種活期儲蓄、定活兩便、整存整取定期儲蓄零存整取定期儲蓄。其缺點具有：信托理財集合資金用于貸款可能引發(fā)潛在風(fēng)險對客戶風(fēng)險提示及信息披露不充分熟悉國際交易規(guī)則的專業(yè)人才異常匱乏營銷宣傳不夠?；钇诖婵钇鸫娼痤~為一元，存款利率按人民銀行規(guī)定的掛牌利率計算，請見利率表。定期儲蓄可分為以下幾種類型：整存整取、零存整取、整存零取、存本取息、定活兩便和通知存款。整存整?。褐讣s定存期，整筆存入，到期一次支取本息的一種儲蓄。另外，您提前支取時必須提供身份證件，代他人支取的不僅要提供存款人的身份證件，還要提供代取人的身份證件。計息按存入時的約定
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