理財(cái)規(guī)劃師作業(yè)-文庫吧在線文庫
【正文】 比傳統(tǒng)的基金年管理費(fèi)率1%～%低。八、了解貨幣市場基金及特點(diǎn)貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期有價(jià)證券的一種基金。適合謹(jǐn)慎型和穩(wěn)健型的投資者。2工商銀行普卡（額度02萬元）、金卡（額度1萬5萬元）、白金卡（額度5萬元以上）建設(shè)銀行普卡（額度02萬元）、金卡（額度1萬5萬元）中國銀行卡類別：普卡（額度2000元3萬元）、金卡（額度1萬5萬元）、白金卡（額度5萬元以上）交通銀行卡類別：普卡（額度05萬元）、金卡（額度05萬元）招商銀行卡類別：普卡（額度01萬元）、金卡（額度1萬5萬元）、白金卡（額度5萬元以上）。通知存款：是指您不約定存期，在支取時(shí)事先通知銀行的一種儲(chǔ)蓄方式。優(yōu)缺點(diǎn)：本金受時(shí)間限制，利息可分期支取。整存零取：指本金一次存入，分次支取本金的一種儲(chǔ)蓄。具體利率標(biāo)準(zhǔn)請見利率表。優(yōu)點(diǎn)：支取比較靈活 缺點(diǎn)：利率是最低的定期儲(chǔ)蓄是您在存款時(shí)約定存期，一次或按期分次存入本金，整筆或分期、分次支取本金或利息的一種儲(chǔ)蓄方式。二、理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，并取得結(jié)業(yè)證書。從分類上看：（1）按時(shí)間長短分為短期目標(biāo)（1年左右）、中期目標(biāo)（35年）、長期目標(biāo)（5年以上）。（2）要符合客戶人生各階段的要求，將長、中、短期目標(biāo)相結(jié)合。三、目前現(xiàn)金理財(cái)規(guī)劃工具：現(xiàn)金相關(guān)儲(chǔ)蓄品種活期儲(chǔ)蓄、定活兩便、整存整取定期儲(chǔ)蓄零存整取定期儲(chǔ)蓄。整存整取：指約定存期，整筆存入，到期一次支取本息的一種儲(chǔ)蓄。開戶手續(xù)與活期儲(chǔ)蓄相同，只是每月要按開戶時(shí)的金額進(jìn)行續(xù)存。利息于期滿結(jié)清時(shí)支付，具體利率標(biāo)準(zhǔn)請見利率表。其開戶和支取均比照活期儲(chǔ)蓄存款。而且利率比活期存款高。上海銀行的信用卡也有免費(fèi)的午餐，如星運(yùn)卡、香港旅游卡、全球通卡等各色卡片，都是終身免年費(fèi)的如廣發(fā)銀行的南航明珠信用卡非常版和愛車卡、浦發(fā)銀行的麥兜信用卡和建國60周年信用卡、農(nóng)行的金穗如易卡、北京銀行[ %]的大愛信用卡等，都能享受到終身免年費(fèi)的規(guī)定。作為一種短期理財(cái)產(chǎn)品，該款理財(cái)產(chǎn)品收益高、風(fēng)險(xiǎn)相對較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱的穩(wěn)健投資者。投資該基金后，投資者可利用收益再投資，投資收益就不斷累積，增加投資者所擁有的基金份額。理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。”理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是由中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書。報(bào)考條件：（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作滿6年。如果是靠二級(jí)的話,還有一門綜合考評(píng)，3道題目，滿分100，及格60。2003年，國家人力資源和社會(huì)保障部正式推出理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)?？荚嚂r(shí)間：2012年7月的CFP/AFP/EFP資格認(rèn)證考試的考試時(shí)間不變，2012年8月起，CFP系列資格認(rèn)證考試(CFP/AFP)將增加考試次數(shù)?！敖饦?biāo)委”的證書為國有銀行承認(rèn)。2005年經(jīng)國家工商行政管理總局批準(zhǔn)，協(xié)會(huì)在北京設(shè)立了辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)統(tǒng)一協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各授權(quán)機(jī)構(gòu)的工作，以使各授權(quán)機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)質(zhì)量符合協(xié)會(huì)的標(biāo)準(zhǔn)。2007年有近3萬人參加認(rèn)證考試。證書采用全國統(tǒng)一編號(hào)，可登錄國家人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站――國家職業(yè)資格工作網(wǎng)[1]查詢真?zhèn)巍＃?
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