理財(cái)規(guī)劃師作業(yè)-wenkub
2024-11-16 22 本頁(yè)面
【正文】 要求，將長(zhǎng)、中、短期目標(biāo)相結(jié)合。此外要明了，所謂客戶理財(cái)目標(biāo)就是在一定期限內(nèi)，客戶給自己設(shè)定的一個(gè)個(gè)人資產(chǎn)的增加預(yù)期值。從分類上看：（1）按時(shí)間長(zhǎng)短分為短期目標(biāo)（1年左右）、中期目標(biāo)（35年）、長(zhǎng)期目標(biāo)（5年以上）。（3）個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容要非常清楚，時(shí)間明確、數(shù)字具體。二、理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。存本取息儲(chǔ)蓄 個(gè)人通知存款 定額定期儲(chǔ)蓄貨幣市場(chǎng)基金現(xiàn)金規(guī)劃的融資工具 1．信用卡融資2．憑證式國(guó)債質(zhì)押貸款4．保單質(zhì)押融資4．典當(dāng)融資 四、一家銀行的理財(cái)產(chǎn)品缺點(diǎn)：民生銀行理財(cái)業(yè)務(wù)所具有的特點(diǎn)：1品種豐富，2成本低廉，3開(kāi)戶及交易簡(jiǎn)便，4資金5安全，6系統(tǒng)先進(jìn)，7價(jià)格透明。優(yōu)點(diǎn)：支取比較靈活 缺點(diǎn)：利率是最低的定期儲(chǔ)蓄是您在存款時(shí)約定存期，一次或按期分次存入本金，整筆或分期、分次支取本金或利息的一種儲(chǔ)蓄方式。存款開(kāi)戶的手續(xù)與活期相同，只是銀行給儲(chǔ)戶的取款憑證是存單。具體利率標(biāo)準(zhǔn)請(qǐng)見(jiàn)利率表。儲(chǔ)戶提前支取時(shí)的手續(xù)比照整存整取定期儲(chǔ)蓄存款有關(guān)手續(xù)辦理。整存零?。褐副窘鹨淮未嫒?，分次支取本金的一種儲(chǔ)蓄。優(yōu)缺點(diǎn)：利息受時(shí)間限制，本金可分次支取。優(yōu)缺點(diǎn)：本金受時(shí)間限制，利息可分期支取。實(shí)際存期及支取日掛牌同期限的利率檔次打六折計(jì)息。通知存款：是指您不約定存期，在支取時(shí)事先通知銀行的一種儲(chǔ)蓄方式。缺點(diǎn)：利率比定期存款低。2工商銀行普卡（額度02萬(wàn)元）、金卡（額度1萬(wàn)5萬(wàn)元）、白金卡（額度5萬(wàn)元以上）建設(shè)銀行普卡（額度02萬(wàn)元）、金卡（額度1萬(wàn)5萬(wàn)元）中國(guó)銀行卡類別：普卡（額度2000元3萬(wàn)元）、金卡（額度1萬(wàn)5萬(wàn)元）、白金卡（額度5萬(wàn)元以上）交通銀行卡類別：普卡（額度05萬(wàn)元）、金卡（額度05萬(wàn)元）招商銀行卡類別：普卡（額度01萬(wàn)元）、金卡（額度1萬(wàn)5萬(wàn)元）、白金卡（額度5萬(wàn)元以上）。七、了解目前熱銷的理財(cái)產(chǎn)品，熱銷的原因熱銷原因：一是解決資金困境。適合謹(jǐn)慎型和穩(wěn)健型的投資者。產(chǎn)品名稱：第20期“利得盈”vip尊享理財(cái)產(chǎn)品。八、了解貨幣市場(chǎng)基金及特點(diǎn)貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期有價(jià)證券的一種基金。衡量貨幣市場(chǎng)基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是收益率：這與其它基金以凈資產(chǎn)價(jià)值增值獲利不同。投資成本低：貨幣市場(chǎng)基金通常不收取贖回費(fèi)用，并且其管理費(fèi)用也較低，%～1%，比傳統(tǒng)的基金年管理費(fèi)率1%～%低。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。證書(shū)采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登錄國(guó)家和地方人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站查詢真?zhèn)??！九嘤?xùn)內(nèi)容】金融基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟(jì)、法律基礎(chǔ)及財(cái)產(chǎn)傳承、理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)、稅收籌劃、四小規(guī)劃、計(jì)算基礎(chǔ)、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、財(cái)務(wù)分析、綜合評(píng)審【報(bào)考材料】報(bào)名流程：提交基本資料報(bào)名資格審核現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)交費(fèi)領(lǐng)取聽(tīng)課證及教材接受培訓(xùn)，報(bào)名提交材料：身份證復(fù)印件（A4）2份具有相關(guān)專業(yè)從業(yè)經(jīng)歷證明原件一份（單位證明）學(xué)歷證書(shū)原件及復(fù)印件（A4）2份個(gè)人免冠彩色照片1寸4張，2寸4張，填寫(xiě)《職業(yè)
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