理財(cái)規(guī)劃師課件——退休養(yǎng)老規(guī)劃-wenkub
2022-10-31 14:51:06 本頁(yè)面
【正文】 戶的退休養(yǎng)老信息，分析客戶的退休養(yǎng)老需求。 理財(cái)規(guī)劃師關(guān)注的是客戶財(cái)富的增減和現(xiàn)金流的出入，不可避免地要涉及客戶的職業(yè)及發(fā)展問題。 分析需求 職業(yè)規(guī)劃的基本知識(shí) 職業(yè)規(guī)劃的理論回顧 （ 2） Super理論： 該理論強(qiáng)調(diào)了個(gè)人世間職業(yè)選擇有六個(gè)階段： （ 1）具體化階段： 14— 18歲； （ 2）明細(xì)化階段： 18— 21歲； （ 3）實(shí)施階段： 21— 24歲； （ 4）確定階段： 24— 35歲； （ 5）鞏固階段： 35— 54歲； （ 6）退休準(zhǔn)備階段： 55歲。并通過以下四個(gè)渠道進(jìn)行改變：個(gè)人成就、替代學(xué)習(xí)、社會(huì)同化、生理狀態(tài)和反應(yīng)。 分析需求 職業(yè)規(guī)劃的基本知識(shí) 職業(yè)規(guī)劃和理財(cái) 理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶的職業(yè)建議應(yīng)該包括： （ 1）需要（期望）； （ 2）（優(yōu)勢(shì) /劣勢(shì) /機(jī)遇 /挑戰(zhàn)）分析； （ 3）分析資產(chǎn)負(fù)債表； （ 4）使職業(yè)選擇清晰化； （ 5）阻礙；（ 6）制定提升計(jì)劃； （ 7）尋求幫助；（ 8）尋求提升； （ 9）區(qū)分人生不同時(shí)期、不同性別、不同種族的差異。 （ 1）客戶對(duì)管理財(cái)產(chǎn)有三 “ 不 ” ：不能、不愿、不擅長(zhǎng)； （ 2）客戶有轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的需要； （ 3）客戶有資產(chǎn)保全的需要（準(zhǔn)備退休時(shí)和已經(jīng)退休時(shí)）。 ” （ 4）轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，承擔(dān)有限責(zé)任，保證自己和家人以后的生活保障。 制定方案 退休養(yǎng)老規(guī)劃的工作程序 確定客戶退休后的資金需求，找出差距并制定詳細(xì)的退休養(yǎng)老規(guī)劃 。 性別差異。 經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期。 彈性化原則。 謹(jǐn)慎性原則。老李拿出 10萬元儲(chǔ)蓄作為退休基金的啟動(dòng)資金，并打算每年年末投入一筆固定的資金。 計(jì)算， PV=1355036
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1