理財規(guī)劃師學(xué)習(xí)報告-wenkub
2024-11-16 22 本頁面
【正文】 華大學(xué)理財規(guī)劃師，在理財專業(yè)的能力角度上用脫胎換骨來形容并不為過。真的很感謝贛冠培訓(xùn)學(xué)院與贛冠老師的指導(dǎo)和幫助。網(wǎng)整理該文章……理財規(guī)劃師的學(xué)習(xí)內(nèi)容理財規(guī)劃師的基本原理，現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃和風(fēng)險管理、投資規(guī)劃、所得稅規(guī)劃，房產(chǎn)規(guī)劃，子女教育規(guī)劃、退休規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃及案例分析等。五、理財規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。理財規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財務(wù)狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。在目前激烈的市場競爭條件下，適時推出“理財”，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值、增值為目標(biāo)，實現(xiàn)個人的資產(chǎn)管理。隨著金融市場改革的發(fā)展，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進行統(tǒng)一與個性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。課程設(shè)置按照國際CFp考試的六個模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個模塊，具體包括：個人理財原理、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃等。這次培訓(xùn)，是我對理財接受的最系統(tǒng)、最全面、最實用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。個人理財中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財不望丁”，突破過去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。三、從事這種理財規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。表現(xiàn)理財規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。這就是：正直誠實原則(Integrity)、客觀原則(Objectivity)、稱職原則(Competence)、公平原則(Fairness)、保密原則(Confidentiality)、專業(yè)精神原則(professionalism)、勤勉原則(Diligence)。如果細分的話還包括：①語言表達，談話技巧的知識②信息搜集與整理，歸納與分析的方法③理財建議書的寫作方法及理財合同的法律知識④財務(wù)分析知識及會計原理⑤財務(wù)狀況判斷知識，方案設(shè)計，可行性報告的各種知識⑥投資技巧知識及保險，證券等金融知識，反饋與評估知識我當(dāng)初想既然報考了就好好的復(fù)習(xí)，書看了不下三遍，老師的題也做得差不多了。希望大家再接再厲，爭取一次性通過！第二篇：理財規(guī)劃師學(xué)習(xí)報告清華大學(xué)理財規(guī)劃師繼續(xù)教育結(jié)業(yè)總結(jié)清華大學(xué)理財規(guī)劃師繼續(xù)教育臨近了尾聲?？偨Y(jié)過去只懂得用保險的專業(yè)規(guī)劃客戶的資產(chǎn)，而這次培訓(xùn)完后，讓我知道了更多的投資渠道，以及投資方法，清晰的明確了未來的壽險生涯應(yīng)該如何去走，從一個保險推銷者的身份轉(zhuǎn)變成顧問式的理財銷售模式，為自己的客戶提供更加專業(yè)的理財服務(wù)。另一方面，在物質(zhì)財富增長的同時，經(jīng)濟生活中面臨的各種不確定性和風(fēng)險也大大增加，威脅著家庭財富的安全，投資理財需求不斷上升。在清華的這幾天學(xué)習(xí)，吸收的不僅僅是知識上的東西，同時也潛移默化的影響著我的學(xué)習(xí)和思維，所有這些能力和思維模式的獲得，是我?guī)滋鞂W(xué)習(xí)的最大收獲，這也必將影響我未來一生的發(fā)展。而學(xué)習(xí)完了以后，我們就應(yīng)該也像醫(yī)生一樣，先了解客戶的需求，然后根據(jù)客戶的需求診斷推薦給他們的合適的理財產(chǎn)品。這能讓我更加的專業(yè)的利用保險幫助客戶合理合法的去規(guī)劃客戶的稅務(wù)問題。對于這個方面，我應(yīng)該感謝清華大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院，在這期間的所學(xué)的知識和收獲，使我真正知道了怎樣進行自我學(xué)習(xí)，怎樣有選擇有目的的學(xué)習(xí)，隨之而來的是自己自學(xué)能力和學(xué)習(xí)效率的提高。即將結(jié)業(yè)，雖然有些依依不舍，希望如果有機會還可以來到清華的校園，感受清華的風(fēng)采，學(xué)習(xí)清華的知識。定義項就是揭示被定義項內(nèi)涵的概念。通過本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識和本領(lǐng)，收益菲淺。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說明各行都充分認(rèn)識到了理財業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務(wù)來逐步提升個金業(yè)務(wù)對全行的貢獻度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實力的大好機會，來之不易；第二，就學(xué)習(xí)的過程來說，學(xué)員們?nèi)橥度耄罡袎毫薮?，腦細胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少；第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識
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