【正文】 同資格考試。資格項(xiàng)目已得到業(yè)內(nèi)廣泛認(rèn)可，公信力和影響力日益深入，成為伴隨行業(yè)及廣大從業(yè)者成長(zhǎng)不可或缺的學(xué)習(xí)和交流平臺(tái)。現(xiàn)有中國(guó)壽險(xiǎn)管理師、中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師、中國(guó)員工福利規(guī)劃師三類資格，共8種中、高級(jí)證書，認(rèn)證課程達(dá)19門。中國(guó)人身保險(xiǎn)職業(yè)資格考試是非行政強(qiáng)制的，它按照分級(jí)分類方式設(shè)計(jì)，為不同崗位、不同專業(yè)人員量身定制不同資格類別。權(quán)威性資格考試的權(quán)威性主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：（1）項(xiàng)目是在中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)下，由項(xiàng)目編審委和執(zhí)行單位負(fù)責(zé)執(zhí)行的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化的行業(yè)資格認(rèn)證體系，擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)；中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)除了頒發(fā)資格證書之外，同時(shí)參與平臺(tái)的建設(shè)，幫助協(xié)調(diào)各方關(guān)系推動(dòng)平臺(tái)的普及；（2）項(xiàng)目是保監(jiān)會(huì)對(duì)行業(yè)又快又好發(fā)展，建立高素質(zhì)人才隊(duì)伍，落實(shí)人才興業(yè)戰(zhàn)略的戰(zhàn)略性制度安排；（3）項(xiàng)目運(yùn)作方式是采取監(jiān)管部門推動(dòng)、監(jiān)督和市場(chǎng)化運(yùn)作相結(jié)合的執(zhí)行模式，保證了前期充分的資金支持和市場(chǎng)化高效運(yùn)作；(4) 項(xiàng)目的教材編寫和題庫建立是由400余位來自政產(chǎn)學(xué)研的專家團(tuán)隊(duì)完成，結(jié)合國(guó)內(nèi)發(fā)展及政策環(huán)境和國(guó)際潮流趨勢(shì)，體現(xiàn)理論與實(shí)務(wù)的結(jié)合。項(xiàng)目資格體系平臺(tái)正是在中國(guó)保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部倡導(dǎo)、參與、推動(dòng)和認(rèn)可下順利推進(jìn)的。如有不清楚之處，請(qǐng)您登陸項(xiàng)目網(wǎng)站進(jìn)一步了解，同時(shí)懇請(qǐng)?zhí)岢雠u(píng)指正，幫助我們進(jìn)步提高。中國(guó)壽險(xiǎn)管理師中級(jí)資格及高級(jí)資格獲得者 戴美編者的話中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目，即中國(guó)人身保險(xiǎn)職業(yè)資格項(xiàng)目2010年考試公告及常見咨詢問答已在《中國(guó)保險(xiǎn)報(bào)》（2009年10月14日）及資格項(xiàng)目網(wǎng)站等媒體上對(duì)社會(huì)正式發(fā)布，報(bào)名工作也于2009年10月15日正式開始，同時(shí)接受春、秋兩季考試報(bào)名。直到兩個(gè)同事報(bào)了名，自己也剛騰出時(shí)間，便試著報(bào)了兩科。而對(duì)于保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)處于弱勢(shì)的客戶群體，在經(jīng)過中國(guó)式推銷大潮的洗禮后，也逐漸理性。他們更需要的是：具有較高職業(yè)素養(yǎng)的專業(yè)顧問，可以站在中立的角度，為其提供像醫(yī)生的診斷一樣更具可實(shí)踐性的建議，而保單的銷售僅是讓客戶節(jié)省時(shí)間又省心的一項(xiàng)便利服務(wù)。等拿到教材，看了一遍，才像發(fā)現(xiàn)了新大陸般異常興奮，覺得這是一套非常系統(tǒng)、實(shí)用、非常貼近我們營(yíng)銷員的教材，從古至今、展望未來，讓我對(duì)人壽保險(xiǎn)有了全面而深入的理解，并對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)有了深刻的認(rèn)識(shí)，更加堅(jiān)定了把人壽保險(xiǎn)作為終身事業(yè)的信念。為了使廣大考生能夠盡快了解本資格考試的報(bào)名、學(xué)習(xí)、應(yīng)考、申請(qǐng)證書等具體事項(xiàng)，我們編制了這本《報(bào)考自助手冊(cè)》。目錄一、資格項(xiàng)目基本介紹2二、資格項(xiàng)目?jī)?nèi)容4三、2010年資格考試基本安排7四、怎樣才能更有效地完成報(bào)名8五、什么樣的學(xué)習(xí)方式更有效14六、考試過程中應(yīng)注意的事項(xiàng)16七、怎樣可以更快拿到證書16八、請(qǐng)您經(jīng)常關(guān)注本項(xiàng)目19九、相關(guān)附表20一、 資格項(xiàng)目基本介紹本資格項(xiàng)目是一個(gè)什么樣的項(xiàng)目中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目，即中國(guó)人身保險(xiǎn)職業(yè)資格考試項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱“資格項(xiàng)目”）是中國(guó)人身保險(xiǎn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化的資格認(rèn)證體系及知識(shí)平臺(tái)，是中國(guó)自己建立的保險(xiǎn)從業(yè)人員資格認(rèn)證體系，其目的是通過中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)知識(shí)體系標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化及現(xiàn)代化的建設(shè)和學(xué)習(xí)，幫助中國(guó)保險(xiǎn)事業(yè)健康快速發(fā)展。資格考試從監(jiān)管的角度而言不是強(qiáng)制性的。與代理人考試的區(qū)別代理人考試是保監(jiān)會(huì)行政強(qiáng)制的資格考試，針對(duì)人身保險(xiǎn)以及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的營(yíng)銷員設(shè)定的營(yíng)銷基礎(chǔ)從業(yè)資格考試，內(nèi)容包含財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)。其知識(shí)體系涵括人身保險(xiǎn)行業(yè)各領(lǐng)域，包含管理、銷售和專業(yè)技術(shù)各方面，是行業(yè)四百余位資深專家學(xué)者、監(jiān)管官員、社會(huì)知名人士多年集體努力的結(jié)晶，是一個(gè)終身學(xué)習(xí)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)交流平臺(tái)。資格項(xiàng)目擁有專門的官方網(wǎng)站服務(wù)考生，同時(shí)已在全國(guó)設(shè)立41個(gè)報(bào)名中心、44個(gè)考場(chǎng)，覆蓋全國(guó)省會(huì)城市、直轄市及主要城市。特別是，為使項(xiàng)目發(fā)展與時(shí)俱進(jìn)，更好地服務(wù)考生、公司及順應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要，項(xiàng)目編審委員會(huì)在2009年加大二版考試資料修訂的力度，并將于2010年春季開始使用已經(jīng)完成修訂的科目。資格體系分為三大類，即管理資格、銷售資格和專業(yè)技術(shù)資格，目前已經(jīng)正式公開考試的有管理資格和銷售資格，專業(yè)技術(shù)資格正在開發(fā)當(dāng)中。后者主要適用于團(tuán)體保險(xiǎn)銷售人員，由自身專業(yè)課程產(chǎn)生中級(jí)資格后，疊加中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師的健康、養(yǎng)老方向兩個(gè)中級(jí)資格后產(chǎn)生高級(jí)資格。資格課程一覽表：中國(guó)壽險(xiǎn)管理師 中級(jí)資格中國(guó)壽險(xiǎn)管理師 高級(jí)資格加考科目代碼科目名稱代碼科目名稱A1A2A3A4A10《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品》《人身保險(xiǎn)合同》《人身保險(xiǎn)監(jiān)管》A5A6A7aA7bA8A9《壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)與管理》《人身保險(xiǎn)市場(chǎng)與營(yíng)銷》《人身保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)（上） 資格課程一覽表：中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師（新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品方向）中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師（健康保險(xiǎn)產(chǎn)品方向）代碼科目名稱代碼科目名稱A2A3A8G《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品》《壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理》《團(tuán)體保險(xiǎn)》A2H1H2《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》《健康保險(xiǎn)原理及經(jīng)營(yíng)運(yùn)作》《健康保險(xiǎn)外部環(huán)境及政策》中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師（養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品方向）中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格代碼科目名稱取得條件A2P1P2P3《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》《養(yǎng)老保險(xiǎn)原理及經(jīng)營(yíng)運(yùn)作》《養(yǎng)老保險(xiǎn)外部環(huán)境及政策》《企業(yè)年金理論與實(shí)務(wù)》中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師（新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品方向）+中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師（健康保險(xiǎn)產(chǎn)品方向）+中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師（養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品方向）=中國(guó)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師即取得以上三個(gè)方向的中國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格后取得本資格中國(guó)員工福利規(guī)劃師——專業(yè)價(jià)值的有效實(shí)現(xiàn)者針對(duì)人群：主要針對(duì)團(tuán)體保險(xiǎn)銷售人員，是目前國(guó)內(nèi)唯一針對(duì)員工福利規(guī)劃的專業(yè)資格考試。三、 2010年資格考試基本安排為幫助您合理安排學(xué)習(xí)計(jì)劃，有更充裕的時(shí)間復(fù)習(xí)，取得更優(yōu)異的成績(jī)，項(xiàng)目編審委決定同時(shí)公布2010年春季及秋季考試工作安排，基本內(nèi)容如下：報(bào)名時(shí)間2010年資格項(xiàng)目考試報(bào)名于2009年10月15日正式開始，同時(shí)接受2010年春、秋兩季考試報(bào)名。2010年秋季考試于10月16日開始連續(xù)三個(gè)周末在全國(guó)同時(shí)舉行，至10月31日下午結(jié)束。如果您所在城市還沒有設(shè)考點(diǎn)，請(qǐng)就近或任意選擇最方便的城市報(bào)考。網(wǎng)上報(bào)名如果您熟悉電腦操作，上網(wǎng)又比較方便，建議您使用網(wǎng)上報(bào)名。注冊(cè)過程中如遇到“該用戶名不是唯一值，請(qǐng)重新輸入”的提示，請(qǐng)更換用戶名重新進(jìn)行注冊(cè)；如遇到“該證件號(hào)碼不是唯一值，請(qǐng)重新輸入”的提示,表明您或其他人曾用該證件號(hào)碼注冊(cè)過,請(qǐng)及時(shí)與執(zhí)行單位聯(lián)系。若您已經(jīng)參加過項(xiàng)目考試，則無需重復(fù)注冊(cè)，使用原有用戶名和密碼登錄項(xiàng)目網(wǎng)站繼續(xù)報(bào)名即可；如忘記密碼或需修改證件號(hào)碼，請(qǐng)與執(zhí)行單位聯(lián)系；個(gè)人聯(lián)系方式可以自行上網(wǎng)修改。④寄發(fā)考試資料我們將在您完成報(bào)名程序、匯款到賬后一個(gè)工作日內(nèi)以普通郵件寄出考試資料，郵寄時(shí)間約需1015天。⑤考生確認(rèn)報(bào)名成功廣州信平在確認(rèn)收到您的匯款后，根據(jù)您的注冊(cè)地址寄發(fā)考試資料，即表示您已報(bào)名成功。廣州信平將回復(fù)團(tuán)報(bào)負(fù)責(zé)人，并為其分配團(tuán)體賬號(hào)①報(bào)名負(fù)責(zé)人根據(jù)廣州信平提供的團(tuán)體賬號(hào)登陸網(wǎng)站，為報(bào)名考生進(jìn)行批量注冊(cè)②請(qǐng)到銀行匯款，并將匯款憑證傳真至或?qū)呙杓l(fā)送至③廣州信平核實(shí)匯款并寄發(fā)考試資料，電話通知報(bào)名負(fù)責(zé)人④廣州信平將報(bào)名信息錄入系統(tǒng)，并電話通知報(bào)名負(fù)責(zé)人登陸團(tuán)體賬戶核實(shí)各考生報(bào)名信息⑤報(bào)名成功①填寫團(tuán)體報(bào)名表報(bào)名負(fù)責(zé)人登陸網(wǎng)站，下載“團(tuán)體報(bào)名表格”，請(qǐng)按要求將報(bào)名表中所有信息填寫完整，發(fā)送到客服郵箱。B．考生也可在個(gè)人報(bào)名頁面注冊(cè)。④寄發(fā)教材資料 廣州信平將在核實(shí)報(bào)名負(fù)責(zé)人的團(tuán)體報(bào)名表和匯款憑證后一個(gè)工作日內(nèi)立即組織郵寄考試資料，并在郵寄前以電話或短信等方式通知報(bào)名負(fù)責(zé)人?？赡苡龅降膯栴}及解決辦法在盡可能的情況下，我們希望為您提供更方便周到的服務(wù)，但是有些規(guī)定我們還是要告知您：（1）如果您已經(jīng)完成報(bào)名并付費(fèi)，我們一般不接受退考，提示您報(bào)考前考慮清楚；（2）我們可以給您辦理延考申請(qǐng)，并在報(bào)名期內(nèi)不收取任何費(fèi)用；如果報(bào)名結(jié)束后辦理延考申請(qǐng)，我們將向您每科收取60元的費(fèi)用；在考試開始前一周，由于考務(wù)安排繁忙，我們將停止辦理延考。匯款相關(guān)問題解答：?jiǎn)栴}一：我這里沒有招商銀行，去工商銀行也不方便，要怎么匯款呢？答：您可就近選擇其它任一銀聯(lián)銀行或郵局辦理匯款業(yè)務(wù)。我們可以根據(jù)訂單號(hào)查詢您的報(bào)考相關(guān)信息。五、 什么樣的學(xué)習(xí)方式更有效本項(xiàng)目考試課程以自學(xué)為主，總結(jié)眾多考生的經(jīng)驗(yàn)，我們提示您：盡早報(bào)名，盡早拿到考試教材資料若您已經(jīng)報(bào)名，但遲遲未拿到考試教材，請(qǐng)及時(shí)與我們聯(lián)系。（4）您是請(qǐng)人代為匯款，匯款時(shí)沒有將您的姓名或者訂單號(hào)在匯款單上注明，也未來電告知，我們無法查明匯款來源，沒有寄發(fā)考試教材。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境及行業(yè)的發(fā)展、變化，監(jiān)管及相關(guān)部門相應(yīng)出臺(tái)了許多新管理法規(guī)及通