11風險理財呂多加-展示頁
2025-01-20 04:10本頁面
【正文】 風險轉換 強 金融互換、期權組合風險補償 強 應急資本、準備金風險控制 弱 應急資本風險對沖 強 資本組合、期貨、期權風險理財的策略與方案 13選擇風險理財的策略? 與整體風險管理策略一致，通盤考慮? 根據所面對風險的性質? 選擇具體的風險理財工具：準備金，保險，應急資本，期貨，期權，其它衍生產品。 風險理財影響公司資本結構，注意以最低成本獲得現金流254。傳統(tǒng)產業(yè)與金融業(yè)的融合，造成新一輪的規(guī)模更大的 “混業(yè)經營 ”，傳統(tǒng)產業(yè)鏈中的許多風險金融化，衍生產品蓬勃發(fā)展風險理財的一般概念 8? 風險理財的手段既不改變風險事件發(fā)生的可能性，也不改變風險事件可能引起的直接損失程度? 風險理財需要判斷風險的定價，因此量化的標準較高，即不僅需要風險事件的可能性和損失的分布，更需要量化風險本身的價值? 風險理財的應用范圍一般不包括聲譽等難以衡量其價值的風險，也難以消除戰(zhàn)略失誤造成的損失? 風險理財手段技術性強，許多風險理財工具本身有著比較復雜的風險特性，使用不當容易造成重大損失風險理財的特點風險理財的一般概念 9風險理財與公司理財v 風險理財過去被認為是公司財務管理的一部分，現在則認為其在很多情況下超出了公司財務管理的范疇254。衍生產品的出現和金融市場的管制放松而呈現出金融一體化加速的趨勢? 9 0年代對巨災保險的需求導致了保險的期貨和期權的發(fā)展。 引言 3目錄1. 風險理財的一般概念2. 風險理財的策略與方案3. 損失事件管理4. 套期保值5. 風險理財小結回答三個問題：1. 什么是風險理財？2. 為什么要做風險理財？3. 怎么做風險理財？41. 風險理財的一般概念本節(jié)討論的內容：? 什么是風險理財? 風險理財的必要性? 風險理財的歷史發(fā)展? 風險理財的特點? 風險理財與公司理財5風險理財v 風險理財是用金融手段管理風險風險理財的一般概念– 例如，公司為了轉移自然災害可能造成的損失而購買了巨災保險– 例如，公司在對外貿易中產生了大量的外幣遠期支付或應收賬款，為了對沖可能的利率變化給公司造成的損失，公司使用了外幣套期保值，以降低匯率波動的風險– 例如，公司為了應對原材料價格的波動風險，在金屬市場上運用期貨進行套期保值– 例如，公司為了應對可能的突發(fā)事件造成的資本需求，與銀行簽訂了應急資本的合同6風險理財是全面風險管理的重要組成部分? 對于可控的風險，所有的風險控制措施，除了規(guī)避風險在特定范圍內完全有效外，其余均無法保證損失不會發(fā)生。對能夠通過保險、期貨、對沖等金融手段進行理財的風險，可以采用風險轉移、風險對沖、風險補償等方法 。風險理財風險理財.《《 中央企業(yè)全面風險管理指引中央企業(yè)全面風險管理指引 》》 輔導班輔導班中央企業(yè)全面風險管理指引引言第一章 總則第二章 風險管理初始信息第三章 風險評估第四章 風險管理策略第五章 風險管理解決方案第六章 風險管理的監(jiān)督與改進第七章 風險管理組織體系第八章 風險管理信息系統(tǒng)第九章 風險管理文化第十章 附則說明：? 風險理財在指引中不作為一個單獨的章節(jié)? 與各個部分都有關系? 在幾處有明確的提及2中央企業(yè)全面風險管理指引第四條 本指引所稱全面風險管理，指企業(yè)圍繞總體經營目標，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經營過程中執(zhí)行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，包括風險管理策略、風險理財措施、風險管理的組織職能體系、風險管理信息系統(tǒng)和內部控制系統(tǒng)，從而為實現風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。第二十七條 一般情況下，對戰(zhàn)略、財務、運營和法律風險，可采取風險承擔、風險規(guī)避、風險轉換、風險控制等方法。第六十七條 本指引在中央企業(yè)投資、財務報告、衍生產品交易等方面的風險管理配套文件另行下發(fā)。因此，即使對于可控的風險，如果存在發(fā)生重大損失的可能，只有風險控制而無風險理財，仍不能提供合理的保證，使人安心? 風險理財可以針對不可控的風險? 風險理財的發(fā)展迅速，形式靈活，覆蓋的風險面廣，有很多創(chuàng)新，日益變成企業(yè)經營中不可回避的重要內容風險理財的必要性風險理財的一般概念 7風險理財的歷史發(fā)展? 最初的風險理財只是準備金? 然后有了保險、期貨等金融市場的單一方法? 8 0年代財產保險和責任保險承保能力的不足
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