個人理財?shù)幕靖拍钆c運作體系-展示頁
2025-01-12 20:20本頁面
【正文】 斷增加，生活趨于穩(wěn)定。主要理財目標：（ 1）購買房屋、 家具；（ 2）子女養(yǎng)育及智力開發(fā)費用；（ 3）減少債務；（ 4）建立應急備用金（ 5）購買保險；（ 6）穩(wěn)健型投資；（ 7）儲蓄；（ 8）建立退休基金等。在事業(yè)上，經(jīng)濟收入增加而且生活開始走向穩(wěn)定，但是財力不大。2．家庭與事業(yè)形成期 家庭與事業(yè)形成期即結(jié)婚到新生兒誕生的這段時期，一般為 13年。為此，個人要努力尋找高薪工作、積極努力地工作并通過投資等手段廣開財源，盡可能多得獲得財富、累積資金，為未來的結(jié)婚和進一步投資做好準備。在這個時期，個人剛步入社會開始工作，財務狀況是資產(chǎn)較少，可能還有負債（如貸款、父母借款），甚至凈資產(chǎn)為負，總體屬于經(jīng)濟收入比較低而且花銷大的人生階段。嬰兒期、童年期、少年期沒有財務來源，青年期、中年期是收入的主要來源期，老年期的財務來源也十分有限，因此 青年期、中年期和老年期是個人理財?shù)暮诵沫h(huán)節(jié)。在整個理財規(guī)劃中，不僅要考慮財富的積累，還要考慮財富的安全保障。是指專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現(xiàn)人生在財務上的自由、自主和自在?；魻柭萵 個人理財業(yè)務，是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動?！溃? G理財國家理財 公司理財 個人理財財政學 公司財務 個人理財 稅務籌劃財務管理稅收學（三）什么是個人理財標而制定和實施的協(xié)調(diào)一致的總體計劃。理財?shù)暮诵氖呛侠淼姆峙?、運作資產(chǎn)并使資產(chǎn)增值。物質(zhì)上能滿足你各種生產(chǎn)生活需要的物品就是財富；精神上能讓你愉悅舒暢的就是財富。財富n 除包括狹義的財之外，還包括可以間接帶來價值利益的無形的資源：例如社會關(guān)系、智慧、健康、知識、理念、經(jīng)驗、形象等等。n (二 )任何人不經(jīng)財產(chǎn)所有人的許可不得使用該財產(chǎn)，否則就是非法侵犯權(quán)利 。本章重點和難點n 個人理財規(guī)劃的內(nèi)容與流程n 個人理財?shù)挠^念和誤區(qū)n 個人理財服務的三個層次n 個人理財發(fā)展趨勢及前景展望 個人理財?shù)幕靖拍钜?、個人理財?shù)暮x（一）什么是財n 狹義的財：財產(chǎn)n 廣義的財：財富一般意義上的理財對象是狹義的概念財產(chǎn)n 具有金錢價值的各種物質(zhì)財富及受到法律保護的權(quán)利的總稱。% ）n 我們一生按工作 30年計算， 每年家庭收入為 14萬元 計算，一生能掙 420萬元（ 3014 ），與小康生活的標準相比，資金缺口： 480萬元 （ 900萬元 420萬元） “ 錢到用時方恨少 ” —— 投資增值第一章 個人理財概述 個人理財?shù)幕靖拍?個人理財?shù)倪\作體系 理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證體系學習目標n 通過本章學習，理解什么是理財及個人理財規(guī)劃，了解理財規(guī)劃的目標，在此基礎(chǔ)上掌握理財規(guī)劃的內(nèi)容和流程并熟悉理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證體系的基本構(gòu)成。個人理財之旅開始啟程 ......n 在浙江生活的一戶小康之家（一套自己住的 100余平方米的住宅，一輛十萬元以內(nèi)的經(jīng)濟型小汽車，一年一次國內(nèi)旅游）一年支出 。從 20歲到 75歲，按年通貨膨脹率 %計算，為了實現(xiàn)小康的生活我們需要多少錢呢？900萬元 ＝（ 55000[(1+%) 551]247。同時，要了解理財規(guī)劃職業(yè)的發(fā)展概況和未來前景。如：金錢、物資、房屋、土地財產(chǎn)的最大特點是 :n (一 )財產(chǎn)所有人依法對自己的財產(chǎn)享有占有、使用、收益和處分的權(quán)利 。n (三 )財產(chǎn)所有人可以是 自然人 ，也可以是諸如公司這樣的 法人 。n 文學含義：有物質(zhì)上和精神上的。《財富的覺醒》生態(tài)財富硬財富軟財富思考：n 財富、財產(chǎn)、資產(chǎn)、資本的區(qū)別？理財就是使財產(chǎn)增值和規(guī)避風險。（二）什么是理（二）什么是理
教學課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1