【正文】 后加蓋投保人公章。 （ ） 服務(wù)篇 —— 新契約承保（法人） 一、單項(xiàng)選擇題： 1. 法人新契約承保流程包括： （ A）、接單初審、收費(fèi)、掃描、錄入、復(fù)核、問題件處理、核保、保單簽發(fā)、打印及繕制、送達(dá)保單等。 （ ）√ 8. 服刑人員 原則上不得作為被保險(xiǎn)人投保。 （ ） √ 6. 殘疾人從事五類及以上職業(yè)者可以投保壽險(xiǎn)，不能投保重疾險(xiǎn)。 （ ） √ 4. 根據(jù)醫(yī)療險(xiǎn)的補(bǔ)償原則，現(xiàn)役軍人不得作為被保險(xiǎn)人投保意外醫(yī)療和住院醫(yī)療保險(xiǎn)。（ ） ，如果被保險(xiǎn)人身體健康，核保審核就能夠通過。 D． 報(bào)告。 B． 觀察。 2. 業(yè)務(wù)員通過如下步驟完成第一次風(fēng)險(xiǎn)選擇 （ ABCD）。 C． 保費(fèi)控制在家庭年收入的 1020%為宜。 A． 先理財(cái)后保障。 7. 個(gè)人未人工核保件及核保已回復(fù)件需在（ A）個(gè)工作日內(nèi)處理作出核保意見。 C．需作拒保、延期結(jié)論的投保件，先與機(jī)構(gòu)主任核保人溝通，通過提前與客 戶解釋原因的方式明確原因，減少反彈，提高滿意度。 A． 契約流程優(yōu)先、核保優(yōu)先 。 D． 服刑人員可以 作為被保險(xiǎn)人投保 壽險(xiǎn)。 B． 現(xiàn)役軍人不得作為被保險(xiǎn)人投保 。 ，正確的是（ A）。 C． 當(dāng)被保險(xiǎn)人是未成年人時(shí)，主要 生調(diào)對(duì)象也應(yīng)選擇被保險(xiǎn)人 。 A． 生調(diào)之前應(yīng)提前與客戶預(yù)約時(shí)間地點(diǎn) 。 D． 對(duì)于女性客戶，體檢應(yīng)避開生理期 。 B． 體檢前夜應(yīng)避免熬夜、勞累、飲酒等 。 不正確 的是（ A）。 C． 在我國，本人被認(rèn)可具有直接的保險(xiǎn)利益。 A． 保險(xiǎn)利益是投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益。（對(duì) ） 財(cái)富規(guī)劃手冊(cè) 合規(guī)篇 試題庫 5 服務(wù)篇 —— 新契約承保（核保） 一、單項(xiàng)選擇題： 1. 下述 不屬于 核保作用的是（ D）。（ 錯(cuò) ） 7. 投保人、被保險(xiǎn)人（法定監(jiān)護(hù)人）簽名須由本人親筆簽名，不得由他人代簽，如果被保險(xiǎn)人是未成年人，應(yīng)由其 法定監(jiān)護(hù)人簽名（簽監(jiān)護(hù)人本人姓名），并注明與被保險(xiǎn)人的關(guān)系。（ 對(duì) ） ，按份投保的僅需填寫份數(shù)，按保額投保的僅需填寫保額，不需注明單位。（ 錯(cuò) ） 。 A. 查驗(yàn)投、被保險(xiǎn)人、非法定繼承人以外的指定受益人有效證件原件 B . 留存復(fù)印件 C . 審核人簽字并簽寫審核日期 D . 客戶 簽字并簽寫審核日期 三、判斷對(duì)錯(cuò)題 1. 業(yè)務(wù)員必須遵照“當(dāng)面”原則提示客戶一次性補(bǔ)充完整、以及“書面”原則通知客戶進(jìn)行內(nèi)容變更。 C. 不可篡改性 D . 不可否認(rèn)性 6. 是一種全新的新契約承保處理模式，指業(yè)務(wù)員攜帶已安裝公司移動(dòng)展業(yè)程序的移動(dòng)終端（如筆記本、 pad 等）進(jìn)行展業(yè)，通過移動(dòng)終端完 成 ( ABCD )等一系列承保處理，直接承保簽單并出具電子或紙質(zhì)保險(xiǎn)合同的承保模式。” 型 D. 投連型 4. 電子保單所具備的優(yōu)點(diǎn)為（ ABCD）。 A. 投保書＆投保書公司留存聯(lián)；人身險(xiǎn)投保提示書（投保一年期以上險(xiǎn)種必須提供） B . 銀行存折；工作證明 C. 銀代告知書；其他資料（如告知病史的須提供既往病歷，高額件須提供資產(chǎn)證明等相關(guān)資料） D. 客戶身份證件復(fù)印件；業(yè)務(wù)員告知書 2. 保險(xiǎn)期間分為（ BD）。 賬戶信息 B. 必 須為投保人賬戶信息 賬戶信息 賬戶信息 8. 根據(jù)公司規(guī)定，保險(xiǎn)合同生效規(guī)則確定為 （ C ）。 B .2 C. 3 D. 4 6. 一般地區(qū)的制單、寄送為（ C ）小時(shí)。 A % % （ B ）。 C 保全 制單 制單 理賠 錄入 制單 錄入 保全 2. 認(rèn)可的有效證件為身份證、（ ）、護(hù)照、（ ）等。錯(cuò) 46. 以客戶為中心，銷售人員必要時(shí)應(yīng)該在投保單客戶信息相關(guān)欄里填寫銷售人員自己的聯(lián)系方式。錯(cuò) 44. 銷售人員不可擅自制發(fā)、使用、保管、仿造、私刻、竊蓋印章。錯(cuò) 42. 妻子作為投保人，可以為作為被保險(xiǎn)人的丈夫簽名，因?yàn)樗槐ＹM(fèi)使用的是夫妻共同財(cái)產(chǎn)。如果代理資格證過期，則不影響展業(yè)。錯(cuò) 38. 在對(duì)張三展業(yè)時(shí)，將其朋友李四投保的詳細(xì)信息告訴張三，利用這種參照可以促使其購買。錯(cuò) 36. 銷售分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)等保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，未明確告知客戶此類產(chǎn)品的費(fèi)用扣除情況，并提示購買此類產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò) 34. 未客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，未向客戶明確說明保險(xiǎn)合同中責(zé)任免除、猶豫期、健康保險(xiǎn)產(chǎn)品等待期、退保等重要信息。錯(cuò) 32. 偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓《代理資格證》或者《展業(yè)證》。錯(cuò) 30. 串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款。錯(cuò) 28. 泄露投保人、被保險(xiǎn)人、受益人、保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。錯(cuò) 26. 未經(jīng)投保人或者被保險(xiǎn)人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保險(xiǎn)人簽署保險(xiǎn)單證及相關(guān)重要文件。錯(cuò) 24. 未經(jīng)保險(xiǎn)公司同意或者授權(quán)擅自變更保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率。錯(cuò) 22. 向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的費(fèi)用。錯(cuò) 20. 利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同。錯(cuò) 18. 對(duì)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù) 狀況和償付能力作出虛假或者誤導(dǎo)性陳述。錯(cuò) 16. 隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況。錯(cuò) 14. 擅自印制、發(fā)放、傳播保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料。對(duì) 12. 代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同。對(duì) 10. 受到記過、記大過、降級(jí)（職）等紀(jì)律處分的人員， 2年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級(jí)），不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。對(duì) 8. 合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是公司每一位員工和營(yíng)銷員的責(zé)任。錯(cuò) 6. 從事保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，應(yīng)該恪守誠實(shí)守信的基本道德準(zhǔn)則。錯(cuò) 4. 合規(guī)管理僅是要建立、完善內(nèi)部規(guī)章制度。錯(cuò) 2. 大家都這么做，即便是違規(guī)的，我也可以這樣做，反正“法 不責(zé)眾”。財(cái)富規(guī)劃手冊(cè) 合規(guī)篇 試題庫 1 《財(cái)富規(guī)劃手冊(cè) 合規(guī)篇》試題 一、 多選題： 二、 合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為，應(yīng)當(dāng)符合 ABCDE 1. A. 法律法規(guī) B. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定 C. 行業(yè)自律規(guī)則 D. 公司內(nèi)部管理制度 E. 誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則 2. “合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”指保險(xiǎn)公司因違規(guī)可能遭受（ ABCD）的風(fēng)險(xiǎn) A. 法律制裁 B. 監(jiān)管處罰 C. 財(cái)務(wù)損失 D. 聲譽(yù)損失 3. 合規(guī)為公司、行業(yè)創(chuàng)造的價(jià)值，包括（ ABCD） A. 有助于公司戰(zhàn)略的達(dá)成，提升公司、行業(yè)整體價(jià)值 B. 減少外部監(jiān)管成本，營(yíng)造良好的外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境 C. 節(jié)省內(nèi)部運(yùn)營(yíng)管理成本，提高經(jīng)營(yíng)效率 D. 提升 公司 聲譽(yù)和品牌價(jià)值 4. 公司合規(guī)管理辦法明確規(guī) 定了公司營(yíng)銷人員應(yīng)履行的合規(guī)職責(zé)，即知規(guī)、守規(guī)及報(bào)告的義務(wù)， 主要體現(xiàn)在 （ ABCD） A. 主動(dòng)學(xué)習(xí)和遵守營(yíng)銷人員適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律準(zhǔn)則以及公司規(guī)章制度； B. 積極接受公司的合規(guī)培訓(xùn)； C. 按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)行為準(zhǔn)則，以及公司規(guī)章制度的要求銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品、規(guī)范售后服務(wù)； D. 及時(shí)報(bào)告營(yíng)銷、售后服務(wù)過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 二、判斷對(duì)錯(cuò)題： 1. 只要不做違法的事情就是“合規(guī)”。錯(cuò) 3. 合規(guī)是風(fēng)控部門管的事情，和我沒什么關(guān)系。錯(cuò) 5. 如果做到事事合規(guī)，很多業(yè)務(wù)就做不了了，影響個(gè)人和所屬團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)達(dá)成。 對(duì) 7. 合規(guī) 經(jīng)營(yíng) 人人有責(zé)。對(duì) 財(cái)富規(guī)劃手冊(cè) 合規(guī)篇 試題庫 2 9. 公司各部門 、各分支機(jī)構(gòu)對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。對(duì) 11. 相關(guān)違規(guī)人員退休不到 2年（含 2年）的或者已經(jīng)調(diào)離公司的，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。錯(cuò) 13. 做虛假或者誤導(dǎo)說明、宣傳。錯(cuò) 15. 對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較。錯(cuò) 17. 對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的紅利、盈余分配或者未來不確定收益作出超出合同保證的承諾。錯(cuò) 19. 利用行政處罰結(jié)果或者捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀其他保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的信譽(yù)。錯(cuò) 21. 給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益。錯(cuò) 23. 阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)。錯(cuò) 25. 未經(jīng)保險(xiǎn)合同當(dāng)事人同意或者授權(quán)擅自填寫 、更改保險(xiǎn)合同及其文件內(nèi)容。錯(cuò) 27. 誘導(dǎo)、唆使投保人終止、放棄有效的保險(xiǎn)合同，購買新的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且損害投保人利益。錯(cuò) 29. 超出《展業(yè)證》載明的業(yè)務(wù)范圍、銷售區(qū)域從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)。錯(cuò) 31. 挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金。錯(cuò) 33. 私自印制、偽造、變?cè)?、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險(xiǎn)單證。錯(cuò) 35. 未將保險(xiǎn)單據(jù)等重要文件交由投保人或者被保險(xiǎn)人本人簽名確認(rèn)。錯(cuò) 37. 在保險(xiǎn)銷售活動(dòng)中，未向客戶出示《展業(yè)證》。錯(cuò) 財(cái)富規(guī)劃手冊(cè) 合規(guī)篇 試題庫 3 39. 在客戶明確拒絕投保 后干擾后，要鍥而不舍地進(jìn)行電話聯(lián)系或者拜訪；錯(cuò) 40. 無 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試 （或代理資格證）不可展業(yè)。錯(cuò) 41. 公司銷售的是保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)向客戶保證或承諾其收益。錯(cuò) 43. 銷售人員應(yīng)積極了解公司產(chǎn)品，制作并向客戶提供個(gè)性化產(chǎn)品信息宣傳資料。對(duì) 45. 保險(xiǎn)公司在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外通過保險(xiǎn)公司員工、保險(xiǎn) 營(yíng) 銷員收取現(xiàn)金保費(fèi) 的 ，依照保險(xiǎn)合同單次金額不超過人民幣 3000元 。錯(cuò) 服務(wù)篇 新契約承保試題 （其中紅色部分為較專業(yè)題目） 服務(wù)篇 新契約承保（新契約部分） 一、單項(xiàng)選擇題： 1. 新契約承保業(yè)務(wù)流程包括受理交單、 ( )、掃描、 ( )、核保、簽單、 ( )、送達(dá)、回單等多個(gè)不可或缺的作業(yè)環(huán)節(jié)。 B 駕照 港澳臺(tái)內(nèi)地通行證 工作證 工作證 3. 身故受益人為多個(gè)人時(shí)，同一受益順序下受益份額之和須為（ ）。 小時(shí) 小時(shí) 小時(shí) 小時(shí) （ A ）個(gè)工作日內(nèi)交回公司。 C .72 7. 銀行賬戶名、開戶行全稱及賬號(hào) （ B ）， 且為公司可劃款的銀行。 A. 投保日期 B. 交費(fèi)日期 C. 公司收取保險(xiǎn)費(fèi)、同意承保并簽發(fā)保險(xiǎn)單的次日零時(shí) D. 簽收日期 財(cái)富規(guī)劃手冊(cè) 合規(guī)篇 試題庫 4 二、多選題： 包括（ ACD ）。 （ ACD ）產(chǎn)品需投保人親筆抄寫風(fēng)險(xiǎn)提示語句：“本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性。 A . 快速省時(shí) B . 節(jié)省紙質(zhì)資源 C . 隨時(shí)隨地購買 D . 查詢簡(jiǎn)便 5. 電子保單具有（ CD），只要是公司簽發(fā)的電子保單均被認(rèn)可，一旦保單被篡改，則保單效力消失。 A . 投保信息錄入 B . 客戶確認(rèn) C. 自核 D. 收費(fèi) （ ABC ）。（ 對(duì) ） 關(guān)系可填寫單項(xiàng)關(guān)系，如“父親”、“妻子”等。（ 錯(cuò) ） ，完整填寫省、市、區(qū)縣和具體門牌號(hào)及郵政編碼。（ 錯(cuò) ） 6. 交費(fèi)方式若選擇為“一次交清”，約定交費(fèi)期間填寫“ 1 年”，在選擇年交時(shí)，須填寫約定交費(fèi)期間。（ 對(duì) ） 8. 接到成品保單后，業(yè)務(wù)員作為公司與客戶的橋梁，應(yīng)按照投保單核對(duì)保單內(nèi)容，包括客戶姓名、投保產(chǎn)品等，發(fā)現(xiàn)問題第一時(shí)間向機(jī)構(gòu)承保內(nèi)勤反饋。 A．控制健康風(fēng)險(xiǎn) B．控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C．維持公司穩(wěn)健 D．產(chǎn)品設(shè)計(jì) 不正確 的是（ B）。 B． 保 險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，投保人與被保險(xiǎn)人之間應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。 D． 在我國，父母、配偶、子女被認(rèn)可具有直接的保險(xiǎn)利益。 A． 體檢地點(diǎn)可就近選擇二級(jí)以上公立醫(yī)院 。 C． 體檢當(dāng)日清晨，客戶應(yīng)空腹前往體檢地點(diǎn) 。 ，以下描述 不正確的 是（ C）。 B． 主要生調(diào)對(duì)象應(yīng)選擇被保險(xiǎn)人 。 D． 生調(diào)時(shí)應(yīng)引導(dǎo)客戶實(shí)事求是提供自己的工作、生活信息 。 A． 殘疾人作為被保險(xiǎn)人投保時(shí)，須有穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)收入來源 。 C． 孕期婦女 不得作為被保險(xiǎn)人投保 。 （ D）。 B．遇有疑難案例，采用多位資深核保員會(huì)商方式出具核保結(jié)論。 D． 高端客戶可享受免體檢免生調(diào) 。 A． 1 B． 2 C． 3 D． 4 二、多項(xiàng)選擇題： 1. 從核保角度看較為合理的保險(xiǎn)計(jì)劃是（ BCD）。 B． 先重點(diǎn)保家庭經(jīng)濟(jì)支柱后保其他家庭成員。 D． 主要從意外、壽險(xiǎn)和重大疾病保障方面考慮。 A． 面談 。 財(cái)富規(guī)劃