【正文】 月經(jīng)對(duì)體檢結(jié)果沒有影響。 （ ）√ 5. 殘疾人不得作為被保險(xiǎn)人投保附加意外醫(yī)療保險(xiǎn)。 三、判斷對(duì)錯(cuò)題： 1. 孕期婦女可以投保住院醫(yī)療、住院補(bǔ)貼。 A． 面談 。 B． 先重點(diǎn)保家庭經(jīng)濟(jì)支柱后保其他家庭成員。 D． 高端客戶可享受免體檢免生調(diào) 。 （ D）。 A． 殘疾人作為被保險(xiǎn)人投保時(shí)，須有穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)收入來源 。 B． 主要生調(diào)對(duì)象應(yīng)選擇被保險(xiǎn)人 。 C． 體檢當(dāng)日清晨，客戶應(yīng)空腹前往體檢地點(diǎn) 。 D． 在我國(guó)，父母、配偶、子女被認(rèn)可具有直接的保險(xiǎn)利益。 A．控制健康風(fēng)險(xiǎn) B．控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C．維持公司穩(wěn)健 D．產(chǎn)品設(shè)計(jì) 不正確 的是（ B）。（ 錯(cuò) ） 6. 交費(fèi)方式若選擇為“一次交清”，約定交費(fèi)期間填寫“ 1 年”，在選擇年交時(shí)，須填寫約定交費(fèi)期間。（ 對(duì) ） 關(guān)系可填寫單項(xiàng)關(guān)系，如“父親”、“妻子”等。 A . 快速省時(shí) B . 節(jié)省紙質(zhì)資源 C . 隨時(shí)隨地購(gòu)買 D . 查詢簡(jiǎn)便 5. 電子保單具有（ CD），只要是公司簽發(fā)的電子保單均被認(rèn)可，一旦保單被篡改，則保單效力消失。 A. 投保日期 B. 交費(fèi)日期 C. 公司收取保險(xiǎn)費(fèi)、同意承保并簽發(fā)保險(xiǎn)單的次日零時(shí) D. 簽收日期 財(cái)富規(guī)劃手冊(cè) 合規(guī)篇 試題庫 4 二、多選題： 包括（ ACD ）。 小時(shí) 小時(shí) 小時(shí) 小時(shí) （ A ）個(gè)工作日內(nèi)交回公司。錯(cuò) 服務(wù)篇 新契約承保試題 （其中紅色部分為較專業(yè)題目） 服務(wù)篇 新契約承保（新契約部分） 一、單項(xiàng)選擇題： 1. 新契約承保業(yè)務(wù)流程包括受理交單、 ( )、掃描、 ( )、核保、簽單、 ( )、送達(dá)、回單等多個(gè)不可或缺的作業(yè)環(huán)節(jié)。錯(cuò) 43. 銷售人員應(yīng)積極了解公司產(chǎn)品，制作并向客戶提供個(gè)性化產(chǎn)品信息宣傳資料。錯(cuò) 財(cái)富規(guī)劃手冊(cè) 合規(guī)篇 試題庫 3 39. 在客戶明確拒絕投保 后干擾后，要鍥而不舍地進(jìn)行電話聯(lián)系或者拜訪；錯(cuò) 40. 無 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試 （或代理資格證）不可展業(yè)。錯(cuò) 35. 未將保險(xiǎn)單據(jù)等重要文件交由投保人或者被保險(xiǎn)人本人簽名確認(rèn)。錯(cuò) 31. 挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金。錯(cuò) 27. 誘導(dǎo)、唆使投保人終止、放棄有效的保險(xiǎn)合同，購(gòu)買新的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且損害投保人利益。錯(cuò) 23. 阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)。錯(cuò) 19. 利用行政處罰結(jié)果或者捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀其他保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的信譽(yù)。錯(cuò) 15. 對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較。對(duì) 11. 相關(guān)違規(guī)人員退休不到 2年（含 2年）的或者已經(jīng)調(diào)離公司的，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。 對(duì) 7. 合規(guī) 經(jīng)營(yíng) 人人有責(zé)。錯(cuò) 3. 合規(guī)是風(fēng)控部門管的事情，和我沒什么關(guān)系。財(cái)富規(guī)劃手冊(cè) 合規(guī)篇 試題庫 1 《財(cái)富規(guī)劃手冊(cè) 合規(guī)篇》試題 一、 多選題： 二、 合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為，應(yīng)當(dāng)符合 ABCDE 1. A. 法律法規(guī) B. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定 C. 行業(yè)自律規(guī)則 D. 公司內(nèi)部管理制度 E. 誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則 2. “合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”指保險(xiǎn)公司因違規(guī)可能遭受（ ABCD）的風(fēng)險(xiǎn) A. 法律制裁 B. 監(jiān)管處罰 C. 財(cái)務(wù)損失 D. 聲譽(yù)損失 3. 合規(guī)為公司、行業(yè)創(chuàng)造的價(jià)值，包括（ ABCD） A. 有助于公司戰(zhàn)略的達(dá)成，提升公司、行業(yè)整體價(jià)值 B. 減少外部監(jiān)管成本，營(yíng)造良好的外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境 C. 節(jié)省內(nèi)部運(yùn)營(yíng)管理成本，提高經(jīng)營(yíng)效率 D. 提升 公司 聲譽(yù)和品牌價(jià)值 4. 公司合規(guī)管理辦法明確規(guī) 定了公司營(yíng)銷人員應(yīng)履行的合規(guī)職責(zé)，即知規(guī)、守規(guī)及報(bào)告的義務(wù)， 主要體現(xiàn)在 （ ABCD） A. 主動(dòng)學(xué)習(xí)和遵守營(yíng)銷人員適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律準(zhǔn)則以及公司規(guī)章制度； B. 積極接受公司的合規(guī)培訓(xùn)； C. 按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)行為準(zhǔn)則，以及公司規(guī)章制度的要求銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品、規(guī)范售后服務(wù)； D. 及時(shí)報(bào)告營(yíng)銷、售后服務(wù)過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò) 4. 合規(guī)管理僅是要建立、完善內(nèi)部規(guī)章制度。對(duì) 8. 合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是公司每一位員工和營(yíng)銷員的責(zé)任。對(duì) 12. 代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同。錯(cuò) 16. 隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況。錯(cuò) 20. 利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同。錯(cuò) 24. 未經(jīng)保險(xiǎn)公司同意或者授權(quán)擅自變更保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率。錯(cuò) 28. 泄露投保人、被保險(xiǎn)人、受益人、保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。錯(cuò) 32. 偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓《代理資格證》或者《展業(yè)證》。錯(cuò) 36. 銷售分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)等保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，未明確告知客戶此類產(chǎn)品的費(fèi)用扣除情況，并提示購(gòu)買此類產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。如果代理資格證過期，則不影響展業(yè)。錯(cuò) 44. 銷售人員不可擅自制發(fā)、使用、保管、仿造、私刻、竊蓋印章。 C 保全 制單 制單 理賠 錄入 制單 錄入 保全 2. 認(rèn)可的有效證件為身份證、（ ）、護(hù)照、（ ）等。 B .2 C. 3 D. 4 6. 一般地區(qū)的制單、寄送為（ C ）小時(shí)。 A. 投保書＆投保書公司留存聯(lián)；人身險(xiǎn)投保提示書（投保一年期以上險(xiǎn)種必須提供） B . 銀行存折；工作證明 C. 銀代告知書；其他資料（如告知病史的須提供既往病歷，高額件須提供資產(chǎn)證明等相關(guān)資料） D. 客戶身份證件復(fù)印件；業(yè)務(wù)員告知書 2. 保險(xiǎn)期間分為（ BD）。 C. 不可篡改性 D . 不可否認(rèn)性 6. 是一種全新的新契約承保處理模式，指業(yè)務(wù)員攜帶已安裝公司移動(dòng)展業(yè)程序的移動(dòng)終端（如筆記本、 pad 等）進(jìn)行展業(yè)，通過移動(dòng)終端完 成 ( ABCD )等一系列承保處理，直接承保簽單并出具電子或紙質(zhì)保險(xiǎn)合同的承保模式。（ 錯(cuò) ） 。（ 錯(cuò) ） 7. 投保人、被保險(xiǎn)人（法定監(jiān)護(hù)人）簽名須由本人親筆簽名，不得由他人代簽，如果被保險(xiǎn)人是未成年人，應(yīng)由其 法定監(jiān)護(hù)人簽名（簽監(jiān)護(hù)人本人姓名），并注明與被保險(xiǎn)人的關(guān)系。 A． 保險(xiǎn)利益是投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益。 不正確 的是（ A）。 D． 對(duì)于女性客戶，體檢應(yīng)避開生理期 。 C． 當(dāng)被保險(xiǎn)人是未成年人時(shí)，主要 生調(diào)對(duì)象也應(yīng)選擇被保險(xiǎn)人 。 B． 現(xiàn)役軍人不得作為被保險(xiǎn)人投保 。 A． 契約流程優(yōu)先、核保優(yōu)先 。 7. 個(gè)人未人工核保件及核保已回復(fù)件需在（ A）個(gè)工作日內(nèi)處理作出核保意見。 C． 保費(fèi)控制在家庭年收入的 1020%為宜。 B． 觀察。（ ） ，如果被保險(xiǎn)人身體健康，核保審核就能夠通過。 （ ） √ 6. 殘疾人從事五類及以上職業(yè)者可以投保壽險(xiǎn)，不能投保重疾險(xiǎn)。 （ ） 服務(wù)篇 —— 新契約承保（法人） 一、單項(xiàng)選擇題： 1. 法人新契約承保流程包括： （ A）、接單初審、收費(fèi)、掃描、錄入、復(fù)核、問題件處理、核保、保單簽發(fā)、打印及繕制、送達(dá)保單等。投保資料審核，要保證齊備性、完整性、合規(guī)性。 A．針對(duì)一般法人客戶，業(yè)務(wù)員可通過公司內(nèi)部自助報(bào)價(jià)軟件，自助獲取固定報(bào)價(jià)。 （ C）。 A． UA062 B． UA061 C． UA063 D． UA066 保單投保單編碼（ D ）。 A． 報(bào)價(jià)前置原則。 C． 制度管理原則。 2. 關(guān)于法人承?；驹瓌t描述正確的是（ ABCD ）。遵循及時(shí)性原則，合理安排作業(yè)人員，保證法人承保時(shí)效。法人承保人作業(yè)員必須嚴(yán)格按照規(guī)定的流程完成工作，不得隨意改變順序。投保動(dòng)機(jī)是決定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)道德風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素。 C．團(tuán)體規(guī)模。參保比例指投保單位參保人員與投保單位總?cè)藬?shù)的比重。年齡結(jié)構(gòu)指投保單位參保人員在不同年齡段的人員分布情況。男女壽命、疾 病發(fā)生特點(diǎn)等均存在差異，男女比例影響整個(gè)團(tuán)體的風(fēng)險(xiǎn)水平。 D． 職業(yè)類別。 A． 管理狀況。工作環(huán)境指參保人員每天工作所處的場(chǎng)所， 包括時(shí)間和空間。特定地域事件和疾病發(fā)生率影響團(tuán)體風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率的確定。 理念篇 —— 財(cái)富傳承 一、單項(xiàng)選擇題： 1. 以下不屬于財(cái)富管理范疇的是（ D ）。以上描述屬于哪種繼承方式的描述 。受益人可以享受 ____的權(quán)益。 ８ . 我們按人生四大理財(cái)目標(biāo)，將大眾、大眾富裕及富裕人士的個(gè)人理財(cái)價(jià)值觀分為四種類型。 １０ .我們按人生四大理財(cái)目標(biāo)，將大眾、大眾富裕及富裕人士的個(gè)人理財(cái)價(jià)值觀分為四種類型。 ，即受教育程度越高，風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對(duì)偏低 ，即受教育程度越高，風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對(duì)偏高 13. 財(cái)富規(guī)模對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力有很大影響。（ E ） 15. 下列敘述中，屬于哪種理財(cái)風(fēng)格的特點(diǎn)。（ C ） 17. 下列敘述中，對(duì)于自我理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)描述錯(cuò)誤的是（ B ）。 A. 專業(yè)人士嗅覺靈敏，當(dāng)機(jī)遇來臨時(shí)能夠覺察到并迅速抓住機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)財(cái)富的增值 B. 專業(yè)人士可以靈活運(yùn)用某一種特定金融工具來達(dá)到目標(biāo) C. 專業(yè)人士經(jīng)驗(yàn)豐富，能準(zhǔn)確報(bào)我市場(chǎng)的變化 D. 投資機(jī)制的設(shè)立在投資的過程中能夠有效避免相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)富規(guī)劃手冊(cè) 合規(guī)篇 試題庫 11 20. 下列敘述中，對(duì)于資產(chǎn)配置描述錯(cuò)誤的是（ C ） A. 資產(chǎn)配置首先要遵循安全第一的原則，保證正常生活不受影響，并在此前提下進(jìn)行投資 B. 其次合理安排資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)間，保證未來正?，F(xiàn)金流 C. 第三要勇于嘗試自己不了解的投資 D. 第四根據(jù)自身具體情況，在高、中、低不同風(fēng)險(xiǎn)水平資產(chǎn)之間合理安排 21. 一般來說，家庭資產(chǎn)投資方向可以分為 3 類：第一類是收益較低、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)較小有保障作用的資產(chǎn)類型；第二類是收益適中、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)較小的資產(chǎn)類型；第三類是收益較高、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)較高的資產(chǎn)類型。 A. 贈(zèng)與的不足是容易 過早失去對(duì)財(cái)富的控制力 B. 保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)是合理減少稅收支出，精確指定傳承對(duì)象 ,有效約束受益人對(duì)財(cái)富的實(shí)際支配權(quán)，優(yōu)化被傳承財(cái)富的流動(dòng)性 C. 法定繼承的優(yōu)勢(shì)是實(shí)現(xiàn)被繼承人的真實(shí)意愿，明確遺產(chǎn)范圍，避免家庭糾紛 D. 遺贈(zèng)的優(yōu)勢(shì)是通過慈善遺贈(zèng)實(shí)現(xiàn)稅收減免 ，對(duì)于合伙人之一發(fā)生不幸后，可能出現(xiàn)的問題，表述不準(zhǔn)確的 是（ D）。 A．委托 B．金錢 C．信任 D．股權(quán) 27． 信托受益人是由（ D）指定的。 B. 第九十條規(guī)定保險(xiǎn)公司有《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》第二條規(guī)定情形的，經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意，保險(xiǎn)公司或者其債權(quán)人可以依法向人民法院申請(qǐng)重整、和解或者破產(chǎn)清算。 E. 保險(xiǎn)公司不可單方面解除合同。 3. 下列關(guān)于保險(xiǎn)合同及合同法描述正確的是：（ ABCDE ）。 C．根據(jù)我國(guó)《合同法》規(guī)定，人壽保險(xiǎn)不屬于債務(wù)的追償范圍，賬戶資金不受債務(wù)糾紛困擾?！? D. 相對(duì)于一般遺產(chǎn)繼承，保險(xiǎn)金在遺產(chǎn)傳承方面具備的免予債務(wù)追償?shù)墓δ埽玫乇Ｗo(hù)了保險(xiǎn)合同中指定受益人的權(quán)益。對(duì)于一些保險(xiǎn)費(fèi)來自毒、貪等的，法院可裁定保險(xiǎn)公司強(qiáng)行退保。 B． 填寫保單時(shí)，千萬不能忽視受益人一欄，約定受益人時(shí)，有四點(diǎn)必須知 曉：一要填寫受益人姓名、受益份額。四要明確受益人的受益權(quán)以該受益人生存為條件。 A. 財(cái)產(chǎn)的合理合法 轉(zhuǎn)移 B. 財(cái)富的有效傳承 C. 抵御企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等問題 D. 可解決資產(chǎn)保全涉及的一切問題 6. 發(fā)生下列行為，不可以繼承遺產(chǎn)的是：（ ABCD ）。下列描述中，遺囑繼承優(yōu)勢(shì)包括（ ABC ）。（ B ） A．正確 B．不正確 3. 中國(guó)因種種原因，至今仍未開征遺產(chǎn)稅。（ A) A．正確 B．不正確 6. 復(fù)利是指在每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期后，都要將所剩利息加入本金，以計(jì)算下期的利息。（ A ） A. 正確 8. 在成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，大部分投資人均采用自我理財(cái)?shù)姆绞竭M(jìn)行財(cái)富的保值增值。資產(chǎn)配置是投資最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對(duì)業(yè)績(jī)的主要因素。（ A） A．正確 B．不正確 15. 由于人壽保險(xiǎn)獨(dú)特的法律特性，使其在財(cái)富傳承中呈現(xiàn)出安全性、流動(dòng)性、收益性。（ A） A．正確