【正文】 08295567 C． 4008395567 D． 4008195567 95567理賠專線受理客戶理賠報案和理賠咨詢服務(wù)，服務(wù)為（ C）。 A． 1500 B． 2020 C． 3000 D． 3500 （ C）萬。 A． 5天 *8小時 B． 5天 *24小時 C． 7天 *8小時 D． 7天 *24小時 ，實現(xiàn)資料齊全、責任清晰、給付金額（ C）元以內(nèi)的小額簡易案件理賠自動處理。 A． 1 B． 2 C． 3 D． 4 （ B）。 A． 1 B． 2 C． 3 D． 4 （ A）天。 A．理賠客戶 B．公司客戶 C．社會貧困人士 D．社 會人士 （ D）以內(nèi)的醫(yī)療險。財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 15 (B) A．正確 B．不正確 單選前兩道標紅的題，不知道是否有必要考；最后一個標紅的題覺得選項不合適。（ A） A．正確 B．不正確 19. 獨資企業(yè)所有人往往也是經(jīng)營者或主要經(jīng)營者，對家庭而言，資產(chǎn)風險比合伙人的風險更大，無風險預案時，企業(yè)資產(chǎn)可能會因所有人的死亡、傷殘事件而喪失殆盡。（ A） A．正確 B．不正確 17. 保險能實現(xiàn)財富傳承對象與具體內(nèi)容的準確界定與有效約束。（ A） A．正確 B．不正確 15. 由于人壽保險獨特的法律特性，使其在財富傳承中呈現(xiàn)出安全性、流動性、收益性。（ A） A．正確 B．不正確 ，指定保險受益人，同樣可以實現(xiàn)遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移的目的。資產(chǎn)配置是投資最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。（ B） A．正確 B．不正確 ，證券公司、基金公司等金融機構(gòu)提供的理財業(yè)務(wù)專業(yè)性比較強，但理財范圍有較大的局限性，理財建議主要集中在投資的操作層面上，在理財?shù)恼w規(guī)劃上比較欠缺。（ A ） A. 正確 8. 在成熟的市場經(jīng)濟國家，大部分投資人均采用自我理財?shù)姆绞竭M行財富的保值增值。 (A) A．正確 B．不正確 ， 是由自己收集整理相關(guān)市場信息，根據(jù)自己的判斷進行投資工具、投資時機的選擇，合理安排資金實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值的過程。（ A) A．正確 B．不正確 6. 復利是指在每經(jīng)過一個計息期后，都要將所剩利息加入本金，以計算下期的利息。小李的理財方式是否正確： (B) A．正確 B．不正確 財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 14 5. “ 72法則”主要用作估計將投資倍增所需的時間，反映出的是復利的結(jié)果。（ B ） A．正確 B．不正確 3. 中國因種種原因，至今仍未開征遺產(chǎn)稅。 A. 受遺贈人與遺囑繼承人的主體范圍不同 B. 受遺贈權(quán)與遺囑繼承權(quán)的 客體范圍不同 C. 受遺贈權(quán)與遺囑繼承權(quán)的行事方式不同 D. 受遺贈人與遺囑繼承人取得遺產(chǎn)的方式不同 三、判斷對錯題： 1. 遺產(chǎn)繼承是不需要經(jīng)過嚴格的法律程序就可以繼承的。下列描述中，遺囑繼承優(yōu)勢包括（ ABC ）。 A. 公民的收入 B. 公民的房屋、儲蓄盒生活用品 C. 公民的林木、牲畜和家禽 D. 公民的文物、圖書資料 E. 法律允許公民所有的生產(chǎn)資料 F. 公民的著作權(quán)、專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)利 G. 公民的其他合法財產(chǎn) 8. 創(chuàng)造 財富除了選對方向、抓準時機，還需要有一系列必要條件，包括（ ABCD ）。 A. 財產(chǎn)的合理合法 轉(zhuǎn)移 B. 財富的有效傳承 C. 抵御企業(yè)經(jīng)營風險等問題 D. 可解決資產(chǎn)保全涉及的一切問題 6. 發(fā)生下列行為，不可以繼承遺產(chǎn)的是：（ ABCD ）。 D．如果受益人先于被保險人死亡而未指定其他受益人，則給付的保險金作為被保險人財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 13 的遺產(chǎn)處理。四要明確受益人的受益權(quán)以該受益人生存為條件。三要知曉受益人可以變更。 B． 填寫保單時，千萬不能忽視受益人一欄，約定受益人時，有四點必須知 曉：一要填寫受益人姓名、受益份額。 A.《保險法》第四十二條規(guī)定，如果債務(wù)人死亡，其購買的保險又有明確指定的受益人，那么這筆保險金會直接賠給受益人，不作為遺產(chǎn)處理，也不會被用來償還債務(wù)。對于一些保險費來自毒、貪等的，法院可裁定保險公司強行退保。這些法律制度充分保證了保險是區(qū)隔企業(yè)資產(chǎn)與個人私產(chǎn)，進行保全資產(chǎn)的有效手段?！? D. 相對于一般遺產(chǎn)繼承，保險金在遺產(chǎn)傳承方面具備的免予債務(wù)追償?shù)墓δ?，更好地保護了保險合同中指定受益人的權(quán)益。基于該法規(guī)，投保人可利用人壽保險實現(xiàn)財富保全 ，合理避債。 C．根據(jù)我國《合同法》規(guī)定，人壽保險不屬于債務(wù)的追償范圍，賬戶資金不受債務(wù)糾紛困擾。我國《合同法》第 73條規(guī)定：因債務(wù)人怠于行使到期債權(quán)，對債權(quán)人造成損害的， 債權(quán)人可以向人民法院，申請自己的名義代位行使債務(wù)人的債權(quán)，但該債權(quán)專屬于債務(wù)人自身的除外。 3. 下列關(guān)于保險合同及合同法描述正確的是：（ ABCDE ）。即使定價條件發(fā)生變化影響企業(yè)利益，保險合同仍應強制存續(xù)。 E. 保險公司不可單方面解除合同。 D. 即使保險公司破產(chǎn)，保險合同也不可撤銷。 B. 第九十條規(guī)定保險公司有《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》第二條規(guī)定情形的，經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)同意，保險公司或者其債權(quán)人可以依法向人民法院申請重整、和解或者破產(chǎn)清算。 A. 贈與 B. 信托 C. 人壽保險 D. 遺產(chǎn) 財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 12 2. 關(guān) 于保險法和銀行法的敘述中正確的是：（ ABCDE ）。 A．委托 B．金錢 C．信任 D．股權(quán) 27． 信托受益人是由（ D）指定的。下列敘述中，不正確的是（ D）。 A. 贈與的不足是容易 過早失去對財富的控制力 B. 保險的優(yōu)勢是合理減少稅收支出，精確指定傳承對象 ,有效約束受益人對財富的實際支配權(quán)，優(yōu)化被傳承財富的流動性 C. 法定繼承的優(yōu)勢是實現(xiàn)被繼承人的真實意愿，明確遺產(chǎn)范圍，避免家庭糾紛 D. 遺贈的優(yōu)勢是通過慈善遺贈實現(xiàn)稅收減免 ，對于合伙人之一發(fā)生不幸后，可能出現(xiàn)的問題，表述不準確的 是（ D）。 A. 金字塔型：第一類資產(chǎn)比重最大，第三類資產(chǎn)比重最??；風險性小，收益高，不穩(wěn)定 B. 均分型：三類資產(chǎn)比重趨于相等；風險性與收益性很高 C. 啞鈴型：第二種資產(chǎn)比重最小，其他兩類比重較大；穩(wěn)定性偏弱，缺乏合理性 D. 菱形：第二類資產(chǎn)比重最大，其他兩類比重較??；風險性和穩(wěn)定性均很好 （ A）。 A. 專業(yè)人士嗅覺靈敏，當機遇來臨時能夠覺察到并迅速抓住機會實現(xiàn)財富的增值 B. 專業(yè)人士可以靈活運用某一種特定金融工具來達到目標 C. 專業(yè)人士經(jīng)驗豐富，能準確報我市場的變化 D. 投資機制的設(shè)立在投資的過程中能夠有效避免相應的風險 財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 11 20. 下列敘述中，對于資產(chǎn)配置描述錯誤的是（ C ） A. 資產(chǎn)配置首先要遵循安全第一的原則，保證正常生活不受影響，并在此前提下進行投資 B. 其次合理安排資產(chǎn)變現(xiàn)時間，保證未來正?，F(xiàn)金流 C. 第三要勇于嘗試自己不了解的投資 D. 第四根據(jù)自身具體情況，在高、中、低不同風險水平資產(chǎn)之間合理安排 21. 一般來說，家庭資產(chǎn)投資方向可以分為 3 類：第一類是收益較低、流動性強、風險較小有保障作用的資產(chǎn)類型；第二類是收益適中、流動性弱、風險較小的資產(chǎn)類型；第三類是收益較高、流動性強、風險較高的資產(chǎn)類型。 A. 對他人十分信任 B. 愿意透露個人的財富情況 C. 個人專業(yè)技能不足，時間、精力不夠充沛 D. 投資紀律性極強 19. 委托理財，是指受托人接受委托人委托，運用自己的智慧、經(jīng)驗、知識、信息等各種專業(yè)優(yōu)勢，通過各種 市場、工具及方法對委托人資產(chǎn)進行有效管理和運作，在嚴格遵守客戶委托意愿的前提下，在個人風險可以接受范圍內(nèi)，盡可能確?？蛻糍Y產(chǎn)安全的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的一項業(yè)務(wù)。（ C ） 17. 下列敘述中，對于自我理財?shù)奶攸c描述錯誤的是（ B ）。（ D ） 16. 下列敘述中，屬于哪種理財風格的特點。（ E ） 15. 下列敘述中，屬于哪種理財風格的特點。 A. 不變 B. 減少 C. 增加 D. 不確定 14. 下列敘述中，屬于哪種理財風格的特點。 ，即受教育程度越高，風險承受能力相對偏低 ，即受教育程度越高，風險承受能力相對偏高 13. 財富規(guī)模對于風險承受能力有很大影響。 １１ . 一般情況下，年齡越年輕其承受風險的能力（Ｂ），因為即便投資發(fā)生損失，其仍有足夠長的時間進行彌補。 １０ .我們按人生四大理財目標，將大眾、大眾富裕及富裕人士的個人理財價值觀分為四種類型。 ９ . 我們按人生四大理財目標，將大眾、大眾富裕及富裕人士的個人理財價值觀分為四種類型。 ８ . 我們按人生四大理財目標，將大眾、大眾富裕及富裕人士的個人理財價值觀分為四種類型。（ A） ７ . 我們按人生四大理財目標，將大眾、大眾富裕及富裕人士的個人理財價值觀分為四 種類型。受益人可以享受 ____的權(quán)益。以上描述屬于哪種繼承方式的描述。以上描述屬于哪種繼承方式的描述 。以上描述屬于哪種繼承方式的描述。 理念篇 —— 財富傳承 一、單項選擇題： 1. 以下不屬于財富管理范疇的是（ D ）。經(jīng)驗數(shù)據(jù)指投保單位既往的意外傷害發(fā)生及投保保險賠付數(shù)據(jù)。特定地域事件和疾病發(fā)生率影響團體風險、費率的確定。 C． 地域風險。工作環(huán)境指參保人員每天工作所處的場所， 包括時間和空間。團體管理狀況是影響投保單位平均出險概率的重要因素之一。 A． 管理狀況。職業(yè)是意外傷害風險的重要影財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 8 響因素，同時也影響參保人員的健康狀況。 D． 職業(yè)類別。人員異動指投保單位人員進入及退出的變動情況。男女壽命、疾 病發(fā)生特點等均存在差異，男女比例影響整個團體的風險水平。 B． 男女比例。年齡結(jié)構(gòu)指投保單位參保人員在不同年齡段的人員分布情況。 4 關(guān)于核保風險評估要素內(nèi)容描述正確的是（ ABCD ）。參保比例指投保單位參保人員與投保單位總?cè)藬?shù)的比重。團體規(guī)模決定不了整個業(yè)務(wù)保費規(guī)模和風險的穩(wěn)定狀況。 C．團體規(guī)模。保險利益指投保單位對參保人員具備保險法確定的可保利益。投保動機是決定保險業(yè)務(wù)道德風險的一個重要因素。 A．投保動機。法人承保人作業(yè)員必須嚴格按照規(guī)定的流程完成工作，不得隨意改變順序。建立評價機制，根據(jù)指標情況，認真分析原因并采取有效措施改善。遵循及時性原則，合理安排作業(yè)人員，保證法人承保時效。法人承保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全部 納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理。 2. 關(guān)于法人承?；驹瓌t描述正確的是（ ABCD ）。 D．時效管理原則。 C． 制度管理原則。 B． 流程管理原則。 A． 報價前置原則。 A． UA062 B． UA021 C． UA063 D． UA066 （ D ）。 A． UA062 B． UA061 C． UA063 D． UA066 保單投保單編碼（ D ）。 財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 7 D． 投保單證填寫，不能勾劃 （ A ）。 （ C）。 C．針對法人高端客戶，業(yè)務(wù)員不能通過公司內(nèi)部自助報價軟件。 A．針對一般法人客戶，業(yè)務(wù)員可通過公司內(nèi)部自助報價軟件，自助獲取固定報價。 D． 客戶可選擇支票和轉(zhuǎn)賬形式支付保費。投保資料審核，要保證齊備性、完整性、合規(guī)性。 A． 自助報價 B．人工報價 C．系統(tǒng)報價 D．業(yè)務(wù)報價 3. 關(guān)于法人業(yè)務(wù)受理交單描述錯誤的是：（ C ） A． 業(yè)務(wù)員指導客戶填寫投保資料，完整無誤