【正文】 例的均值不低于10%。集合計劃凈資產(chǎn)中可用現(xiàn)金及活期存款（包括在提前支取時實收利息不少于已計提利息的條件下，可以隨時提前支取的協(xié)議存款等）在連續(xù)5個工作日日終比例的平均值不低于10%。其中，貨幣市場基金，剩余期限不超過397天的固定收益類投資品種，債券逆回購，債券正回購等需中國證監(jiān)會明文認可后方可投資，管理人投資該類產(chǎn)品時，無需履行合同變更程序。比較基準銀行活期存款稅后收益率（%/年）。類型：證券公司限定性集合資產(chǎn)管理計劃。集合資產(chǎn)管理計劃賬戶：指注冊與過戶登記人給委托人開立的用于記錄委托人持有本集合資產(chǎn)管理計劃份額情況的登記賬戶集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)或委托投資資產(chǎn)：指依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和委托人的意愿，委托人參與的本集合資產(chǎn)管理計劃凈額集合資產(chǎn)管理計劃凈收益：指集合計劃利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其它收入扣除相關(guān)費用后的余額集合計劃負債： 集合計劃運作時所形成的負債，如應(yīng)付管理費、應(yīng)付托管費、應(yīng)付收益等集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)總值：指集合資產(chǎn)管理計劃通過發(fā)行計劃單位/份額方式募集資金，并依法進行有價證券交易等資本市場投資所形成的各類資產(chǎn)的價值總和集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值：指集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)總值扣除負債后的凈資產(chǎn)值集合資產(chǎn)管理計劃份額凈值：指集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值除以計劃總份額預(yù)提業(yè)績報酬機制：當日計劃的萬份收益超過某一水平時，對超出部分預(yù)提業(yè)績報酬收益分配期間指兩次收益分配基準日之間的時間區(qū)間集合資產(chǎn)管理計劃單位面值：集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)估值：指計算評估集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)和負債的價值，以確定集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的過程不可抗力：指遭受不可抗力事件一方不能預(yù)見，不能避免，不能克服的客觀情況，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、突發(fā)性公共衛(wèi)生事件、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、注冊與過戶登記人非正常的暫?；蚪K止業(yè)務(wù)、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎取１炯嫌媱潈H開放自動參與退出功能資金保留額度指委托人證券賬戶保證金保留的最低金額，也是委托人在下一個交易日可以取現(xiàn)的最大限額。巨額退出條款只針對提高資金保留額度的退出申請。封閉期：集合計劃成立后不超過一周，封閉期內(nèi)不辦理集合計劃的參與和退出，管理人可根據(jù)實際情況調(diào)整封閉期開放日：指集合計劃成立后為委托人辦理參與或退出集合計劃等業(yè)務(wù)的工作日，開放日為自計劃成立日起封閉期滿后的每個工作日推廣期參與：指在推廣期內(nèi)本集合資產(chǎn)管理計劃委托人購買本集合資產(chǎn)管理計劃單位的行為存續(xù)期參與：指在存續(xù)期內(nèi)本集合資產(chǎn)管理計劃委托人購買本集合資產(chǎn)管理計劃單位的行為退出：指集合資產(chǎn)管理計劃委托人根據(jù)集合資產(chǎn)管理計劃銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向集合資產(chǎn)管理計劃管理人賣出集合資產(chǎn)管理計劃單位的行為。本集合計劃將在中國證監(jiān)會出具批準文件之日起6個月內(nèi)啟動計劃的推廣工作，推廣期最長不超過60個工作日集合計劃存續(xù)期：本集合計劃存續(xù)期限為2年，但若符合所約定的終止清算條件時，則直接進入終止清算程序。中國證監(jiān)會對本集合計劃出具了批準文件（名稱和文號 ），但中國證監(jiān)會對本集合計劃做出的任何決定，均不表明中國證監(jiān)會對本集合計劃的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明參與本集合計劃沒有風險。管理人承諾以誠實信用、審慎盡責的原則管理和運用集合計劃資產(chǎn)，但不保證集合計劃一定盈利，也不保證最低收益。國泰君安證券集合資產(chǎn)管理計劃申報材料之二 集合資產(chǎn)管理計劃說明書集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立申報材料（二）國泰君安現(xiàn)金管家貨幣集合資產(chǎn)管理計劃說明書（限定性集合資產(chǎn)管理計劃）重要提示本說明書依據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》（以下簡稱《試行辦法》）、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則（試行）》（以下簡稱《實施細則》）及其他有關(guān)規(guī)定制作，管理人保證本說明書的內(nèi)容真實、準確、完整，不存在任何虛假內(nèi)容、誤導性陳述和重大遺漏。委托人承諾以真實身份參與集合計劃，保證委托資產(chǎn)的來源及用途合法，并已閱知本說明書和集合資產(chǎn)管理合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)和風險，愿意自行承擔投資風險和損失。本說明書對集合計劃未來的收益預(yù)測僅供委托人參考，不構(gòu)成管理人、托管人和推廣機構(gòu)保證委托資產(chǎn)本金不受損失或取得最低收益的承諾。 目 錄第1部分 釋義 1第2部分 集合計劃介紹 7（一） 集合計劃的名稱和類型 7（二）集合計劃的投資目標和特點 7（三）集合計劃的資產(chǎn)配置比例 7（四）目標規(guī)模（總份額） 9（五）存續(xù)期限 9（六）封閉期 10（七）開放期 10（八）推廣期 10（九）集合計劃的面值、參與價格 10（十）推廣對象和參與的最低金額 10（十一）推廣機構(gòu)和推廣方式 11第3部分 集合計劃有關(guān)當事人介紹 12（一） 管理人 12（二） 托管人 12（三） 推廣機構(gòu) 13（四）管理人與托管人關(guān)系的說明 13第4部分 設(shè)立推廣期間委托人參與集合計劃 14（一）集合計劃的推廣日期 14（二）推廣期每份集合計劃的參與價格 14（三）推廣期參與集合計劃的方式 14（四）推廣期參與集合計劃的參與費率 14（五）推廣期參與原則 14（六）推廣期參與集合計劃的參與費用、凈參與金額及參與份額計算 15（七）參與程序 17（八）暫停和拒絕參與的情形 18（九）提前結(jié)束推廣期的情形 19第5部分 流動性支持條款 20第6部分 集合計劃的成立 21（一）成立條件和時間 21（二）設(shè)立失敗 21（三）集合計劃存續(xù)期內(nèi)的份額限制 21第7部分 投資理念與投資策略 23（一）投資理念 23（二）投資策略 23第8部分 投資決策與風險控制 26（一）決策依據(jù) 26（二）投資程序 26（三）風險控制 27第9部分 投資限制及禁止行為 34（一）投資限制 34（二）禁止行為 34第10部分 集合計劃帳戶與資產(chǎn) 36（一）集合計劃的賬戶 36（二）集合計劃的資產(chǎn)構(gòu)成 36（三）集合計劃資產(chǎn)的管理和處分 36第11部分 集合計劃的資產(chǎn)估值 37（一）資產(chǎn)總值 37（二）資產(chǎn)凈值 37（三）份額凈值 37（四）估值目的 37（五）估值對象 37（六）估值日 37（七）估值方法 38（八）估值程序 39（九）估值錯誤與遺漏的處理 39（十）差錯處理 40（十一）暫停披露凈值的情形 42（十二）特殊情形的處理 42第12部分 費用支出與業(yè)績報酬 43（一）費用支出 43（二）業(yè)績報酬 45第13部分 收益與分配 47（一） 集合計劃收益構(gòu)成 47（二） 集合計劃凈收益 47（三） 收益分配原則 47（四） 收益分配對象 47（五） 收益分配時間 47（六） 收益分配方式 48（七） 收益分配方案 48（八） 收益分配中發(fā)生的費用 49第14部分 存續(xù)期間的參與和退出 50（一） 參與和退出的方式 50（二） 參與和退出的價格和條件 51（三） 參與費用和退出費用 51（四） 參與和退出的時間 51（五） 參與和退出的程序 51（六） 參與和退出的注冊與過戶登記 52（七） 拒絕或暫停參與、退出的情況及處理方式 52（八） 巨額退出的情形及處理方式（只影響用于T+1取款部分，不影響T+0交易結(jié)算部分） 53（九） 其他暫停參與、退出的情形及處理方式 54（十） 重新開放參與或退出的報告 55（十一） 集合計劃的非交易過戶 55（十二） 其他情形 55第15部分 集合計劃的展期 56第16部分 集合計劃資產(chǎn)的審計 58第17部分 集合計劃的終止和清算 59（一） 集合計劃的終止 59（二） 集合計劃應(yīng)當終止的情形 59（三） 資產(chǎn)清算主體 60（四） 清算程序 60（五） 清算費用 60（六） 終止與清算的報告 60（七） 剩余資產(chǎn)分配 61（八） 清算賬冊及文件的保存 61第18部分 信息披露 62（一） 凈值披露 62（二） 季度報告 62（三） 年度報告 62（四） 委托人查閱 63（五） 重大事項的披露 63（六） 投資于存在關(guān)聯(lián)關(guān)系股票的事項披露 64（七） 信息披露方式 64（八） 對賬單的寄送 64第19部分 風險揭示與防范 66（一） 風險揭示 66（二） 風險防范措施 71第20部分 監(jiān)管安排 75（一）計劃推廣、設(shè)立的監(jiān)管安排 75（二）計劃日常運作的監(jiān)管安排 75（三）計劃終止的監(jiān)管安排 75第21部分 其他 76（一）集合計劃托管 76（二）集合資產(chǎn)管理計劃注冊登記業(yè)務(wù) 76第22部分 備查文件 77第23部分 特別說明 78 第1部分 釋義本《集合資產(chǎn)管理計劃說明書》中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義：《集合資產(chǎn)管理合同》指《國泰君安現(xiàn)金管家貨幣集合資產(chǎn)管理計劃集合資產(chǎn)管理合同》及對其的任何修訂和補充《試行辦法》：指2003年12月18日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布并于2004年2月1日施行的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》《實施細則》：指2008年5月31日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布并于2008年7月1日施行的《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則（試行）》中國：指中華人民共和國法律法規(guī)：指中國現(xiàn)時有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件元：指中國法定貨幣人民幣，單位 “元”集合資產(chǎn)管理計劃或本集合資產(chǎn)管理計劃或本集合計劃：指依據(jù)《集合資產(chǎn)管理合同》和《集合資產(chǎn)管理計劃說明書》所設(shè)立的國泰君安現(xiàn)金管家貨幣集合資產(chǎn)管理計劃集合資產(chǎn)管理計劃說明書或說明書：指《國泰君安現(xiàn)金管家貨幣集合資產(chǎn)管理計劃說明書》，一份披露本集合資產(chǎn)管理計劃管理人、托管人及推廣機構(gòu)、集合資產(chǎn)管理計劃參與、集合資產(chǎn)管理計劃成立、集合資產(chǎn)管理計劃退出、集合資產(chǎn)管理計劃非交易過戶、集合資產(chǎn)管理計劃委托人權(quán)利義務(wù)、集合資產(chǎn)管理計劃費用及稅收、集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)及估值、集合資產(chǎn)管理計劃收益及分配、集合資產(chǎn)管理計劃信息披露制度、集合資產(chǎn)管理計劃終止及清算、投資于集合資產(chǎn)管理計劃的風險提示等涉及本集合資產(chǎn)管理計劃的信息，供集合資產(chǎn)管理計劃委托人選擇并決定是否提出集合資產(chǎn)管理計劃參與申請的要約邀請文件中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會集合資產(chǎn)管理計劃管理人或管理人：指上海國泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司（簡稱“國泰君安證券資產(chǎn)管理”）集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立人或設(shè)立人：指上海國泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司（簡稱“國泰君安證券資產(chǎn)管理”） 集合資產(chǎn)管理計劃托管人或托管人：指中國證券登記結(jié)算有限責任公司（簡稱“中登公司”）推廣機構(gòu)：指國泰君安證券股份有限公司注冊與過戶登記人：指中國證券登記結(jié)算有限責任公司（簡稱“中登公司”）集合資產(chǎn)管理合同當事人：指受《集合資產(chǎn)管理合同》約束，根據(jù)《集合資產(chǎn)管理合同》享受權(quán)利并承擔義務(wù)的法律主體個人委托人：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于集合資產(chǎn)管理計劃的自然人投資者機構(gòu)委托人：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織委托人：指上述委托人（個人委托人和機構(gòu)委托人）的合稱集合資產(chǎn)管理計劃成立日：指自集合資產(chǎn)管理計劃在推廣期結(jié)束后，集合資產(chǎn)管理計劃凈參與額超過人民幣1億元且委托人超過2人，集合資產(chǎn)管理計劃管理人可以依據(jù)《試行辦法》和集合資產(chǎn)管理計劃實際參與情況決定停止集合資產(chǎn)管理計劃參與，并宣告集合資產(chǎn)管理計劃成立的日期推廣期：本集合計劃推廣期指集合計劃接受委托人認購參與至集合計劃成立日。工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所和銀行間債券市場的共同交易日和時間T日：指日常參與、退出或辦理其他集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)的申請日T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）規(guī)模上限日：指集合計劃認購申請累計確認份額超過規(guī)模上限的第一個交易日。本集合資產(chǎn)管理計劃的退出在開放日辦理巨額退出指本集合計劃單個開放日，集合計劃凈退出申請總額超過上一日本集合計劃總份額的75%，即認為發(fā)生了巨額退出。自動參與退出：指委托人在推廣機構(gòu)簽署《集合計劃定期參與申請表》，并設(shè)定資金保留額度后，在滿足新增資金參與下限的情況下，委托人證券賬戶保證金剩余部分將自動參與或退出集合計劃。委托人可以調(diào)整該限額新增資金參與下限：指委托人單次參與集合計劃的新增資金的最低金額自有資金：指管理人參與本計劃的本金解約指委托人通過營業(yè)部柜臺或者交易系統(tǒng)，解除《集合計劃定期參與申請表》的約定，不再參與本集合計劃。管理人或托管人因不可抗力不能履行《集合資產(chǎn)管理合同》時，應(yīng)及時通知其他各方并采取適當措施防止委托人損失的擴大TA賬戶： 指登記公司為投資者開立的登記賬戶第2部分 集合計劃介紹（一） 集合計劃的名稱和類型名稱：國泰君安現(xiàn)金管家貨幣集合資產(chǎn)管理計劃。（二）集合計劃的投資目標和特點投資目標安全性和流動性優(yōu)先，在此基礎(chǔ)上追求適度收益。特點（1）安全性高：僅投資低風險證券（只投資剩余期限397天以內(nèi)的高信用等級債券、貨幣市場基金等，不投資股票、股票型基金及其他權(quán)益類資產(chǎn)），實行第三方（中登公司）專戶托管，管理人承諾設(shè)置獨立交易席位；（2）流動性好：存續(xù)期內(nèi)開放，委托人隨時免費參與和退出；退出時本金部分在推廣機