【正文】 事人在委托書上簽字 經(jīng)辦人審核驗證要求 認真查驗身份證、證券（股票）帳戶的合法性、真實性、有效性，以及與開戶人姓名的一致性 逐一核對《文本》中開戶人填寫的各項要素，確保填寫內(nèi)容準(zhǔn)確、完整，特別是身份證號和證券（股票）賬號的正確性，將各類復(fù)印件統(tǒng)一粘貼在協(xié)議文本內(nèi)預(yù)留處 對《文本》核對完畢后,經(jīng)辦人應(yīng)在開戶申請表（留存聯(lián)）的“經(jīng)辦人”加蓋個人人名章，在承諾書（留存聯(lián)）的“乙方：***營業(yè)部”處并加蓋營業(yè)部業(yè)務(wù)公章，填寫開戶日期。一般情況個人開戶憑證每200戶裝訂一冊，每冊封面必須寫明起止日期、起止證券帳戶號碼、戶數(shù)、裝訂人姓名,并按帳戶類別交營業(yè)部檔案管理部門妥善保管，保存期不少于20年 開戶代理業(yè)務(wù)憑證資料按A4紙尺寸（21）裝訂 所有的業(yè)務(wù)憑證通過電子介質(zhì)保存，上海要求：于每季度結(jié)束后的十個工作日內(nèi)報送；深圳要求：于每一季度首月20日前將上一季度的實時開戶業(yè)務(wù)憑證數(shù)據(jù)光盤上報 憑證掃描時必須將憑證按文字方向整理齊，并將申請表放置首頁，同筆業(yè)務(wù)的申請表與身份證等附件必須掃描在同一文件里，查詢業(yè)務(wù)憑證不掃描 營業(yè)部應(yīng)指定專人負責(zé)保管空白證券（股票）帳戶卡，作廢的證券（股票）帳戶卡應(yīng)及時銷毀，同時對銷毀卡的編號與數(shù)量進行登記，歸檔保存 開戶收費標(biāo)準(zhǔn) 個人開戶收取40元人民幣開戶費，其中30元上繳登記公司，10元作為代理開戶費 機構(gòu)開戶收取400元人民幣開戶費，其中350元上繳登記公司，50元作為代理開戶費 營業(yè)部代收的投資者開戶費，除代理開戶費留存營業(yè)部外，其余金額按公司財務(wù)規(guī)定全額上繳第二節(jié) A股資金帳戶開戶范圍適用于境內(nèi)自然人、境內(nèi)一般法人已開立過A股證券（股票）帳戶的客戶。內(nèi)容包括證券帳戶號、證券帳戶持有人姓名或法人全稱、開戶機構(gòu)代碼及名稱、開戶日期。下列各項標(biāo)準(zhǔn)用于證券（股票）帳戶開戶是否獲準(zhǔn)的標(biāo)準(zhǔn)。營業(yè)部無權(quán)受理保險公司法人申請開立的證券專用帳戶； 證券投資基金申請開立的基金專用帳戶； 證券公司法人申請開立的證券自營帳戶。受工作經(jīng)驗和業(yè)務(wù)水平所限，手冊中存在的不足之處在所難免，懇請批評指正。手冊中過程操作規(guī)范把操作流程中的每項作業(yè)內(nèi)容進行了規(guī)范，保證各項業(yè)務(wù)流程都按照標(biāo)準(zhǔn)動作完成。手冊中的流程采取圖形加文字的表示方法，每個圖形代表著不同的含義，它是一種圖形語言。除上述之外的內(nèi)容不屬前臺業(yè)務(wù)。手冊中對營業(yè)部前臺每項經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)容都規(guī)定了范圍和對象。立足金融業(yè)，服務(wù)從業(yè)者——“金融從業(yè)者” 整理收集金信證券營業(yè)部前臺業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作手冊（討論稿）前 言 建立營業(yè)部前臺業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范其行為是防范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險的最直接最有效的手段之一，是營業(yè)部前臺業(yè)務(wù)發(fā)展的必然趨勢和要求，是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的根本保障，是營業(yè)部前臺業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的準(zhǔn)則。為使?fàn)I業(yè)部前臺業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化，《金信證券公司營業(yè)部前臺業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作手冊》（以下簡稱手冊）借鑒質(zhì)量管理系列標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)格式與要求，以結(jié)構(gòu)化、條理化、程序化、系統(tǒng)化為設(shè)計思想，通過規(guī)定業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)過程操作規(guī)范四個要素來固化一項業(yè)務(wù)內(nèi)容，以此提高營業(yè)部前臺業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)程度。所指的前臺業(yè)務(wù)是以下一些方面：A股、B股證券（股票）帳戶開戶；資金帳戶開戶；證券（股票）帳戶注冊資料變更、查詢、掛失、補辦、合并、注銷；社會公眾股非交易過戶；前臺業(yè)務(wù)權(quán)限管理、客戶資料查詢、變更；交易、資金密碼修改；委托代理與撤銷代理；資金帳戶凍結(jié)與解凍；證券轉(zhuǎn)托管；股票帳戶指定交易與撤銷指定交易；人工委托或撤銷委托買賣；資金帳戶銷戶；資金存取。手冊中規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)是引用中國登記公司、深滬證券交易所和金信證券的有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)則，是審核投資者能否獲準(zhǔn)證券交易資格的標(biāo)準(zhǔn)，同時也是衡量前臺業(yè)務(wù)人員遵守規(guī)范的一把尺子。流程圖中圖框含義說明： 表示準(zhǔn)備過程； 表示操作過程； 表示預(yù)定義過程； 表示內(nèi)部貯存； 表示多文檔； 表示終止； 表示資料袋； 表示卡片； 表示庫存數(shù)據(jù) ； 表示可選過程； 表示電腦顯示； 表示數(shù)據(jù)； 表示決策。手冊的推出，構(gòu)筑起了金信證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的平臺，對建立健全經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)控制度，搞好營業(yè)部員工培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)有著深遠的影響。手冊制訂過程中得到了部分營業(yè)部和有關(guān)部門的大力支持與幫助，他們?yōu)楸臼謨缘男薷奶岢隽藢氋F的意見和建議，在此表示感謝！ 第一章 A股證券（股票）帳戶與資金帳戶開戶第一節(jié) A股證券（股票）帳戶開戶范圍適用于在營業(yè)部（以下簡稱本部）開立A股證券（股票）帳戶的境內(nèi)自然人和境內(nèi)一般法人。國家規(guī)定禁止開戶的人員和開戶的具體操作指令與技巧不在本范圍之內(nèi) 標(biāo)準(zhǔn)引用《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券帳戶管理規(guī)則》和上海、深圳登記結(jié)算分公司的有關(guān)帳戶開立的規(guī)定為本標(biāo)準(zhǔn)條文。同時本標(biāo)準(zhǔn)將隨著情況變化進行修改，修改標(biāo)準(zhǔn)以當(dāng)時有權(quán)部門公布的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn) A股證券（股票）帳戶開立標(biāo)準(zhǔn)表標(biāo)準(zhǔn)分類 境內(nèi)投資者登記公司提供的開戶申請表自然人法人 標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容 中華人民共和國公民身份證 委托他人代辦的，須提供經(jīng)公證的委托代辦書和代辦人的有效身份證明文件境內(nèi)法人的有效身份證明文件，包括：工商營業(yè)執(zhí)照、社團法人注冊登記證書（編制委（辦）、民政局、總工會等頒發(fā)的事業(yè)(或社團)法人登記書）、機關(guān)事業(yè)法人成立批文等或加蓋發(fā)證機關(guān)確認章的復(fù)印件業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證明文件法定代表人證明書法定代表人授權(quán)委托書法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件填妥的《自然人（法人）證券帳戶注冊申請表》開戶收費標(biāo)準(zhǔn)：以深滬登記公司公布的最新標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)注意上海股票帳戶自開立后的第一個交易日生效，即T+1日生效深圳證券帳戶自開立后當(dāng)日生效，即T+0日生效流程 A股證券（股票）帳戶開戶流程圖自然人、法人提供身份證明文件 經(jīng)辦人核驗證件 退還申請人 不合格申請人填寫開戶申請表注明原因經(jīng)辦人審核申請表 不合格 按規(guī)定準(zhǔn)確錄入開戶人資料上傳 傳送數(shù) 據(jù)錯誤登記公司審查 或申請 不合格接收登記公司配發(fā)A股證券賬號復(fù)印、掃描開戶人證件與開戶申請表證券（股票）帳戶申請材料以電子介質(zhì)保存經(jīng)辦人簽發(fā)A股證券（股票）帳戶確認書，打印A股證券（股票）帳戶卡A股證券（股票）帳戶卡交申請人歸檔登記開戶數(shù)、編號過程操作規(guī)范本操作規(guī)范只涉及開戶審核、上報開戶資料和開戶資料保存三方面內(nèi)容，其余內(nèi)容按登記公司和交易所有關(guān)要求操作 代理開戶準(zhǔn)備 開戶處應(yīng)公示《A股證券帳戶開戶須知》 經(jīng)辦人應(yīng)熱情、禮貌接受開戶申請人的咨詢 營業(yè)部使用已報送登記公司備案的證券帳戶開戶業(yè)務(wù)專用章，由營業(yè)部指定人員負責(zé)保管 營業(yè)部使用登記公司規(guī)定的統(tǒng)一格式印制的《自然人（機構(gòu)）證券帳戶注冊申請表》 營業(yè)部按照登記公司要求，購買由登記公司統(tǒng)一印制的證券（股票）帳戶卡向開戶申請人有償提供 營業(yè)部必須管理好開戶終端設(shè)備和操作員密碼，確保設(shè)備完好和開戶安全 營業(yè)部必須制定出開戶經(jīng)辦人與復(fù)核人的相互監(jiān)督機制 開戶申請人要求　 申請人應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券帳戶管理規(guī)則》的規(guī)定 申請人應(yīng)提供真實、準(zhǔn)確、完整的有效身份證明文件等開戶注冊資料，并對開戶注冊資料的真實性、準(zhǔn)確性與完整性負全部責(zé)任　　 代理開戶經(jīng)辦人要求 經(jīng)辦人應(yīng)認真審核開戶申請人所提供的開戶申請材料和所填寫的開戶申請表，對其準(zhǔn)確性、真實性、有效性、完整性、一致性進行審核，確認無誤后方可受理開戶人申請材料 經(jīng)辦人對開戶申請人的所有開戶申請材料核驗無誤后，將《證券帳戶注冊資料申請表》傳送至清算登記上?；蛏钲诜止? 對未配號屬數(shù)據(jù)錄入錯誤的，營業(yè)部修改后重新傳送登記公司；對未配號屬申請不合格的，應(yīng)在查詢申請上注明原因，并將開戶申請材料退還申請人 接登記公司返回的配號，按登記公司規(guī)定的打印格式四號仿宋字體打印《A股證券帳戶卡》。有更改的，應(yīng)在更改處加蓋開戶業(yè)務(wù)專用章 審核合格后，在注冊申請表上注明“已審核”字樣并簽名，留存除身份證明文件原件以外的所有開戶申請材料，將加蓋證券開戶專用章的《A股證券帳戶卡》連同身份證交開戶申請人 經(jīng)辦人應(yīng)對證券帳戶持有人注冊的開戶資料保密，不得轉(zhuǎn)借第三人使用，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外 開戶資料保存要求 為了保證原始憑證的完整性，開戶完成后，經(jīng)辦人應(yīng)將開戶資料附件裝訂在證券帳戶申請表的背面 開戶經(jīng)辦人應(yīng)在每個交易日結(jié)束后整理當(dāng)日開戶資料并妥善保管 業(yè)務(wù)憑證裝訂：上海要求：開戶業(yè)務(wù)書面憑證資料按賬戶類別分類保管，并按開戶日期和證券賬戶號順序裝訂成冊；在每冊的封皮標(biāo)明起止日期和證券賬戶號范圍，并加蓋開戶業(yè)務(wù)專用章；深圳要求：定期將開戶憑證按時間、證券帳戶號碼順序裝訂成冊，中間不得缺漏，由開戶代理機構(gòu)負責(zé)保管，永久保存。本標(biāo)準(zhǔn)包括開戶標(biāo)準(zhǔn)、開戶流程、開戶過程操作規(guī)范三方面內(nèi)容，是營業(yè)部前臺業(yè)務(wù)應(yīng)遵守和執(zhí)行的準(zhǔn)則，是公司對營業(yè)部前臺經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)稽核檢查的參照標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)引用深、滬證券交易所（以下簡稱交易所）、中國登記公司以下簡稱（登記公司）有關(guān)證券帳戶開戶的規(guī)定成為本標(biāo)準(zhǔn)參考條文，金信證券公司制訂的《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)代理協(xié)議文本》（以下簡稱“文本”）和“金信證券有限責(zé)任公司營業(yè)部業(yè)務(wù)檔案管理辦法”自然成為本標(biāo)準(zhǔn)條文，下列各項標(biāo)準(zhǔn)用于資金帳戶開戶是否獲準(zhǔn)的標(biāo)準(zhǔn)。若開戶申請人要求簽定“證券交易授權(quán)委托書”的，經(jīng)辦人應(yīng)在該委托書右下方加蓋個人人名章和營業(yè)部業(yè)務(wù)章，此章只做為證明甲方是乙方之客戶的身份證明 經(jīng)辦人開立資金帳戶要求 在電腦開戶系統(tǒng)中完整輸入各項開戶要素，在確認所輸入的內(nèi)容準(zhǔn)確無誤后按回車鍵完成電腦資金帳戶開戶 如開戶申請人已簽定委托代理協(xié)議的，在電腦備注欄中應(yīng)記錄委托代理內(nèi)容與有效期限 需要辦理指定交易的，經(jīng)辦人須對上海證券帳戶做指定交易，請客戶填寫《指定交易申請表》后，進行指定操作，確認指定交易生效 經(jīng)辦人應(yīng)在《開戶申請表》上和協(xié)議文本封面〈客戶編號〉上填寫開戶人資金賬號 經(jīng)辦人返還開戶人有關(guān)資料要求沿裝訂線撕下開戶人簽定的協(xié)議（客戶聯(lián)），按順序折疊好與開戶人的身份證、證券（股票）帳戶卡、資金卡等一并裝入金信證券客戶開戶信封袋中，雙手遞還開戶人，并向開戶人提示及時修改資金密碼 復(fù)核整理開戶人資料與歸檔要求 經(jīng)辦人應(yīng)在每個交易日結(jié)束后整理當(dāng)日開戶的《文本》，并對《文本》進行連續(xù)編號，注在《文本》右上角的營業(yè)部編號處并制作編號索引 經(jīng)辦人應(yīng)將當(dāng)日開戶文本交柜臺負責(zé)人或指定人員進行審核，審核人在審核無誤后在開戶申請登記表上簽字，并將審核過的開戶資料歸檔 柜臺負責(zé)人或指定人員按月或按季度將《文本》移交專人歸檔保存,每年將《文本》移交營業(yè)部檔案管理部門 《文本》移交必須辦理移交手續(xù),移交手續(xù)的基本要素有:移交內(nèi)容。移交編號；移交雙方簽收。移交資料的完好程度 營業(yè)部檔案管理人應(yīng)將 《文本》按照資金賬號或文本編號順序放置，便于日常查閱 復(fù)核人對當(dāng)日開立的資金帳戶進行復(fù)核，制作資金帳戶開戶復(fù)核記錄表，并將當(dāng)日復(fù)核結(jié)果進行記錄，記錄表內(nèi)容至少包括：復(fù)核日期、復(fù)核數(shù)量、差錯內(nèi)容、差錯糾正、差錯人、復(fù)核與經(jīng)辦人簽字。國家禁止開戶的人員不在本范圍之內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)引用《證券法》、《關(guān)于境內(nèi)公民個人投資境內(nèi)上市外資股若干問題的通知和補充通知》、《中國登記公司關(guān)于B股證券帳戶代理開戶的規(guī)定》、交易所、登記公司有關(guān)B股開戶主要規(guī)定成為本標(biāo)準(zhǔn)條文。同時本標(biāo)準(zhǔn)將隨著情況變化進行修改，修改標(biāo)準(zhǔn)為有權(quán)部門屆時公布的標(biāo)準(zhǔn)B股證券帳戶開戶標(biāo)準(zhǔn)表標(biāo)準(zhǔn)分類上海、深圳交易所境內(nèi)公民、境外公民與法人開立B股證券帳戶須提供的材料 境內(nèi)公民 境外公民與法人標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容 中華人民共和國居民身份證 銀行出具的等值的1000美圓以上（含開戶費）的進帳單 填妥的《自然人證券帳戶注冊申請表》委托他人代辦的，需提供經(jīng)公證的委托代辦書和代辦人有效身份證明文件一、境外公民： 有效身份證明文件（指境外所在國家或地區(qū)護照或身份證明文件，有境外其他國家、地區(qū)永久居留簽證的中國護照，香港、澳門特區(qū)公民身份證，臺灣同胞臺胞證等） 外個人投資者可委托他人代辦,每個投資者只能開立一個帳戶二、境外法人： 法人的身份證明文件（包括商業(yè)注冊證明文件、稅號、與客戶簽定的協(xié)議文件等，或與商業(yè)注冊登記文件具有同等法律效率的可證明其機構(gòu)設(shè)立的文件，如基金注冊文件、基金設(shè)立公告、基金與其托管機構(gòu)簽定的托管協(xié)議、托管機構(gòu)對開戶申請人的確認文