【正文】 申請(qǐng)人有償提供 營(yíng)業(yè)部必須管理好開戶終端設(shè)備和操作員密碼，確保設(shè)備完好和開戶安全 營(yíng)業(yè)部必須制定出開戶經(jīng)辦人與復(fù)核人的相互監(jiān)督機(jī)制 開戶申請(qǐng)人要求　 申請(qǐng)人應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券帳戶管理規(guī)則》的規(guī)定 申請(qǐng)人應(yīng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的有效身份證明文件等開戶注冊(cè)資料，并對(duì)開戶注冊(cè)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性負(fù)全部責(zé)任　　 代理開戶經(jīng)辦人要求 經(jīng)辦人應(yīng)認(rèn)真審核開戶申請(qǐng)人所提供的開戶申請(qǐng)材料和所填寫的開戶申請(qǐng)表，對(duì)其準(zhǔn)確性、真實(shí)性、有效性、完整性、一致性進(jìn)行審核，確認(rèn)無(wú)誤后方可受理開戶人申請(qǐng)材料 經(jīng)辦人對(duì)開戶申請(qǐng)人的所有開戶申請(qǐng)材料核驗(yàn)無(wú)誤后，將《證券帳戶注冊(cè)資料申請(qǐng)表》傳送至清算登記上?；蛏钲诜止? 對(duì)未配號(hào)屬數(shù)據(jù)錄入錯(cuò)誤的，營(yíng)業(yè)部修改后重新傳送登記公司；對(duì)未配號(hào)屬申請(qǐng)不合格的，應(yīng)在查詢申請(qǐng)上注明原因，并將開戶申請(qǐng)材料退還申請(qǐng)人 接登記公司返回的配號(hào)，按登記公司規(guī)定的打印格式四號(hào)仿宋字體打印《A股證券帳戶卡》。手冊(cè)制訂過(guò)程中得到了部分營(yíng)業(yè)部和有關(guān)部門的大力支持與幫助，他們?yōu)楸臼謨?cè)的修改提出了寶貴的意見和建議，在此表示感謝！ 第一章 A股證券（股票）帳戶與資金帳戶開戶第一節(jié) A股證券（股票）帳戶開戶范圍適用于在營(yíng)業(yè)部（以下簡(jiǎn)稱本部）開立A股證券（股票）帳戶的境內(nèi)自然人和境內(nèi)一般法人。流程圖中圖框含義說(shuō)明： 表示準(zhǔn)備過(guò)程； 表示操作過(guò)程； 表示預(yù)定義過(guò)程； 表示內(nèi)部貯存； 表示多文檔； 表示終止； 表示資料袋； 表示卡片； 表示庫(kù)存數(shù)據(jù) ； 表示可選過(guò)程； 表示電腦顯示； 表示數(shù)據(jù)； 表示決策。所指的前臺(tái)業(yè)務(wù)是以下一些方面：A股、B股證券（股票）帳戶開戶；資金帳戶開戶；證券（股票）帳戶注冊(cè)資料變更、查詢、掛失、補(bǔ)辦、合并、注銷；社會(huì)公眾股非交易過(guò)戶；前臺(tái)業(yè)務(wù)權(quán)限管理、客戶資料查詢、變更；交易、資金密碼修改；委托代理與撤銷代理；資金帳戶凍結(jié)與解凍；證券轉(zhuǎn)托管；股票帳戶指定交易與撤銷指定交易；人工委托或撤銷委托買賣；資金帳戶銷戶；資金存取。立足金融業(yè)，服務(wù)從業(yè)者——“金融從業(yè)者” 整理收集金信證券營(yíng)業(yè)部前臺(tái)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作手冊(cè)（討論稿）前 言 建立營(yíng)業(yè)部前臺(tái)業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范其行為是防范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的最直接最有效的手段之一，是營(yíng)業(yè)部前臺(tái)業(yè)務(wù)發(fā)展的必然趨勢(shì)和要求，是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的根本保障，是營(yíng)業(yè)部前臺(tái)業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的準(zhǔn)則。除上述之外的內(nèi)容不屬前臺(tái)業(yè)務(wù)。手冊(cè)中過(guò)程操作規(guī)范把操作流程中的每項(xiàng)作業(yè)內(nèi)容進(jìn)行了規(guī)范，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程都按照標(biāo)準(zhǔn)動(dòng)作完成。營(yíng)業(yè)部無(wú)權(quán)受理保險(xiǎn)公司法人申請(qǐng)開立的證券專用帳戶； 證券投資基金申請(qǐng)開立的基金專用帳戶； 證券公司法人申請(qǐng)開立的證券自營(yíng)帳戶。內(nèi)容包括證券帳戶號(hào)、證券帳戶持有人姓名或法人全稱、開戶機(jī)構(gòu)代碼及名稱、開戶日期。同時(shí)本標(biāo)準(zhǔn)將隨著登記公司、交易所等有權(quán)部門屆時(shí)公布的開戶標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)修改 A股資金帳戶開戶標(biāo)準(zhǔn)表 標(biāo)準(zhǔn)分類開戶人必須提供的開戶資料《文本》營(yíng)業(yè)部檔案管理辦法自然人法人標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容 中華人民共和國(guó)公民身份證、護(hù)照、社?？?本人證券（股票）帳戶卡 如需代理的，委托人與代理人須臨柜簽訂《代理委托書》，代理人須提供身份證 加蓋公司公章的公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件 法人證券帳戶 加蓋公司公章的法人代表資格證明書復(fù)印件 法人代表授權(quán)委托書原件 法人代表身份證或復(fù)印件開戶人身份證 證券交易委托代理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書 開戶申請(qǐng)表《代理委托書》承諾書《營(yíng)業(yè)部檔案管理辦法》中的客戶協(xié)議文本檔案管理規(guī)定流程該開戶流程是資金帳戶開戶時(shí)應(yīng)遵循的過(guò)程操作順序規(guī)范，流程中〈經(jīng)辦人核驗(yàn)證件是流程的關(guān)鍵 資金帳戶開戶流程圖自然人、法人提供身份證明文件與證券帳戶卡 退還經(jīng)辦人核驗(yàn)證件 申請(qǐng)人 不合格申請(qǐng)人填寫開戶申請(qǐng)表 選擇簽訂各項(xiàng)協(xié)議與委托方式 注明原因經(jīng)辦人審核申請(qǐng)表 及協(xié)議與委托方式 不合格 準(zhǔn)確將開戶人開戶資料錄入電腦 復(fù)印或掃描開戶人證件 經(jīng)辦人發(fā)放資金帳號(hào)，制作資金帳戶卡資金帳戶卡與客戶聯(lián)開戶資料交開戶申請(qǐng)人復(fù)核整理開戶人資料資料歸檔 過(guò)程操作規(guī)范 資金帳戶開戶要求 設(shè)專柜和專人受理開戶事宜《開戶須知》 經(jīng)辦人應(yīng)具備高度的責(zé)任感，確?？蛻糍Y料的完整，保守客戶檔案秘密，熱情服務(wù) 開戶申請(qǐng)人填寫協(xié)議文本要求 準(zhǔn)確、完整、真實(shí)填寫《文本》 在《風(fēng)險(xiǎn)提示書》簽字蓋章處簽字，并注明日期 在開戶申請(qǐng)表中,開戶申請(qǐng)人必填的欄目有：開戶人姓名、性別、身份證號(hào)碼、通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系電話、證券（股票）帳戶號(hào)碼、開戶日期、代理人須填寫有關(guān)代理人的欄目 開戶申請(qǐng)人須填寫《文本》中承諾書（留存聯(lián)）,經(jīng)辦人應(yīng)告知開戶人先閱讀相關(guān)協(xié)議條款，在選擇協(xié)議內(nèi)容的括弧內(nèi)寫“是”或“否”或空白來(lái)確定所需簽定的協(xié)議 如需要代理的，委托人與代理人應(yīng)親臨柜臺(tái)真實(shí)填寫《證券交易授權(quán)委托書》，雙方當(dāng)事人在委托書上簽字 經(jīng)辦人審核驗(yàn)證要求 認(rèn)真查驗(yàn)身份證、證券（股票）帳戶的合法性、真實(shí)性、有效性，以及與開戶人姓名的一致性 逐一核對(duì)《文本》中開戶人填寫的各項(xiàng)要素，確保填寫內(nèi)容準(zhǔn)確、完整，特別是身份證號(hào)和證券（股票）賬號(hào)的正確性，將各類復(fù)印件統(tǒng)一粘貼在協(xié)議文本內(nèi)預(yù)留處 對(duì)《文本》核對(duì)完畢后,經(jīng)辦人應(yīng)在開戶申請(qǐng)表（留存聯(lián)）的“經(jīng)辦人”加蓋個(gè)人人名章，在承諾書（留存聯(lián)）的“乙方：***營(yíng)業(yè)部”處并加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)公章，填寫開戶日期。移交日期。下列各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)用于B股證券帳戶開戶是否獲準(zhǔn)的標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)本標(biāo)準(zhǔn)將隨著情況變化進(jìn)行修改，修改標(biāo)準(zhǔn)為有權(quán)部門屆時(shí)公布的標(biāo)準(zhǔn) B股資金帳戶開戶標(biāo)準(zhǔn)表標(biāo)準(zhǔn)分類 申請(qǐng)開戶人須提供的材料《文本》 境內(nèi)公民境外個(gè)人與法人標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容 公民身份證、護(hù)照、社保卡B股證券帳戶委托他人代辦的，需提供經(jīng)公證的委托代理書和代理人有效身份證明文件境外個(gè)人 有效身份證明文件（指境外所在國(guó)家或地區(qū)護(hù)照或身份證明文件，有境外其他國(guó)家、地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)護(hù)照，香港、澳門特區(qū)公民身份證，臺(tái)灣同胞臺(tái)胞證等） B股證券帳戶確認(rèn)書境外法人： 法人的身份證明文件（包括商業(yè)注冊(cè)證明文件、稅號(hào)、與客戶簽定的協(xié)議文件等，或與商業(yè)注冊(cè)登記文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)設(shè)立的文件） 經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件 法定代表身份證明文件（原件或復(fù)印件）（須由律師或會(huì)計(jì)事務(wù)所出具） 董事會(huì)或董事、主要股東授權(quán)的委托書原件 授權(quán)人的有效身份證明文件 B股證券帳戶確認(rèn)書 境外自然人與法人如作會(huì)員變更的，須提供轉(zhuǎn)出券商提供的已簽字和加蓋業(yè)務(wù)專用章的《B股結(jié)算會(huì)員變更表》證券交易委托代理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書開戶申請(qǐng)表代理委托書承諾書 流程與過(guò)程操作規(guī)范參照A股資金帳戶流程與過(guò)程操作規(guī)范執(zhí)行 第三節(jié) B股資金劃轉(zhuǎn)范圍適用于境內(nèi)、境外公民和法人在本部進(jìn)行B股交易的保證金劃入、劃出業(yè)務(wù) 標(biāo)準(zhǔn)引用《國(guó)家外匯管理?xiàng)l例》和境內(nèi)公民從事B股交易的有關(guān)規(guī)定為本標(biāo)準(zhǔn)條文，金信證券有限責(zé)任公司資金存取規(guī)定自然成為本標(biāo)準(zhǔn)條文 境內(nèi)公民個(gè)人劃入B股資金帳戶進(jìn)行B股交易的資金，只能是本人存放在境內(nèi)商業(yè)銀行的外匯存款（包括外匯現(xiàn)鈔戶和現(xiàn)匯戶） 境內(nèi)公民個(gè)人從其外匯帳戶向B股保證金帳戶劃轉(zhuǎn)外匯資金時(shí)，不允許跨行和異地劃轉(zhuǎn)，如銀行同意除外 境內(nèi)公民個(gè)人的B股資金帳戶的支出范圍為從事B股交易需支付的外匯以及劃回境內(nèi)商業(yè)銀行，不得用于向境外支付 境內(nèi)公民個(gè)人開立的B股資金帳戶中的資金只能劃回本人原外幣現(xiàn)鈔帳戶，或新開外幣現(xiàn)鈔帳戶，不能劃到原現(xiàn)匯帳戶，并且只能在同名之間劃轉(zhuǎn) 境內(nèi)公民個(gè)人不得從B股資金帳戶直接提取外幣現(xiàn)鈔，如果境內(nèi)公民個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔，應(yīng)當(dāng)按照《境內(nèi)公民個(gè)人外匯管理暫行辦法》及其它外匯管理規(guī)定中有關(guān)外幣現(xiàn)鈔規(guī)定，從本人原外幣現(xiàn)鈔帳戶或新開的外幣現(xiàn)鈔帳戶中提取 境外投資者劃入B股資金帳戶進(jìn)行B股交易的資金，只能是直接從境外匯入或本人在境內(nèi)的現(xiàn)匯帳戶中的資金 境外投資者匯出B股交易資金時(shí)，可以直接匯往境外或存入本人在境內(nèi)的現(xiàn)匯帳戶或現(xiàn)鈔帳戶（匯出時(shí)銀行要求提供匯款者的身份證復(fù)印件） 境外公民不能從B股資金帳戶直接提取外匯現(xiàn)鈔 境內(nèi)外投資者的資金不能在證券公司內(nèi)部劃轉(zhuǎn) 資金外劃遵守T+3原則，即股票賣出后第3天才能外劃資金過(guò)程操作要求 境外公民劃出款，必須持本人身份證、證券帳戶卡到指定營(yíng)業(yè)部辦理 境外公民填寫匯款申請(qǐng)書，必須填寫收款人姓名、開戶銀行、收款人帳戶等項(xiàng)目 境外公民的匯款在附言欄中注明“境外護(hù)照號(hào)或境外身份證號(hào)” 資金匯往境外時(shí)，收款人及收款銀行的名稱、地址須用英文填寫 境內(nèi)公民取款須提供身份證、證券帳戶卡和原外匯現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯存款銀行的同名外匯現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯帳號(hào)（或活期銀行存折），經(jīng)營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)驗(yàn)審后，方可到銀行辦理取款事項(xiàng) 大額取款須提前通知營(yíng)業(yè)部第三章 證券（股票）帳戶注冊(cè)資料變更范圍適用于在本部指定交易或證券托管的自然人、一般法人的證券（股票）帳戶注冊(cè)資料變更申請(qǐng)。登記公司于收到申請(qǐng)材料的下一工作日辦理所涉證券過(guò)戶，并將公眾股非交易過(guò)戶確認(rèn)單傳真返回代理機(jī)構(gòu) 經(jīng)辦人應(yīng)當(dāng)在收到非交易過(guò)戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請(qǐng)人 經(jīng)辦人辦理社會(huì)公眾股非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)，按“所涉證券上一交易日收市價(jià)股數(shù)證券交易手續(xù)費(fèi)率”的標(biāo)準(zhǔn)向當(dāng)事人雙方分別收取手續(xù)費(fèi)，并按“所涉證券上一交易日收市價(jià)股數(shù)證券交易印花稅稅率”的標(biāo)準(zhǔn)向當(dāng)事人雙方分別收取印花稅，證券投資基金、國(guó)債過(guò)戶不收印花稅。合并證券帳戶的手續(xù)，由合并后擬留存的證券帳戶所托管的證券公司（或B股托管機(jī)構(gòu)）受理。查詢內(nèi)容分為客戶電腦資料查詢和客戶文本資料查詢 規(guī)定 營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部查詢須經(jīng)理室或有授權(quán)人的批準(zhǔn)方可進(jìn)行 公安司法等部門要求查詢的客戶資料，必須出示有效證明或公函等有效文件 上級(jí)主管部門業(yè)務(wù)稽核需要查詢客戶文本資料須持稽核通知書辦理借閱手續(xù)，查詢電腦資料須有工作聯(lián)系單 客戶或代理人查詢須憑身份證、證券（股票）帳戶卡流程營(yíng)業(yè)部客戶資料查詢 營(yíng)業(yè)部客戶資料查閱流程中〈經(jīng)辦人審核驗(yàn)證、經(jīng)理核準(zhǔn)和歸還與復(fù)核歸檔是整個(gè)流程的關(guān)鍵營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部查詢公司稽核查詢客戶臨柜查詢公安司法等查詢提供身份證、證券帳戶卡公函或證明稽核通知單查詢專門查詢授權(quán)負(fù)責(zé)人查詢經(jīng)理核準(zhǔn)經(jīng)辦人審核驗(yàn)證客戶電腦資料電腦資料查詢指令文本資料查詢指令 操作員檔案管理員檔案柜電腦資料歸還與復(fù)核歸檔過(guò)程操作規(guī)范 經(jīng)辦人在查找客戶資料時(shí)，必須做到快速、準(zhǔn)確；查詢?nèi)藲w還客戶資料時(shí)，檔案管理人員必須做到先復(fù)核完整性，后歸檔 經(jīng)辦人對(duì)所查詢的內(nèi)容有保密義務(wù)，不得隨意泄漏客戶帳戶、保證金、證券、交易等內(nèi)容 外部查詢時(shí)，營(yíng)業(yè)部須指定專人負(fù)責(zé)，不得超越營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)的查詢范圍查詢和提供資料 文本資料的借閱必須辦理借閱登記手續(xù)，借閱時(shí)間不能超過(guò)1天，否則重新辦理手續(xù)第十二章 客戶協(xié)議文本資料變更范圍適用于本部客戶證券（股票）帳戶注冊(cè)資料發(fā)生變更后的資金開戶資料變更標(biāo)準(zhǔn)引用中國(guó)登記公司證券帳戶管理規(guī)則中有關(guān)客戶資料變更規(guī)定成為本標(biāo)準(zhǔn)參考條文 客戶協(xié)議文本資料變更標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)分類自然人資料變更應(yīng)提供的材料法人資料變更應(yīng)提供的材料標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容 變更后的本人身份證 變更后的本人證券（股票）帳戶卡填寫《客戶協(xié)議文本變更申請(qǐng)表》 未辦理過(guò)委托變更協(xié)議文本資料需他人代辦的，提供