【正文】 立足金融業(yè)，服務從業(yè)者——“金融從業(yè)者” 整理收集金信證券營業(yè)部前臺業(yè)務標準化操作手冊（討論稿）前 言 建立營業(yè)部前臺業(yè)務操作標準，規(guī)范其行為是防范經紀業(yè)務風險的最直接最有效的手段之一，是營業(yè)部前臺業(yè)務發(fā)展的必然趨勢和要求，是經紀業(yè)務發(fā)展的根本保障，是營業(yè)部前臺業(yè)務操作應遵循的準則。為使營業(yè)部前臺業(yè)務操作標準化、規(guī)范化，《金信證券公司營業(yè)部前臺業(yè)務標準化操作手冊》（以下簡稱手冊）借鑒質量管理系列標準的有關格式與要求，以結構化、條理化、程序化、系統(tǒng)化為設計思想，通過規(guī)定業(yè)務范圍、業(yè)務標準、業(yè)務流程和業(yè)務過程操作規(guī)范四個要素來固化一項業(yè)務內容，以此提高營業(yè)部前臺業(yè)務的標準程度。手冊中對營業(yè)部前臺每項經紀業(yè)務的內容都規(guī)定了范圍和對象。所指的前臺業(yè)務是以下一些方面：A股、B股證券（股票）帳戶開戶；資金帳戶開戶；證券（股票）帳戶注冊資料變更、查詢、掛失、補辦、合并、注銷；社會公眾股非交易過戶；前臺業(yè)務權限管理、客戶資料查詢、變更；交易、資金密碼修改；委托代理與撤銷代理；資金帳戶凍結與解凍；證券轉托管；股票帳戶指定交易與撤銷指定交易；人工委托或撤銷委托買賣；資金帳戶銷戶；資金存取。除上述之外的內容不屬前臺業(yè)務。手冊中規(guī)定的標準是引用中國登記公司、深滬證券交易所和金信證券的有關規(guī)定為準則，是審核投資者能否獲準證券交易資格的標準，同時也是衡量前臺業(yè)務人員遵守規(guī)范的一把尺子。手冊中的流程采取圖形加文字的表示方法，每個圖形代表著不同的含義，它是一種圖形語言。流程圖中圖框含義說明： 表示準備過程； 表示操作過程； 表示預定義過程； 表示內部貯存； 表示多文檔； 表示終止； 表示資料袋； 表示卡片； 表示庫存數(shù)據 ； 表示可選過程； 表示電腦顯示； 表示數(shù)據； 表示決策。手冊中過程操作規(guī)范把操作流程中的每項作業(yè)內容進行了規(guī)范，保證各項業(yè)務流程都按照標準動作完成。手冊的推出，構筑起了金信證券經紀業(yè)務發(fā)展的平臺，對建立健全經紀業(yè)務內控制度，搞好營業(yè)部員工培訓，提高員工業(yè)務素質有著深遠的影響。受工作經驗和業(yè)務水平所限，手冊中存在的不足之處在所難免，懇請批評指正。手冊制訂過程中得到了部分營業(yè)部和有關部門的大力支持與幫助，他們?yōu)楸臼謨缘男薷奶岢隽藢氋F的意見和建議，在此表示感謝！ 第一章 A股證券（股票）帳戶與資金帳戶開戶第一節(jié) A股證券（股票）帳戶開戶范圍適用于在營業(yè)部（以下簡稱本部）開立A股證券（股票）帳戶的境內自然人和境內一般法人。營業(yè)部無權受理保險公司法人申請開立的證券專用帳戶； 證券投資基金申請開立的基金專用帳戶； 證券公司法人申請開立的證券自營帳戶。國家規(guī)定禁止開戶的人員和開戶的具體操作指令與技巧不在本范圍之內 標準引用《中國證券登記結算有限責任公司證券帳戶管理規(guī)則》和上海、深圳登記結算分公司的有關帳戶開立的規(guī)定為本標準條文。下列各項標準用于證券（股票）帳戶開戶是否獲準的標準。同時本標準將隨著情況變化進行修改，修改標準以當時有權部門公布的相關標準為準 A股證券（股票）帳戶開立標準表標準分類 境內投資者登記公司提供的開戶申請表自然人法人 標準內容 中華人民共和國公民身份證 委托他人代辦的，須提供經公證的委托代辦書和代辦人的有效身份證明文件境內法人的有效身份證明文件，包括：工商營業(yè)執(zhí)照、社團法人注冊登記證書（編制委（辦）、民政局、總工會等頒發(fā)的事業(yè)(或社團)法人登記書）、機關事業(yè)法人成立批文等或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件業(yè)務經辦人有效身份證明文件法定代表人證明書法定代表人授權委托書法定代表人的有效身份證明文件復印件填妥的《自然人（法人）證券帳戶注冊申請表》開戶收費標準：以深滬登記公司公布的最新標準為準注意上海股票帳戶自開立后的第一個交易日生效，即T+1日生效深圳證券帳戶自開立后當日生效，即T+0日生效流程 A股證券（股票）帳戶開戶流程圖自然人、法人提供身份證明文件 經辦人核驗證件 退還申請人 不合格申請人填寫開戶申請表注明原因經辦人審核申請表 不合格 按規(guī)定準確錄入開戶人資料上傳 傳送數(shù) 據錯誤登記公司審查 或申請 不合格接收登記公司配發(fā)A股證券賬號復印、掃描開戶人證件與開戶申請表證券（股票）帳戶申請材料以電子介質保存經辦人簽發(fā)A股證券（股票）帳戶確認書，打印A股證券（股票）帳戶卡A股證券（股票）帳戶卡交申請人歸檔登記開戶數(shù)、編號過程操作規(guī)范本操作規(guī)范只涉及開戶審核、上報開戶資料和開戶資料保存三方面內容，其余內容按登記公司和交易所有關要求操作 代理開戶準備 開戶處應公示《A股證券帳戶開戶須知》 經辦人應熱情、禮貌接受開戶申請人的咨詢 營業(yè)部使用已報送登記公司備案的證券帳戶開戶業(yè)務專用章，由營業(yè)部指定人員負責保管 營業(yè)部使用登記公司規(guī)定的統(tǒng)一格式印制的《自然人（機構）證券帳戶注冊申請表》 營業(yè)部按照登記公司要求，購買由登記公司統(tǒng)一印制的證券（股票）帳戶卡向開戶申請人有償提供 營業(yè)部必須管理好開戶終端設備和操作員密碼，確保設備完好和開戶安全 營業(yè)部必須制定出開戶經辦人與復核人的相互監(jiān)督機制 開戶申請人要求　 申請人應遵守國家有關法律法規(guī)及《中國證券登記結算有限責任公司證券帳戶管理規(guī)則》的規(guī)定 申請人應提供真實、準確、完整的有效身份證明文件等開戶注冊資料，并對開戶注冊資料的真實性、準確性與完整性負全部責任　　 代理開戶經辦人要求 經辦人應認真審核開戶申請人所提供的開戶申請材料和所填寫的開戶申請表，對其準確性、真實性、有效性、完整性、一致性進行審核，確認無誤后方可受理開戶人申請材料 經辦人對開戶申請人的所有開戶申請材料核驗無誤后，將《證券帳戶注冊資料申請表》傳送至清算登記上?；蛏钲诜止? 對未配號屬數(shù)據錄入錯誤的，營業(yè)部修改后重新傳送登記公司；對未配號屬申請不合格的，應在查詢申請上注明原因，并將開戶申請材料退還申請人 接登記公司返回的配號，按登記公司規(guī)定的打印格式四號仿宋字體打印《A股證券帳戶卡》。內容包括證券帳戶號、證券帳戶持有人姓名或法人全稱、開戶機構代碼及名稱、開戶日期。有更改的，應在更改處加蓋開戶業(yè)務專用章 審核合格后，在注冊申請表上注明“已審核”字樣并簽名，留存除身份證明文件原件以外的所有開戶申請材料，將加蓋證券開戶專用章的《A股證券帳戶卡》連同身份證交開戶申請人 經辦人應對證券帳戶持有人注冊的開戶資料保密，不得轉借第三人使用，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外 開戶資料保存要求 為了保證原始憑證的完整性，開戶完成后，經辦人應將開戶資料附件裝訂在證券帳戶申請表的背面 開戶經辦人應在每個交易日結束后整理當日開戶資料并妥善保管 業(yè)務憑證裝訂：上海要求：開戶業(yè)務書面憑證資料按賬戶類別分類保管，并按開戶日期和證券賬戶號順序裝訂成冊；在每冊的封皮標明起止日期和證券賬戶號范圍，并加蓋開戶業(yè)務專用章；深圳要求：定期將開戶憑證按時間、證券帳戶號碼順序裝訂成冊，中間不得缺漏，由開戶代理機構負責保管，永久保存。一般情況個人開戶憑證每200戶裝訂一冊，每冊封面必須寫明起止日期、起止證券帳戶號碼、戶數(shù)、裝訂人姓名,并按帳戶類別交營業(yè)部檔案管理部門妥善保管，保存期不少于20年 開戶代理業(yè)務憑證資料按A4紙尺寸（21）裝訂 所有的業(yè)務憑證通過電子介質保存，上海要求：于每季度結束后的十個工作日內報送；深圳要求：于每一季度首月20日前將上一季度的實時開戶業(yè)務憑證數(shù)據光盤上報 憑證掃描時必須將憑證按文字方向整理齊，并將申請表放置首頁，同筆業(yè)務的申請表與身份證等附件必須掃描在同一文件里，查詢業(yè)務憑證不掃描 營業(yè)部應指定專人負責保管空白證券（股票）帳戶卡，作廢的證券（股票）帳戶卡應及時銷毀，同時對銷毀卡的編號與數(shù)量進行登記，歸檔保存 開戶收費標準 個人開戶收取40元人民幣開戶費，其中30元上繳登記公司，10元作為代理開戶費 機構開戶收取400元人民幣開戶費，其中350元上繳登記公司，50元作為代理開戶費 營業(yè)部代收的投資者開戶費，除代理開戶費留存營業(yè)部外，其余金額按公司財務規(guī)定全額上繳第二節(jié) A股資金帳戶開戶范圍適用于境內自然人、境內一般法人已開立過A股證券（股票）帳戶的客戶。本標準包括開戶標準、開戶流程、開戶過程操作規(guī)范三方面內容，是營業(yè)部前臺業(yè)務應遵守和執(zhí)行的準則，是公司對營業(yè)部前臺經紀業(yè)務稽核檢查的參照標準標準引用深、滬證券交易所（以下簡稱交易所）、中國登記公司以下簡稱（登記公司）有關證券帳戶開戶的規(guī)定成為本標準參考條文，金信證券公司制訂的《經紀業(yè)務代理協(xié)議文本》（以下簡稱“文本”）和“金信證券有限責任公司營業(yè)部業(yè)務檔案管理辦法”自然成為本標準條文，下列各項標準用于資金帳戶開戶是否獲準的標準。同時本標準將隨著登記公司、交易所等有權部門屆時公布的開戶標準進行相應修改 A股資金帳戶開戶標準表 標準分類開戶人必須提供的開戶資料《文本》營業(yè)部檔案管理辦法自然人法人標準內容 中華人民共和國公民身份證、護照、社?？?本人證券（股票）帳戶卡 如需代理的，委托人與代理人須臨柜簽訂《代理委托書》，代理人須提供身份證 加蓋公司公章的公司營業(yè)執(zhí)照復印件 法人證券帳戶 加蓋公司公章的法人代表資格證明書復印件 法人代表授權委托書原件 法人代表身份證或復印件開戶人身份證 證券交易委托代理業(yè)務風險揭示書 開戶申請表《代理委托書》承諾書《營業(yè)部檔案管理辦法》中的客戶協(xié)議文本檔案管理規(guī)定流程該開戶流程是資金帳戶開戶時應遵循的過程操作順序規(guī)范，流程中〈經辦人核驗證件是流程的關鍵 資金帳戶開戶流程圖自然人、法人提供身份證明文件與證券帳戶卡 退還經辦人核驗證件 申請人 不合格申請人填寫開戶申請表 選擇簽訂各項協(xié)議與委托方式 注明原因經辦人審核申請表 及協(xié)議與委托方式 不合格 準確將開戶人開戶資料錄入電腦 復印或掃描開戶人證件 經辦人發(fā)放資金帳號，制作資金帳戶卡資金帳戶卡與客戶聯(lián)開戶資料交開戶申請人復核整理開戶人資料資料歸檔 過程操作規(guī)范 資金帳戶開戶要求 設專柜和專人受理開戶事宜《開戶須知》 經辦人應具備高度的責任感，確?？蛻糍Y料的完整，保守客戶檔案秘密，熱情服務 開戶申請人填寫協(xié)議文本要求 準確、完整、真實填寫《文本》 在《風險提示書》簽字蓋章處簽字，并注明日期 在開戶申請表中,開戶申請人必填的欄目有：開戶人姓名、性別、身份證號碼、通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系電話、證券（股票）帳戶號碼、開戶日期、代理人須填寫有關代理人的欄目 開戶申請人須填寫《文本》中承諾書（留存聯(lián)）,經辦人應告知開戶人先閱讀相關協(xié)議條款，在選擇協(xié)議內容的括弧內寫“是”或“否”或空白來確定所需簽定的協(xié)議 如需要代理的，委托人與代理人應親臨柜臺真實填寫《證券交易授權委托書》，雙方當事人在委托書上簽字 經辦