【正文】 風險監(jiān)督中心及資產(chǎn)托管部各業(yè)務(wù)中心共同組成。自年至今，中國民生銀行榮獲《金融理財》雜志頒發(fā)的“最具潛力托管銀行”、“最佳創(chuàng)新托管銀行”、“金牌創(chuàng)新力托管銀行”獎和“年度金牌托管銀行”獎，榮獲《世紀經(jīng)濟報道》頒發(fā)的“最佳金融服務(wù)托管銀行”獎。中國民生銀行于年推出“托付民生中國民生銀行堅持以客戶需求為導向，秉承“誠信、嚴謹、高效、務(wù)實”的經(jīng)營理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進的托管業(yè)務(wù)平臺，為境內(nèi)外客戶提供安全、準確、及時、高效的專業(yè)托管服務(wù)。資產(chǎn)托管部目前共有員工人，平均年齡歲，員工擁有大學本科以上學歷，以上員工具有碩士以上文憑。、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況中國民生銀行股份有限公司于年月日獲得基金托管資格，成為《中華人民共和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。、主要人員情況張慶先生，中國民生銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，博士研究生，具有基金托管人高級管理人員任職資格，從事過金融租賃、證券投資、銀行管理等工作，具有年金融從業(yè)經(jīng)歷，不僅有豐富的一線實戰(zhàn)經(jīng)驗，還有扎實的總部管理經(jīng)歷。年度，民生銀行在《經(jīng)濟觀察報》主辦的年度中國卓越金融獎評選中榮獲“年度卓越創(chuàng)新戰(zhàn)略創(chuàng)新銀行”和“年度卓越直銷銀行”兩項大獎。年度，民生銀行榮獲《》年度“中國最佳實物黃金投資銀行”稱號。年還榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳中小企業(yè)貿(mào)易金融銀行獎”，獲得《世紀經(jīng)濟報道》頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)管理私人銀行”獎，獲評《經(jīng)濟觀察》報“年度卓越私人銀行”等。年榮獲《亞洲企業(yè)管治》“第四屆最佳投資者關(guān)系公司”大獎和“亞洲企業(yè)管治典范獎”。 年還獲得年度品牌金博獎“品牌貢獻獎”。在中國社科院發(fā)布的《中國企業(yè)社會責任藍皮書（）》中，民生銀行榮獲“中國企業(yè)上市公司社會責任指數(shù)第一名”、“中國民營企業(yè)社會責任指數(shù)第一名”、“中國銀行業(yè)社會責任指數(shù)第一名”。在第八屆“世紀亞洲金融年會”上，民生銀行榮獲“?亞洲最佳投資金融服務(wù)銀行”大獎。年度,民生銀行榮獲中國投資協(xié)會股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資專業(yè)委員會年度中國優(yōu)秀股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資中介機構(gòu)“最佳資金托管銀行”及由世紀傳媒頒發(fā)的年最佳金融服務(wù)托管銀行獎。 年月日，中國民生銀行在香港交易所掛牌上市。年月日，中國民生銀行通過銀行間債券市場成功發(fā)行了億元人民幣次級債券，成為中國第一家在全國銀行間債券市場成功私募發(fā)行次級債券的商業(yè)銀行。年月日，中國民生銀行股股票（）在上海證券交易所掛牌上市。多種經(jīng)濟成份在中國金融業(yè)的涉足和實現(xiàn)規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度，使中國民生銀行有別于國有銀行和其他商業(yè)銀行，而為國內(nèi)外經(jīng)濟界、金融界所關(guān)注。 （）提供足夠的培訓 制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適當?shù)呐嘤?，使員工明確其職責所在，控制風險。 （）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng) 建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，對可能出現(xiàn)的各種風險進行全面和實時的監(jiān)控。 （）建立、健全崗位責任制 建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明確自己的任務(wù)、職責，并及時將各自工作領(lǐng)域中的風險隱患上報，以防范和減少風險。 、風險管理和內(nèi)部風險控制的措施 （）建立內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度 公司建立、健全了內(nèi)控體系，通過高管人員關(guān)于內(nèi)控的明確分工，確保各項業(yè)務(wù)活動有恰當?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動獨立，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并定期更新。（）業(yè)務(wù)部門 風險管理是每一個業(yè)務(wù)部門首要的責任。 （）審計部審計部負責按照公司要求，根據(jù)國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，結(jié)合公司戰(zhàn)略發(fā)展及管理目標，對公司內(nèi)部控制體系的適當性及運行的效果和效率進行獨立評價，協(xié)助促進公司風險管理、控制和治理過程的完善，實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營目標。 （）督察長 獨立行使督察權(quán)利；直接對董事會負責；就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能；定期和不定期地向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。（）合規(guī)審核及風險管理委員會作為董事會下的專業(yè)委員會之一，對公司內(nèi)部控制制度、監(jiān)察稽核制度進行檢查評估；審查公司財務(wù)，對公司內(nèi)部管理制度、投資決策程序和運作流程進行合規(guī)性審議；對公司資產(chǎn)與基金資產(chǎn)的經(jīng)營進行評估。 （）監(jiān)事會是公司常設(shè)的監(jiān)事機構(gòu)，對股東會負責。 、風險管理和內(nèi)部風險控制體系結(jié)構(gòu) 公司的風險管理體系結(jié)構(gòu)是一個分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管理層對風險管理負最終責任，各個業(yè)務(wù)部門負責本部門的風險評估和監(jiān)控，風險管理部負責監(jiān)察公司的風險管理措施的執(zhí)行。 （）相互制約原則 公司及各部門在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系。 （六）基金管理人的內(nèi)部控制制度 、風險管理的原則 （）全面性原則 公司風險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。 、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生； 、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責； 、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。（三）基金管理人的職責 、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理基金份額的銷售、申購、贖回和登記事宜； 、辦理基金備案手續(xù)； 、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資； 、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益； 、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告； 、編制季度、半年度和年度基金報告； 、計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格； 、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項； 、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會； 、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料； 、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為； 、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。歷任基金經(jīng)理于海穎女士，年月日至年月日任本基金基金經(jīng)理；孫超先生，年月日至年月日任本基金基金經(jīng)理。年加入交銀施羅德基金管理有限公司，曾任固定收益研究員，自年月日至年月日擔任交銀施羅德增利債券證券投資基金基金經(jīng)理助理，自年月日至年月日擔任交銀施羅德貨幣市場證券投資基金、交銀施羅德信用添利債券證券投資基金（）、交銀施羅德理財天債券型證券投資基金的基金經(jīng)理助理。香港城市大學電子工程碩士，年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，其中年證券投資相關(guān)工作經(jīng)驗。歷任華泰證券有限責任公司綜合發(fā)展部高級經(jīng)理、投資銀行部項目經(jīng)理，銀河基金管理有限公司監(jiān)察部總監(jiān)，交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、監(jiān)察風控副總監(jiān)、投資運營總監(jiān)。歷任交通銀行研究開發(fā)部副主管體改規(guī)劃員，交通銀行市場營銷部副主管市場規(guī)劃員、主管市場規(guī)劃員，交通銀行公司業(yè)務(wù)部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理，交通銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。歷任中國地質(zhì)大學經(jīng)濟管理系教師、經(jīng)濟學院教研室副主任、主任、經(jīng)濟學院副院長；交通銀行資產(chǎn)托管部副處長、處長、高級經(jīng)理、副總經(jīng)理；交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中心副總裁；云南省曲靖市市委常委、副市長（掛職）。歷任湖南大學（原湖南財經(jīng)學院）金融學院講師，湘財證券有限責任公司國債部副經(jīng)理、基金管理總部總經(jīng)理，湘財荷銀基金管理有限公司副總經(jīng)理。歷任中央財經(jīng)大學金融系教員；中國社會科學院財經(jīng)所助理研究員；中國電力信托投資公司基金部副經(jīng)理；中國人保信托投資公司證券部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、北京證券營業(yè)部總經(jīng)理、證券總部副總經(jīng)理兼北方部總經(jīng)理，富國基金管理有限公司副總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司副總經(jīng)理。歷任交通銀行上海市分行管理培訓生、交通銀行總行戰(zhàn)略投資部高級投資并購經(jīng)理、交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室高級綜合管理經(jīng)理。劉崢先生，監(jiān)事，碩士學位?，F(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司市場總監(jiān)。歷任法國安盛投資管理（香港）有限公司亞洲風險經(jīng)理、華寶興業(yè)基金管理有限公司風險管理部總經(jīng)理,渣打銀行（香港）交易風險監(jiān)控等職。章駿翔先生，監(jiān)事，碩士學位，志奮領(lǐng)學者，美國特許金融分析師()持證人?，F(xiàn)任交通銀行戰(zhàn)略投資部總經(jīng)理。歷任香港城市大學管理科學講座教授，湖南省政協(xié)委員并兼任湖南大學工商管理學院院長。黎建強先生，獨立董事，博士學位，教育部長江學者講座教授。現(xiàn)任中國政法大學民商經(jīng)濟法學院教授，兼任基金業(yè)協(xié)會自律監(jiān)察委員會委員。歷任人民銀行稽核司副處長、處長，合作司調(diào)研員，非銀司副巡視員、副司長；銀監(jiān)會非銀部副主任，銀行監(jiān)管一部副主任、巡視員；匯金公司派出董事。歷任施羅德投資管理有限公司亞洲投資產(chǎn)品總監(jiān)，施羅德投資管理（香港）有限公司行政總裁兼亞太區(qū)基金業(yè)務(wù)拓展總監(jiān)。歷任交通銀行總行風險管理部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理，交通銀行廣西區(qū)柳州分行副行長、交通銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行行長助理。歷任交通銀行湖南省分行風險管理部、資產(chǎn)保全部、法律合規(guī)部、個人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，交通銀行總行個人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理。周曦女士，董事，碩士學位?，F(xiàn)任施羅德證券投資信托股份有限公司投資總監(jiān)兼專戶管理部主管。歷任交通銀行辦公室副處長、處長，交通銀行海外機構(gòu)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，交通銀行上海分行副行長，交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，交通銀行投資管理部總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總經(jīng)理。基金的登記機構(gòu)為交銀施羅德基金管理有限公司或接受交銀施羅德基金管理有限公司委托辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶、基金合同生效日：交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金第一個保本周期到期期間截止日的次日，即“交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金”轉(zhuǎn)型為“交銀施羅德榮鑫靈活配置混合型證券投資基金”之日、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日、日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日、日：指自日起第個工作日(不包含日)、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中國證券登記結(jié)算有限責任公司開放式證券投資基金及證券公司集合資產(chǎn)管理計劃份額登記及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南》及其后修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷售機構(gòu)的操作、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構(gòu)在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款并于每期約定的申購日受理基金申購申請的一種投資方式、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的的情形、元：指人民幣元、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、股指期貨合約、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒介、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件三、基金管理人（一）基金管理人概況 名稱：交銀施羅德基金管理有限公司住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路號交通銀行大樓二層（裙）辦公地址：上海浦東新區(qū)世紀大道號國金中心二期樓郵政編碼：法定代表人：阮紅 成立時間：年月日注冊資本：億元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營聯(lián)系人：郭佳敏 電話：（）傳真：（）交銀施羅德基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[]號文批準設(shè)立?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同?；鸷贤羌s定基金合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。 基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得超過基金份額總數(shù)的，但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動超過前述比例的除外?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資有風險，投資人在投資本基金前應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書、基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括：因受到經(jīng)濟因素、政治因素、