理財(cái)綜合分析ppt課件-展示頁
2025-05-21 12:36本頁面
【正文】 能 力 10： 30 12： 30 專業(yè)能力 選擇 單選 100題 答題卡 100分 70％ 14： 00 15： 30 綜合評(píng)審 案例 分析 3題 筆答 100分 30％ 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 3 綜合案例分析 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 4 一、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 ? 周梅（女）早年喪偶，擔(dān)心自己去世后三個(gè)子女會(huì)因遺產(chǎn)分割產(chǎn)生糾紛，于是在 2022年 3月自己寫了一份遺囑，并到公證機(jī)關(guān)進(jìn)行了公證；為防止三個(gè)子女不執(zhí)行遺囑，周梅在 2022年 6月重新寫了一份遺囑，并在其中指定讓王律師充當(dāng)遺囑執(zhí)行人，以監(jiān)督遺囑的執(zhí)行。 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 5 問題： ? 周梅的兩份遺囑的效力如何界定？ ? 評(píng)價(jià)一下王律師的介入對(duì)周梅財(cái)產(chǎn)傳承愿望實(shí)現(xiàn)的意義。沈先生預(yù)計(jì)可以活到80歲，沈先生拿出 5萬元儲(chǔ)蓄作為退休基金的啟動(dòng)資金，并打算每年年末投入一筆固定的資金。 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 7 問題： ? 將沈先生退休后的生活支出折現(xiàn)至 60歲初，其退休后生活費(fèi)用總需求為多少？ ? 40歲初 5萬元的啟動(dòng)資金到 60歲初時(shí)增長為多少錢？ ? 為了積累足夠的退休基金，沈先生現(xiàn)在還需要在每年年末投入多少錢？ 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 8 三、綜合理財(cái)規(guī)劃 ? 趙先生，本科學(xué)歷，今年 28歲，北京某證券公司的部門經(jīng)理，趙太太，研究生學(xué)歷，今年 26歲，任職于某大型國有企業(yè)。 ? 兩人現(xiàn)在住的是趙太太單位的福利房， 2022年 1月購買時(shí)總價(jià)款為 350 000元，一次付清 250 000元，其余的 100 000元通過住房公積金貸款，貸款年限為 5年，利率 3． 78%，采用等額本息還款方式，每月還款額為1 832元。 ? 商業(yè)保險(xiǎn)方面，由于夫婦倆對(duì)保險(xiǎn)的了解較少，而且兩人單位福利都較好（配合社會(huì)保險(xiǎn)提供了較為完備的單純壽險(xiǎn)和意外保險(xiǎn)），所以均未購買任何商業(yè)保險(xiǎn)。每年出去旅游一次，費(fèi)用保持在 10 000元左右。 ? 趙先生想知道目前只依靠單位福利的風(fēng)險(xiǎn)保障是否充分。 ? 趙先生覺得證券行業(yè)競爭非常激烈，不進(jìn)則退，所以趙先生決定加強(qiáng)自己的后續(xù)教育，以保持和提高自己的競爭力，比較理想的在職碩士教育費(fèi)用為 30 000元 /年，共 3年。 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 11 提示： ? 信息收集時(shí)間為 2022年 7月 31日。老大陳強(qiáng)早已成家，和妻子趙丹生育一個(gè)女兒陳楠。 1999年 4月，陳強(qiáng)遭遇車禍去世，趙丹帶女兒改嫁，很少和陳家聯(lián)系。 ? 2022年 8月，陳旺突發(fā)心臟病去世。經(jīng)過估算，陳旺的家庭財(cái)產(chǎn)總價(jià)值共有 200萬元。 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 25 二、子女教育規(guī)劃 ? 張先生和張?zhí)幸粋€(gè) 10歲的孩子，預(yù)計(jì) 17歲上大學(xué)， 21歲送孩子到澳大利亞去留學(xué)兩年，目前去澳大利亞留學(xué)兩的年的費(fèi)用為 6萬澳元，預(yù)計(jì)學(xué)費(fèi)每年上漲 5％。 2022/5/26 理財(cái)綜合分析 26 問題： ? 請(qǐng)為張先生夫婦代為設(shè)計(jì)一個(gè)子女教育規(guī)劃方案。兩人有一個(gè) 6歲的兒子浩浩。一家三口現(xiàn)在住在價(jià)款為 120萬元的新房里。趙太太在學(xué)校購買的有產(chǎn)權(quán)的福利房現(xiàn)在市場價(jià)格為 55萬元，目前用于出租，每月租金 2500元。現(xiàn)在三年定期存款 30萬元， 2022年 9月到期。兒子浩浩一年的學(xué)費(fèi)開支在 1萬元左右，車輛的使用費(fèi)每年需要 3萬元，一家人
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