風(fēng)險(xiǎn)評估辦法ppt課件-展示頁
2025-05-16 12:03本頁面
【正文】 潛在影響導(dǎo)致的可量化的利潤損失，這里的利潤損失是指通過以下事項(xiàng)反映的凈利潤損失，包括：經(jīng)營損失，或由于沒有抓住時(shí)機(jī)實(shí)現(xiàn)利益最大化而產(chǎn)生的損失，或資產(chǎn)損失。包括由于管理失誤引起的下列情況：無法向客戶提供有品質(zhì)的服務(wù)；或不能正常經(jīng)營業(yè)務(wù)；或無力維持適當(dāng)?shù)慕?jīng)營紀(jì)錄；或違背有關(guān)法律法規(guī)、政策或流程。 從三個(gè)方面來評估 4 Catastrophic 財(cái)務(wù)方面 : 嚴(yán)重威脅到公司的生存能力 ? 證券市場崩潰導(dǎo)致償付能力受到影響。 ? 在預(yù)計(jì)的范圍和規(guī)模之外的、且沒有進(jìn)行再保險(xiǎn)保障的災(zāi)難或恐怖事件。 ? 對 50%及以上的客戶產(chǎn)生不良影響的經(jīng)營失誤。 ? 沒有實(shí)現(xiàn)若干重要經(jīng)營目標(biāo)。 ? 類似巴林銀行、安然、世界電信等公司曾經(jīng)發(fā)生的財(cái)務(wù)或管理方面的失誤（即諸如此類程度的事件以至使公司面臨破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)）。 ? 被撤銷重要法定營業(yè)許可證。例如：預(yù)計(jì)利潤的 5%或更多無法實(shí)現(xiàn)。 ? 影響到 25%至 50%的客戶的經(jīng)營失誤。 ? 網(wǎng)絡(luò)故障時(shí)間延長（延長了一周或更長）。 ? 未能實(shí)現(xiàn)某一公司重要經(jīng)營目標(biāo)。 聲譽(yù)方面： 對公司的聲譽(yù)和品牌產(chǎn)生長期的或難以克服的不良影響。 ? 違反監(jiān)管規(guī)定導(dǎo)致對公司的監(jiān)管限制。 6 Significant 財(cái)務(wù)方面： 對公司產(chǎn)生重大不良影響，但是這種影響本身不會(huì)對公司財(cái)務(wù)狀況或?qū)崿F(xiàn)公司經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生威脅。 ? 對 5%到 25%的客戶產(chǎn)生影響的運(yùn)營失誤。 ? 第三方（如再保險(xiǎn)公司或采購供應(yīng)商）出現(xiàn)局部經(jīng)營問題。 ? 達(dá)成某一個(gè)或某幾個(gè)經(jīng)營目標(biāo)受阻。 ? 定價(jià)過程出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，而又沒有在信息管理中被發(fā)現(xiàn)。 ? 在高級(jí)管理層中出現(xiàn)管理失誤。 ? 任何嚴(yán)重違背主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)（如中國保監(jiān)會(huì)）監(jiān)管法規(guī)的行為，并留下了受到處罰的記錄。一般通過控制措施使突發(fā)事件或高風(fēng)險(xiǎn)事件得到緩解。
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