證券交易第八章ppt課件-展示頁
2025-05-12 08:13本頁面
【正文】 易權(quán)限 。 證券交易 第八章 融資融券業(yè)務(wù) 1 2 目錄 第一節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理 第二節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的管理 第三節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制 第四節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任 3 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理 一、 融資融券業(yè)務(wù)的含義 國務(wù)院 《 證券公司監(jiān)督管理條例 》 （以下簡稱《 條例 》 ）規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或者國務(wù)院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。 4 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理 二、融資融券業(yè)務(wù)資格 （一）證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件 （二）證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點的要求 5 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)擔(dān)具備下列條件： （ 1）經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿 3年 ，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為 創(chuàng)新試點類證券公司 ； （ 2）公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險； （ 3）公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近 2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形； 6 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理 2022年 1月 22日，中國證監(jiān)會印發(fā) 《 關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點工作的指導(dǎo)意見 》 ，對首批申請試點的證券公司應(yīng)當(dāng)滿足的條件作了規(guī)定： （ 1）最近 6個月凈資本均在 50億元以上； （ 2）最近 一次證券公司分類評級為 A類； 7 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理 證監(jiān)會派出機構(gòu) 應(yīng)當(dāng)自收到規(guī)定的申請材料之日起 10個工作日內(nèi) ，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務(wù)試點的書面意見。 8 融資融券業(yè)務(wù)的管理 一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則（ 4項） （一）合法合規(guī)原則 （二）集中管理原則 證券公司對融資融券業(yè)務(wù)要實行集中統(tǒng)一管理。 融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按 “董事會 ——業(yè)務(wù)決策機構(gòu) ——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門 ——分支機構(gòu) ”的架構(gòu)設(shè)立和運行。 （三）獨立運行原則 （四）崗位分離原則 負責(zé)風(fēng)險監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門和崗位應(yīng)當(dāng)獨立于其他部門和崗位， 分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不得兼管風(fēng)險監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門 。 ，用于 記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券 ，不得用于證券買賣。 ，用于 客戶融資融券交易的證券結(jié)算。 ，用于 存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。 12 融資融券業(yè)務(wù)的管理 （二）客戶的賬戶體系 客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立信用證券賬戶和信用資金臺賬，在存管銀行開立信用資金賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級證券賬戶。 客戶信用資金賬戶，是客戶在存管銀行開立的用于 記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細數(shù)據(jù)的賬戶。 14 融資融券業(yè)務(wù)的管理 三、融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇 （一）客戶的申請 （二）客戶征信調(diào)查 證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請后，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的 身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好 ，并以書面和電子方式予以記載、保存 （三）客戶的選擇標(biāo)準 證券公司應(yīng)當(dāng)按 《 辦法 》 規(guī)定的有關(guān)條件
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