【正文】 作日志，并按計劃全力達成；業(yè)務主管應每天審核所屬業(yè)務員的工作日志，并給予協(xié)助與輔導，落實活動量管理。第二節(jié) 工作紀律第四十九條 為保證業(yè)務隊伍能得到足夠的技能培訓，業(yè)務人員應按照公司規(guī)定準時參加公司及營業(yè)單位組織的早夕會培訓、會議等活動。第四十七條 公司將把誠信建設納入培訓體系，業(yè)務人員每年接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不少于12小時。第四十五條 業(yè)務人員必須保守公司商業(yè)秘密，并對客戶資料保密，業(yè)務人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達客戶。第四十四條 業(yè)務人員展業(yè)客戶相互交叉，不得以不正當手段爭搶業(yè)務。第四十二條 業(yè)務人員不得為招攬業(yè)務而答應將所得傭金全部或部分退還給客戶。第四十條 業(yè)務人員除代表公司招攬保險外，無權對保險條款加以修改或變更，無權代表公司協(xié)商、簽訂任何合約或作任何承諾。第三十八條 業(yè)務人員在推介產(chǎn)品時，不得提供虛假資料或誤導性說明。第三十六條 業(yè)務人員必須在24小時內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將預收的保險費交付公司，不得遲延、占用或挪作他用。為了更好地推動整個行業(yè)誠信建設，維護良好的市場秩序，公司將對違反誠信原則的業(yè)務人員予以處罰。第四章 業(yè)務人員日常管理第一節(jié) 誠信建設與展業(yè)規(guī)范第三十四條 誠信是市場秩序的支柱，是市場繁榮的基石，是我司立司之本，也是業(yè)務人員展業(yè)行為的最高指導原則。第四節(jié) 業(yè)務人員檔案管理第三十二條 個人業(yè)務部人員管理室需保存所有業(yè)務人員的檔案，包括入司時提供的相關資料、異動面談表等基本資料，職級調(diào)整面談表、品質(zhì)處理記錄、激勵獲得記錄等業(yè)務情況及培訓記錄等所有涉及業(yè)務人員的檔案資料；培訓記錄也可由培訓部保存。第三十條 離職人員自離職次月起不再享受在職時所享受的各類傭金、津貼、福利，也不再享受各類競賽、評獎和享受競賽、評獎活動的獎勵，在離職當月僅可獲得初年度傭金和續(xù)期收入。如有遺失，按下列辦法辦理：（一）遺失《保險代理合同書》者必須書面說明情況；（二）遺失展業(yè)證、工作證及保險費收據(jù)者，按公司規(guī)定登報聲明作廢，遺失保險費收據(jù)還需按公司規(guī)定交納罰款；（三）鑰匙及公司相關物品遺失者，按公司規(guī)定扣款（根據(jù)遺失物品的賬面金額或市值）。第二十七條 各級主管應和離職人員面談后方可簽署意見：（一）營業(yè)區(qū)經(jīng)理必須與所轄營業(yè)區(qū)各級離職人員面談；（二）個人業(yè)務部經(jīng)理須與業(yè)務經(jīng)理以上（含）離職人員面談；（三）個險負責人須與高級業(yè)務經(jīng)理以上（含）離職人員面談；（四）高級業(yè)務經(jīng)理以上（含）離職必須在第一時間報總公司個人業(yè)務部。第二十五條 因個人特殊情況產(chǎn)生的異動，按照如下規(guī)則執(zhí)行：（一）對于跨機構異動的，其在原機構的一切利益自動終止,操作上采用在原機構辦理離職在新機構二次入司的方式；（二）對于同一機構內(nèi)部異動的（指不同營業(yè)區(qū)、營業(yè)部或同一營業(yè)部不同營業(yè)組之間），與其相關的各種組織利益和增員利益自動終止，但其仍可享受續(xù)期利益；（三）如果異動者是業(yè)務經(jīng)理及以上人員，異動后，其育成人不再享受異動者的育成津貼和營業(yè)部管理津貼，同時，新的主管也不得與異動者建立育成關系；（四）異動后職級不得高于原職級，特殊情況異動的在異動后最多可以免除一個考核期的維持考核；（五） 業(yè)務人員轉任內(nèi)勤員工后，原簽定的《保險代理合同書》自動終止，不再享受業(yè)務人員的所有待遇和福利。二次入司的業(yè)務人員原則上職級不得高于正式業(yè)務員，不享受新人利益，其推薦人不享受增員利益。第二十二條 有兩次（含）以上離職記錄的業(yè)務人員不得招募，因違反公司相關管理規(guī)定而被解除《保險代理合同書》的業(yè)務人員一律不得重新招募。所有人員必須符合下列條件才能正式上崗執(zhí)業(yè)：（一）面試合格，參加培訓合格；（二）營業(yè)部經(jīng)理已與新人完成決定性面談；（三）提供代理人資格證書；（四）繳納有價單證押金；（五）除推薦人或主管作為當然擔保人的內(nèi)擔保書外，另提供一份外擔保書；（六）個人健康告知書或近期（60天內(nèi)）區(qū)縣級以上醫(yī)院的體檢合格證明（50歲以上必須提供）；（七）與公司簽定《保險代理合同書》；（八）獲得我司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》；（九）個人業(yè)務部人員管理室應根據(jù)公司規(guī)定的增員條件進行審核把關，營業(yè)單位對人員管理室意見有不同看法，由營業(yè)單位和個人業(yè)務部協(xié)商，最終由個人業(yè)務部裁定。第十九條 業(yè)務人員聘用的基本條件（一）年齡25周歲以上，45周歲以下，優(yōu)秀者可適當放寬限制；（二）學歷符合國家保險監(jiān)督管理規(guī)定；（三）相貌端正，身體健康，具有良好的語言表達能力；（四）品行良好，無不良嗜好、無違法犯罪記錄；（五）取得當?shù)乇ｋU監(jiān)管機構許可的保險銷售資格；（六）獲得我司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》。第十七條 各級業(yè)務組織及人員在招募業(yè)務人員時，不得違反下列規(guī)定：（一）不得就業(yè)務人員的工作內(nèi)容、考核、待遇及福利等事項作不實說明；（二）未經(jīng)授權，不得以公司或個人名義刊登招募廣告；（三）不得跨區(qū)域增員，包括跨機構增員、同一機構內(nèi)市區(qū)和郊縣營銷服務部之間的交叉增員以及郊縣營銷服務部之間的交叉增員。第十五條 區(qū)域總監(jiān)及區(qū)域總經(jīng)理的工作職責（一）同高級業(yè)務經(jīng)理的職責（一至六項）；（二）對所轄各營業(yè)部的輔導與訓練；（三）對所轄營業(yè)部活動的規(guī)劃、執(zhí)行與主持；（四）協(xié)助營業(yè)區(qū)對所轄各營業(yè)部的管理；（五）協(xié)助參與營業(yè)區(qū)有關培訓及各項業(yè)務、會報活動的規(guī)劃、推動；（六）完成營業(yè)區(qū)或公司上級組織交辦的相關事項。第十三條 業(yè)務經(jīng)理的工作職責（一）同一般代理人的職責（一至六項）；（二）對所轄一般代理人的日常過程管理；（三）對所轄一般代理人的輔導、陪同展業(yè)及培訓班授課；（四）營業(yè)組業(yè)務、會報活動的規(guī)劃、執(zhí)行與主持；（五）報表與活動量管理；（六）對所轄業(yè)務人員的激勵活動；（七）育成業(yè)務經(jīng)理。第十一條 一般代理人與所屬營業(yè)組主管形成上下級管轄關系，營業(yè)組主管與所隸屬營業(yè)部經(jīng)理形成上下級管轄關系，營業(yè)部經(jīng)理與所隸屬營業(yè)區(qū)總監(jiān)（區(qū)域總經(jīng)理）形成上下級管轄關系。第九條 營業(yè)部下設營業(yè)組，主管由按照本辦法規(guī)定晉升的業(yè)務經(jīng)理擔任。其組織架構如圖所示：營業(yè)區(qū)營業(yè)組代理人營業(yè)部第七條 營業(yè)區(qū)由根據(jù)本辦法規(guī)定晉升的區(qū)域總監(jiān)（區(qū)域總經(jīng)理）負責。各機構不得用行政或競賽激勵等辦法促使營業(yè)組和營業(yè)部的擴張和裂變。第一階為一般代理人，包括試用業(yè)務員（Trainee Agent）、正式業(yè)務員（Career Agent）、業(yè)務主任（Unit Supervisor）；第二階為業(yè)務經(jīng)理，包括業(yè)務經(jīng)理一級（Agent Supervisor）、業(yè)務經(jīng)理二級（Senior Agent Supervisor）；第三階為高級業(yè)務經(jīng)理，包括高級業(yè)務經(jīng)理一級（Unit Manager）、高級業(yè)務經(jīng)理二級（Senior Unit Manager）；第四階包括區(qū)域總監(jiān)（Agency Director）、區(qū)域總經(jīng)理（Senior Agency Director）。第三條 業(yè)務人員的待遇、考核、福利、獎懲、工作規(guī)范及業(yè)務品質(zhì)等事項的管理，除另有規(guī)定外，均須依照本辦法執(zhí)行。目 錄第一章 總則………………………………………………………1第二章 營銷組織架構及業(yè)務人員工作職責……………………2第三章 業(yè)務人員的招募與離職處理……………………………5第四章 業(yè)務人員日常管理………………………………………10第五章 業(yè)務人員待遇……………………………………………19第六章 業(yè)務人員考核……………………………………………32第七章 業(yè)務人員福利保障………………………………………43第八章 附則………………………………………………………4647 / 49第一章 總 則第一條 為規(guī)范業(yè)務人員的展業(yè)行為，滿足業(yè)務人員職涯規(guī)劃需要，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營績效，特制定《太平人壽保險有限公司個人壽險業(yè)務人員管理辦法（2013年）》（以下簡稱“本辦法” ）。第二條 本辦法所稱業(yè)務人員，是指符合本公司業(yè)務人員招募條件，取得當?shù)乇ｋU監(jiān)督機構認可的保險銷售資格，與我司簽訂《保險代理合同書》，并獲得我司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》，從事個人壽險推銷、服務、增員、輔導和管理等工作的代理人。第四條 業(yè)務人員職級共計四階九級。第五條 本辦法的考核規(guī)定不得作為競賽獎懲的工具任意加以變動。 第二章 營銷組織架構及業(yè)務人員工作職責第一節(jié) 營銷組織架構第六條 公司下轄各級機構個險業(yè)務隊伍實行四級管理。第八條 營業(yè)部為營業(yè)區(qū)下一級組織，營業(yè)部經(jīng)理由按照本辦法規(guī)定晉升的高級業(yè)務經(jīng)理擔任。第二節(jié) 業(yè)務人員工作職責第十條 各級業(yè)務組織及所屬人員，須接受其上級業(yè)務組織及業(yè)務相關權責單位或主管單位的監(jiān)督與管理。第十二條 一般代理人的工作職責（一）主顧開拓，拜訪準主顧，宣傳公司品牌，推銷公司產(chǎn)品，完成簽約（包括陪同客戶體檢、初步核保）；（二）遞送保單，提供售后服務和續(xù)期保費達成；（三）擬訂工作計劃，每日填寫拜訪記錄；（四）積極主動增員；（五）準時參加晨會、夕會、會報、培訓等活動；（六）遵守公司各項規(guī)章制度，完成公司交辦的其它工作。第十四條 高級業(yè)務經(jīng)理的工作職責（一）同業(yè)務經(jīng)理的職責（一至七項）；（二）對所轄業(yè)務經(jīng)理的輔導與訓練；（三）營業(yè)部業(yè)務、會報活動的規(guī)劃、執(zhí)行與主持；（四）對所轄業(yè)務經(jīng)理的管理與監(jiān)督；（五）各項經(jīng)營績效與任務的達成；（六）各項成本與費用的管控。第三章 業(yè)務人員的招募與離職處理第一節(jié) 業(yè)務人員的招募第十六條 各分公司應根據(jù)自身的發(fā)展階段，結合階段發(fā)展需要和當?shù)氐氖袌鰲l件，合理制定增員計劃，確保有效增員和成功留存。第十八條 公司鼓勵各級業(yè)務人員推薦新人，但不得以任何手段對其他同仁推薦人員或其它業(yè)務組織在職業(yè)務人員進行增員。第二十條 應聘人員應備材料及上崗流程（一）個人簡歷、身份證（原件及復印件）、個人最高學歷證明（原件及復印件）；（二）近期一寸免冠照四張；（三）公司認為必要的其它材料。第二十一條 對提供假學歷、假