【正文】 嚴(yán)重違規(guī)行為之一的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開(kāi)除處分：（一）受理不符合產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件授信業(yè)務(wù)的；（二）幫助、暗示、串通客戶編造虛假資料、隱瞞事實(shí)套取銀行信用的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，向客戶作出貸款、承兌、擔(dān)保等承諾的；（四）未經(jīng)實(shí)地調(diào)查、核實(shí)，提供虛假陳述，誤導(dǎo)審查審批的；（五）代借款人、擔(dān)保人在貸款合同等法律文本上簽字的；（六）虛假核保、面簽及協(xié)助客戶規(guī)避貸款發(fā)放支付規(guī)定的；（七）辦理化整為零、甲貸乙用等拆分、借冒名貸款的；（八）為本人、近親屬辦理授信業(yè)務(wù)的；（九）代客戶辦理開(kāi)銷戶、存取款等業(yè)務(wù)或者替客戶保管現(xiàn)金、存單（折）、印章等的；（十）出借本人或本人控制的賬戶，替我行信貸客戶過(guò)渡資金或與客戶發(fā)生不正常資金往來(lái)的。第三十條 第二十九條 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 復(fù)議期間不停止原處罰決定的執(zhí)行。如遇違規(guī)事項(xiàng)重大、復(fù)雜或者有其他特殊情況的，可適當(dāng)延長(zhǎng)復(fù)議期。第三節(jié) 復(fù)議程序第二十六條 第二十五條對(duì)違規(guī)人員作出處罰決定后，問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室應(yīng)在7個(gè)工作日內(nèi)將《處罰通知書》（附件2）送達(dá)被處理人，并同時(shí)告知復(fù)議的期限和部門。如遇違規(guī)事項(xiàng)重大、復(fù)雜或者有其他特殊情況的，可適當(dāng)延長(zhǎng)上述期限。第二十三條 處罰決定程序第二十二條在審查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)需要深入調(diào)查的，可要求違規(guī)信息提供部門進(jìn)一步核實(shí)與補(bǔ)充。第二十一條 處罰程序第一節(jié)對(duì)于違規(guī)情節(jié)比較惡劣、社會(huì)影響比較大等重大違規(guī)處罰事項(xiàng)，經(jīng)問(wèn)責(zé)委員會(huì)審議后，需報(bào)送董事會(huì)執(zhí)行委員會(huì)決定。問(wèn)責(zé)委員會(huì)下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在審計(jì)部部門，負(fù)責(zé)處理問(wèn)責(zé)委員會(huì)各項(xiàng)日常工作。業(yè)務(wù)單位（含營(yíng)業(yè)部、各支行及業(yè)務(wù)拓展部，下同）、管理部門等單位負(fù)責(zé)違規(guī)信息的提供，并負(fù)責(zé)違規(guī)事實(shí)的調(diào)查和認(rèn)定；問(wèn)責(zé)委員會(huì)及其辦公室負(fù)責(zé)審查和作出處罰決定；總行綜合管理部和財(cái)務(wù)管理部門（運(yùn)營(yíng)管理部）負(fù)責(zé)處罰決定的執(zhí)行和反饋。在警告處分最低檔次進(jìn)行減輕處理的，可給予經(jīng)濟(jì)處罰，通報(bào)批評(píng)、誡勉談話、待崗管理等其他處理。 有下列情形之一的，可從輕或減輕處理：（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動(dòng)賠償?shù)?；（二）主?dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實(shí)的；（三）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級(jí)報(bào)告的；（四）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；（五）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并落實(shí)整改的；（六）案發(fā)后積極提供有價(jià)值線索，對(duì)及時(shí)抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等有重大立功表現(xiàn)的；（七）主動(dòng)報(bào)告，積極采取補(bǔ)救措施有效避免、減少或主動(dòng)賠償損失的；（八）能主動(dòng)糾正錯(cuò)誤或坦白交待問(wèn)題，認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好的；（九）其他具有減輕情節(jié)的。有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：（一）內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；（二）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（三）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的；（四）隱瞞、歪曲事實(shí)真相或偽造、變?cè)臁㈦[匿、篡改、毀滅證據(jù)的；（五）推卸責(zé)任，誣陷他人或違規(guī)后逃匿的；（六）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；（七）違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)或消除影響而未采取的；（八）其他具有從重、加重情節(jié)的。受到降級(jí)（職）或撤職處分的，解除處分不視為對(duì)原崗位等級(jí)、職務(wù)的恢復(fù)。第十四條員工在處分期間，不得晉級(jí)（職）、晉薪。第十二條 受到紀(jì)律處分的員工，應(yīng)按以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：（一）受警告處分的，處分期限為6個(gè)月，同時(shí)給予1000元以上的經(jīng)濟(jì)處罰；（二）受記過(guò)處分的，處分期限為12個(gè)月，同時(shí)給予2000元以上的經(jīng)濟(jì)處罰；（三）受記大過(guò)處分的，處分期限為18個(gè)月，同時(shí)給予3000元以上的經(jīng)濟(jì)處罰；（四）受降級(jí)（職）或者撤職處分的，處分期限為24個(gè)月； （五）受留用察看處分的，處分期限為24個(gè)月，留用察看期間僅發(fā)放生活費(fèi)。第十一條 （一）具有下列情形之一的，屬于情節(jié)嚴(yán)重：（含）以上的；；；、抗拒調(diào)查處理和打擊報(bào)復(fù)的；。（二）嚴(yán)重不良后果是指下列情形之一：（不含）以上的；，造成訴訟失效、司法敗訴等法律風(fēng)險(xiǎn)100萬(wàn)元（不含）以上的；、責(zé)任事故50萬(wàn)元（不含）以上的；（不含）以上的；、信譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害，或引發(fā)群體性事件的；；。 第九條 本辦法所稱后果包括不良后果和嚴(yán)重不良后果。（三）其他處理：扣分處理、通報(bào)批評(píng)、誡勉談話、引咎辭職、責(zé)令辭職等，對(duì)于未轉(zhuǎn)正員工也可根據(jù)情況采取延期轉(zhuǎn)正、不予轉(zhuǎn)正等處理方式。對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：（一）紀(jì)律處分：由輕到重依次包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）或撤職、留用察看、開(kāi)除。第二章第七條 第五條 本辦法適用于本行所有員工。（一）經(jīng)集體研究決定的違規(guī)行為，參加研究決定的主要負(fù)責(zé)人、持贊同意見(jiàn)的人為責(zé)任人，其中主要負(fù)責(zé)人承擔(dān)主要責(zé)任；（二）領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)部門負(fù)責(zé)人指令下級(jí)人員違法、違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，發(fā)出指令的領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)部門負(fù)責(zé)人為主要責(zé)任人；（三）下級(jí)人員明知領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)部門的行為是違規(guī)的，不制止、不報(bào)告，并參與違規(guī)活動(dòng)，該下級(jí)人員同為主要責(zé)任人；（四）領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)部門負(fù)責(zé)人明知下級(jí)人員違規(guī)不制止、瞞報(bào)的，領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)部門負(fù)責(zé)人同為主要責(zé)任人；（五）未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)部門同意，經(jīng)辦人員擅自進(jìn)行的違規(guī)行為，該經(jīng)辦人為主要責(zé)任人；（六）因個(gè)人決策失誤發(fā)生的違規(guī)行為，決策人為主要責(zé)任人；（七）因經(jīng)辦人員隱瞞、變?cè)旎虼鄹氖聦?shí)，造成決策失誤的行為，經(jīng)辦人員為主要責(zé)任人；（八）發(fā)生違規(guī)行為責(zé)任不清時(shí)，直接負(fù)責(zé)的管理人員和經(jīng)辦人員同為主要責(zé)任人。對(duì)于給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或信譽(yù)影響的違規(guī)行為，應(yīng)依據(jù)本辦法給予紀(jì)律處分或其他處理；對(duì)于未給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或信譽(yù)影響的輕微違規(guī)行為，應(yīng)依據(jù)《XX銀行違規(guī)處罰辦法》給予扣分或處罰；對(duì)于案件發(fā)生的嚴(yán)重違規(guī)行為，應(yīng)依據(jù)《XX銀行案件責(zé)任追究辦法》進(jìn)行問(wèn)責(zé)。XX銀行員工違規(guī)行為處罰管理辦法第一章 總則第一條 為促進(jìn)全行各級(jí)機(jī)構(gòu)和全體人員遵紀(jì)守法、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速、持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指本行員工違反國(guó)家法律、法規(guī)以及本行規(guī)章制度應(yīng)受到處罰的行為。第三條 本辦法所稱責(zé)任人，是指對(duì)違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任的人員，包括主要責(zé)任人和次要責(zé)任人。第四條 對(duì)違規(guī)行為的處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公正、公平以及教育、懲處相結(jié)合的原則，要與其違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、給本行帶來(lái)的危害程度相適應(yīng)，應(yīng)當(dāng)事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處理恰當(dāng)，程序合法，手續(xù)完備。第六條 違規(guī)處罰信息來(lái)源包括機(jī)構(gòu)自查、內(nèi)部日常管理、條線檢輔、審計(jì)檢查、信訪核查、主發(fā)起行檢查、外部監(jiān)管部門檢查、客戶投訴以及媒體報(bào)道等渠道。員工涉嫌犯罪的，移送公安、司法機(jī)關(guān)等依法處理。 處理方式及規(guī)則第八條 （二）經(jīng)濟(jì)處罰:包括扣減績(jī)效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失等。以上處罰措施可合并使用，按照本辦法處罰的，應(yīng)以紀(jì)律處分為主，經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理等處罰手段為輔，避免以經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理代替紀(jì)律處分。（一）不良后果是指下列情形之一：（含）以下的；，造成訴訟失效、司法敗訴等法律風(fēng)險(xiǎn)100萬(wàn)元（含）以下的；、責(zé)任事故50萬(wàn)元（含）以下的；（含）以下的；、信譽(yù)造成一定負(fù)面影響，或造成辦公、營(yíng)業(yè)秩序混亂的；；。第十條 本辦法所稱情節(jié)包括情節(jié)輕微和情節(jié)嚴(yán)重。（二）情節(jié)輕微是指不包括前款所列嚴(yán)重情形的其他一般情形。因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，除按照本辦法規(guī)定進(jìn)行處理外，還應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。生活費(fèi)不得低于當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)，不得高于本行最低工資檔次；（五）受到開(kāi)除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第十三條 同一員工存在兩種（含）以上違規(guī)行為同時(shí)處以紀(jì)律處分的，應(yīng)按照較重處罰檔次從重處分；受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，又發(fā)生新的違規(guī)行為，應(yīng)按照較重處罰檔次從重處分。 紀(jì)律處分期滿，經(jīng)被處分人申請(qǐng)或經(jīng)管理部核查沒(méi)有新發(fā)生違規(guī)行為的，可以解除處分。第十五條 本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。第十六條本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。第三章 職責(zé)和權(quán)限第十七條 本行對(duì)違規(guī)行為實(shí)行調(diào)查認(rèn)定、審查決定、處罰執(zhí)行相分離的原則。第十八條 總行應(yīng)成立問(wèn)責(zé)委員會(huì)，由行長(zhǎng)擔(dān)任主任，相關(guān)副行長(zhǎng)擔(dān)任副主任，有關(guān)部門負(fù)責(zé)人為問(wèn)責(zé)委員會(huì)成員。第十九條 違規(guī)處罰決定由總行問(wèn)責(zé)委員會(huì)負(fù)責(zé)處罰決定。第四章 處罰移送程序第二十條 業(yè)務(wù)單位、管理部門等單位在經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，根據(jù)本辦法進(jìn)行處理的，應(yīng)及時(shí)移交至問(wèn)責(zé)委員會(huì)及其辦公室審查、決定，并提供以下材料：（一）《違規(guī)行為問(wèn)責(zé)移交書》（附件1）；（二）違規(guī)責(zé)任人員簽字確認(rèn)的《違規(guī)事實(shí)確認(rèn)書》；（三）《檢查意見(jiàn)書》、工作底稿及其他證明違規(guī)事實(shí)的材料。 業(yè)務(wù)單位、管理部門提供的違規(guī)信息存在事實(shí)不清楚、責(zé)任人不明確、證據(jù)不充分等情況的，問(wèn)責(zé)委員會(huì)及其辦公室不予受理。第二節(jié) 問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室經(jīng)審查，認(rèn)為違規(guī)行為事實(shí)清楚、責(zé)任明確、證據(jù)充分的，應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)問(wèn)責(zé)委員會(huì)討論研究決定。 問(wèn)責(zé)委員會(huì)應(yīng)按照違規(guī)處罰權(quán)限，在30個(gè)工作日內(nèi)對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出處罰決定。第二十四條 對(duì)受到開(kāi)除處分的在押、逃逸人員，問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室應(yīng)通知其成年家屬。 問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室應(yīng)及時(shí)將處罰決定抄送綜合管理部和財(cái)務(wù)管理部門，由綜合管理部和財(cái)務(wù)管理部門按本辦法規(guī)定執(zhí)行處罰決定，并在處罰執(zhí)行后將結(jié)果反饋至問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室。因違規(guī)行為受到處分的員工，對(duì)處罰決定不服的，可以在收到