【正文】 列違規(guī)行為，尚不夠解除勞動(dòng)合同條件，且不適合在原崗位上繼續(xù)工作的，可按照待崗管理辦法納入待崗管理。第四十條 員工違規(guī)所得不正當(dāng)利益，應(yīng)全部予以收回；給我行造成損失的，可要求其承擔(dān)部分或全部賠償責(zé)任。除此情形外，員工因單次違規(guī)核減績(jī)效收入的標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)超過(guò)本人當(dāng)年目標(biāo)績(jī)效工資的30%，如核減總額較高或當(dāng)期績(jī)效收入不足核減的，可逐月核減，但最長(zhǎng)不超過(guò)12個(gè)月，核減后收入不得低于當(dāng)?shù)卦伦畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)。第五節(jié) 處理種類的運(yùn)用第三十八條 員工具有分則所列違規(guī)行為，未造成后果且未給予行政處分的，可給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入處理。第三十六條 有下列情形之一，從重、加重處理：（一）在行政處分限制期內(nèi)又有新的違規(guī)行為的；（二）同時(shí)違反本規(guī)定分則兩條（含）以上的；（三）違規(guī)行為情節(jié)較重同時(shí)造成不良后果或情節(jié)嚴(yán)重同時(shí)造成嚴(yán)重后果的。第三十四條 本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理，無(wú)幅度的，減輕一檔處理；減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，減輕一檔處理。第三十二條 有下列情形之一，可從輕或減輕處理：（一）初次違規(guī)且造成的直接損失5萬(wàn)以下的； （二）主動(dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為經(jīng)查證屬實(shí)的；（三）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并落實(shí)整改的；（四）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級(jí)報(bào)告的；（五）發(fā)現(xiàn)案件、線索后及時(shí)有效控制涉案嫌疑人和資金的；（六）案發(fā)后積極提供有價(jià)值破案線索，及時(shí)抓獲嫌疑人或追繳大部分涉案資金的；（七）積極采取補(bǔ)救措施有效控制負(fù)面影響、避免或減少損失的；（八）主動(dòng)賠償大部分損失或上繳非法所得的；（九）其他符合從輕、減輕處理?xiàng)l件的。第三十條 有下列情形之一，屬情節(jié)嚴(yán)重的違規(guī)行為：（一） 隱瞞事實(shí)或提供虛假材料的；（二） 授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)的；（三） 打擊報(bào)復(fù)的；（四） 嚴(yán)重失職或?yàn)^職的；（五） 營(yíng)私舞弊的。第二十八條 本規(guī)定所稱嚴(yán)重后果是指因違規(guī)行為給本行造成下列重大損害之一的：（一）造成信息系統(tǒng)一級(jí)生產(chǎn)事件的；（二）造成國(guó)家秘密或本行商業(yè)秘密一級(jí)信息泄露的；（三）對(duì)本行形象、商譽(yù)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的；（四）機(jī)構(gòu)被責(zé)令停業(yè)整頓的；（五）造成惡性群體性事件的；（六）造成槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；（七）累計(jì)形成個(gè)人客戶損失類貸款50萬(wàn)元（含）以上或法人客戶損失類貸款500萬(wàn)元（含）以上的；（八）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元（含）以上的；（九）造成50萬(wàn)元（含）以上案件或責(zé)任事故的；（十）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元（含）以上的；（十一）造成其他嚴(yán)重后果的。第二十六條 本規(guī)定其他責(zé)任人區(qū)分如下：管理責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有管理責(zé)任的部門負(fù)責(zé)人和二級(jí)支行、分理處、儲(chǔ)蓄所負(fù)責(zé)人；領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的一級(jí)支行及以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；監(jiān)督檢查責(zé)任人是指：不履行或不正確履行監(jiān)督檢查職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有監(jiān)督檢查責(zé)任的人員。第二節(jié) 責(zé)任人區(qū)分第二十四條 本規(guī)定所稱責(zé)任人主要包括：直接責(zé)任人、管理責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人、監(jiān)督檢查責(zé)任人。對(duì)違規(guī)事實(shí)認(rèn)定有異議的，應(yīng)書面表達(dá)，并提供或協(xié)助提供相關(guān)證據(jù)。需給予責(zé)任人行政處分的，審理人員應(yīng)與其進(jìn)行審理談話。建議給予行政處分的，還應(yīng)形成錯(cuò)誤事實(shí)見面材料與責(zé)任人見面，并將相關(guān)材料移送審理部門。第二十條 對(duì)批評(píng)教育、取消行內(nèi)專業(yè)資格、待崗等其他處理有異議，提出申訴的，由作出處理的單位按照有關(guān)規(guī)定辦理。違規(guī)問(wèn)題重大、復(fù)雜或有其他特殊情況的，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長(zhǎng)作出復(fù)審復(fù)核決定的時(shí)間。第十九條 不服行政處分決定的，應(yīng)在接到處分決定30日內(nèi)向作出處分決定的單位提出申訴，有關(guān)單位應(yīng)在受理后30日內(nèi)，作出復(fù)審決定；對(duì)復(fù)審決定不服的，應(yīng)在接到復(fù)審決定30日內(nèi)向作出復(fù)審決定的上一級(jí)單位申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核單位自受理之日起60日內(nèi)應(yīng)作出復(fù)核決定。作出決定單位接到書面申訴后，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)作出申訴處理決定，并以書面形式告知申訴人及其所在單位。收到復(fù)議申請(qǐng)的部門應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)議決定，并以書面形式告知申請(qǐng)人。第十五條 員工涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。行政處分決定和解除決定應(yīng)抄送同級(jí)人力資源部門歸入員工人事檔案。限制期內(nèi)又發(fā)現(xiàn)員工其他違規(guī)行為，應(yīng)對(duì)新發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為作出處理，限制期與前未執(zhí)行的限制期合并計(jì)算。工作表現(xiàn)良好可按期解除；考核不合格可延期解除，延期解除的期限一般不超過(guò)原限制期限的一半；員工有突出或立功表現(xiàn)的，本人或所在單位（部門）可向監(jiān)察部門申請(qǐng)?zhí)崆敖獬?jīng)批準(zhǔn)提前解除的，實(shí)際執(zhí)行期不得少于規(guī)定限制期限的一半。涉及金額50萬(wàn)元（含）以上案件及總行認(rèn)為需要直接審理的事項(xiàng)，由總行負(fù)責(zé)審理；50萬(wàn)元以下案件由一級(jí)（直屬）分行、直屬學(xué)院、直屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審理。工會(huì)認(rèn)為有違反法律、行政法規(guī)規(guī)定或者勞動(dòng)合同約定的，有權(quán)要求糾正，人力資源或監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)研究工會(huì)的意見，并將處理結(jié)果書面通知工會(huì)。第九條 需取消行內(nèi)專業(yè)資格的，應(yīng)移交資格授予單位（部門）處理，并報(bào)總行人力資源部和教育部備案；需給予日常處理、行政處分的，應(yīng)根據(jù)本規(guī)定提出建議，分別移送人力資源部門、監(jiān)察部門辦理。受到取消行內(nèi)專業(yè)資格、日常處理和行政處分的，取消當(dāng)年評(píng)優(yōu)評(píng)先資格。需對(duì)員工合并給予行政處分、日常處理和取消行內(nèi)專業(yè)資格的，應(yīng)由檢查（含調(diào)查、核查，下同）部門或指定部門牽頭提出處理建議，分別經(jīng)歸口管理部門審理審核，統(tǒng)一提交有權(quán)機(jī)構(gòu)研究決定后，由歸口管理部門辦理。（一）違規(guī)積分：依據(jù)違規(guī)積分管理規(guī)定，由內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)；（二）批評(píng)教育：包括告誡和通報(bào)批評(píng)等，由各單位及轄屬部門負(fù)責(zé)；（三）取消行內(nèi)專業(yè)資格：包括取消經(jīng)我行組織考試、認(rèn)證的專業(yè)類、銷售類、運(yùn)行類等相關(guān)序列崗位專業(yè)資格，由資格授予單位（部門）負(fù)責(zé)；（四）日常處理：包括核減績(jī)效收入、待崗、責(zé)令辭職或引咎辭職、免職（解聘）、降職、解除勞動(dòng)合同等，由人力資源部門負(fù)責(zé)；（五）行政處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、撤職、開除，由監(jiān)察部門負(fù)責(zé)。全資子公司可參照本規(guī)定制定相關(guān)規(guī)定。境外機(jī)構(gòu)所在地金融監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按照所在地規(guī)定執(zhí)行。第三條 處理遵循的原則：客觀公正、程序規(guī)范；錯(cuò)罰相當(dāng)，懲教結(jié)合；制度面前人人平等；保障員工合法權(quán)益。員工違規(guī)行為處理規(guī)定第一章 總 則第一節(jié) 目的、原則和適用范圍　　第一條 為加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，懲治違規(guī)行為，保障員工合法權(quán)益，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所稱違規(guī)行為是指違反國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或本行相關(guān)制度的行為。第四條 本規(guī)定適用于與總行及境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、直屬機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的人員及董事會(huì)聘用的人員。勞務(wù)派遣人員參照本規(guī)定執(zhí)行。第二節(jié) 處理種類和實(shí)施第五條 處理種類包括：違規(guī)積分、批評(píng)教育、取消行內(nèi)專業(yè)資格、日常處理和行政處分。第六條 違規(guī)積分、批評(píng)教育、取消行內(nèi)專業(yè)資格、日常處理和行政處分可同時(shí)合并使用?！　〉谄邨l 員工受處理的限制：　　（一）受到警告處分之日起，6個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)層級(jí)、工資等級(jí)及檔次；　?。ǘ┦艿接涍^(guò)處分之日起，12個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)層級(jí)、工資等級(jí)及檔次；　?。ㄈ┦艿接洿筮^(guò)處分之日起，18個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)層級(jí)、工資等級(jí)及檔次；（四）受到撤職處分之日起，降低一個(gè)（含）以上職務(wù)層級(jí)，新工資等級(jí)應(yīng)當(dāng)?shù)陀谠べY等級(jí)；24個(gè)月內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)且不得晉升職務(wù)層級(jí)、工資等級(jí)及檔次；（五）受到開除處分的，不得重新錄用、聘用；（六）因管理（領(lǐng)導(dǎo)）責(zé)任受到責(zé)令辭職或引咎辭職、免職（解聘）處理的，12個(gè)月內(nèi)不得重新?lián)闻c其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)且不得晉升工資等級(jí)及檔次，24個(gè)月內(nèi)不得提任比原職務(wù)高的職務(wù)；（七）因管理（領(lǐng)導(dǎo)）責(zé)任受到降職處理的，24個(gè)月內(nèi)不得擔(dān)任與其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)且不得晉升工資等級(jí)及檔次。第八條 需給予積分處理的，應(yīng)根據(jù)違規(guī)積分管理規(guī)定，由檢查部門進(jìn)行積分認(rèn)定后移送內(nèi)控合規(guī)部門辦理；積分以年度為周期，不結(jié)轉(zhuǎn)下年度。第十條 給予員工解除勞動(dòng)合同或開除處分的，應(yīng)由人力資源或監(jiān)察部門事先將理由通知員工所在工會(huì)。第十一條 行政處分由二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)監(jiān)察部門按員工管理權(quán)限分級(jí)審理。第十二條 行政處分限制期滿，由監(jiān)察部門考察后辦理按期或延期解除。被處分員工在處分限制期滿前退休的，期滿后自動(dòng)解除，不再辦理解除手續(xù)。第十三條 行政處分決定、解除決定和解除勞動(dòng)合同通知書以書面形式送達(dá)被處理人。第十四條 各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本級(jí)部門負(fù)責(zé)人及下一級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人作出行政處分的，應(yīng)同時(shí)報(bào)上一級(jí)監(jiān)察部門備案。 第三節(jié) 申訴程序第十六條 對(duì)違規(guī)積分認(rèn)定有異議的，可在接到《員工違規(guī)積分通知書》5個(gè)工作日內(nèi)，向本級(jí)行或上一級(jí)行積分管理部門提出書面復(fù)議申請(qǐng)。第十七條 對(duì)免職（解聘）、降職決定不服的，可以自接到?jīng)Q定之日起15日內(nèi)，向作出決定單位提出書面申訴。第十八條 對(duì)解除勞動(dòng)合同有爭(zhēng)議的，可以向本行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解，也可以按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)向有關(guān)部門申請(qǐng)仲裁。上一級(jí)單位或總行作出復(fù)核決定后，申訴人仍然不服繼續(xù)申訴的，一般不再受理。復(fù)審復(fù)核期間不影響原處分決定的執(zhí)行。第二章 運(yùn)用規(guī)則 第一節(jié) 事實(shí)認(rèn)定第二十一條 檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題，由檢查部門負(fù)責(zé)查清違規(guī)事實(shí)，進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，提出初步處理建議。第二十二條 歸口管理部門應(yīng)對(duì)責(zé)任人違規(guī)事實(shí)是否清楚、違規(guī)性質(zhì)和應(yīng)負(fù)責(zé)任是否準(zhǔn)確、處理建議是否恰當(dāng)及相關(guān)證據(jù)材料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審核審理，未經(jīng)審核審理不得作出處理。第二十三條 責(zé)任人有權(quán)為自己申辯，表達(dá)意見，并對(duì)陳述內(nèi)容負(fù)責(zé)。檢查人員應(yīng)聽取責(zé)任人意見，進(jìn)行核實(shí)說(shuō)明?！　〉诙鍡l 直接責(zé)任人界定如下：（一）各類案件的作案人、直接導(dǎo)致違規(guī)事實(shí)發(fā)生的違規(guī)行為當(dāng)事人；（二）經(jīng)集體研究決定發(fā)生的違規(guī)行為，參加的主要負(fù)責(zé)人為第一直接責(zé)任人，其他持贊同意見的人員為直接責(zé)任人；（三）指令經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的，發(fā)出指令的人員和經(jīng)辦人員均為直接責(zé)任人，其中發(fā)出指令的人員為第一直接責(zé)任人；（四）安排人員違規(guī)混崗、兼崗的，安排人員與混崗、兼崗人員均為直接責(zé)任人，其中安排人員為第一直接責(zé)任人； 　　（五）應(yīng)知或已知業(yè)務(wù)違規(guī)，仍然要求或提交業(yè)務(wù)受理人員違規(guī)辦理的，要求或提交人員和經(jīng)辦人員均為直接責(zé)任人；（六）應(yīng)知或已知制度、規(guī)定存在缺陷，應(yīng)完善而未完善，負(fù)責(zé)制定制度、規(guī)定的主管人員為直接責(zé)任人；（七）應(yīng)知或已知系統(tǒng)存在缺陷，因需求、采購(gòu)、開發(fā)、測(cè)試、驗(yàn)收、投產(chǎn)環(huán)節(jié)的原因，致使系統(tǒng)未及時(shí)完善的，相關(guān)環(huán)節(jié)主管人員為直接責(zé)任人。第三節(jié) 后果、情節(jié)界定第二十七條 本規(guī)定所稱不良后果是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致的下列情形之一：（一）造成信息系統(tǒng)三級(jí)、二級(jí)生產(chǎn)事件的；（二）造成本行商業(yè)秘密三級(jí)、二級(jí)信息泄露的；（三）造成空白重要憑證、有價(jià)單證、已與賬戶綁定的電子銀行客戶證書、印章、密押器、未使用的支付密碼器等丟失的；（四）造成借款合同、擔(dān)保合同及其他重要合同協(xié)議、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保單等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；（五）造成人、財(cái)、物浪費(fèi)或工作進(jìn)度延誤的；（六）對(duì)本行形象、商譽(yù)造成一定負(fù)面影響的；（七）造成群體性事件的；（八）累計(jì)形成個(gè)人客戶不良貸款50萬(wàn)元（含）以上或損失類貸款50萬(wàn)元以下的；（九）累計(jì)形成法人客戶不良貸款500萬(wàn)元（含）以上或損失類貸款500萬(wàn)元以下的；（十）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元以下的；（十一）造成50萬(wàn)元以下案件或責(zé)任事故的；（十二）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以下的；（十三）造成其他不良后果的。第二十九條 有下列情形之一，屬情節(jié)較重的違規(guī)行為：（一）經(jīng)批評(píng)教育不予改正，再次發(fā)生同類違規(guī)行為的；（二）屢查屢犯的； （三）已知或應(yīng)知其行為違反規(guī)定而實(shí)施或參與該行為的。第四節(jié) 量紀(jì)原則第三十一條 有下列情形之一，可免予處理： （一）已按業(yè)務(wù)操作流程審慎操作，但以現(xiàn)有條件無(wú)法識(shí)別偽造變?cè)焐矸葑C件、鑒章、票據(jù)、支付憑證、存單（折）、卡、本外幣等，形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；（二）已按照要求充分完成盡職調(diào)查、審查、管理，仍形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；（三）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級(jí)報(bào)告的；（四）有證據(jù)證明，發(fā)現(xiàn)案件、事故前，有關(guān)人員已指出問(wèn)題、隱患或發(fā)出整改建議，并向本行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行主管部門報(bào)告的；（五）受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為；（六）國(guó)家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化導(dǎo)致貸款劣變，但積極采取相關(guān)措施的；（七）因不可抗力造成損失、毀損的；（八）其他符合可免予處理?xiàng)l件的。第三十三條 轄內(nèi)發(fā)生案件，二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人任職不足6個(gè)月，一級(jí)支行負(fù)責(zé)人任職不足3個(gè)月，二級(jí)支行（分理處、儲(chǔ)蓄所等）負(fù)責(zé)人任職不足1個(gè)月，且到職后認(rèn)真履行案防職責(zé)的，可視情況從輕、減輕或免于處理。第三十五條 自查發(fā)現(xiàn)案件、事故，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)人員減輕兩檔直至免予處理，對(duì)自查部門和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及上級(jí)機(jī)構(gòu)（含部門）有關(guān)人員從輕或減輕處理。第三十七條 本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理，無(wú)幅度的，加一檔處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加一檔處理。 第三十九條 員工違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果，最高可核減當(dāng)年全部績(jī)效收入。實(shí)行薪酬延期支付管理的員工，其延期支付薪酬的扣減、止付、追回標(biāo)準(zhǔn)，按照有關(guān)專項(xiàng)管理辦法執(zhí)行。第四十一條 員工具有分則所列違規(guī)行為，所在崗位有任職資格要求，且不適宜繼續(xù)在原崗位工作的，應(yīng)取消其原崗位行內(nèi)專業(yè)資格。第四十三條 管理人員具有分則所列違規(guī)行為,按分則條款處理的同時(shí)，還可視情況給予責(zé)令辭職或引咎辭職、免職（解聘）、降職處理。第四十五條 按照本規(guī)定需給予撤職處分的，如無(wú)管理職務(wù)或職務(wù)層級(jí)最低，應(yīng)給予記大過(guò)處分。第四十七條 任期內(nèi)發(fā)生案件，在對(duì)直接責(zé)任人給予處理的