【正文】 案。第十四條 在受處分期間有悔改表現(xiàn)的，并且沒有再發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為的，處分期滿后，應(yīng)當(dāng)解除處分。在留用察看期間考核不合格的，按規(guī)定程序予以開除。（一）受到警告處分的，處分期限為 6 個(gè)月，扣發(fā) 3 個(gè)月的效益工資；（二）受到記過處分的，處分期限為 9 個(gè)月，扣發(fā) 6 個(gè)月的效益工資；（三）受到記大過處分的，處分期限為 12 個(gè)月，扣發(fā) 9 個(gè)月的效益工資；（四）受到降級(jí)、撤職處分的，處分期限為 18 個(gè)月，扣發(fā) 12 個(gè)月的效益工資；（五）受到留用察看處分的，按照當(dāng)?shù)仄髽I(yè)最低工資標(biāo)準(zhǔn)支付工資。第十二條 資產(chǎn)損失認(rèn)定應(yīng)當(dāng)依據(jù)信用社有關(guān)會(huì)計(jì)賬簿記錄，按照會(huì)計(jì)核算確認(rèn)的損失分類分項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)定，并遵循下列規(guī)定：（一）未在會(huì)計(jì)賬簿記錄或者賬面價(jià)值與公允價(jià)值相差較大的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按照市價(jià)、重置價(jià)值等公允價(jià)值認(rèn)定資產(chǎn)損失金額；（二）相關(guān)的交易或者事項(xiàng)尚未形成事實(shí)損失，但確有證據(jù)證明在可預(yù)見的未來將發(fā)生事實(shí)損失，且能計(jì)量損失金額的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為資產(chǎn)損失；（三）損失額以調(diào)查認(rèn)定結(jié)束時(shí)間為止計(jì)算，調(diào)查期間所挽回經(jīng)濟(jì)損失不納入損失額。第十條 賠償款項(xiàng)只能用于彌補(bǔ)損失，任何部門、個(gè)人不得借支、擠占、挪用，有關(guān)賬務(wù)按信用社會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)管理規(guī)定處理。賠償總額超過損失金額的，則根據(jù)實(shí)際損失按比例分?jǐn)傎r償。（一）應(yīng)由直接責(zé)任人全額賠償?shù)模谟袡?quán)部門確立的追償期內(nèi)，應(yīng)采取必要措施進(jìn)行全額追償；屬多個(gè)直接責(zé)任人的，第一直接責(zé)任人按其他直接責(zé)任人每人賠償金額的 3 倍賠償；（二）截止追償期滿，直接責(zé)任人不能全額挽回?fù)p失的，按損失余額的相應(yīng)比例追償間接責(zé)任人。資產(chǎn)損失金額，特指與相關(guān)人員行為有直接因果關(guān)系、能夠確認(rèn)計(jì)量的直接資產(chǎn)損失額，不含其間接影響及損害。第五條 嚴(yán)重后果是指下列情形之一：（一）形成不良貸款 500 萬元（含）以上的；（二）形成經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風(fēng)險(xiǎn) 100 萬元（含）以上的；（三）造成經(jīng)濟(jì)案件 50 萬元（含）以上、責(zé)任事故或外部欺詐 100 萬元（含）以上的；（四）造成資產(chǎn)損失 100 萬元（含）以上的；（五）對(duì)信用社形象、商譽(yù)造成嚴(yán)重負(fù)面損害，或者影響單位持續(xù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展能力，在國(guó)際、國(guó)內(nèi)造成嚴(yán)重不良影響的，或者引發(fā)群體性事件、擠兌擠提事件的；（六）造成人員死亡的；（七）造成其他嚴(yán)重后果的。包括本級(jí)和上級(jí)機(jī)構(gòu)主要管理人員、分管管理人員、相關(guān)管理人員、其他間接責(zé)任人員。以上處理方式可以并用。0 / 31銀行員工違規(guī)行為處理辦法第一章 總 則 ....................................................................1第二章 處理方式 ..................................................................................................................................1第三章 應(yīng)用規(guī)則 ..................................................................................................................................1第一節(jié) 責(zé)任人及后果劃分 ................................................................................................................1第二節(jié) 資產(chǎn)損失賠償 ........................................................................................................................2第三節(jié) 處理規(guī)則 ................................................................................................................................3第四章 處理標(biāo)準(zhǔn) ..................................................................................................................................5第五章 違規(guī)行為及處理 ......................................................................................................................5第一節(jié) 管理人員違規(guī)行為及處理 ....................................................................................................5第二節(jié) 違反財(cái)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 ........................................................................................6第三節(jié) 違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理 ................................................................................7第四節(jié) 違反反洗錢規(guī)章制度的行為及處理 ..................................................................................10第五節(jié) 違反資金管理規(guī)章制度的行為及處理 ..............................................................................11第六節(jié) 違反信貸規(guī)章制度的行為及處理 ......................................................................................11第七節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)保全規(guī)章制度的行為及處理 ..........................................................15第八節(jié) 違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 ..............................................................................16第九節(jié) 違反電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 ......................................................17第十節(jié) 違反科技信息管理規(guī)章制度的行為及處理 ......................................................................18第十一節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理 ..........................................................................20第十二節(jié) 違反審計(jì)稽核、監(jiān)督檢查規(guī)章制度的行為及處理 ......................................................22第十三節(jié) 違反監(jiān)察規(guī)章制度的行為及處理 ..................................................................................22第十四節(jié) 違反人事干部管理規(guī)章制度的行為及處理 ..................................................................23第十五節(jié) 違反辦公及后勤規(guī)章制度的行為及處理 ......................................................................25第十六節(jié) 違反 其他規(guī)章制度的行為及處理 ..................................................................................26第六章 處理權(quán)限及程序 ....................................................................................................................28第一節(jié) 處理權(quán)限 ..............................................................................................................................28第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)處罰程序 ......................................................................................................................28第三節(jié) 紀(jì)律處分程序 ......................................................................................................................28第四節(jié) 其他處理程序 ......................................................................................................................29第五節(jié) 申訴程序 ..............................................................................................................................29第七章 附 則 ......................................................................................................................................301 / 31第一章 總則第一條 指導(dǎo)思想、處理原則、適用范圍：（一）指導(dǎo)思想：為促進(jìn)員工合規(guī)履職，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，遏制違規(guī)行為，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)制度，制定本辦法；（二） 處理原則：權(quán)責(zé)對(duì)等、懲教結(jié)合；實(shí)事求是，程序合規(guī)；制度面前人人平等；保障員工合法權(quán)益；（三）適用范圍：本辦法適用于黑龍江省農(nóng)村信用社系統(tǒng)（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，下同）所有員工。第二章 處理方式第二條 處理方式：（一）經(jīng)濟(jì)處罰：扣減薪酬、罰款、賠償； （二）紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除；（三）其他處理：誡勉談話、通報(bào)批評(píng)、停職、離崗清收、責(zé)令辭職、免職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、解除勞動(dòng)關(guān)系。第三章 應(yīng)用規(guī)則 第一節(jié) 責(zé)任人及后果劃分第三條 本辦法所指責(zé)任人，包括直接責(zé)任人、間接責(zé)任人：（一）直接責(zé)任人：不履行或者不正確履行自己的職責(zé)、實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人；多人共同直接實(shí)施的違規(guī)行為，起主導(dǎo)和決定作用的人員為第一直接責(zé)任人；（二）間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范違規(guī)行為的發(fā)生，對(duì)違規(guī)造成風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接作用的人員。第四條 不良后果是指下列情形之一：（一）形成不良貸款 50 萬元（含）以上至 500 萬元以下的；（二）形成經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風(fēng)險(xiǎn) 100 萬元以下的；（三）造成經(jīng)濟(jì)案件 50 萬元以下、責(zé)任事故或外部欺詐 100 萬元以下的；（四）造成資產(chǎn)損失金額 100 萬元以下的；（五）對(duì)信用社形象、商譽(yù)造成一定負(fù)面影響的，或者造成辦公、營(yíng)業(yè)秩序停滯、混亂的；（六）造成人員傷殘的；2 / 31（七）造成其他不良后果的。第二節(jié) 資產(chǎn)損失賠償?shù)诹鶙l 資產(chǎn)損失是指信用社擁有或者控制的能以貨幣計(jì)量的經(jīng)濟(jì)資源,包括各種資金、貸款、實(shí)物、債權(quán)和其他權(quán)利的減少或滅失。第七條 發(fā)生資產(chǎn)損失的賠償原則和方式：?jiǎn)T工因違規(guī)行為，給信用社造成資產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。追償間接責(zé)任人的，不能免除對(duì)直接責(zé)任人的繼續(xù)追償責(zé)任；第八條 追償間接責(zé)任人的比例為（按以下比例采用累進(jìn)制方法計(jì)算）：（一）資產(chǎn)損失金額 50 萬元以下的,分別按損失金額的 4%賠償；（二）資產(chǎn)損失金額 50 萬元（含）至 100 萬元以下的，分別按損失金額的 3%賠償；（三）資產(chǎn)損失金額 100 萬元（含）以上的，分別按損失金額的 2%賠償。第九條 如對(duì)直接責(zé)任人的繼續(xù)追償，使資產(chǎn)損失最終全額挽回的，經(jīng)有權(quán)部門核實(shí)確認(rèn)，對(duì)于間接責(zé)任人的賠償資金，可按原賠償?shù)南鄳?yīng)額度和比例清退。第十一條 能夠證明資產(chǎn)損失真實(shí)情況的各種事實(shí)，均可作為信用社損失認(rèn)定的證據(jù)，主要包括：（一）司法機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、行政部門、專業(yè)技術(shù)鑒定部門等依法出具的與資產(chǎn)損失相關(guān)的書面文件；3 / 31（二）會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、稅務(wù)師事務(wù)所等社會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)出具的經(jīng)