【正文】 班人員加班事由起止時(shí)間自 年 月 日 時(shí) 至 年 月 日 時(shí)合計(jì)： 小時(shí)加班處理方式□原則上申請(qǐng)調(diào)休（所有加班時(shí)間對(duì)等換取調(diào)休，調(diào)休最小單位4小時(shí)）□個(gè)別因工作不能調(diào)休的，由公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后可給予加班費(fèi)部門負(fù)責(zé)人意見(jiàn)行政人事部意見(jiàn)分管領(lǐng)導(dǎo)意見(jiàn)調(diào)休時(shí)憑此單到行政人事部備案，因工作不能調(diào)休時(shí)憑此單辦理加班費(fèi)申請(qǐng)；加班費(fèi)申請(qǐng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)人事行政部簽字確認(rèn)加班費(fèi) 元（按照 元/小時(shí)標(biāo)準(zhǔn)核給） 。二、公司其他成員請(qǐng)假須報(bào)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，13天須報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)；3天以上假期須報(bào)公司董事長(zhǎng)批準(zhǔn)，公司行政人事部備案。第二十七條 對(duì)請(qǐng)假理由不實(shí)或弄虛作假者一經(jīng)查出以曠工論處。員工請(qǐng)假應(yīng)事先填寫《請(qǐng)假申請(qǐng)單》辦理請(qǐng)假手續(xù)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可休假。第二十四條 祝壽假：逢員工父母過(guò)六十、七十、八十歲以上整數(shù)生日時(shí)，外地員工享受兩天祝壽假。第二十條 探親假 第二十一條 產(chǎn)假和計(jì)劃生育假 第二十二條 事假：?jiǎn)T工因處理個(gè)人事務(wù)，經(jīng)公司批準(zhǔn)后可申請(qǐng)事假，事假不享受薪資。第十九條 喪假一、員工處理其配偶、父母、子女、配偶的父母及有贍養(yǎng)、撫養(yǎng)關(guān)系親屬的喪事，需請(qǐng)假的，給予3天假期（不含外地往返路程時(shí)間） 。9 / 70第十八條 婚假一、員工憑合法婚姻證明，可享受婚假3天；符合晚婚年齡的(初婚者男方年滿25周歲、女方年滿23周歲)享受晚婚假10天；婚假原則上不得分開(kāi)使用，且應(yīng)在領(lǐng)取結(jié)婚證后12個(gè)月內(nèi)使用完畢。二、員工因傷病連續(xù)休息2個(gè)工作日（含）以上者，須有縣區(qū)級(jí)以上公立醫(yī)院證明。第十五條 法定節(jié)假日休假按照國(guó)家和當(dāng)?shù)卣嘘P(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十三條 加班時(shí)間一般以調(diào)休形式予以補(bǔ)償，調(diào)休最小使用單位為4小時(shí)，須在一年內(nèi)使用完畢；確因工作需要不能以調(diào)休形式補(bǔ)償?shù)模晒绢I(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后可給予加班費(fèi)補(bǔ)償，行政人事部根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定核算員工加班薪資。第三章 加 班第十一條 公司各級(jí)人員應(yīng)遵循公司的作息時(shí)間并力求做到在工作時(shí)間內(nèi)努力完成各項(xiàng)工作。第九條 全年無(wú)遲到、早退、曠工、事假、病假者，年終給予表彰。曠工一天，3倍扣除當(dāng)日薪資；遲到、早退年度累計(jì)超過(guò)12次或月度累計(jì)曠工3天或年度累計(jì)曠工5天的，扣除全年獎(jiǎng)金且公司有權(quán)解除勞動(dòng)關(guān)系。第六條 員工于規(guī)定上班時(shí)間后3個(gè)小時(shí)未到或在規(guī)定下班時(shí)間前3個(gè)小時(shí)早退視為全天曠工。第四條 員工必須嚴(yán)格執(zhí)行公司作息時(shí)間，作息時(shí)間按當(dāng)場(chǎng)政府公布的時(shí)間執(zhí)行，因故不能正常上班須提前辦理請(qǐng)假手續(xù)，否則視為曠工。第二條 本規(guī)定適用于宜春市袁州區(qū)至誠(chéng)小額貸款股份有限公司全體員工，每位員工都必須認(rèn)真自覺(jué)遵守。 本辦法自頒布之日起實(shí)行，由公司董辦負(fù)責(zé)解釋和修訂。 　　七、建立完善經(jīng)濟(jì)檔案，對(duì)文件、報(bào)表、資料、借款合同及附件資料收集齊全，分類歸檔，并按企業(yè)經(jīng)濟(jì)檔案內(nèi)容按時(shí)、準(zhǔn)確建立貸款企業(yè)經(jīng)濟(jì)檔案。 　　五、根據(jù)信貸資產(chǎn)監(jiān)測(cè)管理辦法，按月分旬做好信貸資產(chǎn)記載，準(zhǔn)確反映貸款占用形態(tài)，對(duì)逾期和催收貸款分戶制出催收計(jì)劃及實(shí)施具體措施。 　　四、做好貸后檢查和管理，定期深入了解掌握借款企業(yè)對(duì)貸款的使用情況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況和物質(zhì)保證情況。 　　二、堅(jiān)持“ 三包” 責(zé)任制，將每一戶貸款的包放、包收、包管理的責(zé)任落實(shí)到人頭，并逗硬考核。 1負(fù)責(zé)辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所物業(yè)的日常管理，安全、衛(wèi)生、綠化、環(huán)境保護(hù)等的管理，低值易耗品的采購(gòu)。 收發(fā)各類文電，審核并印發(fā)公司文件。 組織業(yè)務(wù)調(diào)查研究，起草公司綜合性文件、材料。 負(fù)責(zé)公司貸款業(yè)務(wù)、對(duì)外文書、合同等法律審查工作。 制定員工崗位、績(jī)效和薪酬福利管理，并組織實(shí)施。 制定人力資源管理工作規(guī)劃及人力資源管理制度、辦法。建設(shè)和管理財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，組織開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。管理、配置本公司固定資產(chǎn)及固定資產(chǎn)構(gòu)建計(jì)劃的申報(bào)和實(shí)施。負(fù)責(zé)制定會(huì)計(jì)出納制度，組織實(shí)施公司資金清算和會(huì)計(jì)核算。實(shí)施財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理，并向股東大會(huì)及董事會(huì)報(bào)告財(cái)務(wù)情況。貫徹落實(shí)各項(xiàng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)政策、制度、辦法，檢查、監(jiān)督執(zhí)行情況。負(fù)責(zé)公司貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系設(shè)計(jì)，貸款政策制度辦法的制定與管理。負(fù)責(zé)客戶（或項(xiàng)目）整體風(fēng)險(xiǎn)控制，貸后風(fēng)險(xiǎn)分析與監(jiān)控、貸后管理情況檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等。四、風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)負(fù)責(zé)公司小額貸款業(yè)務(wù)審查。 采集、整理、分析客戶信息，建設(shè)、維護(hù)客戶關(guān)系。 做好小額貸款的貸后管理，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶提出風(fēng)險(xiǎn)化解措施。 開(kāi)展轄內(nèi)客戶的營(yíng)銷、維護(hù)和管理工作，進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)查、貸后管理、貸款后評(píng)價(jià)等工作。 制定小額貸款業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)流程，并組織實(shí)施。1 / 70…………………………………………………………2公司考勤管理規(guī)定 …………………………………………………………………7公司人力管理規(guī)定…………………………………………………………………12公司勞動(dòng)合同 ……………………………………………………………………27公司會(huì)議管理規(guī)定…………………………………………………………………33公司檔案管理規(guī)定…………………………………………………………………39公司車輛管理規(guī)定…………………………………………………………………45公司安全保衛(wèi)制度…………………………………………………………………47公司員工行為準(zhǔn)則…………………………………………………………………49公司差旅費(fèi)管理規(guī)定………………………………………………………………56公司財(cái)務(wù)報(bào)銷管理規(guī)定……………………………………………………………60公司獎(jiǎng)懲制度 ………………………………………………………………………62公司保密及競(jìng)業(yè)協(xié)議…………………………………………………………………66公司關(guān)于加強(qiáng)辦公樓水電管理暫行規(guī)定…………………………………………692 / 70小額貸款有限公司組織架構(gòu)與崗位職責(zé)一、組織架構(gòu)二、總經(jīng)理職責(zé) 主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議；3 / 70；；；；，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；；。三、客戶管理部職責(zé) 根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定貸款業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)和年度計(jì)劃。 開(kāi)展市場(chǎng)分析，確定客戶營(yíng)銷計(jì)劃和結(jié)構(gòu)調(diào)整計(jì)劃，制定營(yíng)銷方案，并組織實(shí)施。 制定小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度、流程，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控管理。 監(jiān)測(cè)、匯總、分析和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，配合處理、化解重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。建設(shè)和管理客戶經(jīng)理隊(duì)伍，組織開(kāi)展業(yè)務(wù)。4 / 70負(fù)責(zé)公司貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量和分類。負(fù)責(zé)整體產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分析、監(jiān)控和預(yù)警；全公司貸款資產(chǎn)組合整體風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、分析，提出行業(yè)、國(guó)家或區(qū)域、以及產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)防范措施及監(jiān)控預(yù)警等貸款風(fēng)險(xiǎn)管理工作。五、計(jì)劃財(cái)務(wù)部職責(zé)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定資金調(diào)度計(jì)劃和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)年度工作計(jì)劃，并組織實(shí)施。根據(jù)公司制定的年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和工作重點(diǎn)，編制財(cái)務(wù)、資本預(yù)算計(jì)劃；并監(jiān)測(cè)、分析報(bào)告執(zhí)行情況。組織開(kāi)展會(huì)計(jì)核算工作，規(guī)范公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量、記錄和報(bào)告，按照對(duì)外信息披露和內(nèi)部管理要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)表。制定業(yè)績(jī)考核評(píng)價(jià)方案，并組織實(shí)施業(yè)績(jī)考評(píng)和績(jī)效管理。規(guī)范所得稅、流轉(zhuǎn)稅、財(cái)產(chǎn)稅等各稅種的申報(bào)、繳納。5 / 70六、行政人事部職責(zé) 制定公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和工作目標(biāo)，并協(xié)助分解落實(shí)。并組織實(shí)施。 依法與員工簽訂勞動(dòng)合同，維護(hù)公司和員工雙方合法權(quán)益，做好人力資源管理。組織公司辦公會(huì)議，承擔(dān)股東大會(huì)、董事會(huì)、辦公會(huì)會(huì)務(wù)日常工作。 協(xié)調(diào)與外機(jī)關(guān)各部門的關(guān)系，進(jìn)行對(duì)外業(yè)務(wù)宣傳，組織開(kāi)展企業(yè)文化和精神文明建設(shè)。 提供公司員工餐飲、公務(wù)交通、會(huì)務(wù)服務(wù)、公務(wù)接待、物業(yè)管理等后勤保障服務(wù)。七、信貸員崗位職責(zé) 一、認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家制定的經(jīng)濟(jì)、金融方針、政策和上級(jí)行制定的信貸政策、制度、辦法和工作部署。 　　三、參與貸款單位有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)管理活動(dòng)，做好貸前調(diào)查研究和可6 / 70行性分析，保證貸前調(diào)查資料的真實(shí)性和完整性。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向主管部門及有關(guān)部門匯報(bào)，督促企業(yè)按規(guī)定補(bǔ)充自有流動(dòng)資金，協(xié)助企業(yè)改善經(jīng)營(yíng)管理，減少不合理資金占用，加速周轉(zhuǎn)。 　　六、做好貸款企業(yè)的信用等級(jí)評(píng)定工作和貸款風(fēng)險(xiǎn)度的測(cè)試工作，準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)送信貸各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表，報(bào)送年（半年）度工作總結(jié)，專題調(diào)查。 　　八、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。7 / 70小額貸款有限公司考勤管理規(guī)定第一章 總 則第一條 為保障公司正常工作秩序，維護(hù)員工合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)，結(jié)合公司的實(shí)際情況，特制訂本規(guī)定。第二章 考勤管理第三條 公司實(shí)行五天工作制（星期一至星期五） ，平均每周工作不超過(guò)40小時(shí)。第五條 經(jīng)公司批準(zhǔn)在工作時(shí)間內(nèi)履行社會(huì)公民義務(wù)、參加學(xué)習(xí)培訓(xùn)或外出辦理公務(wù)的員工均視同正常出勤。第七條 員工遲到、早退按照缺勤時(shí)間薪資2倍扣罰，不足1小時(shí)按照1小時(shí)8 / 70計(jì)算。第八條 員工每月因故晚到1次的，不計(jì)為遲到。第十條 行政人事部是公司考勤休假管理工作的職能部門，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)員工的考勤管理和審核工作。第十二條 確因工作需要由公司統(tǒng)一安排的加班，須由部門填寫《加班申請(qǐng)表》 ，經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)簽批后報(bào)行政人事部備案。第四章 休 假第十四條 員工休假包括國(guó)家法定節(jié)假日休假、年休假、病假、婚假、喪假、產(chǎn)假、計(jì)劃生育假、探親假、事假以及公司所規(guī)定的其他休假。第十六條 年休假 第十七條 病假一、員工因傷病需要停止工作進(jìn)行治療和休息的，可在醫(yī)療期內(nèi)請(qǐng)病假。三、員工每年可享受10天全薪病假（累計(jì)） 。二、婚假期間享受全額薪資。二、喪假期間享受全額薪資。第二十三條 工傷