【正文】 求，留取投資者影像資料(頭部正面照等)及身份證明文件復(fù)印件。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于基金的，基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。（3） 投資于所管理基金的基金管理人及其從業(yè)人員。以下投資者視為當(dāng)然合格投資者：（1） 社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會公益基金。第15條 私募投資基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機(jī)構(gòu)；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。包括但不限于以下信息：（一） 自然人的姓名、國籍、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；（二） 收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況；（三） 投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗；（四） 投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；（五） 風(fēng)險偏好及可承受的損失；（六） 誠信記錄；（七） 實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；（八） 法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息；（九） 其他必要信息。第12條 風(fēng)控部負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)管理投資者適當(dāng)性工作制度的審核、實施情況的監(jiān)督檢查及責(zé)任追究工作。第10條 評估崗應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行基金產(chǎn)品介紹和風(fēng)險揭示，嚴(yán)格依據(jù)實名制統(tǒng)一適當(dāng)性要求采集投資者適當(dāng)性資料，指導(dǎo)投資者簽署基金合同文本。第9條 評估崗。(三) 接受投資者投訴，根據(jù)公司投訴管理辦法及時報送風(fēng)控部并上報公司領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)處理直至投訴完結(jié)。第7條 風(fēng)控部負(fù)責(zé)以下投資者適當(dāng)性管理的日常工作：(一) 對業(yè)務(wù)部門評估崗提交的投資者適當(dāng)性制度材料、書面承諾、調(diào)查問卷等，審查客戶提交資料的完整性、有效性、一致性、合規(guī)性。第5條 公司必須嚴(yán)格執(zhí)行實名制銷售、實名制管理要求和私募基金合格投資者適當(dāng)性評估要求。第3條 業(yè)務(wù)部門和風(fēng)控部門應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)投資者根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，主動了解資產(chǎn)管理投資策略的風(fēng)險收益特征，結(jié)合自身的經(jīng)濟(jì)實力、風(fēng)險承受能力進(jìn)行自我評估，審慎決定是否參與基金投資業(yè)務(wù)。名揚(yáng)投資管理有限公司投資者適當(dāng)性管理制度第一章 總則第1條 為保障名揚(yáng)投資管理有限公司（以下簡稱公司）基金募集業(yè)務(wù)的規(guī)范、健康運行，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，控制基金銷售業(yè)務(wù)風(fēng)險，現(xiàn)依據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行） 》、《證券投資基金法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡稱《辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及公司規(guī)定，制定本辦法。第2條 公司各部門應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行本辦法，審慎評估投資者的風(fēng)險認(rèn)知水平和風(fēng)險承受能力，為適當(dāng)?shù)耐顿Y者提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第4條 公司執(zhí)行兩級審核，由業(yè)務(wù)部門評估崗作出初評，風(fēng)控部復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核評估。第二章 適當(dāng)性管理部門和崗位職責(zé)第6條 風(fēng)控部負(fù)責(zé)根據(jù)合格投資者適當(dāng)性的相關(guān)規(guī)定，制定公司的適當(dāng)性制度，完善內(nèi)部分工與業(yè)務(wù)流程，負(fù)責(zé)組織合格投資者適當(dāng)性制度環(huán)節(jié)的落實。(二) 查詢或組織查詢投資者在商業(yè)銀行、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的投資者信用風(fēng)險信息和在中國證監(jiān)會網(wǎng)站等多種渠道的投資者誠信信息。第8條 風(fēng)控部適當(dāng)性的管理職能通過風(fēng)控部復(fù)核崗的審核、復(fù)核和負(fù)責(zé)人的綜合把關(guān)來體現(xiàn)，并簽字留痕。評估崗為公司風(fēng)控部人員或業(yè)務(wù)部門具有基金相關(guān)資歷的人員，負(fù)責(zé)合格投資者適當(dāng)性評估工作。第11條 評估崗應(yīng)當(dāng)根據(jù)自然人投資者實際情況指導(dǎo)自然人和機(jī)構(gòu)投資者根據(jù)自身實際情況填寫《普通投資者風(fēng)險承受能力問卷》（見附件4），對投資者適當(dāng)性進(jìn)行審慎評估。第三章 投資者適當(dāng)性評估要求第一節(jié) 了解投資者相關(guān)信息及信息采集第13條 業(yè)務(wù)部門銷售人員向投資者銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)通過查詢、收集投資者資料、調(diào)查問卷、知識測試、其他現(xiàn)場或非現(xiàn)場溝通、填寫私募基金投資者基本信息表（見附件1）等方式了解投資者的信息。第二節(jié) 合格投資者標(biāo)準(zhǔn)第14條 私募投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)為合格投資者，合格投資者人數(shù)不得超過200人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（2） 依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。（4） 中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他投資者。但是符合前述第(1)、第(2)、第(4)項規(guī)定的投資者投資于股權(quán)投資基金時，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。登記投資者的《私募基金投資者基本信息表》（見附件1）。第18條 評估崗應(yīng)當(dāng)自行或通過公司其他部門在商業(yè)銀行、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會和中國證監(jiān)會網(wǎng)站等多種渠道，查詢投資者誠信信息。第四節(jié) 劣后級客戶特別要求第19條 提供資產(chǎn)證明：劣后級客戶除提供委托資產(chǎn)來源及用途合法性書面承諾外，還需提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明，證明符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)(單位客戶凈資產(chǎn)不低于1000萬元；個人客戶金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元）。第五節(jié) 專業(yè)投資者條件、分類及認(rèn)定第20條 公司將投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者，并實施差異化適當(dāng)性管理。（2） 上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司基金產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司基金產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。（4） 同時符合下列條件的法人或者其他組織：1． 最近 1 年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；2． 最近 1 年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；3． 具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。公司審核通過的，可將其直接認(rèn)定為專業(yè)投資者，業(yè)務(wù)部門將認(rèn)定結(jié)果書面（《普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書》見附件6）告知投資者第23條 符合本辦法第二十六條第（四）、（五）項條件的投資者，向公司申請成為專業(yè)投資者，業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)要求其填寫《普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書》（見附件6）。公司審核通過的，認(rèn)定其為專業(yè)投資者，并將認(rèn)定結(jié)果書面（《普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書》見附件6）告知投資者。公司對普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面適用不同于專業(yè)投資者的特別保護(hù)。第26條 公司通過制作投資者風(fēng)險承受能力評估問卷以了解投資者風(fēng)險承受能力情況，問卷需滿足如下要求：（1） 問卷內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、誠信狀況等因素；（2） 問卷問題不少于10個；（3） 問卷應(yīng)當(dāng)根據(jù)評估選項與風(fēng)險承受能力的相關(guān)性，合理設(shè)定選項的分值和權(quán)重，建立評估得分與風(fēng)險承受能力等級的對應(yīng)關(guān)系。銷售人員在投資者填寫風(fēng)險承受能力評估問卷時，不得進(jìn)行誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫結(jié)果。業(yè)務(wù)部門根據(jù)問卷評分表得出投資者填寫的問卷相應(yīng)分值，再根據(jù)《普通投資者風(fēng)險承受能力等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》（見附件4），認(rèn)定投資者的風(fēng)險承受能力等級，最后由風(fēng)控部門復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核。風(fēng)險承受能力經(jīng)評估為 C1 類的自然人投資者，符合以下情形之一的，公司可以將其認(rèn)定為風(fēng)險承受能力最低類別的投資者： （1） 不具有完全民事行為能力；（2） 沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；（3） 中國證監(jiān)會、協(xié)會認(rèn)定的其他情形。對符合下列條件之一的投資者可以申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者：（1） 最近1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬元，最近1 年末金融資產(chǎn)不低于500 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織；（2） 金融資產(chǎn)不低于300 萬元或者最近3 年個人年均收入不低于30 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者第30條 普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的，其轉(zhuǎn)化流程如下：（一）符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者，應(yīng)當(dāng)通過紙質(zhì)或者電子文檔形式向公司提出轉(zhuǎn)化申請，同時還應(yīng)當(dāng)做出了解相應(yīng)風(fēng)險并自愿承擔(dān)相應(yīng)不利后果的意思表示。投資者填寫《普通投資者轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書》中相應(yīng)內(nèi)容（見附件6）。對于符合轉(zhuǎn)化條件的， 公司在核實工作結(jié)束之日起 5 個工作日內(nèi)，通知投資者以紙質(zhì)或者電子文檔形式補(bǔ)充提交相關(guān)信息、 參加投資知識或者模擬交易等測試。在評估工作結(jié)束之日起 5 個工作日內(nèi)，向投資者說明對普通投資者和專業(yè)投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險，由業(yè)務(wù)部門以《普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書》（見附件6）方式書面告知投資者，投資者應(yīng)在《普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書》上簽字確認(rèn)。該投資者自收到不同意轉(zhuǎn)化決定之日起 1 年內(nèi)，不得再次申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。符合本辦法第二十六條第（四）、（五）項條件的專業(yè)投資者向公司書面申請成為普通投資者，公司在收到投資者轉(zhuǎn)化決定 5 個工作日內(nèi)，對投資者的轉(zhuǎn)化資格進(jìn)行核實。 公司在審核其不以專業(yè)投資者身份持有產(chǎn)品或者享受服務(wù)后，應(yīng)當(dāng)對其按照普通投資者的標(biāo)準(zhǔn)履行相應(yīng)的適當(dāng)性評估、匹配與管理義務(wù)。第八節(jié) 投資資產(chǎn)合法性要求第32條 評估崗應(yīng)當(dāng)要求普通投資者簽署《資產(chǎn)合法性及投資者適當(dāng)性承諾書》（見附件11）。第九節(jié) 評估流程第33條 評估崗、復(fù)核崗應(yīng)當(dāng)按照以下流程對投資者適當(dāng)性進(jìn)行評估和復(fù)核：(一) 對投資者身份進(jìn)行識別；(二) 專業(yè)投資者和普通投資者的認(rèn)定；(三) 指導(dǎo)普通投資者填寫《普通投資者風(fēng)險承受能力問卷》，對其風(fēng)險認(rèn)識水平和風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估；(四) 要求普通投資者承諾符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)、投資資產(chǎn)來源及用途合法；(五) 普通投資者風(fēng)險承受能力等級與產(chǎn)品風(fēng)險等級的匹配；(六) 對結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品劣后級份額客戶，特別是購買的產(chǎn)品有投顧的，進(jìn)行特別審查；(七) 確認(rèn)投資者資產(chǎn)管理賬戶起始投資資金符合合同約定。第十一節(jié) 普通投資者的后續(xù)評估第35條 公司應(yīng)當(dāng)利用投資者評估數(shù)據(jù)庫及交易行為記錄等信息，持續(xù)跟蹤和評估投資者風(fēng)險承受能力，必要時調(diào)整其風(fēng)險承受能力等級。第四章 公司基金產(chǎn)品風(fēng)險評級規(guī)則及適當(dāng)性匹配原則第一節(jié) 公司基金產(chǎn)品風(fēng)險評級規(guī)則第36條 風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)了解所銷售產(chǎn)品信息，根據(jù)風(fēng)險特征和程度，審慎評估、劃分風(fēng)險評級。本部門及公司業(yè)務(wù)部門評估相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險等級不得低于協(xié)會名錄規(guī)定的風(fēng)險等級。第二節(jié) 第三方銷售第38條 公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)受托機(jī)構(gòu)具備代銷相關(guān)產(chǎn)品的資格及落實適當(dāng)性義務(wù)要求的人員儲備、內(nèi)控制度、技術(shù)設(shè)備等能力。第39條 風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)將受托銷售機(jī)構(gòu)在委托銷售中違反適當(dāng)性義務(wù)的行為的法律責(zé)任明確在委托銷售合同中約定。第41條 普通投資者風(fēng)險承受能力等級與產(chǎn)品風(fēng)險等級的匹配，應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定：